Smz что это зачисление на карту открытие
В России появилось новое мошенничество с зачислением денег на карту: как быть, если вы стали его жертвой
Мошенники нашли новый способ обмана граждан: теперь аферисты прикрываясь микрофинансовыми организациями (МФО) переводят на банковскую карту своим жертвам деньги в виде “кредита”, процент которого в год может достигать 365%. Что делать, если вам на счет пришла энная сумма от подобной организации и как вернуть их, рассказываем в нашем материале.
Не подписывая договоров и не давая своего согласия, человек может получить нежданный кредит, который не только «залезет» в кошелек, но и потреплет нервы.
Фото: 31tv.ru
Что делать, если вы получили деньги от МФО без своего согласия?
Первое, что следует знать — ни в коем случае не тратить деньги, которые появились без вашего ведома. Подобный перевод денежных средств, вероятнее всего, сразу вернуть не получится, но стоит, для начала, обратиться в свой банк и уточнить информацию.
Согласно закону «О национальной платежной системе» учреждение, работающее с финансами, может совершить обратный перевод только в случае официального запроса стороннего банка. Этот процесс может затянуться, а проценты тем временем «капают». Именно поэтому, главная проблема в том, что микрофинансовая организация может потребовать у «заемщика» оплатить период, во время которого деньги находились на его счету.
Далее необходимо подать заявление в организацию, перечислившую деньги на карту, с требованием изъять денежные средства либо обеспечить возврат.
Специалисты в юридической области поясняют, что если никакого договора подписано не было, то вы вправе не платить проценты, так как это незаконно. В указанной ситуации только одно условие — вернуть полностью перечисленные деньги.
Подстраховка
Если вы получили банковский перевод от имени микрофинансовой организации, который не запрашивали, то можете подать заявление в полицию, мол, на карту переведена энная сумма денег от неизвестного, вернуть не получается. Отметим, что в законодательстве России есть термин «неосновательное обогащение», согласно которому, человек, на чей счет ошибочно были переведены денежные средства, обязан их вернуть. В случае, если гражданин потратил деньги, приобретенные подобным образом, отправитель денежных средств имеет право обратиться в суд. Суд назначит списание полученной суммы, а также обяжет «заемщика» оплатить использование этих денег, моральный ущерб отправителю и судебные издержки.
Фото: novostipmr.com
Надеемся, что эти махинации обойдут вас стороной, а если же нет, то вы будете готовы и осведомлены: «Предупрежден — значит, вооружен!». И, помните, ни в коем случае не тратьте деньги от неизвестных отправителей.
Перевод от SMZ Visa Direct RUS: что это такое?
Систем перевода денежных средств на сегодняшний день достаточно много, и каждая из них имеет определенные особенности, за счет их и пользуется определенным спросом среди пользователей.
Одной из таких систем как раз и является Visa Direct RUS, которая начала работать в пределах нашей страны не так уж и давно, но при этом имеет высокий спрос среди владельцев банковских карт. 
Она имеет определенные отличительные особенности, которые выделяют ее из множества однотипных платформ, а также определенные особенности в системе работы, на которые стоит обратить внимание перед совершением какой-либо операции.
Что собой представляет Visa Direct RUS
Это современное средство передачи денежных средств с одного счета на другой в режиме реального времени, при этом необходимости проводить длительную регистрацию или указывать большое количество данных нет, вследствие чего платформа имеет высокий спрос. 
Как и прочие вариации осуществления переводов, для проведения процедуры все же потребуется определенное количество времени и некоторые данные о плательщике и получателе, а также информация о том, сколько человек будут производить оплату установленного счета.
Именно возможность разделения квитанции сразу между несколькими лицами является особенностью платформы, которая привлекает внимание со стороны тех пользователей, которые групповым образом производят оплату предоставленных счетов.
В том случае, если происходит разделение платежей, в режиме реального времени можно будет просмотреть информацию о том, кто уже отправил денежные средства, кто проводит данную процедуру, кто нет, но при этом находится в сети, а кого в сети на момент предоставления счета не было.
В том случае, если вся сумма будет оплачена, каждому придет соответствующее уведомление о проведении операции, после чего можно будет производить дальнейшие оплаты через платформу.
Стоит отметить, что система предполагает работу и проведение оплаты в режиме реального времени, при этом данные обновляются буквально каждые несколько секунд, а потому они постоянно предоставляются в актуальном виде.
Незнакомый человек хочет перевести мне деньги. Что может пойти не так?
