Smidai2 index что это
Сообщения о существенных событиях
О сведениях, оказывающих, по мнению эмитента, существенное влияние на стоимость его эмиссионных ценных бумаг
1.1. Полное фирменное наименование эмитента (для некоммерческой организации — наименование)
«МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (публичное акционерное общество)
1.2. Сокращенное фирменное наименование эмитента
ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»
1.3. Место нахождения эмитента
г. Москва
1027739555282
7734202860
1.6. Уникальный код эмитента, присвоенный регистрирующим органом
01978В
1.7. Адрес страницы в сети Интернет, используемой эмитентом для раскрытия информации
http://www.mkb.ru;
http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=202
1.8. Дата наступления события (существенного факта), о котором составлено сообщение (если применимо)
17.08.2020
2. Содержание сообщения
«О величине Дополнительного дохода по биржевым облигациям серии БСО-П04»
Дата наблюдения 1: 14.08.2020.
Базовые активы:
С учетом условий выплаты Дополнительного дохода величина Дополнительного дохода для Даты выплаты 1 составляет:
Дополнительный доход на одну Биржевую облигацию (в процентах):
Дополнительный доход на одну Биржевую облигацию (в рублях):
ДД (руб.) =59,42 руб.
Дополнительный доход выплачивается в Дату выплаты 1 – 03.09.2020г., в совокупном размере 20 797 000,00 руб. исходя из общего количества размещенных облигаций выпуска.
В соответствии с Условиями выпуска, дополнительный доход является процентным доходом по Биржевым облигациям, определяемым как процент от номинальной стоимости Биржевой облигации, рассчитываемый исходя из сложившейся стоимости Базового актива.
Информация о значении (величине) Базового актива раскрывается на странице в сети Интернет (далее – Сайт администратора индекса) по следующему адресу:
Начальное значение Базового актива: Значение (величина) индекса на Сайте администратора индекса на конец Рабочего дня, следующего за датой окончания размещения Биржевых облигаций, выраженное в базисных пунктах, раскрываемое на странице в сети Интернет по адресу https://www.solactive.com/indices/?se=1&index=DE000SLA7V50, округлённое до двух знаков после запятой.
Значение Базового актива в Дату наблюдения (i): Значение (величина) индекса на Сайте администратора индекса на конец дня Даты наблюдения, выраженное в базисных пунктах, раскрываемое на странице в сети Интернет по адресу https://www.solactive.com/indices/?se=1&index=DE000SLA7V50, округлённое до двух знаков после запятой.
Дополнительный доход выплачивается в соответствующую Дату выплаты и только в случае, если Дополнительный доход будет больше 0:
Порядковый номер выплаты (i)
Дата выплаты дополнительного дохода
Дата наблюдения (i) (дата определения значения (величины) Базового актива)
Дата окончания 1 (Первого) года с даты начала размещения Биржевых облигаций
14 (Четырнадцатый) Рабочий день, предшествующий дате окончания 1 (Первого) года с даты начала размещения Биржевых облигаций
Дата окончания 2 (Второго) года с даты начала размещения Биржевых облигаций
14 (Четырнадцатый) Рабочий день, предшествующий дате окончания 2 (Второго) года с даты начала размещения Биржевых облигаций
Дата окончания 3 (Третьего) года с даты начала размещения Биржевых облигаций.
14 (Четырнадцатый) Рабочий день, предшествующий дате окончания 3 (Третьего) года с даты начала размещения Биржевых облигаций
Если Начальное значение Базового актива не может быть определено на конец Рабочего дня, следующего за датой окончания размещения Биржевых облигаций, то датой определения Начального значения Базового актива является ближайший из 30 (Тридцати) календарных дней, предшествующих Рабочему дню, следующему за датой окончания размещения Биржевых облигаций, в который значение (величина) Базового актива может быть определено.
Если значение (величина) Базового актива не может быть определено на Дату наблюдения (i), то датой определения значения (величины) Базового актива является ближайший из 30 (Тридцати) календарных дней, предшествующих Дате наблюдения (i), в который значение (величина) Базового актива может быть определено.
