Альфа инвестиции что это и как работает для чайников

Альфа-Инвестиции – это проект от Альфа-Банка, с помощью которого можно приумножить свой капитал. Основой проекта является фонд банка, который инвестирует в различные компании и занимается продажей собственных акций на бирже. Клиенты могут приобрести долю этого фонда, инвестируя деньги в готовый набор облигаций и акций.

В какие направления инвестировать деньги

Предложения от Альфа-Банка подходят как опытным, так и начинающим инвесторам. На выбор банк предлагает несколько программ:

Инвестирование в акции от Альфа-Банка

Получить прибыль можно при покупке доли в компании (акций):

При стабильном развитии бизнеса доли могут вырасти в цене, но в периоды кризиса есть определенный риск – акции дешевеют.

Доход от покупки облигаций

Стабильный регулярный доход с минимальными колебаниями по цене можно получать при инвестировании в облигации:

Доходность по облигациям выше, чем по банковским депозитам, и достигает до 9,9% годовых в рублях. Инвестировать можно от 1000 рублей, приобретая государственные и корпоративные облигации. Как это работает:

Даты получения выплат известны заранее – 1 раз в 3,6,12 месяцев. Продать облигации онлайн можно в любое время, при этом новый накопленный доход будет получать новый владелец, а выплаченная ранее прибыль останется у вас.

Паевые инвестиционные фонды

Паевые инвестиции заключают в том, чтобы участники совместно вкладывали средства в определенные категории активов. Фонд занимается отбором, покупкой и продажей ценных бумаг:

Уровень доходности зависит от биржевых котировок, поэтому оценить реальный размер прибыли можно только в долгосрочной перспективе. Минимальная сумма инвестиций составляет 100 рублей.

Как на этом заработать:

Продавать паи можно в мобильном приложении Альфа-Мобайл, в интернет банке или банковском отделении. После подачи заявки на продажу она будет подтверждена в течение 3 дней, после чего дается 10 рабочих дней на перечисление денег на банковский счет. С частных инвесторов взимается налог 13%, 30% с нерезидентов. Налог удерживается управляющей компанией, поэтому дополнительно сообщать ФНС не понадобится.

Инвестиции в индексные портфели ETF

Для формирования инвестиционного портфеля можно вкладывать средства в российские и зарубежные рынки, получая доход:

Среди готовых наборов акций и облигаций:

Преимущества ETF: низкий порог вступления (для покупки одной акции достаточно 2000-3000 рублей), возможность покупки драгоценных металлов, получение пассивной прибыли от перепродажи.

Тарифы на обслуживание в Альфа-Инвестициях

Тарифы

Стоимость обслуживания

290 ₽ в месяц при совершении операций, 0 ₽ без проведения операций

До 1,5% от суммы инвестиций

Кому подходит

Для начинающих инвесторов

Для активной торговли и инвестиций

Для инвесторов, которым требуется помощь. В услуги включены консультации экспертов

Для опытных инвесторов. В тариф включено постоянное сопровождение специалистов

Операции с ценными бумагами

0,75% для биржевого рынка

Операции с валютой0,3% (кроме фьючерсов)от 0,011%от 0,011%от 0,011%Операции с фьючерсами0,5% от биржевого сбора0,5% от биржевого сбора0,5% от биржевого сбора0,5% от биржевого сбора

Депозитарные услуги

Обработка поручений

Использование личного кабинета0 ₽0 ₽0 ₽0 ₽

Как купить акции в Альфа-Инвестициях

Если вы не являетесь клиентом банка:

Клиент Альфа-Банка подает заявку на сайте, подписывает документы кодом из СМС или push-уведомления, после пополнения счета может сразу приступать к покупке облигаций, акций.

Приложение Альфа-Инвестиции

Участники получат доступ к приложению, в котором:

На сайте банка клиенты могут навести камеру телефона на QR-код и сразу скачать, установить приложение. После регистрации главный экран можно настроить, добавить, передвинуть, удалить виджеты. Также доступна строка поиска по стране, названию и типу.

Брокерский счет в Альфа-Инвестиции

Оформить брокерский счет стоит всем, кто планирует зарабатывать на торговле иностранными и российскими акциями, облигациями, валютой и ETF. Банк предлагает держателям брокерского счета максимально выгодный курс покупки долларов, евро, йен, что позволяет избежать сопутствующих работе на бирже трат.