Две мошеннические схемы, в которых деньги сначала переводят вам, а не наоборот. Но, конечно, этим не закончится.
Есть несколько признаков, по которым можно распознать интернет-мошенников. Но самый верный из них — это просьба (а то и требование) перевести кому-то деньги с невнятной мотивировкой. Но что если не вы переводите деньги, а вам внезапно приходит входящий перевод? Звучит вроде бы безопасно — в чем подвох?
Подвох есть, и сейчас мы расскажем о двух вариантах мошеннической схемы, основанной на входящих денежных переводах.
«Привет, сделайте мне логотип»
Еще со времен работы фрилансером у Энди остался персональный сайт-портфолио. Обновления на нем появлялись нечасто, но и закрывать не хотелось. Обладать доменом имени себя любимого все-таки приятно и полезно.
Клиентов сайт давно не приносил, но в один прекрасный день Энди получил письмо следующего содержания:
«Привет, это Дейв, хотел бы узнать, делаете ли вы дизайн логотипов?»
Завязалась переписка, но с конкретикой у Дэйва было так себе. Бизнес новый, сайт в производстве, а материалы для логотипа и брошюры застряли у некоего «консультанта» — назовем его «Мистер К».
Зато в сговорчивости новому заказчику было не отказать: без какого-либо обсуждения и вопросов он принял предложенную Энди идею и дал отмашку приступать к работе. Вот только материалы для этого нужно забрать у того самого «консультанта», которому бизнесмен задолжал денег. Небольшую сумму, чуть больше тысячи долларов, и у заказчика она есть, но прямо сейчас по техническим причинам ее перевести невозможно.
Зато возможно заплатить Энди. Кстати, не мог бы он оказать небольшую услугу? Заказчик перечислит ему помимо гонорара еще и долг для консультанта, плюс немного за дополнительные хлопоты. После чего дизайнер перекинет Мистеру К положенную ему часть суммы — и все будут довольны.
Ну кто откажется от такого предложения?
Мошенническая схема с входящим переводом: как это работает
Однако Энди поступил благоразумно и решил сначала поискать в Интернете — а не случалось ли подобное еще с кем-то? Поисковик сразу признал в этой ситуации известную уже как минимум два года мошенническую схему. Согласись Энди на предложение, события развивались бы так:
Как делают в России: «ошибочные» входящие переводы
Дизайнеры и другие фрилансеры творческих профессий, как правило, люди подкованные и всякого повидавшие. Поэтому подозрительный стиль общения заказчика и необычная просьба быстро приводят их, как и в случае с Энди, к специализированным веткам Реддита или в блоги, где обсуждают подобные случаи.
Впрочем, судя по комментариям, несколько человек все-таки заглотили наживку и потеряли свои деньги. Это объясняет, почему мошенники до сих пор не отказались от подобного развода.
Хорошая новость для русскоязычной аудитории: в нашей стране конкретно эта схема популярности у мошенников не получила. Можно на нее нарваться, только если вы часто работаете на иностранных заказчиков.
Основная идея схемы: входящий перевод отзовут и деньги с вашего счета исчезнут. А вот то, что перевели вы, вернуть будет очень сложно, а то и невозможно
Зато в России в ходу немного другой обман с входящими переводами. Жертве совершенно внезапно падает на карту некоторая сумма денег — как правило, не очень большая. За этим следует звонок, взволнованный мужчина — а лучше женщина — говорит, что перечислил деньги по ошибке (чаще всего — ошибся в номере телефона), и просит их вернуть.
Дальше вы уже знаете: если жертва поддается, то деньги успешно отправляются мошенникам, а первый перевод через какое-то время аннулируется. Будто его и не было.
Что делать, если деньги уже пришли на карту?
Самый простой и эффективный ответ для большинства таких ситуаций: ничего. Это тот случай, когда бездействие лучше любого действия. Заблокировать подозрительных «заказчиков», отправить авторов ошибочных переводов в банк, в идеале — позвонить в службу безопасности вашего банка.
По российским законам отправитель платежа имеет право вернуть деньги в течение трех лет, поэтому тратить такие подозрительные средства мы тоже не советуем. Но если три года уже прошли, а за деньгами так никто и не обратился ни в банк, ни в суд — скорее всего, вы в безопасности.
Зачисление с другой карты р2р smz visa direct рф что это такое
Достаточно часто клиенты Сбербанка сталкиваются с неизвестными переводами или списаниями, которые обозначаются сложными формулировками. Например, многим пользователям приходят деньги с обозначением «SBOL RUS» или «CH Payment RUS MOSCOW SBOL». Далее мы поясним, что означают подобные входящие переводы и как узнать реального отправителя.
