Автоперевод сбербанк что это
Автоперевод с карты на карту Сбербанка
Уже долгое время Сбербанк предоставляет своим пользователям такой сервис, как «Автоплатеж». Посредством этой функции каждый клиент финансового учреждения может оплатить жилищно-коммунальные услуги или произвести настройки автопополнения мобильного телефона. Однако Сбербанк непрерывно расширяет свой функционал, что коснулось и автоматических платежей. Нововведением стала новая возможность – Автоперевод Сбербанка, который значительно экономит время клиентов.
Итак, Автоперевод Сбербанк, что это и как он может быть использован? Эта услуга разработана и технически реализована с целью упростить и ускорить процесс пересылки плановых переводов частным лицам. Как это работает? Достаточно просто. Клиент может настроить новый автоплатеж как между любым количеством своих карт, так и между карточками и счетами/картами других людей. При помощи автоперевода от Сбербанка можно:
Услуга регулярного автоплатежа работает по такому алгоритму:
Внимание! В случае, когда на карточке, выбранной при создании шаблона, отсутствует требуемая сумма, перевод не может быть проведен. Об этом клиент будет уведомлен путем СМС соответствующего содержания.
Как подключить Автоперевод от Сбербанка
Чтобы подключить Автоперевод в Сбербанк Онлайн, не потребуется никаких особых знаний и умений. Подключение и настройка услуги производится аналогично автоматическому платежу. Для этого нужно единожды оформить шаблон, соответствующим образом его настроить и в дальнейшем быть полностью уверенным в том, что перевод будет произведен вовремя. Все, что необходимо, это контролировать баланс карты, на котором должна находиться нужная сумма.
Для активирования услуги необходимо совершить следующие действия:
Важно! Когда получателем перевода является другое лицо, необходимо ввести его платежные данные. Но Сбербанком предусмотрена идентификация клиентов по телефонным номерам, привязанным к карточкам. И если вы не знаете реквизитов получателя, вам достаточно указать только его телефонный номер.
Как отключить Автоперевод от Сбербанка
Деактивация онлайн услуги с целью отменить Автоперевод денег осуществляется в персональном кабинете. Чтобы отключить Автоперевод с карты на карту Сбербанка, следует:
Нередко при отключении услуги клиенты совершают существенную ошибку. Они не выключают шаблон полностью. Поэтому обращаем ваше внимание на то, что в Сбербанке отправка СМС с отказом от предстоящего перевода приводит к отмене лишь текущей транзакции. При этом сам шаблон остается активным и его настройки сохраняются. Если вы хотите отказаться от уже не нужного вам шаблона, его необходимо деактивировать согласно вышеуказанной инструкции, либо удалить полностью. Полное удаление шаблона производится нажатием на соответствующую кнопку.
Важно! Шаблон после деактивации не удаляется и при необходимости его можно в любое время активировать заново.
Стоимость услуги и комиссия
Если автоматический перевод производится с одной карточки клиента на другую, комиссия при этом не взимается. Однако это действительно только для тех карт Сбербанка, которые были выданы одним и тем же территориальным банковским подразделением. В других случаях банком удерживаются комиссионные, размер которых не превышает 1 % от суммы перечисления. Что касается переводов другим людям и в другой регион, то с них всегда взимается комиссия (не больше 1 % от размера перевода).
Все переводы осуществляются практически мгновенно, что очень удобно. В целом услуга имеет ряд несомненных преимуществ, что выражается в небольших комиссионных, быстроте транзакций, легкости настройки шаблонов. Но главное, вам не придется думать о том, чтобы не забыть совершить важный платеж вовремя.
Переводы клиентам СберБанка
Как перевести деньги через СберБанк Онлайн
В мобильном приложении или личном кабинете откройте раздел «Платежи» → «Клиенту СберБанка».
Как перевести через СМС
Отправьте на номер 900 сообщение: «ПЕРЕВОД Х 100», где Х — это номер мобильного телефона или карты получателя, а 100 — сумма перевода.