Пополнять счет можно с карты как Альфа-Банка, так и других финансовых учреждений. Комиссия за обслуживание списывается только в случае использования счета в текущем отчетном периоде.

Индивидуальный инвестиционный счет – идеальное решение для самостоятельной торговли. Позволяет вкладывать деньги в акции, облигации, ETF и ПИФ в России и за ее пределами. Все операции осуществляются в рублях, валюту можно купить на бирже.

Выгода определяется выбранной стратегией риска (низкий, средний, высокий). Доходы с инвестиционного счета, в зависимости от объема вложенных средств, облагаются налогом 13%. На сумму до 400000 рублей можно получить налоговый вычет (трижды за каждый год или один раз за 3 года сразу). Общая сумма дополнительного дохода достигает 156000 рублей. Вычет оформляется как при официальном трудоустройстве, так и при его отсутствии.

Инвестиционное страхование жизни – один из самых выгодных готовых инструментов для инвестора на основе выбранной финансовой стратегии. Банк гарантирует возврат полного объема инвестиций, а также защиту вложенных средств при конфискации имущества или случае развода (такое имущество не подлежит разделу). Оценить эффективность инвестиций помогают ежемесячные отчеты, формируемые финансовым учреждением.

Минимальный взнос составляет 1 миллион рублей, минимальный срок инвестиций – 1 год. Зарабатывать на ИСЖ можно в рублях, долларах и евро, при этом доходность будет выше, чем у обычных вкладов. Гарантированный показатель составляет 7,5% для евро, 9,5% для долларов и 11,5% для рублей.

Накопительное страхование жизни

Готовый инвестиционный продукт позволяет накопить средства, который при необходимости можно использовать на лечение. Периодичность и размер вкладов определяются выбранной программой.

В некоторые программы включены онкосканирование и генетические тесты, онлайн-консультации от врача-терапевта и помощь в поиске нужных лекарств, бесплатные услуги юриста.

Доверительное управление

Готовое решение предполагает делегирование всех вопросов, связанных с инвестициями, профессионалам. Чтобы начать зарабатывать, клиенту достаточно выбрать стратегию, уровень риска и размер вклада – остальное возьму на себя эксперты. Рекомендуемый срок для инвестирования такого типа составляет не менее 1 года.

Как пополнить брокерский счет

После подачи заявки клиент получит карту с бесплатным обслуживанием. Для пополнения баланса можно воспользоваться картой Альфа-банка или перевести средства из любого другого банка.

Как вывести деньги со счета

Вывести напрямую деньги с брокерского счета не удастся, поэтому предварительно их нужно перевести на банковский счет. Доход от продажи можно вывести через два дня после заключения сделки с 09.00 до 23.45 в рублях (в валюте не позже 18.00).

Для вывода средств можно использовать мобильный и интернет-банк, мобильный или торговый терминал Альфа-Директ 4.0. При перечислении денег на счета в других финансовых организациях подходит только перевод через ЛК. Для этого в разделе «Денежные переводы» следует выбрать «Вывод в другой банк».

Видео обзор брокера от Альфа Банка

Как инвестировать без рисков в Альфа-Инвестиции

При вступлении в инвестиционный проект Альфа-Банк для всех участников проводит акцию «100 дней без риска». Ее условия предполагают возврат денежной разницы при падении акций в цене и при соблюдении правил:

Источник

Как работает Альфа Капитал Инвестиции и как правильно пользоваться приложением?

Если инвестор решил использовать площадку Альфа-Капитал, нужно узнать заранее, как работает данный сервис. Площадка для инвестиций получает неоднозначные отзывы пользователей, что заставляет задуматься о его благонадежности. Так ли это, и в чём подвох, стоит разобраться подробнее.

Что такое Альфа Инвестиции

Сервис Альфа-Капитал – это возможность увеличить свои сбережения и получить надежный источник дополнительного дохода на многие годы.

Из преимуществ компании стоит отметить:

Высокий уровень доходности (в некоторых фондах процентные ставки от вкладов составляют 25%). Возможность приобрести паи, внося минимальную сумму. Оформление в режиме онлайн. Маленькие размеры комиссии от торговых операций на бирже. Простой интерфейс, в котором легко разберется инвестор с опытом и без него. Обширный набор финансового инструментария. Возможность управлять активами, используя мобильное приложение.

Воспользоваться услугами Альфа-Капитал не сложно. Пай можно получить, заполнив заявку, указав паспортные реквизиты и скрепив договор электронной подписью.

