Ruse etf что это
Преимущества и недостатки биржевого инвестиционного фонда ETF RUSE
Биржевой фонд RUSE ETF включает в себя акции крупнейших компаний России, входящих в индекс РТС. Отличительные особенности инструмента — надежность, широкая диверсификация, низкий порог входа. В отличие от других индексных фондов, представленных на Московской бирже, дивиденды не реинвестируются, а выплачиваются держателям ценных бумаг.
Обзор биржевого инвестиционного фонда ETF RUSE
Фонд RUSE торгуется на ММВБ с 2018г. Управляющей компанией является крупная финансовая структура ITI Funds из Люксембурга. ETF позволяет инвесторам вложить деньги в отечественные «голубые фишки», отличающиеся высокой ликвидностью и надежностью.
.jpg "Ruse etf что это. obzor(1). Ruse etf что это фото. Ruse etf что это-obzor(1). картинка Ruse etf что это. картинка obzor(1)")
Перед инвестированием необходимо изучить все данные или проконсультироваться с инвестиционным консультантом.
Основные параметры и показатели
Фонд имеет следующие ключевые показатели:
Преимущества
Главные достоинства ETF RUSE:
Полный состав портфеля
В состав фонда входят акции компаний из 13 секторов экономики:
Всего в состав фонда RUSE входят 38 ценных бумаг. Наибольший объем в портфеле занимают активы следующих компаний:
На остальные активы приходится менее 35% от общего объема фонда. Ребалансировка проводится управляющей компанией ежеквартально.
Доходность фонда
Котировки RUSE ITI находятся в зависимости от колебаний индекса РТС. Российский фондовый рынок демонстрирует высокую волатильность. На него оказывает влияние не только состояние отечественной экономики, но и колебание цен на энергоресурсы и внешнеполитическая обстановка. Среди положительных факторов необходимо отметить высокую дивидендную доходность российских компаний. Многие активы до сих пор по базовым экономическим показателям являются недооцененными.
.jpg "Ruse etf что это. sravnenie(5). Ruse etf что это фото. Ruse etf что это-sravnenie(5). картинка Ruse etf что это. картинка sravnenie(5)")
Начиная работать с фондом можно проанализировать его по основным показателям с другими.
С момента выхода на Московскую биржу в 2018 г. стоимость 1 пая RUSE ITI выросла с 23,5 до 2100 руб. Предсказать дальнейшую динамику котировок сложно, ввиду наличия большого количества разнонаправленных факторов, влияющих на цену актива.
При этом следует учитывать, что вложения в акции всегда отличаются повышенным риском. При формировании инвестиционного портфеля следует уделять внимание диверсификации как по отраслям экономики, так и по странам и валютам.
Выплаты дивидендов
Особенностью RUSE является дивидендная политика. В отличие от других ETF и БПИФ, которые можно приобрести на Московской и Санкт-Петербургской бирже, управляющая компания не реинвестирует средства, полученные от эмитентов акций, а направляет их на выплату пайщикам. Дивиденды начисляются на брокерский счет или ИИС клиентов.
При работе с фондом необходимо обратить внимание, что выплаты происходят раз в год.
Такое решение обладает как положительными, так и отрицательными последствиями. Преимуществом для держателя акций RUSE является возможность получения прибыли без потери активов. Другие ETF позволяют иметь доход только от инвестиций за счет курсовой разницы между покупкой и продажей паев ETF на бирже.
Отрицательной стороной подобного подхода являются высокие налоговые отчисления с прибыли. За счет этого стоимость пая фонда, по сравнению с конкурирующими инструментами от других управляющих компаний, растет более медленными темпами. Средний размер дивидендной доходности фонда ITI на время присутствия на отечественном рынке составляет 5-7% годовых.
Комиссии и налоги
При покупке и продаже паев RUSE на бирже инвестор оплачивает комиссию за сделку. Ее размер варьируется у разных брокеров.
Кроме того, компания ITI взимает 0,65% комиссию, которая идет на покрытие услуг депозитария и выплату вознаграждения за управление фондом.