Два способа переводить без комиссии
больше 50 000 ₽ в месяц
Какие есть ограничения
Через СберБанк Онлайн в сутки можно перевести до 1 000 000 ₽.
Через СМС можно перевести до 8 000 ₽ в сутки и столько же получить от других клиентов СберБанка.
На переводы с карты на карту через отделения банка ограничений нет.
Лимит на переводы с кредитных карт зависит от тарифа вашей карты.
Как переводить больше 50 000 ₽ в месяц
без комиссии клиентам СберБанка
Просто выберите и подключите подходящую подписку.
Переводы без комиссии доступны владельцам пакетов услуг СберПервый и Sber Private Banking, а также клиентам каналов обслуживания СберПервый и Sber Private Banking.
Три вида подписок на переводы
Переводы
Безлимитные переводы на карты и счета клиентов
СберБанка без комиссии.
Платежи и переводы*
Переводы клиентам СберБанка и
платежи (в том числе оплата ЖКХ и
штрафы) без комиссии.
Плюс 50 000 ₽ на переводы
Эта подписка разово увеличивает лимит
переводов без комиссии на карты и счета
клиентов СберБанка на 50 000 ₽.
Суточный лимит на переводы и платежи в СберБанк Онлайн и СМС-банке равен 1 000 000 Ꝑ.
*В подписку входят безлимитные переводы клиентам Сбера, а также оплата услуг юридических лиц через приложение или сайт СберБанк Онлайн. Вы можете выбрать и оплатить услугу в каталоге СберБанк Онлайн, а также сделать платеж по реквизитам, с помощью QR-кода или штрих-кода.
Как управлять подпиской
Как подключить
В мобильном приложении или личном кабинете СберБанк Онлайн зайдите в раздел «Платеж» → «Тарифы и лимиты» → «Переводы без комиссии» → выберите подписку.
Как отключить автопродление
Для этого снова откройте раздел «Переводы без комиссии», выберите нужную подписку и нажмите «Отключить автопродление». Подписка будет действовать до окончания оплаченного периода.
Как подключить или отключить подписку
Как подключить
В мобильном приложении или личном кабинете СберБанк Онлайн зайдите в раздел «Платеж» → «Тарифы и лимиты» → «Переводы без комиссии» → выберите подписку.
Как отключить автопродление
Для этого снова откройте раздел «Переводы без комиссии», выберите нужную подписку и нажмите «Отключить автопродление». Подписка будет действовать до окончания оплаченного периода.
Как подключить или отключить подписку
Как подключить
В мобильном приложении или личном кабинете СберБанк Онлайн зайдите в раздел «Платеж» → «Тарифы и лимиты» → «Переводы без комиссии» → выберите подписку.
Как отключить автопродление
Для этого снова откройте раздел «Переводы без комиссии», выберите нужную подписку и нажмите «Отключить автопродление». Подписка будет действовать до окончания оплаченного периода.
Как подключить или отключить подписку
Как подключить
В мобильном приложении или личном кабинете СберБанк Онлайн зайдите в раздел «Платеж» → «Тарифы и лимиты» → «Переводы без комиссии» → выберите подписку.
Как отключить автопродление
Для этого снова откройте раздел «Переводы без комиссии», выберите нужную подписку и нажмите «Отключить автопродление». Подписка будет действовать до окончания оплаченного периода.
Обратите внимание:
На что не распространяется действие подписки
Действие подписки, приобретенной основным держателем, не распространяется на операции с дополнительных карт.
Действие подписки, приобретённой дополнительным держателем, не распространятся на операции с основной карты.