Помимо возможности купли/продажи облигаций и акций различных компаний, Альфа Банк предлагает своим клиентам приобрести паи в нефтяной, торговой, строительной, газовой, государственной отрасли – ПИФы. Чтобы рассчитывать на прибыль, нужно изучить доходность каждого предприятия в отдельности. В зависимости от периода она повышается и снижается. Также нужно уметь управлять личными активами на платформе и четко понимать, как работает фондовое приложение Альфа-Капитал.

Паевые инвестиционные фонды– оптимальный вариант вложения денежных средств как физических, так и юридических лиц.

Предложения брокера можно разделить на три большие категории:

Инвестируя в ПИФы, необходимо придерживаться основных правил. Иначе можно столкнуться с потерей денежных средств. Например, реальные вкладчики рекомендуют покупать паи при низком уровне их стоимости. Высокая доходность облигаций в прошлом не гарантирует такой же успех в будущем.

В портфель желательно собрать «Баланс» и «Еврооблигации» – классический вариант, «Инфраструктуру, «Торговлю» – довольно рисковый, но необходимый шаг, а для стабилизации – «Бренды» Паи лучше держать не меньше 3 лет. Так не придется платить за погашение и налог. Также любой ПИФ Альфа-Капитала за этот период обязательно даст прибыль.

Если изучить, каким образом работает брокер Альфа-Капитал, ознакомиться с отзывами, можно понять, что всё зависит от набора инструментов и формы портфеля. Все ПИФы являются типом общих вложений при котором деньги всех инвесторов объединяют для проведения различных операций. В дальнейшем профессионалы размещают вклады для получения коллективной прибыли.

Сотрудники компании самостоятельно занимаются управлением активами, а клиенты могут получить освобождение от НДФЛ либо возврат от вложенной суммы.

Данная программа имеет несколько достоинств:

Получение возврата от вложенной суммы. Наличие готовых стратегий для выгодных вложений. Минимальная сумма на счете 10000 рублей, максимальная – 1 млн. Возможность оформления в онлайн режиме.

Клиенту остается выбрать одну из предложенных стратегий и подать заявку.

Инвестиции в облигации

С помощью Альфа-Капитал клиент может приобрести ценные бумаги федерального займа, что позволяет получить хорошую прибыль.

К преимуществам программы относят:

Минимальную сумму вложений в размере 1000 рублей. Доход выше, чем от депозитов. Возможность продать облигации с сохранением процентов в любое время. Подача заявки в онлайн режиме либо в отделении банка.

Инвестировать в облигации также просто, как и вкладывать в акции. По истечении даты погашения клиент получает свои деньги и проценты. Они выплачиваются раз в квартал, полгода или год. О дате выплаты инвестора информируют заранее.

Планируя работать на фондовой бирже и вкладывать деньги в фонд Альфа-Капитал нужно разобраться, как пользоваться сервисом, и какие предложения готова предоставить компания. Рассчитать примерный процент от инвестирования в облигации можно с помощью онлайн калькулятора на сайте.

Доверительное управление

Как и в случае с ПИФами, пользуясь программой доверительного управления, клиенту нужно вносить значительную сумму. Однако доходность от инвестирования будет достаточно большой.

К основным преимуществам относят:

Индивидуальный портфель ля каждого вкладчика. Возможность снижения уровня риска за счёт валютной диверсификации. Наличие эксклюзивной программы Alfa Capital Wealth, предусматривающей начисление бонусов и привилегий. Возможность контролировать счёт в любое время.

Перед тем как клиент начнёт пользоваться приложением Альфа-Капитал по данной программе, он должен располагать суммой от 500 тысяч рублей. Именно столько необходимо внести на счет, после чего специалисты будут работать над получением прибыли. В среднем доход составляет 19% в год, что значительно превышает прибыль от вкладов.

Мобильное приложение Альфа Инвестиции

Альфа Банк для удобства работы на фондовом рынке выпустил приложение Альфа инвестиции. Это простая, понятная для новичков и опытных трейдеров платформа, с помощью которой можно совершать куплю/продажу акций и ценных бумаг как отечественных, так и иностранных компаний. Пользуясь приложением, клиент имеет возможность менять валюту, собирать портфель инвестиций, контролировать свой доход.

Зная, как пользоваться сервисом Альфа-Капитал, правильно совершенные операции позволяют заработать хорошие деньги. Для открытия брокерского счета в банке нужно воспользоваться приложением Альфа инвестиции и ввести свои контактные данные. Посещать офис и вводить реквизиты паспорта не понадобится.

