у какого брокера самые низкие тарифы
Топ-15 брокеров с самыми низкими комиссиями
Всё больше банков начинают предлагать брокерские услуги для людей, которые в этом ничего не понимают. Сравни.ру составил рейтинг крупнейших брокеров, берущих минимальную комиссию при покупке или продаже акций на Московской бирже.
Этот рейтинг опубликован в 2017 году
Какие бывают комиссии?
Тем, кто хочет зарабатывать деньги на бирже, придётся подготовиться к дополнительным тратам:
В ходе инвестирования могут возникнуть дополнительные комиссии.
Самой крупной, как правило, является комиссия брокера. У одной компании это может быть 0,5% от стоимости акций, у другой – 0,055%. Это означает, что при покупке бумаг на 100 тыс. руб. брокеру в одном случае нужно заплатить 500 руб., а во втором – 55 руб.
Где выгодней?
Мы изучили тарифы крупнейших брокеров России. Самый выгодный тариф оказался у компании Ай Ти Инвест – 0,035% за сделку. Это означает, что при покупке акций на 100 тыс. руб. за услуги брокера нужно заплатить 35 руб.
Лидер рынка брокерских услуг компания БКС по тарифу «Старт» берёт комиссию в размере 0,0354%, но не меньше 35,4 руб. в день или 354 руб. в месяц. Покупка акций через Сбербанк обойдётся в 0,125% – со 100 тыс. руб. нужно заплатить 125 руб.
Чем больше сумма покупки акций, тем меньше комиссия брокера.
Большинство брокеров не ограничивают клиентов в минимальной сумме, которая необходима для открытия счёта. Самое значительное ограничение у ВТБ24 – для покупки акций на счёт нужно перевести не менее 100 тыс. руб.
15 брокеров с минимальной комиссией
Комиссия за сделку по купле/продаже акций (при обороте 100 тыс. руб. в день)
Комиссия за обслуживание
300 руб. в месяц (не взимается, если на счёте больше 50 тыс. руб.)
300 руб. в месяц (не взимается, если на счёте больше 50 тыс. руб.)
0,0354% (но не меньше 35,4 руб. в день)
354 руб. (уменьшается на сумму оплаченных комиссий)
177 руб. в месяц (при наличии операций)
0,0354%, но не меньше 41,3 руб. за поручение
177 руб. в месяц, (уменьшается на сумму комиссии, которая платится при покупке/продаже акций)
Битва брокеров: где начинающему инвестору выгоднее открыть счёт
Если выбрать неправильный тариф, то обслуживание брокера может съедать всю прибыль от инвестиций. Мы изучили комиссии у самых популярных российских брокеров и выбрали самые выгодные варианты для новичков на фондовом рынке.
Какие бывают комиссии
Комиссии брокеров никак не регулируются законом, поэтому у каждого брокера есть свой набор комиссий. Они бывают трёх видов.
Брокерские комиссии обычно включают в себя плату за такие услуги:
ввод и вывод средств;
предоставление кредитного «плеча»;
предоставление торговых терминалов;
предоставление инвестиционных рекомендаций и т. д.
Определяющими стоимость брокерского обслуживания можно считать первые две. В некоторых случаях действует «заградительная» комиссия для счетов меньше 30 000 – 50 000 ₽: так брокеры ограждают себя от необходимости «возиться с малышами».
Депозитарная комиссия — это плата за услуги депозитария, независимой организации, которая занимается учётом ценных бумаг. Брокер предоставляет доступ на фондовый рынок, помогает покупать и продавать, а вот информацию о ваших активах хранит депозитарий. Эта комиссия может быть ежемесячной или активной только в периоды совершения сделок, фиксированной или зависящей от общей суммы ваших активов. В борьбе за клиентов всё больше брокеров отказывается от «явной» депозитарной комиссии и платы за обслуживание счёта, что, впрочем, компенсируется предложениями использовать платную аналитику или доверительное управление.
Берёт свою комиссию и Московская биржа — 0,01%. Одни брокеры включают её в свой тариф по умолчанию, другие указывают отдельной строкой, и на этот аспект стоит обращать внимание.
Мы сфокусируемся на ключевых комиссиях и попробуем оценить их у самых популярных брокеров для двух типов новичков на фондовом рынке:
с оборотом 100 000 ₽ в месяц;
открывает мобильное приложение всего пару раз в год — для того, чтобы ребалансировать портфель (стоимость активов меняется неравномерно, поэтому время от времени их приходится приводить к исходным долям — ребалансировать. Таким образом можно сохранять риск портфеля на желаемом уровне, усреднять колебания цены и даже получать дополнительную доходность: ведь продаются подорожавшие активы и докупаются подешевевшие).