Клиентам СберПервый и Sber Private Banking
Владельцам пакетов услуг Зарплатный и Зарплатный+
Комиссия за переводы
До 50 000 ₽ — в месяц без комиссии
Больше 50 000 ₽ в месяц — комиссия 1% от суммы перевода,
но не более 1500 ₽. Без комиссии, если есть подписка на переводы
Какие переводы не учитываются в лимите
| Вид перевода | Размер комиссии от суммы перевода |
|---|---|
| С кредитных карт СберБанка | 3%, но не менее 390 ₽ |
| Денежные переводы через банкомат и терминал | 1%, но не более 1500 ₽ |
| Отправленные через офис банка | 1,5% — от 30 ₽ до 1500 ₽ |
| Переводы в другие банки по номеру телефона, карты или счета | От 1 до 1,5 % |
| На кредитные карты и переводы между своими счетами | Всегда без комиссии |
Лимиты не действуют также для карт дополнительных держателей
и переводов с участием бизнес-карт
Переводите через СМС по имени получателя
Если вы часто переводите деньги одному и тому же человеку, упростите процесс: привяжите к имени получателя номер телефона — не придётся каждый раз вводить данные вручную.
Для этого отправьте на номер 900 команду «НАЗВАТЬ 9031234567 САША» — с правильным номером телефона адресата и его именем.
Для перевода отправьте на номер 900 команду «САША 1000», где САША — имя адресата, а 1000 — сумма перевода.
Смотрите историю операций, анализируйте расходы
Вы можете посмотреть информацию о совершённых покупках и переводах в разделе «История» СберБанк Онлайн.
В разделе «История» можно увидеть подробную информацию о платежах, отфильтровать операции по типу, сумме и дате, а также настроить автоперевод.
Автоматизируйте переводы
Если вы регулярно переводите деньги одному и тому же получателю — автоматизируйте это и подключите автоперевод.
Как подключить
Вы можете подключить автоперевод в СберБанк Онлайн:
Укажите приоритетную карту для переводов
Если вам отправляют деньги по номеру телефона, переводы могут приходить на разные карты.
Чтобы переводы зачислялись на одну выбранную вами карту, сделайте ее приоритетной. Выберите в СберБанк Онлайн нужную карту → откройте «Настройки» → нажмите «Приоритетная карта».
На приоритетную карту будут приходить все переводы по номеру телефона, даже из других банков.
Кому доступны новые тарифы?
Новые тарифы доступны клиентам СберБанка – держателям дебетовых рублёвых карт СберБанка.
В какой валюте можно отправить перевод?
Отправить перевод можно в рублях внутри СберБанка.
Сколько я могу переводить без комиссии?
Вы можете переводить до 50 000 ₽ в месяц без комиссии через СберБанк Онлайн и СМС-Банк. За переводы сверх лимита, в том числе внутри своего региона, взимается комиссия — 1%, макс. 1500 ₽.
Подключите подписки в мобильном приложении СберБанк Онлайн (в разделе «Профиль»), чтобы переводить.
Подписки действуют в течение 1, 3 и 12 месяцев и не распространяются на переводы в банкоматах, терминалах и офисах банка.
Где я могу подключить специальные тарифы на переводы?
Подключить подписки можно в мобильном приложении СберБанк Онлайн в разделе «Профиль». Подписки распространяются на проводимые операции через СберБанк Онлайн и СМС-Банк.
Подписки действуют в течение 1, 3 и 12 месяцев.
Сколько стоит перевод в другой регион в СберБанк Онлайн и СМС-Банке?
Перевод клиенту СберБанка в любой регион — без комиссии, если вы переводите не более 50 000 ₽ в месяц.
Если я совершаю перевод через банкомат, будет ли комиссия?
При совершении перевода через банкомат взимается комиссия — 1%, макс. 1500 ₽, вне зависимости от региона.
Если я совершаю перевод через офис банка, будет ли комиссия?
При совершении перевода через офис банка взимается комиссия — 1,5%, мин. 30 ₽, макс. 1500 ₽, вне зависимости от региона.
Какие условия по переводам для клиентов СберПервый и Sberbank Private Banking?
Для клиентов СберПервый и Sber Private Banking действуют следующие условия:
С какого момента доступны переводы без комиссии, если подключен новый пакет услуг СберПервый и Sber Private Banking или если я присоединился к каналу обслуживания?