Порядок определения размера Дополнительного дохода:
Дополнительный доход (в процентах) рассчитывается по следующей формуле:
ДД%(i) = 0,65 × MAX [0; БА(i) / БА(НАЧ) – ПМ(i)] × FX(i) / FX(НАЧ) × 100, где
ДД(%) – размер Дополнительного дохода, в процентах;
БА(НАЧ) – Начальное значение Базового актива, определенное в порядке, указанном выше;
БА(i) – Значение Базового актива в Дату наблюдения (i), определенное в порядке, указанном выше;
ПМ(i) – показатель максимального значения страйк-цены на Дату наблюдения (i) за все предыдущие Даты наблюдения, который рассчитывается следующим образом:
на Дату наблюдения (1): ПМ(1) = 1;
на Дату наблюдения (2): ПМ(2) = MAX [ПМ(1); БА(1)/БА(НАЧ)];
на Дату наблюдения (3): ПМ(3) = MAX [ПМ(2), БА(2)/БА(НАЧ)].
Дополнительный доход (в процентах) рассчитывается с точностью до третьего знака после запятой (округление третьего знака после запятой производится по правилам математического округления: в случае, если четвертый знак после запятой больше или равен 5, третий знак после запятой увеличивается на единицу, в случае, если четвертый знак после запятой меньше 5, третий знак после запятой не изменяется).
Порядок расчета суммы Дополнительного дохода, подлежащего выплате на одну Биржевую облигацию:
ДД (руб.) = Nom *ДД (%), где
Nom – номинальная стоимость одной Биржевой облигации в рублях Российской Федерации;
ДД (%) – размер Дополнительного дохода, рассчитанный в порядке, указанном выше, в процентах;
3.1. Начальник Управления правового обеспечения банковской деятельности (Доверенность №692/2019 от 27.12.2019 (действ. до 27.12.2022 г.))
О сведениях, оказывающих, по мнению эмитента, существенное влияние на стоимость его эмиссионных ценных бумаг
1.1. Полное фирменное наименование эмитента (для некоммерческой организации — наименование)
«МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (публичное акционерное общество)
1.2. Сокращенное фирменное наименование эмитента
ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»
1.3. Место нахождения эмитента
г. Москва
1027739555282
7734202860
1.6. Уникальный код эмитента, присвоенный регистрирующим органом
01978В
1.7. Адрес страницы в сети Интернет, используемой эмитентом для раскрытия информации
http://www.mkb.ru;
http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=202
1.8. Дата наступления события (существенного факта), о котором составлено сообщение (если применимо)
22.09.2021
2. Содержание сообщения
«О величине Дополнительного дохода по биржевым облигациям серии БСО-П05»
Дата наблюдения 2: 21.09.2021.
Значение (величина) Базового актива на Дату наблюдения 2: 199.37.
С учетом условий выплаты Дополнительного дохода величина Дополнительного дохода для Даты выплаты 2 составляет:
Дополнительный доход на одну Биржевую облигацию (в процентах):
Дополнительный доход на одну Биржевую облигацию (в рублях):
ДД (руб.) =0руб.
Дополнительный доход в Дату выплаты 2 – 10.10.2021г. (дата фактической выплаты с учетом переноса нерабочих дней – 11.10.2021), не выплачивается.
В соответствии с Условиями выпуска, дополнительный доход является процентным доходом по Биржевым облигациям, определяемым как процент от номинальной стоимости Биржевой облигации, рассчитываемый исходя из сложившейся стоимости Базового актива.
Информация о значении (величине) Базового актива раскрывается на странице в сети Интернет (далее – Сайт администратора индекса) по следующему адресу:
Начальное значение Базового актива: Значение (величина) индекса на Сайте администратора индекса на конец Рабочего дня, следующего за датой окончания размещения Биржевых облигаций, выраженное в базисных пунктах, раскрываемое на странице в сети Интернет по адресу https://www.solactive.com/indices/?se=1&index=DE000SLA7V50, округлённое до двух знаков после запятой.
Значение Базового актива в Дату наблюдения (i): Значение (величина) индекса на Сайте администратора индекса на конец дня Даты наблюдения, выраженное в базисных пунктах, раскрываемое на странице в сети Интернет по адресу https://www.solactive.com/indices/?se=1&index=DE000SLA7V50, округлённое до двух знаков после запятой.