ежедневный оборот — 100 000 ₽, ежемесячный — 2 000 000 ₽;
не использует кредитное «плечо»;
трейдингом занимается каждый торговый день месяца. Для простоты будем считать, что в месяце 20 торговых дней.
Предполагается, что оба совершают сделки на Московской бирже, не интересуются ценными металлами, фьючерсами, опционами, валютой и иными инструментами, за работу с которыми брокеры устанавливают специальные комиссии. Посмотрим, насколько дорого обойдутся их инвестиционные стратегии у топ-7 брокеров по количеству активных клиентов (совершивших хотя бы одну сделку в месяц).
У кого ниже комиссии
1. «Тинькофф Банк»
«Тинькофф» — безусловный лидер по количеству активных клиентов, их более 930 тысяч (ссылка на тарифы ).
Ему подходит тариф «Инвестор». Платы за обслуживание счёта и депозитарий нет, комиссия за операции составит 0,3%. Таким образом, за плановую ребалансировку клиент заплатит 300 ₽ в месяц.
2. Сбербанк
Мобильное приложение Сбербанка установлено практически в каждом смартфоне, поэтому неудивительно, что 237 тысяч россиян выбрали именно этого брокера.
Начинающим инвесторам больше всего подходит тариф «Самостоятельный» (ссылка на тарифы ). Платы за ведение счёта и депозитарное обслуживание нет, а комиссия за операции составляет 0,06% (+0,01% комиссии Московской биржи). Таким образом, неактивный инвестор заплатит 70 ₽ в месяц.
3. ВТБ
ВТБ активно развивается, у него уже 216 008 клиентов, а его комиссии — одни из самых низких (ссылка на тарифы ).
Сравнить доходность от акций с процентами по депозитам
4. «БКС Мир Инвестиций»
Брокер БКС — один из пионеров на отечественном фондовом рынке с 53 288 клиентов. Он предоставляет широкую палитру инструментов. Стоит отметить, что оптимальный размер счёта — больше 100 000 ₽. При достижении этой суммы не будет комиссии за использование мобильной версии Quik ( 200 ₽ в месяц, ссылка на тарифы ).
Для таких клиентов предусмотрен тариф «Инвестор» с комиссией за операции 0,1%. В нашем случае расходы составят 100 ₽ в месяц.
5. Финам
Ему больше подойдёт тариф «Стратегия» — в этом тарифе отсутствует плата за обслуживание, а комиссия за операцию составляет 0,05% (+0,01% для Московской биржи). Но есть и ложка дёгтя — каждое торговое поручение обойдётся минимум в 50 ₽. Если предположить, что наш инвестор для ребалансировки покупает два актива и продаёт три, то его расходы составят 250 ₽ за 5 торговых поручений.
6. Открытие Брокер
Совсем недавно брокер «Открытие» совершил большой шаг вперёд, отменив депозитарную комиссию, что сделало его одним из самых выгодных для инвесторов (ссылка на тарифы ). У компании 37 055 активных клиентов.
Новичку стоит выбрать тариф «Всё включено» с комиссией 0,05% за сделку. Включено действительно всё, в том числе и комиссия Московской биржи. Таким образом, он заплатит 50 ₽ в месяц.
Трейдер может использовать тот же самый тариф: его торговых оборотов недостаточно, чтобы условия следующего предложения в линейке стали выгодными («Инвестиционный», комиссия 0,025% + 0,01%, минимальная плата за торговое поручение 50 ₽). При комиссии 0,05% на «Всё включено» он заплатит 50 ₽ за торговый день и 1000 ₽ в месяц.
7. Альфа-Банк
«Альфа Директ» ориентирован, прежде всего, на клиентов, активно совершающих сделки в течение торгового дня, и пассивным инвесторам может быть не слишком интересен. Число клиентов достигло 31 601. Брокер, как и многие другие операторы сегодня, движется по пути упрощения тарифной линейки (ссылка на тарифы ), и по умолчанию клиентам предлагается два тарифа без платы за обслуживание — «S» и «Альфа-трейдер» (за прочими придётся «нырнуть» поглубже ).
При выборе тарифа «Альфа-трейдер» расходы будут складываться из комиссии за операции 0,049% (+0,01% для Московской биржи) и депозитарной комиссии 0,06% от стоимости активов. Если предположить, что на счету у нашего трейдера 500 000 ₽ в ценных бумагах, то расходы будут следующими: 59 ₽ в день, 1180 ₽ в месяц + 300 ₽ платы за депозитарий в год.
