Uetr code что это
Uetr code что это
SWIFT gpi – глобальная инициатива SWIFT, введена в январе 2017 для осуществления платежей в режиме реального времени. Эта услуга кардинально улучшила опыт трансграничных платежей, значительно повысив их скорость, прозрачность и отслеживание. Портфель услуг gpi состоит из 1) базового сервиса, обязательного для всех финансовых учреждений SWIFT; 2) набора стандартных услуг, обязательных для всех участников gpi; и 3) серии дополнительных услуг (опционально для gpi-подписчиков).
Basic service – обязательный для всех финансовых учреждений:
• наличие UETR (Unique end-to-end transaction reference) обеспечивает возможность отслеживания транзакции по всей платежной цепочке;
• генерация статусов для всех gpi-транзакций (вручную или автоматически);
• доступ к графическому веб-интерфейсу gpi-Tracker (основная платформа отслеживания статусов транзакций).
Standard gpi-services – обязательные для участников gpi:
• перевод клиентских платежей;
• платежи с покрытием;
• остановка и отзыв – возможность обработки/реагирования на запрос отзыва или остановки платежа в реальном времени ИЛИ возможность приостановления и/или отзыва некорректных или мошеннических платежей.
Additional gpi-services – опционально для подписчиков gpi:
• для финансовых учреждений: Instant I nternational Payment (мгновенные платежи), Financial Institution Transfer (переводы финансовых учреждений);
• для корпораций: Pay and Trace (оплата и отслеживание), Inbound Tracking (входные отслеживания), Request to pay (запрос на оплату), gpi-link (gpi ссылки);
• Friction reduction (остановка и отзыв), case resolution (решение проблемы), pre-validation (предварительная проверка).
Обзор дополнительных gpi -сервисов
Для финансовых учреждений:
ü Instant international payment – возможность для банков и внутренних систем мгновенных платежей отправлять и получать трансграничные переводы практически в режиме реального времени (60 секунд). На сегодняшний день более 40% переводов подтверждаются в течение 5 минут и большая часть – за секунды. Использование этого сервиса возможно в следующих кейсах:
— между двумя членами gpi;
— через членов gpi во внутреннюю систему мгновенных платежей;
— мгновенный платеж от одной внутренней системы мгновенных платежей к другой через членов gpi (для дальнейшего рассмотрения).
• отслеживать свои расчеты и платежную активность контрагентов;
• точно и своевременно управлять и прогнозировать межбанковскую ликвидность в течение дня.
• Эффективное использование мультибанковского референса, сгенерированного самостоятельно при инициировании платежа.
• Предоставление информации по оплате контрагенту, в т.ч. возможность отслеживания gpi-платежа с помощью UETR.
• Облегчение сверки и достоверности платежей на стороне получателя.
• Оптимизация обработки исключений и управления претензиями.
• Получение полной видимости трансграничных транзакций (время, маршрутизация, количество посредников, комиссия).
• Улучшение взаимоотношений между поставщиками.
ü Inbound tracking – оповещение в режиме реального времени конечного gpi-пользователя по входным платежам в его пользу с развернутой информацией, в момент, когда оплата инициируется в gpi-Tracker-е. Затем gpi-банк-бенефициар может направить эти сообщения своим конечным клиентам, используя отраслевой стандарт (FIN и ISO 20022).
ü Request to pay (в планах) – предоставляет возможность корпорациям инициировать трансграничный запрос на оплату (сбор платежей).
ü gpi-link (в планах) – подключает торговые и e-commerce платформы к gpi.
Благодаря предварительной проверке счета бенефициара участники смогут ускорить и уменьшить стоимость международных платежей. За счет уменьшения количества ошибок и несоответствий в платежах банки-бенефициары смогут увеличить коэффициент окупаемости инвестиций на свои STP-инициативы.
Сегодня ошибки в счетах бенефициара является причиной самых больших проблем с выполнением международных корпоративных платежей. Это решение поможет оптимизировать потоки корпоративных платежей, избежать проблем с ликвидностью.
ü Case resolution – поможет финансовым учреждениям улучшить услуги, которые они предоставляют своим клиентам, и обеспечит операционную эффективность по текущей обработк е запросов и расследований. Сервис п озволяет ускорить и облегчить расчеты путем:
• Увеличени я прозрачности: запросы, которыми обмениваются через Tracker, отслеживаются в закрытой группе пользователей gpi, а все связанные с ними межбанковские сообщения записываются в журнал аудита.
• Сокращение времени решения: запросы будут направлены умными технологиями банка-получателю через Tracker и отслежены с использованием SLA и Rulebook (основной документ пользователя gpi).