Если вы стали обслуживаться в каналах СберПервый и Sber Private Banking или приобрели соответствующий пакет услуг, подписка начинает действовать в течение 3-х дней после оформления пакета или присоединения к каналу обслуживания.
До активации переводов без комиссии доступен лимит до 50 000 ₽ в месяц.
Я могу совершить перевод с кредитной карты?
Комиссия за переводы с кредитных карт — 3%, мин. 390 ₽.
Операции по переводам с кредитных карт не расходуют лимиты на переводы без комиссии.
Стоимость подписки в Мобильном Приложении всегда одинакова?
Стоимость тарифа всегда фиксирована и действует в течение месяца с момента подключения.
Если я совершаю перевод через услугу Автоперевод, будет ли комиссия?
С какого момента доступны переводы со счетов без комиссии, если подключен новый пакет услуг Зарплатный и Зарплатный+?
Для новых подключенных пакетов услуг клиентам Зарплатный и Зарплатный+ переводы со счетов без комиссий становятся доступны в течение 3-х дней после оформления. До активации переводов без комиссии доступен лимит до 50 000 ₽ в месяц. Обратите внимание, что для переводов с карт в рамках данного пакета действует лимит 50 000 ₽/месяц без комиссии.
Как сделать перевод с кредитной карты себе или другому человеку на карту СберБанка?
Если переводите между своими счетами, в СберБанк Онлайн зайдите в раздел «Переводы и платежи» → «Между своими счетами и картами» → заполните поля и отправьте перевод.
Если переводите другому человеку, в СберБанк Онлайн зайдите в «Переводы и платежи» → «Перевод клиенту СберБанка» → выберите вид перевода: по номеру телефона или по номеру карты → заполните поля и отправьте перевод → подтвердите перевод в СМС.
Какая комиссия за перевод с кредитных карт?
Комиссия за перевод составит 3% от суммы, минимум 390 ₽.
На какую карту я могу перевести деньги со своей кредитной карты?
Перевести можно на рублёвую дебетовую карту — свою или другого клиента СберБанка. Комиссия за перевод составит 3% от суммы перевода, но не менее 390 ₽.
За какой срок зачисляются деньги при переводе с кредитной карты?
Денежные средства поступят мгновенно, в течение нескольких секунд.
Какую сумму я могу перевести с кредитной карты себе или другому клиенту СберБанка?
Между своими счетами можно переводить без ограничений по сумме. Обратите внимание, что комиссия в любом случае составит 3% от суммы перевода, но не менее 390 ₽.
Если переводите со своей кредитной карты другому клиенту СберБанка, перевод будет учитываться в общем суточном лимите по всем операциям в личном кабинете СберБанк Онлайн. Максимальная сумма для переводов, платежей и снятия наличных составляет 1 000 000 ₽.
Лимит на перевод по вашей карты вы можете посмотреть в альбоме тарифов: для этого найдите страницу с тарифами по вашей кредитной карте, а затем графу «Общий суточный лимит по счёту карты».
Правда, что с 1 января 2019 будут брать налог 4% за все переводы с карты на карту?
Это неверная информация. В рамках законодательства РФ у банка нет функции удержания налогов с клиентов совершающих переводы. Банк не передает информацию о переводах клиентов в налоговую без официального запроса.
Будут ли брать налог с отправителя перевода с карты на карту, если получатель самозанятый?
Нет, с отправителя не будет взыматься налог, вне зависимости от получателя.
Будут ли брать налог с получателя перевода с карты на карту, если получатель самозанятый?
В рамках законодательства РФ у банка нет функции удержания налогов с клиентов совершающих переводы, за полученные доходы отчитывается получатель доходов. Получатель обязан самостоятельно передавать информацию о доходах в ФНС в случаях, если налог на доходы не был уплачен работодателем.
Нужно ли обязательно писать комментарии к переводам «отдаю долг» или «подарок», чтобы не заблокировали переводы по картам?
Такой необходимости нет, так как комментарии, которые клиент может отправить получателю вместе с переводом в смс, созданы для удобства отправителей и получателей переводов.