Разброс предполагаемых расходов на брокерское обслуживание очень велик, и стоит понимать, что мы максимально упростили кейсы расчёта для наглядности. В реальной жизни не существует идентичных инвесторов с одинаковыми стратегиями, задачами, инструментами и торговыми оборотами.
Прежде чем открывать брокерский счёт, необходимо определиться с тем, что именно вы хотите получить, и ориентироваться на опции, которые необходимы конкретно вам. Безусловно, брокера всегда можно сменить, но в некоторых случаях это повлечёт дополнительные расходы и хлопоты (например, если вы откроете ИИС не там, где хотели бы).
Топ-20 брокеров с самыми низкими комиссиями
Уже 2,5 миллиона россиян покупают и продают ценные бумаги на Московской бирже. Если вы хотите к ним присоединиться, то нужно заключить договор с брокером. Вот список посредников, которые берут наименьшую комиссию.
Напрямую покупать бумаги на бирже нельзя. Делать это может только брокер. Он берёт комиссию за каждую сделку по покупке или продаже финансовых инструментов. Также нужно платить комиссию бирже, а иногда — ежемесячную комиссию за обслуживание у брокера, за использование торговых программ или депозитарное обслуживание (хранение ваших ценных бумаг).
Мы изучили размеры комиссий у брокеров с наибольшим торговым оборотом. Оказалось, что самые выгодные условия сейчас предлагает «ИК Велес капитал». По тарифу «Универсальный» нужно платить за каждую сделку 0,03%. Например, если купить акций на 100 000 ₽, то комиссия составит 30 ₽. В службе поддержки брокера пояснили, что услуги депозитария также оплачиваются, но конкретная сумма зависит от тех бумаг, с которыми проводятся операции.
На втором месте — банк «ЦентроКредит», где заплатить нужно 0,034%, а на третьем — «Ай Ти Инвест» с 0,035%. Следом расположился «Финам» — 0,0354%.
На пятом и шестом месте оказались Алор + и Альфа-Банк с комиссией в 0,04%. У самого крупного брокера в России — компании «БКС» — 13-ое место, комиссия — 0,0531%. За покупку акций через Сбербанк нужно заплатить 0,125%, а в Тинькофф Банке — 0,3% (либо 0,03%, но тогда растёт фиксированная плата за месяц, когда проводятся сделки).
20 брокеров с наименьшей комиссией
Комиссия за биржевые сделки (при обороте до 100 000 ₽ в день), %
Комиссия за обслуживание
Тариф НРД — зависит от типа бумаги и стоимости остатка ценных бумаг*
0,035, но не меньше 0,1 ₽
300 ₽ в месяц (уменьшается на сумму уплаченных комиссий за сделки)
0,0354, но не меньше 41,3 ₽ за поручение
177 ₽ в месяц (уменьшается на сумму комиссий за сделки)
177 ₽ в месяц (при наличии операций)
250 ₽ в месяц при наличии операций (уменьшается на сумму комиссии за сделки)
150 ₽ в месяц (при наличии операций)
0,06% от стоимости среднемесячного остатка ценных бумаг
0,04 но не менее 30 ₽ в день проведения сделок
177 ₽ в месяц (при наличии операций)
200 ₽ в месяц (уменьшается на сумму комиссий за покупку/продажу акций)
( 0,03% для международных рынков)
0,0531, но не меньше 35,4 ₽ в день
177 ₽ в месяц при наличии операций (если суммарная комиссия за сделки меньше этой суммы)
177 ₽ в месяц (при наличии операций)
0,057, но не меньше 0,04 ₽ за сделку (0,15% для еврооблигаций)
295 ₽ в месяц (если начисленные комиссии меньше этой суммы, а портфель меньше 50 000 ₽)
0,00083% от среднемесячной стоимости бумаг (в пределах 10 – 5 000 ₽), 0,0015% для еврооблигаций
0,085, но не меньше 35 ₽ в торговый день
306,8 ₽ в месяц (не взимается при отсутствии операций и портфеле более 100 000 ₽)
177 ₽ в месяц (при наличии операций)*
300 ₽ за открытие счёта депо*
0,11 (включает комиссию биржи), но не меньше 0,03 ₽
120 ₽ в месяц при наличии операций (уменьшается на сумму комиссии за сделки)
200 ₽ в месяц (при наличии операций)
149 ₽ в месяц (при наличии операций)
0,3 (включая комиссию биржи и обслуживание в депозитарии)
99 ₽, если были сделки
* Информация получена по телефону у представителя брокера
Не хотите рисковать?