Сколько можно заработать в Альфа Инвестициях

Узнать, на какой доход рассчитывать, используя мобильное приложение Альфа Банка, клиент может на главной странице. Нужно зайти в раздел «Витрина» и кликнуть на любую фирму, готовую взять займ. При этом высветится полная информация о предложениях:

Покупная и продажная цена облигаций в стоковом режиме. Доходность и дата полного погашения. Срок выплаты процентов. Общая сумма дохода.

Также показывается разница между ставкой по процентам и доходностью погашения, которая выплачивается в срок погашения облигации. Обращать внимание на данную сумму не стоит, так как этот период тянется несколько лет. Поэтому лучше смотреть на процентную ставку. Например, компания Мегафон платит своим инвесторам 7,85%, а МТС – 9%. Именно от этой ставки и зависит уровень доходности клиента. Раз в полгода на его счет будет приходить отчисление от выбранной компании.

Показатель доходности к погашению остается неизменным. Если инвестор не продаст купон до срока погашения, он получит определенную сумму. В неё входит сумма на покупку, а также проценты на погашение. За каждую сделку взимается 0,3% за обслуживание брокерского счета.

Узнать, как работает Альфа-Капитал Инвестиции достаточно просто. Клиенты, сумевшие выполнить удачные операции, и вложить деньги в прибыльные компании отзываются о сервисе положительно. Те, кому не удалось заработать, оставляют негативные отзывы, считая предложения брокера максимально невыгодными.

Видео-инструкция

Источник

Альфа-Банк Инвестиции: обзор брокерского счета

Брокер Альфа занимает 4 строку рейтинга Московской биржи по количеству активных клиентов по данным за сентябрь 2021 года. Такое положение связано с постоянной работой компании на повышение качества обслуживания действующих и привлечение новых инвесторов. Как открыть брокерский счет в Альфа-банке и в чем преимущества сотрудничества для опытных и начинающих участников фондового рынка, разобрался специалист сервиса Бробанк.ру.

Как открыть брокерский счет или ИИС в Альфа-Инвестиции

Открыть брокерский счет или ИИС в Альфа-Инвестиции можно дистанционно или лично:

Если есть авторизованный аккаунт на Госуслугах, тогда его можно использовать для подтверждения личности и подать дистанционную заявку.

Брокерские счета могут открыть российские граждане с 18 лет. Если потенциальному клиенту исполнилось 14 лет, он может открыть счет с согласия родителей, опекунов или других законных представителей.

Через Альфа-Инвестиции клиенты получают доступ к двум российским биржам: Московской и Санкт-Петербургской. Проводить сделки на иностранных биржах у этого брокера не получится.

Обратите внимание, открыть ИИС в Альфа банке вы сможете только в том случае, если у вас нет других индивидуальных инвестиционных счетов у этого же или любых других российских брокеров. В Альфа-банке вы можете передать брокерский счет и ИИС в доверительное управление, тогда вашими инвестициями будут заниматься опытные аналитики.

От Альфа-Директ к Альфа-Инвестиции: что изменилось

Альфа-Инвестиции – это новое название более раннего продукта Альфа-Директ. Новая версия запущена в апреле 2021 года. Сейчас наименование Альфа-Директ используют, когда хотят обособить работу в торговом терминале брокера Альфа, хотя его тоже переименовали. Поменялось не только имя, произошли и другие перемены:

После проведения ребрендинга брокер Альфа отметил, что итоговое число клиентов перевалило за 1 млн. Большинство действующих клиентов также оценили удобство нового приложения.

Мобильное приложение Альфа-Инвестиции

Инвестировать у брокера Альфа-Инвестиции можно несколькими способами – через мобильное приложение, личный кабинет на сайте и торговый терминал. Наиболее востребованный вариант – мобильное приложение, у которого дружественный и интуитивно понятный интерфейс, а также доступ к большинству тех же функций, что и с сайта или торгового терминала. Торговый терминал Альфа-Инвестиции чаще используют опытные инвесторы и трейдеры, которым нужен расширенный функционал и наглядные инструменты для сделок на бирже.

Полный курс по работе в мобильном терминале Альфа-Инвестиции доступен по этой ссылке. Знания представлены в видео-формате, их можно изучать в любое удобное для вас время.