Где посмотреть историю моих переводов?
Посмотреть историю операций можно в мобильном приложении СберБанк Онлайн: нажмите вкладку «История» в нижнем меню. В веб-версии СберБанк Онлайн в «Личном меню» на экране справа найдите пункт «История операций СберБанк Онлайн».
Что делать, если перевод не придёт на карту получателя?
Первым делом убедитесь, что у вас есть подтверждение о списании средств — в СМС от банка или в выписке по карте. Затем позвоните в контактный центр СберБанка по номеру 900 (с мобильного телефона, звонок бесплатный). Наши специалисты обязательно отыщут перевод.
Безопасно ли переводить деньги в мобильном приложении или другими способами?
Мы делаем всё, чтобы защитить ваши деньги и персональные данные при работе в мобильном приложении. Но для полной безопасности соблюдайте правила:
Автоперевод Сбербанк с карты на карту при поступлении денег
У каждого из нас есть платежи, которые необходимо погашать ежемесячно в конкретные даты – это может быть оплата займа, расходов кредитной карты и прочее. Для удобства клиентов Сбер создал специальную услугу, которая позволяет создавать любой шаблон и отправлять денежные средства автоматически.
Рассмотрим эту услугу более подробно и разберемся, что такое Автоперевод Сбербанк с карты на карту при поступлении денег, как работает и подключается. Эту систему используют многие клиенты, потому что она проста в активации и удобна в использовании.
Что такое Автоперевод в Сбербанке с карты на карту
Специальная услуга по автоматическому, регулярному отправлению денег в российских рублях на свои карточные счета, карточки других клиентов Сбера или какого-то стороннего банка России.
Бывает много ситуаций, когда услуга актуальна:
Сервис на самом деле удобный в использовании. Нет необходимости постоянно делать ручной платеж, думать о нем, когда он будет исполнен, запоминать число и сумму. Просто нужно прописать параметры, и с каким интервалом будет выполняться операция. В авторежиме она будет проводиться в конкретный день в заданном объеме. Легко настраивать автоматический перевод на карту другого банка или на счет Сбера.
Как подключить услугу Автоперевод от Сбербанка
Эту функцию можно активировать в сервисе «Сбербанк онлайн» или в своем приложении на смартфоне, которое есть практически у каждого клиента.
Опцию для осуществления платежей на «пластик» стороннего банка можно подключить исключительно в «Сбербанк онлайн» на смартфоне.
Как подключить Автоперевод в мобильном сервисе:
Инструкция для интернет-банка:
Как отключить Автоперевод от Сбербанка
Бывает и так, что клиенту больше не нужна эта функция, тогда можно ее деактивировать, хотя, по отзывам клиенты редко отказываются от нее. Можно это выполнить через собственный Личный кабинет на официальной странице, отправить СМС-ку или позвонить в службу клиентской поддержки банка-эмитента.
В «Сбербанк онлайн» заходите в меню по тому же пути, что и подключали опцию. Переходите в анкету Автоперевода, подлежащего деактивации. Необходимо просто нажать кнопку, а чтобы подтвердить операцию, придется вписать код, высланный в сообщении или push-информировании.
При этом форма перевода остается, так что если вы захотите опять ей воспользоваться, можно подключить ее одним кликом.
Также отказаться от этой системы вы можете в категории «Управление автоплатежами», которая находится с правой стороны меню сервиса «Сбербанк Онлайн».
Возникли сложности с отключением? Необходимо обратиться в банковское отделение с паспортом. Менеджеры помогут решить проблему. Если на карте нет денег, Автоперевод не проводится – это можно считать отличным способом подстраховки от нежелательной отправки средств.
Автоперевод с карты на карту Сбербанка: особенности, важные моменты
Банк обязательно за сутки до выполнения автоматического перевода высылает оповещение с указанием суммы и размером комиссии. Опция работает во все дни недели и время суток, функционирует и в праздники, и в выходные.