Также некоторые компании взимают плату за дополнительные услуги, такие как доступ к торговым программам. Например, «ИК Велес капитал», который стал первым в рейтинге по размеру комиссии, за доступ к iQUIK возьмёт 3 000 ₽, 300 ₽ в месяц составит абонентская плата. За Tradematic Strategy Trader придётся заплатить от 390 до 1390 ₽ в зависимости от версии ПО. В «Финаме» iQUIK обойдётся в 350 ₽ в месяц, в «Открытии» — в 250 ₽, в «КИТ-Финанс» он предоставляется бесплатно.
Целая линейка дополнительных комиссий есть и у депозитариев. Скажем, в банке «ЦентроКредит» есть комиссия в 1% от суммы дивидендов, превышающей 1000 ₽, в случае перевода этих дивидендов на расчётные счета в других банках.
Дополнительную выгоду от вложений в ценные бумаги можно получить при использовании индивидуального инвестиционного счёта (ИИС). Государство может вернуть 13% с суммы до 400 000 ₽, которую вы разместите на нём. То есть до 52 000 ₽ в год. Деньги можно положить на брокерский счёт или потратить. Важно при этом не снимать средства с брокерского счёта в течение трёх лет. Среди представленных брокеров возможности открыть ИИС нет только у «ЦентроКредита», «ФК Интраст» и Тинькофф Банка.
Предупреждение: вложения в ценные бумаги рискованны. Вы можете потерять свои деньги. Не вкладывайте средства в инструменты, которых не понимаете.
Как составлялся рейтинг?
Мы взяли список брокеров с наибольшим торговым оборотом на Московской бирже в октябре 2018 года. Исключили из него компании, которые не занимаются обслуживанием физических лиц, и оставили 20 брокеров с наибольшим оборотом. Затем у каждого брокера на официальном сайте нашли размер комиссии, который применяется при покупке ценных бумаг на сумму до 100 000 ₽. Не рассматривали тарифы для новых клиентов, которые действуют в течение первого месяца обслуживания, а также временные спецпредложения. Если у брокера было несколько похожих тарифов, то выбирался тот, при котором будет установлена самая низкая комиссия при покупке бумаг до 100 000 ₽ и обслуживании счёта. Брокеры в таблице ранжировались по размеру комиссии за сделку. Тарифы актуальны на 12 ноября 2018 года. Если вы прочитали эту статью спустя несколько месяцев после публикации, то, пожалуйста, перепроверьте размер комиссии — она могла измениться.
💰Fingram: тарифы 10 популярных российских брокеров
Решив стать инвестором, выберите себе подходящего брокера. Часто люди даже супругов себе не подбирают так тщательно, как брокера на годы. Чтобы было немного проще ориентироваться, представляем вам краткий обзор десяти известных российских компаний, крупнейших по количеству клиентов, с их тарифами и комиссионными.
Это компании, которые помогают вам торговать на бирже. Их контролирует Банк России. Ваши ценные бумаги будут храниться в Центральном депозитарии, а через брокеров вы сможете покупать и продавать их. За обработку заявок на сделки с бумагами брокеры берут комиссию. У разных брокеров она может различаться в разы.
Тариф «Инвестор»:
Тариф «Трейдер»:
Тариф «Премиум»:
*Открытие, пополнение, закрытие счета, вывод денег, обслуживание в депозитарии и биржевая комиссия на всех тарифах осуществляются бесплатно.
Тариф «S»:
Тариф «Альфа-Трейдер»:
*Открыть счет могут клиенты Альфа-Банка в приложении, все остальные — через портал госуслуг.
Тариф «Мой онлайн»:
Тариф «Инвестор стандарт»:
Тариф «Инвестор привилегия»:
Тариф «Инвестор прайм»:
*Во всех тарифах есть комиссия биржи за сделки с валютой и комиссия депозитария за хранение ценных бумаг. Также брокер предлагает ряд профессиональных тарифов для тех, кто совершает сделки на суммы свыше 1 млн рублей.
Тариф «Самостоятельный»:
Тариф «Инвестиционный»:
*Также есть комиссии за сделки с ОФЗ-Н, РЕПО, на срочном рынке Мосбиржи, на внутрибиржевом рынке ценных бумаг.
Тариф «Универсальный»:
Тариф «Инвестор»:
*У брокера есть программа лояльности O. InveStore!, согласно которой в тарифе «Универсальный» начисляется кешбэк до 7%, а в «Инвесторе» — до 6%.
Тариф «Инвестор»:
Тариф «Профессионал»:
* Комиссия рассчитывается независимо от объема урегулированных сделок.
Тариф «Первый»:
Тариф «Второй» (для квалифицированных инвесторов от 10 млн рублей на счете):
*У брокера есть также «Третий», «Четвертый» и «Международный» тарифы с поддержкой финансового советника и возможностью совершать сделки на иностранных рынках.