Регистрация

Скачать мобильное приложение Альфа-Инвестиции можно в Google Play и App Store. Также приложение загружается по QR-коду на официальной странице Альфа-Инвестиции.

В Альфа-Инвестиции можно покупать валюту, но условия брокера не самые привлекательные для частных инвесторов с небольшим капиталом, так как минимальный лот 1000 единиц. К примеру, в Тинькофф Инвестициях или у ВТБ Мои Инвестиции можно покупать доллары и евро по 1 шт. Кроме того, перечень валют для покупки-продажи на бирже меньше, чем у ближайших конкурентов. Это рубли РФ, доллары США, английский фунты стерлингов и евро. У некоторых других российских брокеров в перечень также входят японские иены, гонконгские доллары, китайские юани, швейцарские франки и турецкие лиры.

Как провести сделку

Чтобы провести сделку на фондовой бирже, на брокерский счет или ИИС в Альфа-Инвестиии нужно положить деньги. Это можно сделать несколькими способами:

Самые удобные и быстрые способы – интернет-банк и мобильное приложение. При пополнении брокерского счета или ИИС из стороннего банка, деньги могут поступать в срок от 1 до 3 рабочих дней.

Как зарабатывать на инвестициях

В Альфа-Инвестиции можно вкладывать деньги в более чем 3 000 российских и зарубежных бумаг:

Брокер помогает новичкам освоить знания, связанные с торговлей на фондовой бирже. Если вникать в инвестиции не хочется, можно передать брокерский счет в управление, купить паи ПИФа, подключить программу ИЖС или вложить деньги в структурные ноты.

Альфа-Инвестиции берет в управление не только брокерские счета, но и ИИС. Доступны две стратегии:

Минимальная сумма для начала инвестирования по этим готовым стратегиям ограничена по сроку – от 3 лет и по сумме – от 10 тысяч рублей.

Информацию обо всех способах доверительного управления капиталом в Альфа-Инвестиции можно узнать по этой ссылке.

Тарифы в Альфа-Инвестиции

У Альфа-Инвестиций 3 тарифных плана для разного типа инвесторов и трейдеров:

Наименование услуги	Инвестор	Трейдер	Советник	Персональный брокер
Плата за ежемесячное обслуживание	Бесплатно	Бесплатно, если нет операций в месяце, иначе 199 рублей	От 0,5% годовых от суммы инвестированных средств	Бесплатно
Сделки с ценными бумагами	0,3% (кроме фьючерсов)	От 0,014% для биржевого и от 0,1% для внебиржевого рынка	0,1% для биржевого и 0,2% для внебиржевого рынка	От 0,014% для биржевого и от 0,5% для внебиржевого рынка
Сделки с валютой	0,3% (кроме фьючерсов)	От 0,014%	0,1%	От 0,011%
Операции с фьючерсами	От 0,5 от биржевого сбора	Не менее 0,5 биржевого сбора	1 биржевой сбор	10 рублей за контракт
Обработка поручения брокеру отправленного по телефону	300 рублей за одно поручение	300 рублей за одно поручение	Бесплатно	Бесплатно
Сделки принудительного сокращения обязательств (задолженности)	300 рублей за финансовый инструмент в день	300 рублей за финансовый инструмент в день	Бесплатно	Бесплатно

От размера капитала напрямую зависит выбор тарифного плана:

Зачисление и вывод между брокерскими и текущими счетами Альба-банка бесплатны. Доступ к личному кабинету, мобильному приложению и торговому терминалу также бесплатный. Для ИИС доступны только тарифы «Инвестор» и «Трейдер».

Плюсы и минусы оформления брокерского счета в Альфа-Инвестиции

Основные преимущества сотрудничества с Альфа-Инвестиции:

Недостатки сотрудничества с брокером Альфа:

Однако команда Альфа-банка работает со всеми негативными отзывами и постоянно дорабатывает сервис, поэтому постепенно приложении становится более удобным и стабильным в использовании.

Подходит ли Альфа-Инвестиции для начинающих

По оценкам и отзывам самих пользователей брокер Альфа-Инвестиции подходит для новичков. Об это же свидетельствуют и высокий рейтинг мобильного приложения, который опубликован на сайте компании.

Однако фактические цифры немного не совпадают с заявленными на сайте. Оценка в Google Play 4,5 балла и в App Store – 4,6. Основной негатив пользователей связан с тем, что не отображаются комиссии, исчезает история сделок и приходится долго ждать вывод средств с брокерских счетов.

Источник