Как каупервуд заработал в кризис
Они заработали миллиарды на кризисе 2008 года. А сейчас?
Всегда оставаться на высоте – задача не из легких.
В прошедшие выходные исполнилось 10 лет банкротству Lehman Brothers – знаковому событию, которое многие связывают с началом мирового финансового кризиса. В то время большинство инвесторов потеряли крупные суммы денег, но некоторым из них удалось добиться успеха и войти в историю. Они стали героями фильмов и книг, главной темой обсуждения на публичных выступлениях. Они вдохновили других следовать по их стопам и учиться видеть первые признаки предстоящих экономических спадов. Они «зашортили» кризис и заработали на нем миллиарды.
Но успех не длится вечно. CNBC подробно рассказал, что стало с четырьмя «победителями» финансового кризиса за последнее десятилетие.
Дэвид Айнхорн
Айнхорна называют самым «провидческим» инвестором всего финансового кризиса. В мае 2008 года, всего за несколько месяцев до того, как Lehman Brothers объявил о банкротстве, управляющий хедж-фонда сообщил на очередной конференции Ira W. Sohn Investment Research, что инвестиционный банк представляет собой риск для финансовой системы в целом. Айнхорн также сознался в том, что его фирма Greenlight «шортила» Lehman во время того, как он произносил эту речь.
Тем не менее «светлая полоса» Айнхорна продлилась не так долго – в последнее время инвестор сталкивается с немалыми трудностями. В 2017 году фонд Greenlight Capital получил всего лишь скудные 1,6% прибыли, по сравнению с ростом S&P 500 на 19,4%.
В этом году показатели стали еще хуже – по данным на конец августа убытки достигли почти 25%. По словам Айнхорна, неэффективность фонда кроется в неверном выборе инвестиционной стратегии для текущей рыночной ситуации, а именно – инвестирования «в стоимость».
Мередит Уитни
«Звездная» ставка Уитни пришлась на Citigroup. Еще в октябре 2007 года она заявила, что корпорации необходимо сократить дивиденды из-за неправильного управления, которое и стало причиной значительного падения акций банка. Замечание Уитни практически сразу же получило отклик – спустя несколько дней генеральный директор банка Чак Принс ушел в отставку, а через две недели компания уменьшила дивидендные выплаты.
Но Уитни так и не удалось добиться такого же успеха после того, как рынок вступил в «бычью» фазу. В 2010 году во время телешоу «60 минут» на CBS она пророчила обвал на рынке муниципальных облигаций, но предсказание так и не воплотилось в реальность. Затем Уитни открыла хедж-фонд, но, судя по данным The Wall Street Journal, он сразу начал терпеть убытки и к 2015 году закрылся.
В том же году Уитни присоединилась к Arch Capital Group. Представитель Arch Capital подтвердил, что она все еще работает в компании и управляет долевыми инвестициями.
Джон Полсон
Стив Айсман
Трейдер обязан популярностью Марку Льюису, автору книг, критикующих алчность Уолл-стрит, по одной из которых был снят одноименный фильм «Большая игра на понижение». Стив Кэрелл, номинант на Оскар, сыграл в нем Стива Айсмана (управляющий Марк Баум).
Но триумф Айсмана продлился недолго. В 2012 году инвестор ушел из FrontPoint и основал свой собственный фонд под названием Emrys Partners. В течение двух лет после открытия фонд демонстрировал неоднозначную динамику (3,6% в 2012 году и 10,8% в 2013 году), поле чего Айсман принял решение о закрытии.
Как заработать на кризисе 2020 года
«Кризис случается позже, чем ты его прогнозируешь, но раньше, чем ты его ожидаешь»
Если мы скажем, что никто не ждал кризиса в ближайшие годы — мы соврем. Все понимали, что обстановка в мире дестабилизируется, политические и экономические процессы двигаются в разных направлениях, и изменения неизбежны. Но что произойдет кризис такого масштаба — не ожидал никто.
Экономика восстановится, но это процесс глобальный. А в этом тексте я затрону актуальный вопрос: «Что делать тем, кто хочет открыть свой первый бизнес и как заработать в кризис 2020 года», и опишу 10 ключевых действий, которые необходимо делать в кризисных условиях.
Кризис в России 2020
Чтобы четко проанализировать, когда российский бизнес прочувствовал кризис 2020, давайте вспомним, с чего все началось.
В таких внезапных критических ситуациях компании или находят новые решения, которые помогают заработать в условиях кризиса, или сгорают.
Как найти правильный путь выхода из кризиса
Тот, кто не растерялся и перестроил бизнес под новые условия вовремя — сохранил его и опередил конкурентов.
Но приходилось действовать быстро и решительно:
Как стать богаче во время кризиса
Заработать в кризис можно, если использовать все советы, которые мы перечислили выше.
Подумайте, как изменить или улучшить систему продаж. Внимательно проанализируйте клиентскую базу и потребности покупателей.