Тариф «Инвестор» (оптимален при ежемесячном обороте до 500 тыс. рублей):
Тариф «Инвестор Про» (выгоден для клиентов с активами от 900 тыс. рублей):
* Фондовый, валютный и срочный рынок Мосбиржи, Санкт-Петербургская биржа и международные площадки. Есть также тарифы для трейдеров.
Тариф «Тест-Драйв»:
Тариф «Дневной»:
Тариф «Фиксированный»:
Тариф «Стандартный»:
Тариф «Все включено»:
Тариф «Консультационный»:
Тариф «Агентский»:
*У брокера есть также другие тарифы для квалифицированных инвесторов, трейдеров и т. д. Расходы по открытию и ведению счета брокера клиентом не оплачиваются.
О том как выбрать брокера Банки.ру рассказывал в первом выпуске подкаста об инвестициях «Это к деньгам».
Новые выпуски «Это к деньгам» будут выходить раз в неделю по пятницам.
Рейтинг российских брокеров
Данная статья содержит рейтинг брокеров РФ по уровню надежности в 2021 году. В ней представлен список 10 лучших брокеров, особенности работы с каждым из них, преимущества и недостатки, а также сравнительная таблица и ключевые характеристики брокерских компаний или банков. После ознакомления с материалом клиент получит подробный гид по главным посредникам на брокерском рынке, узнает в чем разница и сможет при необходимости воспользоваться рекомендациями.
ТОП-10 самых надежных брокеров на российском рынке
Avatrade
Брокер предоставляет лишь один тип торгового счета, применение которого в торговле подразумевает следующие условия: минимальный депозит составляет минимум 100 долларов, при банковском переводе – 500 долларов; спред рыночный с комиссией и равняется от 0,8 пунктов при операциях с базовыми валютными парами; максимально допустимое кредитное плечо составляет 1:400.
К плюсам можно отнести широкий набор торговых площадок и финансовых инструментов; наличие демосчета и относительно высокое кредитное плечо; лояльная верификация и быстрое открытие аккаунта онлайн; сравнительно низкий стартовый капитал для европейского брокера.
Среди минусов: существенные расширения спреда, что негативно отражается на уровне получаемой прибыли; доступ к аналитическим материалам возможен только после регистрации; дополнительная комиссия при отсутствии активности в течение 3 месяцев (дополнительная комиссия в размере 25 долларов ежемесячно). При недостатке средств аккаунт будет заблокирован.
Открытие
«Открытие» позволяет торговать на крупнейших мировых площадках, среди которых NYSE, NASDAQ, ММВБ, СПБ и ряд европейских платформ. Присутствует возможность оформить брокерский аккаунт в онлайн-режиме.
Брокер предлагает два тарифа «Универсальный» и «Инвестор»:
| «Универсальный» | «Инвестор» | |
| Комиссия | 0,057% от суммы сделки на ММВБ, но не менее 0,04 руб. за сделку; 0,05% от суммы сделки на СПБ, но не менее 0,02USD за сделку | 0,24% независимо от оборота, но не менее 0,04 руб. за сделку на ММВБ; 0,05% от суммы сделки на СПБ, но не менее 0,02USD за сделку |
| Плата за депозитарий | 175 рублей в месяц; бесплатно, если не было сделок | 150 рублей в месяц, если были сделки |
За вывод денежных средств взимается комиссия в размере 10 руб. или 0,15% (в инвалюте) в зависимости от валюты вывода (при выводе в любые альтернативные кредитные организации есть доп. комиссия), зачисление происходит на бесплатной основе.
Имеется собственное приложение «Открытие Брокер» (бесплатно), также брокер работает с QUIK, MetaTrader, WebQUIK – бесплатно при сумме на аккаунте от 50 тыс. руб., иначе оплата составляет 250 руб. ежемесячно.
Минимального депозита в целях открытия счета не предусмотрено (при наличии суммы на счету менее 50 тыс. доп. взимается комиссия 295 руб. в мес.).
К плюсам работы с данным контрагентом относятся: доступ к иностранным торговым платформам, разветвленная сеть отделений, нет платы за депозитарий при отсутствии сделок.
Среди минусов: существенный рост комиссии, плата за вывод средств, дополнительная комиссия при сумме на счету менее 50 тысяч рублей, ограниченный функционал ПО.
КИТ Финанс Брокер
Существуют несколько тарифов, каждый из которых подойдет в зависимости от намерений трейдера. Наиболее выгодным является следующий:
Альфа-Банк
Альфа-Директ является обособленным департаментом Альфа-Банка, предоставляющим консультации и дорогу к торговым площадках разнообразных биржевых организаций и позволяющий трейдерам координировать и всячески управлять своими финансовыми активами в онлайн-формате.