Пришли деньги от RUS MOSCOW SBOL
Что перевод означает?
В некоторых случаях входящий денежный перевод может обозначатся как CH Payment RUS MOSCOW SBOL и буквально он расшифровывается как:
Подобное пополнение мог инициировать ваш друг, возможно это возврат долга или материальная помощь от близких. В некоторых случаях перевод является формой взаиморасчетов с работодателем (начисление заработной платы, больничных или командировочных).
Что собой представляет Visa Direct RUS
Это современное средство передачи денежных средств с одного счета на другой в режиме реального времени, при этом необходимости проводить длительную регистрацию или указывать большое количество данных нет, вследствие чего платформа имеет высокий спрос.
Как и прочие вариации осуществления переводов, для проведения процедуры все же потребуется определенное количество времени и некоторые данные о плательщике и получателе, а также информация о том, сколько человек будут производить оплату установленного счета.
Именно возможность разделения квитанции сразу между несколькими лицами является особенностью платформы, которая привлекает внимание со стороны тех пользователей, которые групповым образом производят оплату предоставленных счетов.
В том случае, если происходит разделение платежей, в режиме реального времени можно будет просмотреть информацию о том, кто уже отправил денежные средства, кто проводит данную процедуру, кто нет, но при этом находится в сети, а кого в сети на момент предоставления счета не было.
В том случае, если вся сумма будет оплачена, каждому придет соответствующее уведомление о проведении операции, после чего можно будет производить дальнейшие оплаты через платформу.
Стоит отметить, что система предполагает работу и проведение оплаты в режиме реального времени, при этом данные обновляются буквально каждые несколько секунд, а потому они постоянно предоставляются в актуальном виде.
Что перевод означает?
В некоторых случаях входящий денежный перевод может обозначатся как CH Payment RUS MOSCOW SBOL и буквально он расшифровывается как:
Подобное пополнение мог инициировать ваш друг, возможно это возврат долга или материальная помощь от близких. В некоторых случаях перевод является формой взаиморасчетов с работодателем (начисление заработной платы, больничных или командировочных).
Как узнать, откуда совершен перевод?
Переводы в платежной сети Visa Direct не имеют подробного описания в личном кабинете интернет-банкинга. Поэтому узнать, кто прислал деньги, не получится. Адресат видит лишь технические данные о совершенной транзакции. Если заказать подробную выписку по карточному счету, то она тоже не даст нужной информации.
Чтобы узнать точное имя отправителя, рекомендуется прийти в офис банка, где была выпущена карта. Если позвонить в службу поддержки, то она не предоставит данные сведения. Операторы не имеют доступа к подробностям транзакций.
Важно! В последние годы выросло количество мошеннических случаев. Злоумышленники переводят небольшие суммы на счета владельцев карт, после чего перезванивают и просят вернуть деньги на другой счет. Выполнять требования мошенников ни в коем случае нельзя. Лучше сразу прекратить разговор и обратиться в свой банк.
При возникновении непонятных ситуаций лучше сразу обращаться в банковское учреждение, в котором открыт карточный счет. Сотрудники банка должны помочь клиенту и при необходимости принять от него заявление.
Систем перевода денежных средств на сегодняшний день достаточно много, и каждая из них имеет определенные особенности, за счет их и пользуется определенным спросом среди пользователей.
Одной из таких систем как раз и является Visa Direct RUS, которая начала работать в пределах нашей страны не так уж и давно, но при этом имеет высокий спрос среди владельцев банковских карт.
Она имеет определенные отличительные особенности, которые выделяют ее из множества однотипных платформ, а также определенные особенности в системе работы, на которые стоит обратить внимание перед совершением какой-либо операции.
Можно ли узнать, откуда деньги?
К сожалению, транзакции в системе VISA Direct не имеют дополнительных описаний. Получатель может видеть лишь общую техническую информацию по операции. Подробная выписка по счету через онлайн-банкинг также не даст более точной информации.
С подобным вопросом мы обратились в несколько популярных банков. Однако везде поддержка предлагает клиентам обратиться в офис, где можно подать запрос на идентификацию отправителя. Реалии таковы, что онлайн-поддержка не имеет доступа к подробностям платежей.