• Сокращение ручного вмешательства: использование структурированных кодов позволяет стандартизировать взаимодействие с отдельным запросом, сократить количество повторяющихся запросов по одной и той же транзакции и способствовать автоматизации обработки запросов с помощью программных решений для управления запросами.
What is a Unique End-to-end Transaction Reference (UETR)?
A Unique End-to-end Transaction Reference (commonly known as a UETR) is a string of 36 unique characters featured in all payment instruction messages carried over SWIFT.
What is a UETR?
A Unique End-to-end Transaction Reference (commonly known as a UETR) is a string of 36 unique characters featured in all payment instruction messages carried over SWIFT.
UETRs are designed to act as a single source of truth for a payment and provide complete transparency for all parties in a payment chain, as well as enable functionality from SWIFT gpi, such as the payment Tracker.
How do they work?
A UETR is very much like the tracking number couriers use when you send or receive a parcel. The sender issues a unique, unalterable reference which allows a payment to be located at any time, by any of the parties in the chain. UETRs are fully digitised and totally transparent − leading to fast, efficient processing. The sender is also automatically notified of any status changes applied by any banks handling the payment and − crucially − confirmation that the funds have been credited to the beneficiary or rejected at any point in the payment chain.
Why are UETRs so important?
In today’s digital world, banking services are being driven by developments in the consumer space. People now expect clear, accurate and real-time payment information.
UETRs are fundamental to meeting these demands by delivering genuine transparency and true end-to-end tracking of international payments.
When a payment is delayed, the beneficiary needs and expects to be able to find out quickly where the funds are and why that delay has occurred. The consequence of not having this visibility is a series of frustrating manual interventions, friction, and delays to the flow of goods and services. For beneficiary banks, UETRs drastically reduce exceptions and investigations as banks involved earlier in the process can view, in real-time, the latest payment status – meaning they no longer have to contact the beneficiary bank.
Who should provide a UETR?
All SWIFT users (whether gpi members or non-gpi members) originating payments must provide a UETR as standard for each of the following message types:
What benefits do UETRs bring?
UETRs allow banks to easily trace their payments in real-time, regardless of complexity or the number of counterparties involved.
They also remove the need for a chain of references between the originating, intermediary and beneficiary banks, ensuring that all parties are using the same end-to-end reference. This reduces errors and the likelihood of conflict, saving time and money on reconciliation.
They also provide a number of other benefits, including:
How do I ensure compliance?
When ordering institutions generate a payment message, their internal systems are required to generate and include a UETR for all of the message types (listed above) in the 121 field of the message.
Intermediary institutions must not generate a new UETR when routing payments, but their internal systems must be able to receive, copy and pass on the code that was present in the received message to other parties in the chain. Therefore, intermediary bank systems must also be able to handle UETRs.
Likewise, beneficiary banks (even if they are not gpi customers), must be able to receive and process UETRs to reconcile payments.
Institutions issuing cover payments must be able to create a copy of the original UETR and pass it over to the cover payment message.
Universal confirmations
From the end of 2020, all SWIFT member banks will be required to provide confirmation of payments status to the Tracker once they have been credited to the end beneficiary’s account − this must include whether payments have been rejected. As of Standards MT release 2020, universal confirmations will apply to every single customer payment (MT 103 on FIN).
Explained: SWIFT gpi UETR – Unique End-to-End Transaction Reference 12
At the heart of the SWIFT gpi initiative is something called the UETR. In this post, i will share everything i know and likely you need to know about the UETR. So let’s jump straight into it…
What is SWIFT gpi?
Before we delve into the UETR, we need to know what the SWIFT gpi is. In a nutshell SWIFT gpi refers to SWIFT’s Global Payments Innovation initiative, enabling:
As mentioned above, driving the SWIFT gpi initiative is the UETR….
What is the UETR – Unique End-to-End Transaction Reference?
As stated already the UETR is a Unique End-to-End Transaction Reference. The UETR is:
Which Message Types Require the UETR – Unique End to End Transaction Reference?
The SWIFT Standard MT Release 2018 requires you to populate (it is currently optional) the UETR in the FIN user header (block 3) for the following MT messages:
What are the UETR SWIFT Format Requirements?
As stated above, the SWIFT Standard MT Release 2018 makes it mandatory for you to add the UETR in field 121 within block 3 of the FIN header.