Для оформления брокерского аккаунта необходимо иметь гражданство РФ, быть старше 18 лет и платить налоги в России, имея статус налогового резидента государства. Постоянная регистрация является обязательной. Для иностранных граждан оформление потребует расширенный пакет документов (въездная виза, миграционная карта, вид на жительство, нотариально заверенный перевод документов на русский язык и прочее) и осуществляется исключительно в банковском отделении Альфа-банка, оказывающем инвестиционные услуги.
На выбор предлагается несколько тарифов и для начинающих рыночных участников («S»), и для более опытных трейдеров («Альфа-трейдер»).
| S | Альфа-трейдер | |
| Обслуживание | Бесплатно | Бесплатно |
| Операции | ||
| По ценным бумагам | 0,3% (помимо фьючерсов) | от 0,014% (биржевой рынок);от 0,1% (внебиржевой рынок) |
| По валюте | 0,3% (помимо фьючерсов) | от 0,011% |
| По фьючерсам | от 0,5 биржевого сбора | от 0,5 биржевого сбора |
Рассмотрим положительные и отрицательные стороны выбора Альфа-Директа как брокера-партнера по инвестициям.
| Преимущества | Недостатки |
| Нет лимита по минимально допустимому размеру депозита | Неудобная торговая платформа для ведения рыночной деятельности |
| Нет внутренних комиссий при транзакциях через альтернативные банки | Высокие комиссии |
| Большая программа обучения по грамотной рыночной торговле | Иногда недостаточная квалификация службы техподдержки |
| Простой механизм зачисления и снятия денежных средств | Не самые выгодные тарифы |
| Предоставление финансовой аналитики для принятия решения по инвестициям | Периодически возникающие технические проблемы в мобильном приложении |
После оформления данного продукта Альфа-Банка станут доступны торговые площадки ряда рынков. В зависимости от интересов каждого клиента торговые роботы и рекомендации экспертов помогут выбрать объект для инвестиций.
ФИНАМ
ФИНАМ является быстроразвивающимся брокером с представительствами в более 90 городах по всему миру, с клиентской базой из свыше 70 стран, а также владеет одной из самых расширенных линеек инвестиционных продуктов на глобальной арене.
Данный брокер оказывает услуги по соответствующему обслуживанию на российском и международном рынках (представлен на ММВБ, РТС ГАЗПРОМ, ФОРТС, крупнейших биржевых площадках Азии, Австралии и США), доверительному управлению имеющимися активами, работе на рынках капитала и банковских услуг. Ежегодно эта брокерская организация получает награды в различных номинациях престижных премий отрасли.
Брокер предлагает два вида тарифов: «Единый фри трейд» и «Единый тест-драйв»:
| «Единый фри трейд» | «Единый тест-драйв» | |
| Комиссии | 0% при торговле на ММВБ | 0,0177% от оборота при торговле на ММВБ и СПБ |
| Плата за депозитарий | 177 рублей в месяц, бесплатно если не было сделок | 177 рублей в месяц, бесплатно если не было сделок |
| Пополнение и вывод средств | В рублях бесплатно, вывод на следующий рабочий день. При выводе валюты комиссия – 0,07%, но не менее 15 долл./евро. Внесение через кассу ФИНАМ –бесплатно, комиссия при пополнении с карт сторонних банков – 1% | В рублях бесплатно, вывод на следующий рабочий день. При выводе валюты комиссия – 0,07%, но не менее 15 долл./евро. Внесение через кассу ФИНАМ –бесплатно, комиссия при пополнении с карт сторонних банков – 1% |
Существует опция оформления аккаунта онлайн, а также доступна бесплатная демоверсия (для подключения на счету должно быть не менее 30 000 руб.). Минимальный объем депозита для открытия счета составляет 30 тысяч рублей. Брокер работает с QUIK, имеет собственное приложение Finam Trade – бесплатно; при работе с WebQUIK, iQUIK взимается плата от 350 руб. в месяц.
Среди преимуществ выделяют профессиональную и компетентную службу техподдержки, выгодные тарифы для начинающих трейдеров, наличие единого счета для востребованных рынков и инструментов.
К недостаткам относят запутанную тарифную сетку (например, действие наиболее выгодного тарифа «Тест-Драйв» лишь в течение одного месяца, далее клиента переводят на другой тариф), а также в приложении может не отображаться комиссия, размер дивидендов, и ряд других важных характеристик.