Дополнительные расходы инвестор несет за счет особенностей налогообложения. Сначала компания ITI выплачивает 15% из дивидендов, полученных по акциям. Затем 13% налогом облагается остаток, причитающийся клиентам. На длительной дистанции это сильно сокращает доходность ETF RUSE и снижает его привлекательность для рядовых инвесторов.
Правила покупки
ETF RUSE торгуется на ММВБ. Для покупки ценной бумаги не требуется статус квалифицированного инвестора. Чтобы приобрести акции фонда, необходим брокерский счет или ИИС. Подобные услуги предоставляют множество российских финансовых компаний:
Перед выбором брокера рекомендуется обратить внимание на стоимость обслуживания счета, перечень доступных инструментов и размер комиссии. Для трейдинга рекомендуется выбирать тарифные планы с минимальными издержками за операции продажи и покупки фондов. Для долгосрочных инвесторов более выгодны варианты с бесплатным обслуживанием счета.
Чтобы приобрести актив RUSE, нужно:
Кроме того, все брокеры предлагают возможность создать заявку на приобретение актива по цене, указанной инвестором. В этом случае сделка будет исполнена, когда текущая стоимость ценной бумаги достигнет указанного значения. Аналогично совершаются сделки и при продаже ценных бумаг.
Отрицательные стороны ETF RUSE
Важнейшими недостатками фонда являются:
По последнему показателю RUSE уступает своим непосредственным конкурентам — FXRL от Finex, VTBX от ВТБ и SBMX от Сбербанка.
При выборе RUSE в качестве варианта вложений денег следует учитывать все особенности этого инвестиционного инструмента.
Некоторые ETF платят дивиденды. Что с налогами?
Хотел попросить вас раскрыть схему налогообложения ETF (RUSE). При получении дивидендов фонд платит налоги государству. Затем при выплате дивидендов акционерам ETF инвестор вынужден платить повторно налог с дивидендов? Не лучше ли вкладывать деньги напрямую в акции?
RUSE — единственный ETF на Московской бирже, который платит дивиденды. Из-за налогов этот ETF, скорее всего, будет менее выгодным для инвестора, чем конкурирующие фонды.
Объясню, как так получается и какие есть альтернативы.
Дивиденды и налоги
Фонд RUSE отслеживает индекс RTS и состоит из акций, входящих в этот индекс. Фонд получает дивиденды от этих акций, при этом удерживается налог по ставке 15%.
Что делать
Сначала определите, нужны ли вам дивиденды. Если нужны и вы хотите платить меньше налогов, можно собрать портфель из отдельных акций. Налог с дивидендов составит 13%.
Если дивиденды не нужны, могут пригодиться фонды FXRL и SBMX. Как и RUSE, они вкладываются в акции российских компаний. Отличие в том, что они реинвестируют полученные дивиденды — покупают на эти деньги дополнительные ценные бумаги, из-за чего акции (паи) этих фондов дорожают. Напомню, что доход от продажи ценных бумаг не всегда облагается налогом.
Теперь подробнее о таких фондах.
FXRL. Комиссия за управление у этого фонда больше, чем у RUSE, — 0,9 против 0,65%. Зато FXRL платит налог с полученных дивидендов по ставке 10, а не 15%. Ставка снижена, потому что фонд зарегистрирован в Ирландии, которая заключила с Россией соглашение об избежании двойного налогообложения.
SBMX. Комиссия за управление выше, чем у RUSE или FXRL, — до 1,1%. Но SBMX — биржевой ПИФ, а не ETF. Паевые фонды не считаются юридическими лицами и не платят налоги с полученных дивидендов.
Благодаря льготному налогообложению SBMX может оказаться самым выгодным фондом на индекс российских акций из имеющихся на Московской бирже.
Кратко
Если ETF платит дивиденды, возникает двойное налогообложение: сначала фонд отдает государству часть денег, затем то же самое делает инвестор. В долгосрочной перспективе это снижает доходность инвестиций.