The UETR (Unique End to End Transaction Reference) must be:
Where to indicate the UETR Field 121 in the SWIFT Header Block 3
If you’re new to SWIFT formatting, i would recommend having a read of my earlier post The Structure Of A SWIFT Message, Explained! That post deals with a MT101 header, but the idea is the same. Note, below i have indicated in bold the message type (103). Here is what your existing MT103 header looks like:
and now with the UETR you must generate something like this:
When SWIFT gpi is released to the broader corporate user base, you’ll indicate field 121 in your MT101 header in exactly the same way. Easy peasey, eh?
What is the Service Type Identifier Field 111?
Field 111 is to be placed in the header section block 3, and is to be used as indicated below by SWIFT gpi members only:
Couple of things to note:
Okay, I have a generated the UETR – What Next?
Further information can be found at:
Related posts:
12 thoughts on “ Explained: SWIFT gpi UETR – Unique End-to-End Transaction Reference ”
I believe this article has incorrect information.
Prior to MT standards 2018 it is not allowed to use the 111 and 121 tags if not part of the gpi Closed User Group (error code G27).
The doc below for MT Standards 2017 states:
Field 111 and field 121 must both be present or both absent (error code U12)
What if as a intermediary bank i change the UETR value and payment get failed.
If a bank creates a fresh payment UETR, it will be tracked as a new and a separate payment. The previous one will be continued to be shown as with this bank.
Where and how can one find a swift gpi code for top 25 banks
can anyone please please uploaded SWIFT Standard Release SR 2019 changes documents / pdf
can any one please share me the SWIFT standard release SR 2019 changes?
Can anyone please share me the SWIFT SR 2019 changes?
Hello guys, I need a serious sender of MT103 direct, Plus or Manual download. Receiver is ready. Contact me via : tracyallen358@gmail.com
Can no GPI banks still receive money sent through GPI
What if a GPI enabled Bank does not send Service Type Identifier but send just a UETR for some payments. Will that bank will receive Updates of those Payments via SWIFTgpi tracker?
Leave a Reply Cancel Reply
This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.
GPI-платежи в банке: что это такое?
2017 год стал знаковым событием в развитии банковских технологий, а именно внутренних платежей. Именно тогда внутренние платежи в режиме реального времени и возможность круглосуточного расчета в центральных банках создали предпосылки для развития трансграничных платежей.
В тот год SWIFT представил новую глобальную инновацию – GPI-платежи. И вот уже больше 4 лет GPI активно применяется финансовым сообществом и является катализатором для модернизации трансграничных платежей. 
Что это такое
В узком смысле, GPI представляет собой новое многостороннее соглашение об обслуживании, предназначенное для предоставления корпорациям возможность зачислять деньги на счет прямо в день платежа.
При этом увеличивается прозрачность по комиссиям и качеству отслеживания платежного статуса и повышается определенность за счет сквозного отслеживания транзакций.
Кроме того, появляется и гарантия сохранности неизменности информации касательно информации по денежным переводам.
Особенности создания GPI
SWIFT вместе со своими контрагентами создали GPI-технологию, устанавливая при этом несколько основных параметров:
Данный идентификатор состоит из 36 символов. Он называется UETR и дает возможность отслеживания платежей по мере их поступления со стороны отправителей через корреспондентов на счет конечного бенефициара.
Более чем 55% трансграничных платежей SWIFT, осуществляются через GPI. Уже проведено транзакций на сумму свыше 80 миллионов долларов, половина из которых приходит на счет в течение пар секунд. Практически все они доходят за 24 часа.
По заверениям представителей банковской сферы, в дальнейшем сроки будут сокращены еще сильнее.
По итогу все больше банков перейдет с пакетной обработки данных на обработку в режиме реального времени, ведь клиенты требуют все более и более оперативных транзакций, а значит, финансовым учреждениям придется соответствовать представлениям заказчиков.
Обзор системы переводов SWIFT
Что такое SWIFT и как он возник?
Аббревиатура SWIFT расшифровывается как Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications. В переводе это значит «Сообщество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций», основной целью которого является передача информации и совершение платежей в международном формате.
Предпосылки к созданию системы SWIFT были замечены еще в начале 50-х годов 20 века, когда, спустя несколько лет после Второй Мировой войны, государства начали заниматься активной торговлей на международном уровне. Как результат, это повлекло за собой резкое увеличение банковских функций и операций. Ранее общение между банками совершалось посредством почты и телеграфа, однако новые условия диктовали новые правила – такие способы передачи информации стали неэффективными из-за стремительного увеличения объема банковских операций. Более того, очень часто стали возникать недоразумения и ошибки во время проведения межбанковских операций, связанные с системами функционирования различных банков и отсутствием необходимой стандартизации. Банкиры понимали, что рано или поздно возникнет новый способ бумажного обмена финансовой информации между всеми банками мира. И они были правы…
Разработка такой системы началась в начале шестидесятых годов. Представители шестидесяти крупнейших европейских и американских банков несколько раз собирались для обсуждения волнующей всех проблемы – создания единой системы стандартизации в банковской сфере. Для этой цели было решено использовать точную вычислительную технику – компьютеры, которые, как известно, обеспечивали максимально эффективную систему передачи данных такого рода.