Дополнительный доход выплачивается в соответствующую Дату выплаты и только в случае, если Дополнительный доход будет больше 0:
Порядковый номер выплаты (i) 1 Дата выплаты дополнительного дохода Дата окончания 1 (Первого) года с даты начала размещения Биржевых облигаций Дата наблюдения (i) (дата определения значения (величины) Базового актива) 14 (Четырнадцатый) Рабочий день, предшествующий дате окончания 1 (Первого) года с даты начала размещения Биржевых облигаций
Порядковый номер выплаты (i) 2 Дата выплаты дополнительного дохода Дата окончания 2 (Второго) года с даты начала размещения Биржевых облигаций Дата наблюдения (i) (дата определения значения (величины) Базового актива) 14 (Четырнадцатый) Рабочий день, предшествующий дате окончания 2 (Второго) года с даты начала размещения Биржевых облигаций
Порядковый номер выплаты (i) 3 Дата выплаты дополнительного дохода Дата окончания 3 (Третьего) года с даты начала размещения Биржевых облигаций Дата наблюдения (i) (дата определения значения (величины) Базового актива) 14 (Четырнадцатый) Рабочий день, предшествующий дате окончания 3 (Третьего) года с даты начала размещения Биржевых облигаций
Если Начальное значение Базового актива не может быть определено на конец Рабочего дня, следующего за датой окончания размещения Биржевых облигаций, то датой определения Начального значения Базового актива является ближайший из 30 (Тридцати) календарных дней, предшествующих Рабочему дню, следующему за датой окончания размещения Биржевых облигаций, в который значение (величина) Базового актива может быть определено.
Если значение (величина) Базового актива не может быть определено на Дату наблюдения (i), то датой определения значения (величины) Базового актива является ближайший из 30 (Тридцати) календарных дней, предшествующих Дате наблюдения (i), в который значение (величина) Базового актива может быть определено.
Порядок определения размера Дополнительного дохода:
Дополнительный доход (в процентах) рассчитывается по следующей формуле:
ДД%(i) = 0,65 × MAX [0; БА(i) / БА(НАЧ) – ПМ(i)] × FX(i) / FX(НАЧ) × 100, где
ДД(%) – размер Дополнительного дохода, в процентах;
БА(НАЧ) – Начальное значение Базового актива, определенное в порядке, указанном выше;
БА(i) – Значение Базового актива в Дату наблюдения (i), определенное в порядке, указанном выше;
ПМ(i) – показатель максимального значения страйк-цены на Дату наблюдения (i) за все предыдущие Даты наблюдения, который рассчитывается следующим образом:
на Дату наблюдения (1): ПМ(1) = 1;
на Дату наблюдения (2): ПМ(2) = MAX [ПМ(1); БА(1)/БА(НАЧ)];
на Дату наблюдения (3): ПМ(3) = MAX [ПМ(2), БА(2)/БА(НАЧ)].
Дополнительный доход (в процентах) рассчитывается с точностью до третьего знака после запятой (округление третьего знака после запятой производится по правилам математического округления: в случае, если четвертый знак после запятой больше или равен 5, третий знак после запятой увеличивается на единицу, в случае, если четвертый знак после запятой меньше 5, третий знак после запятой не изменяется).
Порядок расчета суммы Дополнительного дохода, подлежащего выплате на одну Биржевую облигацию:
ДД (руб.) = Nom *ДД (%), где
Nom – номинальная стоимость одной Биржевой облигации в рублях Российской Федерации;
ДД (%) – размер Дополнительного дохода, рассчитанный в порядке, указанном выше, в процентах;
3.1. Начальник Управления правового обеспечения банковской деятельности (Доверенность №692/2019 от 27.12.2019 (действ. до 27.12.2022 г.))
Качели для инвестора: как заработать на нестабильном рынке
Период роста мировых фондовых рынков, наблюдавшийся последние 10 лет, похоже, подходит к концу. Предпосылок для жесткой коррекции и падения индексов нет, но и драйверов для движения к новым вершинам не наблюдается. Котировки колеблются в довольно узком диапазоне, плюс-минус 3-5%, — это классическая ситуация «флэтового» рынка.
Инвесторы, которые заходят в активы на год-полтора и выбирают простую стратегию (например, акции фармацевтических компаний или бумаги из сектора новых технологий), могут уйти в минус. У них сейчас есть только два пути. Первый — расширить горизонты и играть вдолгую, то есть инвестировать средства на 3-5 лет. Но на это большинство российских инвесторов пока не готовы. Второй путь — найти инструменты, которые приносили бы прогнозируемый доход при гарантии возврата капитала. Что это может быть?