Какой путь выбрать, зависит от того, важны ли инвестору дивидендные выплаты. Если они нужны, подходят платящие дивиденды ETF или отдельные акции. Если не нужны, удобно использовать фонды с реинвестированием дивидендов.
Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.
Ruse etf что это
Базовые активы: Акции компаний РФ
35,96 USD / 2 659,93 RUB
8 557 856 USD / 633 063 900 RUB
| Актив | Доля |
|---|---|
| Gazprom PJSC, RU0007661625 | 13.58% |
| Sberbank of Russia PJSC, RU0009029540 | 13.43% |
| LUKOIL PJSC, RU0009024277 | 11.02% |
| Yandex NV, NL0009805522 | 7.96% |
| MMC Norilsk Nickel PJSC, RU0007288411 | 7.89% |
| Novatek PJSC, RU000A0DKVS5 | 4.84% |
| Rosneft Oil Co PJSC, RU000A0J2Q06 | 3.30% |
| Polymetal International plc, JE00B6T5S470 | 3.28% |
| Polyus PJSC, RU000A0JNAA8 | 2.40% |
| Magnit PJSC, RU000A0JKQU8 | 2.12% |
Сумма долей 3 наибольших вложений
Сумма долей 5 наибольших вложений
Сумма долей 10 наибольших вложений
Сумма долей 50 наибольших вложений
Для данного ETF не найден INav
| Макропараметр | Падение параметра, шт. | Рост параметра, шт. |
|---|---|---|
| Индекс облигаций | 3 | 1 |
| EURUSD | 10 | 3 |
| USDRUB | 2 | 19 |
| CNYRUB | 3 | 18 |
| Value фактор | 20 | 3 |
| Американский S&P500 | 18 | 7 |
| Growth фактор | 18 | 10 |
| Нефть Brent | 27 | 6 |
| Драгоценный металл | 20 | 14 |
| Российский IMOEX | 35 | 3 |
| Макропараметр | Падение параметра, шт. | Рост параметра, шт. |
|---|---|---|
| Индекс облигаций | 0 | 3 |
| EURUSD | 9 | 13 |
| USDRUB | 25 | 6 |
| CNYRUB | 23 | 10 |
| Американский S&P500 | 9 | 36 |
| Value фактор | 9 | 40 |
| Growth фактор | 12 | 39 |
| Нефть Brent | 16 | 42 |
| Российский IMOEX | 0 | 58 |
| Драгоценный металл | 25 | 35 |
Отсутствуют ETF с данной зависимостью
Отсутствуют ETF с данной зависимостью
Отсутствуют ETF с данной зависимостью
Страна регистрации фонда
ETF Russia RTS Equity от ITI Funds инвестирует в индекс РТС, состоящий из наиболее ликвидных акций Российских компаний на Московской бирже. Таким образом фонд отслеживает динамику экономики России, не концентрируясь на рисках одной компании.
Критерии для вхождения акции в фонд следующие: free-float (% акций в свободном обращении) не менее 10%, объем торгов от капитализации не менее 15%, наличие МСФО отчетности. Реинвестирование и ребалансировка происходит поквартально.
Базовой валюта фонда RUSE и индекса являются доллары США. Внешние инвесторы заинтересованы получать именно долларовую доходность по всему миру. В связи с этим долларовый РТС для них понятнее, чем рублевой индекс IMOEX.
Дивиденды RUSE выплачивает пайщикам раз в год. Это одна из отличительных черт фонда RUSE. Факт выплаты дивидендов необходимо учитывать при сравнении динамики с другими фондами, такими как FXRL и SBMX, которые дивиденды реинвестируют обратно в бумаги. Дивиденды выплачивались 11 Декабря 2018 года 50.49р на 1 акцию, 12 Декабря 2019 года 87.84р на 1 акцию (4,8%).
В состав фонда входит около 41 акции, но публично известны веса только 10 самых больших вложений.
Инвестиции в ETF RUSE являются хорошей альтернативой торговле на фьючерсах РТС, уменьшая необходимые операционные издержки.