Непосредственная работа над данной системой, способной круглосуточно обеспечивать обмен финансовой информацией с высокой защитой и под контролем, началась в начале 1968 года. Уже в 1972 создатели подготовили официальный проект и сделали необходимые расчеты по рентабельности этой системы.
В мае 1973 года при участии 239 банков, расположенных в 15 странах мира, была создана и учреждена платежная система под названием SWIFT. Её разработчики трудились более четырех лет для практического осуществления этого учреждения, и 9 мая 1977 года международная сеть, отвечающая за передачу данных, была официально запущена. В конце этого же года число банков, желающих присоединиться к SWIFT, возросло до 586. Ежедневно сообщество передавало 450 тысяч электронных сообщений.
На сегодняшний день в составе SWIFT находятся более 7 тысяч финансовых организаций и банков, которые находятся в 190 странах. Несмотря на достаточно большое расстояние друг от друга (иногда возникает необходимость передачи информации из США в Австралию), они могут беспрепятственно обмениваться сообщениями и круглосуточно взаимодействовать.
Схема работы SWIFT
Существует два типа сообщений: финансовые (передающиеся между пользователями системы) и системные (передающиеся между пользователями и системой).
Все сообщения системы SWIFT включают в себя:
Преимущества и недостатки SWIFT
На сегодняшний день в России SWIFT уступает в популярности таким известным системам переводов как, например, Western Union или «Юнистрим», однако для оплаты зарубежных услуг или перевода крупной суммы денег в другую страну является, по сути, самым рациональным решением (особенно для тех, у кого возникает постоянная необходимость отправки немалых денежных переводов за границу).
Невероятная масштабность распространения SWIFT в мире позволяет осуществить перевод на клиентский счет любого известного банка, при этом сумма ограничивается только допустимыми величинами, которые не нарушают экономическое законодательство того или иного государства.
SWIFT-переводы отправляют финансовые средства не на ФИО получателя, а на определенные счета, при этом у вас всегда имеется возможность самому выбрать валюту перевода. Также система максимально конфиденциальна и безопасна. При переводе денег через SWIFT, комиссия всегда составляет определенную (фиксированную!) сумму, которая будет увеличиваться в минимальной пропорции от суммы переводов, что будет выгодным при переводе больших сумм денег за рубеж.
Итак, основные преимущества SWIFT заключаются в:
Более того, система зависит от развития корреспондентских отношений банка, посредством которого вами осуществляется перевод (ведь один денежный перевод в SWIFT может осуществляться несколькими финансовыми организациями или банками). Помимо этого, стоимость перевода может повысить наличие банков-посредников, которые возникают тогда, когда валюта перевода отличается от национальной валюты государства, в которое данный перевод осуществляется.
Итак, основные недостатки SWIFT заключаются в:
Что такое SWIFT-код и где он используется?
SWIFT-кодом называют уникальный идентификационный код определенного банка или любого другого участника финансовых расчетов, использующегося при переводе денежных средств из одного государства в другое между банками (которые являются участниками системы SWIFT). Код формируется по следующему стандарту: ISO 9362 (ISO 9362 — BIC).
SWIFT-коды банков обычно можно найти на сайте самого банка (раздел «реквизиты» или «переводы). Вы также можете воспользоваться специальными справочниками SWIFT-кодов банков.
Стоит отметить, что данный код используется только на мировом рынке. Для проведения банковских операций внутринационального характера нужны другие коды. Идентификационная система банков Российской Федерации называется «БИК». В Великобритании, например, это «Sort Code». Безусловно, можно перечислить такие системы всех стран мира, но гораздо легче будет воспользоваться соответствующими справочниками.
Не стоит забывать, что участие в идентификационной системе SWIFT носит исключительно добровольный характер, поэтому отсутствие подключения к ней будет означать, всего лишь, замедление процесса международных банковских операций. Также SWIFT-код гарантирует полную безопасность того или иного перевода, таким образом, риск того, что перевод затеряется между банками, сводится к минимуму.