Тинькофф Инвестиции
В целях оформления брокерского аккаунта необходимо иметь гражданство РФ, быть старше 18 лет и уплачивать налоги в Российской Федерации, имея статус налогового резидента государства. Постоянная регистрация не является обязательным условием, вполне достаточно находиться в пределах страны свыше 183 дней в году. Без наличия гражданства РФ оформление не представляется возможным, даже при условии проживания в России и уплаты налогов.
Банк предлагает три тарифа в рамках данного проекта.
Ниже представлена оценка преимуществ и недостатков выбора Тинькофф в качестве брокер-партнера на фондовом рынке.
| Преимущества | Недостатки |
| Нет скрытых комиссий | Высокие комиссии |
| Привилегии для новых клиентов | Частые перебои в работе техподдержки |
| Быстрое оформление | Сложности с переводом бумаг на депозитарий |
| Удобное мобильное приложение | Автоматическое подключение овернайта (риск) |
| Возможность приобретения инвалют в формате «1 лот = 1 единица» | Ограниченный выбор ценных бумаг |
Отталкиваясь от интересов каждого клиента, робот-советник и консультации аналитиков помогут выбрать наиболее подходящий объект для вложений. Тинькофф предоставляет также опцию мультивалютной торговли российскими рублями и американскими долларами с одного аккаунта и приглашает для активного участия в профессиональной платформе для инвесторов «Пульс».
Exante
Данная инвестиционная компания предлагает своим клиентам широкий спектр финансовых инструментов в том числе различные криптовалюты, доступ к азиатским и европейским облигациям и не берет комиссии за обслуживание счета (фиксированная плата только за торговые операции в размере 30 у.e.). Комиссия за неактивность равняется 50 евро.
Брокер работает на собственной торговой платформе, которая изначально запущена для опытных трейдеров-профессионалов для торговли «по-крупному». Имеет удобный интерфейс с модульной структурой, что позволяет легко управлять финансовыми инструментами на мировых рынках; отсутствует лимит по минимальной сумме транзакций, поддерживается сложный теханализ с настройкой параметров торговли, допускается открытие демосчета.
Недостатков немного, но они есть. Так, нельзя внести денежные средства через PayPal, кредитную или дебетовую карты (только через банковский перевод), а также относительно высокая минимальная сумма открытия счета для физлица – 10 тысяч евро.
БКС Мир Инвестиций
Этот брокер позволяет инвестировать на нескольких торговых площадках: ММВБ, СПБ, NYSE, NASDAQ, LSE-IOB, Xetra.
Существуют два тарифа:
| «Инвестор» | «Трейдер» | |
| Комиссия | 0,1% от суммы сделки | Зависит от суммарного дневного оборота: 0,015% свыше 100 млн руб., 0,05% до 1 млн руб. |
| Фиксированное вознаграждение равняется 199 рублей в месяц в случае проведения сделок;Плата за депозитарий отсутствует. | Фиксированное вознаграждение равняется 199 рублей в месяц в случае проведения сделок;Плата за депозитарий отсутствует. |
Пополнение доступно в рублях бесплатно, процент при выводе средств зависит от суммы. Возможны комиссии при пополнении с карт сторонних банков. Возможно открытие счета в формате онлайн без минимального депозита.
Банк имеет собственное мобильное приложение «Мой брокер». Пополнять можно бесплатно по терминалу QUIK клиентам со счетом свыше 30 тысяч рублей, для остальных – 300 рублей ежемесячно.
К преимуществам работы с данным брокером можно отнести отсутствие комиссии за депозитарий, доступ к разнообразным торговым площадкам и финансовым инструментам.
К недостаткам: высокая комиссия, иногда некорректная работа ПО, а также невозможность решить некоторые проблемы онлайн.
Сбербанк
Для физических лиц предлагаются два тарифа: самостоятельный и инвестиционный.
Самостоятельный подойдет начинающим инвесторам, среди его преимуществ – минимальные комиссии за сделки и отсутствие оплаты за обслуживание счета.
Для опытных и квалифицированных инвесторов создан инвестиционный тариф, который подразумевает постоянную инвестиционную поддержку от экспертов Сбера и предоставление доступа к ежедневным обзорам по инструментам фондовых рынков. Вместе с тем, с данным тарифом установлены более высокие комиссии Сбербанка.
| Самостоятельный | Инвестиционный | |
| Комиссии за совершение сделок на фондовом рынке Мосбиржи | ||
| До 1 000 000 рублей | 0,06% | 0,3% |
| 1 000 001 – 50 000 000 рублей | 0,035% | 0,3% |
| 50 000 001 рублей и выше | 0,018% | 0,3% |
| Комиссии за совершение сделок на валютном рынке Мосбиржи | ||
| До 100 000 000 рублей | 0,2% | 0,2% |
| 100 000 001 рублей и выше | 0,02% | 0,2% |
| Комиссии за совершение сделок на срочном рынке Мосбиржи | ||
| За срочные сделки | 0,5 рублей | 0,5 рублей |
Минимального депозита на существующих тарифах не установлено.