Африканская история
Текущая ситуация напоминает ту, что сложилась на фондовом рынке Южно-Африканской Республики. С конца 1990-х и до 2008 года инвесторы ЮАР привыкали к стратегии «купи и держи», которая обеспечивала им средний доход 13% в национальной валюте.
Кризис 2008 года заставил отказаться от этой схемы. Сначала международные инвестбанки стали предлагать клиентам в ЮАР классические структурные продукты, которые позволяли приобрести бумаги компаний США и Европы. Ставки по таким инструментам (2-4% годовых) показались инвесторам весьма скромными — ведь те уже привыкли к двузначным доходностям. Они интересовались: есть ли что-то еще?
И тогда финансовые институты вывели на рынок ЮАР продукты, предполагающие получение высокой доходности при незначительном росте актива.
Ровно то же самое происходит сейчас и на российском рынке. Инвесторы, которые опасаются покупать инвестиционные продукты, ориентированные на получение доходности при бурном росте базового актива, и не хотят держать деньги только в депозитах, просят найти им альтернативу.
Отвечая на запрос, многие компании быстро доработали продуктовую линейку, включив в нее инструменты, ориентированные на весьма специфические индексы, которые показывают хорошую динамику в период «застоя» на рынке. Так, в конце прошлого года, когда уже стало понятно, что рынок ушел во «флэтовую» зону, финансовые компании стали продавать инструменты на индекс S&P Economic Cycle Factor Rotator Index (SPECFR6P).
Его стратегия ориентирована на нестабильную рыночную конъюнктуру и подстраивается под текущий цикл экономики, а в состав этого индекса входят бумаги как с рыночным, так и с процентным риском. Однако здесь есть подводные камни. Дело в том, что эксклюзивное право создавать производные финансовые инструменты на этот индекс принадлежит банку JPMorgan Chase. Это усиливает операционные риски инвесторов, в том числе связанные с человеческим фактором, что особенно может быть заметно при эскалации санкционной риторики.
Напомним, что в 2014 году многие французские компании достаточно остро отреагировали на геополитические события и покинули российский рынок. Клиенты, которые вели дела с французскими финансистами, столкнулись с проблемами — банки прекратили совершать новые сделки с контрагентами из России, а по текущим инструментам участники рынка заметили существенное снижение ликвидности.
Вряд ли столь негативный сценарий развития событий повторится снова, но сбрасывать со счетов такую вероятность нельзя. Поэтому, несмотря на хорошие показатели этого индекса (в среднем он приносит инвесторам 7% годовых в долларах) и популярность инструмента (он стал рекордсменом по продажам в первом квартале), управляющие стали думать о других вариантах.
Два подхода
Большинство компаний взяло на вооружение две стратегии: либо воспроизвести идею S&P Economic Cycle Factor Rotator Index, либо использовать стратегию, которая предполагает, что доход формируется даже при незначительном росте базового актива.
Пример первого подхода — это индекс Solactive Global Real Estate 2-Factor Index, который позволяет инвестировать в фонды недвижимости и долговые инструменты. Фонды недвижимости, входящие в состав этого индекса, пересматриваются ежеквартально, а соотношение долей этих фондов и долговых инструментов — и вовсе ежедневно.
Фонды недвижимости, собранные в индексе, платят крупные дивиденды. Это, собственно, и формирует основной прирост стоимости индикатора даже в периоды турбулентности на фондовых рынках. Бэк-тесты показывают, что в кризисный 2008 год этот индекс снизился бы всего на 2,1%, в то время как индикатор MSCI World просел на 39,1% в евро. При этом средняя доходность с июня 2006 года до апреля 2019 года у обоих индексов была бы сопоставимой — 6,8% и 5% годовых в евро в год, соответственно.
Пример второго подхода — это стратегии на индекс европейских телеком-компаний STOXX Europe 600 Telecomunications. Инвестиционные компании начали предлагать продукты на основе этого индикатора совсем недавно, и мы полагаем, что инвесторы скоро оценят индекс по достоинству.
Сейчас сектор телекоммуникаций в Европе является выгодной альтернативой долговому рынку. Во многих странах еврозоны сейчас действуют отрицательные ставки, поэтому инвесторы перекладывают средства в высокодивидендные сектора — среди них и телекоммуникационный, что делает его весьма устойчивым в долгосрочной перспективе. То есть в условиях падения широкого рынка этот отраслевой индикатор, скорее всего, будет показывать положительную динамику либо упадет меньше.