Покупка ETF производится на Московской Бирже через лицензированных брокеров. Для покупки ETF необходимо открыть брокерский счет или индивидуальный инвестиционный счет у брокера, после чего произвести покупку ETF. Ниже представлены рекомендуемые нами брокеры.
ETF на Российские акции: сравнение состава, комиссий, доходности
Акции Российских компаний в настоящее время вызывают достаточно высокий интерес как у отечественных, так и у зарубежных инвесторов. Но, покупка отдельных акций сопряжена с достаточно высокими рисками. В частности, стоимость некоторых Российских акций сильно зависит от цен на нефть, например, бумаги Лукойла. Также, существуют риски введения дополнительных санкций со стороны иностранных государств. Поэтому, для диверсификации инвестиций, имеет смысл рассмотреть покупку фондов ETF на Российские акции.
Сегодня, согласно аналитическим обзорам многих отечественных и зарубежных компаний, Российские акции недооценены. Поэтому имеет смысл часть инвестиционного портфеля выделить и для них. В настоящей статье рассмотрим фонды ETF на Российские акции. Всего у Российских брокеров для неквалифицированных инвесторов доступно к покупке 7 бумаг:
Также, рассмотрим комиссии данных фондов, состав, их историческую доходность, определим оптимальные бумаги для покупки.
Фонд RUSE ETF от ITI FUNDS
Целевым для RUSE ETF является индекс РТС. Данный индекс включает в себя акции крупнейших компаний России. Помимо Российских бирж, данный ETF торгуется также и на зарубежных, его валюта – USD. Купить данную бумагу можно как в рублях, так и в долларах США. Важным отличием RUSE ETF от других фондов, представленных на Российском рынке, является выплата дивидендов акционерам. Выплата дивидендов происходит раз в год, в декабре.
Комиссия управляющей компании составляет 0,65%. Всего в составе на сегодняшний день содержится 41 акция.
Состав фонда RUSE ETF от ITI FUNDS (10 самых крупных составляющих):
Представленные 10 позиций составляют около 70% от объема ETF.
Сравним доходность RUSE ETF с индексом РТС:
Сравнение RUSE ETF с индексом РТС
Фонд ETF на Российские акции TMOS от Тинькофф
БПИФ TMOS от Тинькофф покупает акции Российских компаний, и отслеживает индекс ММВБ. Дивиденды реинвестируются, а комиссия управляющей компании составляет 0,79%.
Состав фонда TMOS ETF от Тинькофф (10 самых крупных составляющих):
Всего в составе БПИФ 44 бумаги, на долю 10 самых крупных составляющих приходится более 70%.
БПИФ TMOS от Тинькофф находится в обращении с августа 2020 года, и на этом промежутке времени показывает достаточно точное повторение индекса ММВБ.
График доходности TMOS в сравнении с индексом ММВБ
Фонд FXRL ETF от FinEx
Фонд FXRL ETF инвестирует в Российские акции из состава долларового индекса РТС. Валюта фонда – доллар США, однако купить его можно и в рублях. Сбор управляющей компании составляет 0,90%, дивиденды от акций реинвестируются.
Состав фонда FXRL ETF от FinEx (10 самых крупных составляющих):
Всего в составе ETF 44 ценные бумаги, а доля 10 самых крупных составляющих занимает около 70% от портфеля.
График доходности FXRL в сравнении с индексом РТС
Фонд ETF на Российские акции RCMX от Райффайзен
Фонд RCMX осуществляет покупку бумаг из состава индекса МосБиржи полной доходности 15. Данный индекс отличается от ММВБ тем, что в его состав входят только 15 крупнейших компаний. Выплаты по акциям реинвестируются. Сбор управляющей компании составляет 1,00%. В составе находится 15 ценных бумаг, а доля 10 крупнейших составляющих – более 80%.