Среди плюсов выбора данного брокера отмечаются следующие характеристики: простая процедура оформления; возможность открыть брокерский счет и подписать договор на обслуживание онлайн; опция передачи поручений по телефону; счет может быть открыт без наличия минимальной суммы; пополнение и вывод средств с открытого счета при помощи Сбербанк Онлайн; использование пакета дополнительных услуг; возможность инвестировать без комиссии за обслуживание.
К минусам относятся такие факторы, как: ограниченный режим работы биржи; Сбербанк Инвестор не позволяет осуществлять перевод средств; высокий уровень комиссии Сбербанка; долгое ожидание в очереди на линии службы поддержки.
Для оформления брокерского аккаунта необходимо иметь гражданство РФ, быть старше 18 лет и платить налоги в России, имея статус налогового резидента государства. Постоянная регистрация является обязательной. Для иностранных граждан оформление потребует расширенный пакет документов (въездная виза, миграционная карта, вид на жительство, нотариально заверенный перевод документов на русский язык и прочее) и осуществляется исключительно в банковских отделениях ВТБ, оказывающих соответствующие инвестиционные услуги.
На выбор предоставляется семь тарифов различных категорий. Уровень комиссий за сделки колеблется от 0,03% до 0,05% в зависимости от объема осуществляемой торговли.
Рассмотрим преимущества и недостатки выбора ВТБ в качестве фондового брокера.
| Преимущества | Недостатки |
| Уникальные инструменты (однодневные облигации ВТБ и IPO / SPO акций) | Невозможность перехода на новый тариф «Мой онлайн» прежним клиентам |
| Опция приобретения ОФЗ-н | «Мой онлайн» позволяет спекулировать исключительно через мобильное приложение |
| Налоговые льготы при получении дивидендов от американских акций | Высокая депозитарная комиссия на основных тарифах |
| Приобретение иностранных валют в формате «1 лот = 1 единица» | Лимитированный набор фондов |
| Выведение купонов и дивидендов на отдельный расчетный счет | Для торгов доступен только один терминал (QUIK) |
| Удобное мобильное приложение | Маржинальная торговля подключается по умолчанию, что может оказаться неудобным для начинающих трейдеров, которым приходится рассчитывать размер позиции вручную |
| Большая бесплатная программа обучения торговле на фондовом рынке |
После оформления данного продукта станут доступны торговые площадки ряда рынков. Кроме того, функционирует Школа Инвестора для начинающих трейдеров.
В зависимости от интересов каждого клиента робот-советник и рекомендации аналитиков помогут выбрать объект для инвестиций. Для состоятельных клиентов банк предлагает также услуги персонального совета по приобретению еврооблигаций. В 2018 и 2019 году ВТБ был признан брокерской компанией года по версии конкурса «Элита фондового рынка».
Сравнительная таблица
Самые распространенные ошибки новичков при выборе
Первой ошибкой является предположение, что брокер на одной стороне с клиентом. На самом деле, у брокера и инвестора очевиден конфликт интересов. Брокерской компании невыгоден долгосрочный инвестор, редко осуществляющий сделки купли-продажи, поскольку на нём ничего нельзя заработать. Напротив, его комиссия максимальна при активной торговле. Также выгодно, чтобы клиент покупал инвестпродукты с большими комиссиями, поэтому брокеры зачастую навязывают продукты или создают запутанные тарифы.
Еще одним заблуждением считается поддержка от брокера. По факту, он лишь исполняет поручения клиента, торговые инструменты предоставляются биржей, а не брокером.
Часто задаваемые вопросы
Какой брокер самый надёжный на российском рынке?
Резюмировав все вышеупомянутое, наиболее подходящим брокером для частного инвестора становится «ВТБ Инвестиции». У него выгодные тарифы, простое в использовании приложение и расширенный набор финансовых инструментов, что делает его сбалансированным брокером без серьезных недостатков.
С каким брокером работать выгоднее всего?
ВТБ, Сбербанк, БКС Инвестиции. Для новичков на рынке максимально удобен Тинькофф.
У какого брокера самое удобное приложение для торговли?
Чем больше активных клиентов у брокера, тем он надёжнее?
Не всегда количество активных клиентов соответствует уровню надежности. Скорее, это может служить лишь одним из критериев при оценке и выборе подходящего брокера.