Этот индекс позволяет создавать для инвесторов стратегии, которые могут принести доход, если бенчмарк просто не будет ниже своего первоначального уровня. Однако у таких инструментов есть и недостатки. Их доходность ограничена, и при росте рынка инвесторы в классические инструменты «на рост» могут заработать больше. Впрочем, каждый сам принимает решение, что для него важнее: стабильный невысокий доход или неограниченная доходность, которую невозможно предвидеть заранее.
Максимум плюс
Преимущества программы
Защита капитала
100% защита финансового портфеля, без риска потери вложенных средств
Страховая защита
Страховые выплаты до 300% от суммы инвестиций
Налоговые льготы
Льготное налогообложение дополнительного инвестиционного дохода. Страховые выплаты в случае ухода из жизни не облагаются НДФЛ
Юридические привилегии
Средства не делятся при разводе, не подлежат конфискации и аресту. Нет необходимости ожидать 6 месяцев для получения наследства
Страховая компания делит капитал на две части — консервативный портфель и активный портфель — и вкладывает их в разные инструменты.
Консервативный портфель — средства инвестируются в рублях в инструменты с фиксированной доходностью и обеспечивают полный возврат средств, вложенных в программу (депозиты, облигации и т.п.).
Активный портфель — средства инвестируются в валютные инструменты, привязанные к доходности базового актива, и обеспечивают вам инвестиционный доход, а также доход на росте курса доллара США.
За счет того, что консервативный портфель медленно, но стабильно растет, в конце срока действия договора вам гарантированно возвращается 100% вложенных средств.
В зависимости от роста выбранного базового актива за время действия договора вы можете получить потенциально неограниченный доход от ваших вложений. При падении базового актива вы ничего не потеряете.
В основе инвестиционной стратегии лежит широко диверсифицированный индекс — Solactive Momentum Intelligent Diversified Allocation Index — распознающий экономические циклы различных регионов и отраслей (тикер — SMIDAI2).
Сектора, в которые осуществляется инвестирование в рамках данной стратегии:
Стабильный доход обеспечивается за счет адаптации портфеля индекса к рыночной конъюнктуре.
* Выплаты ограничены размером страховой суммы — 7 млн руб. для застрахованных в возрасте до 72 лет на дату окончания договора, 1 млн руб. для застрахованных старше 72 лет на дату окончания договора.
** Но не более 3 млн руб. для застрахованных в возрасте до 65 лет на дату окончания договора.
Страховые взносы в программу не подлежат страхованию «Агентством по страхованию вкладов». Результаты инвестирования и доходность программы в прошлом не определяют доходность в будущем.
Сообщения о существенных событиях
О сведениях, оказывающих, по мнению эмитента, существенное влияние на стоимость его эмиссионных ценных бумаг
1.1. Полное фирменное наименование эмитента (для некоммерческой организации — наименование)
«МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (публичное акционерное общество)
1.2. Сокращенное фирменное наименование эмитента
ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»
1.3. Место нахождения эмитента
г. Москва
1027739555282
7734202860
1.6. Уникальный код эмитента, присвоенный регистрирующим органом
01978В
1.7. Адрес страницы в сети Интернет, используемой эмитентом для раскрытия информации
http://www.mkb.ru;
http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=202
1.8. Дата наступления события (существенного факта), о котором составлено сообщение (если применимо)
26.10.2020
2. Содержание сообщения
«О величине Дополнительного дохода по биржевым облигациям серии БСО-П07»
Дата наблюдения 1: 23.10.2020.
Значение (величина) Базового актива на Дату наблюдения 1: 209,00.
С учетом условий выплаты Дополнительного дохода величина Дополнительного дохода для Даты выплаты 1 составляет:
Дополнительный доход на одну Биржевую облигацию (в процентах):
Дополнительный доход на одну Биржевую облигацию (в рублях):
ДД (руб.) = 36,00 руб.
Дополнительный доход выплачивается в Дату выплаты 1 – 13.11.2020г., в совокупном размере 18 000 000,00 руб. исходя из общего количества размещенных облигаций выпуска.
В соответствии с Условиями выпуска, дополнительный доход является процентным доходом по Биржевым облигациям, определяемым как процент от номинальной стоимости Биржевой облигации, рассчитываемый исходя из сложившейся стоимости Базового актива.