Важно отметить! В последнее время участились случаи мошенничества. Мошенники переводят деньги на чужие карты, а после просят владельцев вернуть сумму на другой счет. Если вы столкнулись с такой ситуацией, рекомендуем срочно обратиться в банк и проинформировать специалиста о возможном мошенничестве.
Вывод
Узнать самостоятельно, откуда пришли деньги, не представляется возможным. Проще обратиться в банковское учреждение. Другой вариант – спросить о возможном переводе среди родственников или на работе.
Пришли деньги от MR CARDHOLDER Visa Direct RUS: что это такое?
Откуда пришли деньги?
Могут ли деньги прислать мошенники?
Ошибочный перевод SBOL RUS могут инициировать мошенники
Если вы получили деньги от неизвестного отправителя, а затем он вышел на связь и сообщил «об ошибке», не спешите возвращать деньги. Сообщите человеку, что вы не против возврата, но при этом он должен сам обратиться в банк с заявлением об ошибочном переводе. В любом случае, мы рекомендуем в подобной ситуации консультироваться с поддержкой Сбербанка.
Заключение
Зачисление MR CARDHOLDER Visa Direct RUS
Что за надпись в истории зачислений?
Надпись MR CARDHOLDER Visa Direct RUS говорит о том, что владельцу карты через банк отправили деньги на карточный счет. При этом перевод был совершен с помощью системы Visa Direct. В таких случаях деньги могут поступить от следующих лиц:
Visa Direct функционирует на основе сети VisaNet. С помощью неё можно безопасно осуществлять транзакции в режиме реального времени. Платежная банковская система позволяет переводить деньги с карты на карту, делать прямые переводы, оплачивать счета и отправлять деньги за границу. Недавно пользователи получили возможности отправлять средства по номеру мобильного телефона.
Как можно определить отправителя
Операции плана «SBOL RUS» имеют достаточно сжатое описание, однако в некоторых случаях можно получить дополнительную информацию об отправителе:
Дополнительные данные в SMS от Сбербанка
Все вышеперечисленные способы работают, не во всех случаях. Иногда дополнительной информации в выписке или детализации операции недостаточно для определения отправителя.
Заключение
Вывод из всей этой ситуации один: перевод MR CARDHOLDER Visa Direct RUS идентифицировать сложно, поэтому владельцу карты будет легче самому навести справки (на работе, среди близких, знакомых и друзей). Рекомендуем к прочтению наш материал про выплаты с обозначением «Компенсация».
Банк Открытие, на дебетовую карту пришли средства (не известно откуда), я их перевел
Банк Открытие, на дебетовую карту пришли средства (не известно откуда), я их перевел на другой счет, потом их банк снял и на карте образовался минус. Я карту заблокировал. Звонят видео корректоры требуют деньги.
Ответы на вопрос:
В таком случае, у вас могут начаться реальные проблемы. Банк порекомендует отправителю пойти в полицию и написать заявление.
По договору, каждый владелец карты несет полную ответственность за свои переводы. В случае отказа или невозможности вернуть средства добровольно получателем, банк предложит пострадавшему обратиться в полицию.
Начнется судебное разбирательство, в следствии которого вас могут посадить в тюрьму на срок до трёх лет с компенсацией денег пострадавшему.
Есть еще один интересный нюанс, если в течении трех лет, с момента поступления перевода, с вами не связался отправитель или банк (по поводу ошибочного платежа), вы имеете полное законное право присвоить и распоряжаться данными средствами без каких-либо последствий.
Так как срок исковой давности по данному событию истекает через три года, с момента совершения деяния к дате подачи заявления от потерпевшего.
Простыми словами, это действие будет считаться уголовным преступлением, но так как срок исковой давности по данной статье составляет три года, вас уже не смогут привлечь к ответственности за растрату чужих средств, которые были по ошибке зачислены на вас счёт.
Конечно, вы могли в любой момент вернуть эти средства заявителю, но если он не обратился за три года за своими деньгами, вы можете спокойно ими распоряжаться.
1) Попытаться самому выяснить что это за перевод
4) Если с вами связался «владелец перевода», порекомендуйте ему обратиться в банк с заявлением об ошибочном переводе и скажите, что вы готовы вернуть средства. Сами ничего никуда не переводите по чьей-либо просьбе.
5) Пользоваться данными средствами в принципе можно, но только при условии, что вы сможете их вернуть, если с вами свяжется банк или владелец об ошибочном платеже.
6) Если за три года, с момента поступления перевода, отправитель не обратился в банк, вы имеете полное законное право ими распоряжаться без страха и какой-либо ответственности.