Состав фонда RCMX ETF от Райффайзен:
Фонд ETF на Российские акции SBMX от Сбербанка
БПИФ SBMX отслеживает индекс Московской Биржи полной доходности «брутто». Валюта фонда – рубли, торгуется также в рублях. За управление взимается 1,00% ежегодно, дивиденды реинвестируются.
Состав фонда SBMX ETF от Сбербанка (10 самых крупных составляющих):
Всего в составе 45 ценных бумаг Российских эмитентов, около 70% от всего портфеля приходится на первые 10 позиций.
Сравнение SBMX с индексом ММВБ
Фонд ETF на Российские акции AKME от Альфа Капитал
БПИФ AKME позиционируется как активно управляемый фонд, соответственно его комиссия составляет 1,91%. Дивиденды реинвестируются. Валюта фонда – Российский рубль, купить можно только в рублях. Акции в состав фонда AKME отбираются управляющей компанией Альфа-Капитал исходя из рыночной ситуации.
Состав фонда AKME ETF от Альфа Капитал (10 самых крупных составляющих):
В составе БПИФ 21 акция Российских компаний, доля 10 самых крупных составляющих занимает более 85% портфеля. Фонд был запущен в декабре 2020 года.
Сравнение AKME с индексом ММВБ
Фонд ETF на Российские акции VTBX от ВТБ Капитал
БПИФ VTBX инвестирует в акции из состава индекса ММВБ, комиссия составляет 0,69%. Дивиденды реинвестируются. Фонд торгуется в рублях, валюта – Российский рубль.
Состав фонда VTBX ETF от ВТБ Капитал (10 самых крупных составляющих):
В составе БПИФ 44 ценные бумаги, доля 10 самых крупных — около 70%.
Сравнение VTBX с индексом ММВБ
Выводы
Все из рассмотренных ETF (БПИФ) инвестируют в акции Российских компаний. Причем во всех фондах доля 10-15 крупнейших составляющих занимает примерно 70% всего портфеля. Можно сказать, что отличия данных ETF – только в процентном соотношении акций ведущих Российских предприятий. Для наглядности представим основные параметры в таблице:
| Наименование ETF (БПИФ) | Объем фонда (СЧА), руб. | Комиссия, % | Доходность за 1 год | Доходность за 3 мес |
|---|---|---|---|---|
| RUSE от ITI FUNDS | 412 725 600 | 0,65 | 41,25 % | 6,37 % |
| TMOS от Тинькофф | 685 702 912 | 0,79 | — | 6,97 % |
| FXRL от FinEx | 4 363 901 440 | 0,90 | 46,57 % | 8,13 % |
| RCMX от Райффайзен | 362 735 840 | 1,00 | — | 5,27 % |
| SBMX от Сбербанк | 11 114 723 328 | 1,00 | 47,23 % | 7,56 % |
| AKME от Альфа Капитал | 87 496 304 | 1,91 | — | 11,75 % |
| VTBX от ВТБ Капитал | 1 348 943 872 | 0,69 | 47,22 % | 7,55 % |
| Индекс ММВБ (IMOEX) | — | — | 44,45 % | 6,97 % |
Несмотря на схожесть данных фондов, все же можно выделить ETF с несколько более высокой доходностью. Это SBMX от Сбербанка и VTBX от ВТБ Капитал. Несмотря на разницу в комиссиях, составляющую 0,3%, данные БПИФ показывают практически одинаковую доходность.
Отличие ETF RUSE заключается в том, что данный фонд выплачивает дивиденды, которые составляли в прошлом 4-5%. Но, даже если рассматривать доходность ETF RUSE с учетом дивидендов, его доходность будет ниже более чем на 1%.
Также отдельно следует рассматривать БПИФ AKME от Альфа Капитал. За прошедшие 3 месяца он показал динамику выше в среднем на 4% относительно индекса ММВБ, несмотря на очень высокую комиссию внутри фонда. Это можно связать с меньшим количеством бумаг в составе, и их более высокой доходностью на рассматриваемом промежутке времени.
ETF FXRL от FinEx показывает динамику незначительно ниже фондов от Сбербанка и ВТБ. Данный ETF является иностранным, и меньшая доходность может быть связана с нюансами налогообложения.