Информация о значении (величине) Базового актива раскрывается на странице в сети Интернет (далее – Сайт администратора индекса) по следующему адресу:
Начальное значение Базового актива: Значение (величина) индекса на Сайте администратора индекса на конец Рабочего дня, следующего за датой окончания размещения Биржевых облигаций, выраженное в базисных пунктах, раскрываемое на странице в сети Интернет по адресу https://www.solactive.com/indices/?se=1&index=DE000SLA7V50, округлённое до двух знаков после запятой.
Значение Базового актива в Дату наблюдения (i): Значение (величина) индекса на Сайте администратора индекса на конец дня Даты наблюдения, выраженное в базисных пунктах, раскрываемое на странице в сети Интернет по адресу https://www.solactive.com/indices/?se=1&index=DE000SLA7V50, округлённое до двух знаков после запятой.
Дополнительный доход выплачивается в соответствующую Дату выплаты и только в случае, если Дополнительный доход будет больше 0:
Порядковый номер выплаты (i)
Дата выплаты дополнительного дохода
Дата наблюдения (i) (дата определения значения (величины) Базового актива)
Дата окончания 1 (Первого) года с даты начала размещения Биржевых облигаций
14 (Четырнадцатый) Рабочий день, предшествующий дате окончания 1 (Первого) года с даты начала размещения Биржевых облигаций
Дата окончания 2 (Второго) года с даты начала размещения Биржевых облигаций
14 (Четырнадцатый) Рабочий день, предшествующий дате окончания 2 (Второго) года с даты начала размещения Биржевых облигаций
Дата окончания 3 (Третьего) года с даты начала размещения Биржевых облигаций.
14 (Четырнадцатый) Рабочий день, предшествующий дате окончания 3 (Третьего) года с даты начала размещения Биржевых облигаций
Если Начальное значение Базового актива не может быть определено на конец Рабочего дня, следующего за датой окончания размещения Биржевых облигаций, то датой определения Начального значения Базового актива является ближайший из 30 (Тридцати) календарных дней, предшествующих Рабочему дню, следующему за датой окончания размещения Биржевых облигаций, в который значение (величина) Базового актива может быть определено.
Если значение (величина) Базового актива не может быть определено на Дату наблюдения (i), то датой определения значения (величины) Базового актива является ближайший из 30 (Тридцати) календарных дней, предшествующих Дате наблюдения (i), в который значение (величина) Базового актива может быть определено.
Порядок определения размера Дополнительного дохода:
Дополнительный доход (в процентах) рассчитывается по следующей формуле:
ДД%(i) = 0,65 × MAX [0; БА(i) / БА(НАЧ) – ПМ(i)] × FX(i) / FX(НАЧ) × 100, где
ДД(%) – размер Дополнительного дохода, в процентах;
БА(НАЧ) – Начальное значение Базового актива, определенное в порядке, указанном выше;
БА(i) – Значение Базового актива в Дату наблюдения (i), определенное в порядке, указанном выше;
ПМ(i) – показатель максимального значения страйк-цены на Дату наблюдения (i) за все предыдущие Даты наблюдения, который рассчитывается следующим образом:
на Дату наблюдения (1): ПМ(1) = 1;
на Дату наблюдения (2): ПМ(2) = MAX [ПМ(1); БА(1)/БА(НАЧ)];
на Дату наблюдения (3): ПМ(3) = MAX [ПМ(2), БА(2)/БА(НАЧ)].
Дополнительный доход (в процентах) рассчитывается с точностью до третьего знака после запятой (округление третьего знака после запятой производится по правилам математического округления: в случае, если четвертый знак после запятой больше или равен 5, третий знак после запятой увеличивается на единицу, в случае, если четвертый знак после запятой меньше 5, третий знак после запятой не изменяется).
Порядок расчета суммы Дополнительного дохода, подлежащего выплате на одну Биржевую облигацию:
ДД (руб.) = Nom *ДД (%), где
Nom – номинальная стоимость одной Биржевой облигации в рублях Российской Федерации;
ДД (%) – размер Дополнительного дохода, рассчитанный в порядке, указанном выше, в процентах.
3.1. Начальник Управления правового обеспечения банковской деятельности (Доверенность №692/2019 от 27.12.2019 (действ. до 27.12.2022 г.))