Если в нынешнем месяце нет заданной даты, в которую должна исполняться услуга, отправка денег выполняется в последний день этого месяца. К примеру, установлено 31 число, а в июне средства перечислятся 30 июня.
Получится отменить уже выполненный автоматический перевод с карты Сбербанка? К сожалению, переводы, осуществляемые со «сберовских» карточных счетов на карты в другие финорганизации, вернуть не получится. Согласно российскому законодательству, банку запрещено списывать средства с получателя безакцептно.
Вы можете только приостановить выполнение. Необходимо в ЛК или в сервисе на мобильном в разделе с автоплатежами и автопереводами выбрать тот, что хотите остановить. После этого вам придет сообщение или Push-уведомление (смотря какие настройки установлены). Можно также сделать это, позвонив в call-центр банка.
Есть возможность установить отмену приближающейся оплаты. Это легко сделать через SMS на короткий номер 900. За сутки до выполнения операции приходит оповещение, напоминающее, что перевод будет осуществлен в определенное число. В уведомлении прописывается код отмены выполнения, просто отправьте его обратно на 900. А следующее исполнение услуги пройдет согласно установленной периодичности.
Приостановленный перевод можно возобновить, если появится необходимость. Также можно отредактировать подключенный Автоперевод. В мобильном приложении или ЛК «Сбербанк онлайн» выбираете тот, у которого планируете поменять реквизиты, кликаете «Редактировать». Меняете параметры и подтверждаете изменения.
Во время исполнения автоматического перевода клиенту приходит SMS-ка или push-уведомление, в котором указывается статус операции. Кроме того, можно перейти в свой профиль клиента или банковское приложение на смартфоне, открыть историю исполнения или операций, чтобы проверить статус перевода, создать чек по проведенной транзакции.
Если суммы на карточке не хватает для выполнения операции, то банк сообщает, о том, что операция невыполнима. Повторная попытка будет проведена на другой день. Если опять не хватает, услуга не исполняется. Новая попытка возможна в следующем месяце по расписанию.
Как работает Автоперевод от Сбербанка, по какой причине не выполняется?
Есть несколько моментов:
Какие существуют ограничения?
Мы разобрались, как сделать Автоперевод, и плавно подошли к лимитам и тарифам. Стоит сразу отметить, что если транзакция выполняется внутри Сбера, то комиссионный сбор за ее выполнение не взимается. Но если адресат – пользователь другой финансовой организации, за факт перевода берется какая-то плата.
Комиссия составляет 1,5%, но минимум 30 рублей. К примеру, списывается 2000, значит, дополнительно еще тридцать рублей берется сверху.
Важно знать и о существующих ограничениях:
Еще один важный момент. Автоплатежи и автопереводы – это разные понятия. Первая операция выполняется в сторону каких-нибудь компаний, к примеру, так оплачиваются комуслуги, мобильная связь, ТВ и прочее. Вторая же выполняется строго на пластиковые карты.
Автоматический платеж легко активировать и настроить с помощью банкинга. Комиссия взимается, если это прописано в тарифах Сбера для определенного получателя. Многие оплачивают таким способом разные штрафы.
Стоит также обратить внимание на то, что:
Автоматический перевод всех денег с карты на карту Сбербанк при поступлении денег клиентами практически не используется. Нет необходимости отправлять куда-то сразу всю сумму. Это удобно только в том случае, если супруг отправляет всю заработную плату на счет жены или ребенка.
Автоперевод с карты на карту Сбербанка при поступлении денег очень удобный, он работает обычно четко в заданное число месяца. Услуга имеет массу преимуществ. В первую очередь, удобство. Нет необходимости ходить в банк и помнить какое-то число. Вы экономите время, ведь шаблон будет создан один раз, а все операции по нему исполняются 24/7.
Система постоянно контролирует успешное проведение, клиенту приходят уведомления, а при необходимости реквизиты можно менять или полностью отключить опцию. К тому же количество переводов в течение дня предоставляется без ограничений, главное – не превысить общий лимит по сумме.