Таким образом, на наш взгляд, стоит покупать ETF (БПИФ) SBMX или VTBX. К тому же, покупка БПИФ Российских управляющих компаний лучше с точки зрения геополитических рисков. Небольшую часть портфеля можно отвести для БПИФ AKME от Альфа Капитал. Также, для более широкой диверсификации инвестиций в ценные бумаги Российских компаний советуем присмотреться к рублевым ETF фондам корпоративных облигаций.
RUSE ETF: Плюсы и минусы инвестирования
Что такое ETF RUSE?
ETF RUSE — это биржевой инвестиционный фонд, который торгуется на Московской бирже.
ETF фонды – это биржевые инвестиционные фонды, которые создают диверсифицированные портфели, а затем, подобно акционерным обществам, выпускают ценные бумаги, приобретая которые инвестор вкладывает в сбалансированный набор активов крупных российских или зарубежных компаний, входящих в портфель. Более подробно о том, что такое ETF, можете прочесть в нашей статье. На сегодняшний день на Московской бирже торгуется большое количество ETF и БПИФов, которые позволяют инвестировать в активы как российских, так и зарубежных компаний.
Вложение в ETF позволяет приобрести активы сразу нескольких компаний, тем самым диверсифицируя возможные риски. Если вы еще не знаете, что это такое, эта статья для вас: Что такое ETF и почему их можно сравнить с салатом Цезарь?
ETF RUSE — один из более чем 40 БПИФов и ETF, которые доступны на Московской бирже. Рассмотрим его подробнее.
Общая информация о ETF RUSE
Примечание: котировки в таблице и средняя доходность обновляются ежедневно, данные по активам под управлением и объёму торгов — ежемесячно. Объём торгов рассчитывается нами как среднее арифметическое ежедневных объёмов торгов за последний полный месяц. Средняя доходность рассчитывается на основе текущей котировки и котировки на дату запуска фонда. Прошлая доходность не гарантирует будущей, все числа представлены чисто в информационных целях. Инвестиции в любые финансовые инструменты, включая ETF и БПИФы, сопряжены с риском получения убытков.
Что входит в ETF RUSE?
ETF RUSE основан на индексе РТС, в который входят крупнейшие по капитализации российские компании, диверсифицированные по 13 отраслям.
Управляющей компанией фонда является ITI FUNDS.
В портфель фонда входят такие компании как:
Динамика котировок ETF RUSE
ETF RUSE начал торги на Московской бирже 17 апреля 2018 года.
График котировок ETF RUSE
ETF RUSE — простой инструмент, с помощью которого можно вкладывать в рынок акций, входящих в состав индекса РТС (от компании ITI) с небольшим размером портфеля и диверсифицировать свои вложения. Фонд хорошо подходит как для новичков, так и для опытных инвесторов.
В то же время, инвестиции даже в акции крупнейших компаний сопряжены с риском, при вложении в данный ETF нужно быть готовым к просадкам котировок на горизонте в несколько месяцев, что наглядно видно по котировкам зимы 2020-го года.
Как приобрести ETF RUSE?
ETF RUSE торгуется на Московской бирже в рублях. Для покупки или продажи данного ETF достаточно обратиться к любому российскому брокеру. Для этого выберите лицензированного брокера (рейтинг брокеров есть у нас на сайте) и откройте счёт. После открытия счета находите ETF по тикеру (RUSE) в мобильном приложении брокера или в терминале для компьютера и совершаете покупку, а в нужный момент — продажу.
Бесплатный бонус!
Бонус! Вам интересно, с чего начать инвестирование? Как инвестировать в акции компаний?
Подпишитесь на нашу бесплатную емейл-рассылку и получите бесплатно следующие материалы:
1. Список полезных ссылок по инвестициям
2. Базовое руководство по акциям для новичка
Также раз в 1-2 недели мы рассылаем наиболее интересные и полезные материалы, выходящие в блоге и на сайте.