Расширяйте целевую аудиторию и выходите на новых клиентов, если ваш бизнес в онлайн. Например, таргетная реклама в соцсетях приводит новый поток заказчиков мгновенно при грамотной настройке.
А упаковка старого предложения в обновленный формат или разработка его под потребности клиентов придаст уверенности в кризис 2020 года.
10 стратегий, как заработать в кризисных условиях
Некоторые идеи, которые я перечислил в статье, помогут заработать после кризиса. Эту тему мы детально рассмотрим, когда наступит экономический «штиль».
А в завершение статьи важно вспомнить признаки, которые указывают на скорое приближение кризиса.
Вспомнить, зафиксировать и быть готовыми в следующий раз.
Признаки кризиса
Кризис случается каждые 7-12 лет. Так, кризису 2020 года предшествовали
2014 — Крымский кризис.2008 — Мировой финансово-экономический.1998 — Дефолт.1991 — распад СССР.
Если тормозит рост экономики США, Германии, России и Китая, то замедлится и экономический рост мировой экономики.
Уровень уверенности в завтрашнем дне читается по индексу деловой активности. Индикатор прогнозирует изменения в ценах, занятости и производстве, отслеживает динамику ВВП на 4 месяца вперед.
Правило инвесторов — если доходность краткосрочных госбумаг США (2 года) выше долгосрочных (10 лет) — жди кризиса.
Но что бы ни происходило, важно помнить — кризис кончится, а бизнес будет развиваться. Добро пожаловать в новую реальность!
Как заработать на кризисе 2021: сферы и занятия, которым не страшен спад в экономике
Цены в магазинах растут, национальную валюту «штормит», компании сокращают сотрудников. А тут ещё и коронавирус присоединился, окончательно добивая экономику. Следовательно, у многих граждан возникает вопрос: «Как заработать в кризис?». Есть две новости: плохая и хорошая. Если продолжать работать по прежней схеме, доходы ещё сильнее упадут. Однако вы можете перейти в новые, перспективные отрасли или создать продукт, который улучшит жизнь людей в кризис. В этой статье вы узнаете, как пережить трудные времена в экономике.
Из этой статьи вы узнаете:
Особенности заработка денег в кризис
Рыночная экономика циклична и последовательно проходит 4 стадии: спад, кризис, оживление, подъём. Вопрос лишь в длительности каждого промежутка. Предыдущий мировой финансовый кризис начался в 2008 году, а следующий эксперты ожидали как раз в 2021-ом. Сейчас проблемы в экономике усугубил коронавирус, из-за которого государства оказались вынуждены вводить карантинные мероприятия.
Сильнее всех в кризис 2021 года пострадали работники следующих секторов:
Если вы оказались в их числе, задумайтесь о поиске дополнительных способов заработать или даже смене профессии. В ближайшие месяцы оживления в указанных сферах не предвидится.
Как можно заработать в кризис? Для начала следует изучить рынок и понять, в чём сейчас реально нуждаются люди. Так, весной 2021 года резко вырос спрос на медицинские изделия и лекарства, некоторые продукты питания, услуги доставки товаров. Увеличилось число клиентов у интернет-магазинов. Люди стали больше времени проводить в Интернете.
ВАЖНО. Анализ рыночных тенденций поможет вам понять, как заработать на кризисе 2021 года.
Кризис – это хороший период для формирования инвестиционного портфеля. В цене падают акции и ETF-фонды, которые впоследствии могут вырасти на сотни процентов. Например, в кризисном 2008 году акции Сбербанка стоили 13,5 руб., а в 2018 году поднялись до 270 руб., позволив инвесторам заработать 2000%. Здесь полезная статья о том, как начать инвестировать – переходите и изучайте.
Однако далеко не все отрасли могут пережить кризис. Поэтому в попытках заработать нужно скупать ценные бумаги лишь тех компаний, которые перестраиваются под новые условия рынка.
Как заработать на кризисе 2021 года – 7 направлений, в которых можно развиваться
Заработать деньги в кризисе позволят услуги, которые востребованы независимо от уровня доходов населения. Все хотят кушать, одеваться, следить за своим здоровьем. Что касается развлечений и обучения, то в период коронавируса люди ищут альтернативу в Интернете. Ниже рассмотрим, на чём можно заработать в кризис.
Еда и продукты питания
В 2020 году из-за коронавируса заведения общепита потеряли много клиентов. Однако люди стали чаще заказывать продукты питания и готовые блюда на дом. Использование бесконтактного способа оплаты (например, с помощью банковской карты или электронного кошелька) позволяет свести риски к минимуму. Вы можете открыть такой бизнес, чтобы заработать в условиях кризиса.
ВНИМАНИЕ. Бизнес на перспективу – производство органических продуктов. При наличии земельного участка в собственности вы можете выращивать на продажу овощи, фрукты, ягоды, зелень. Однако больше денег можно заработать на реализации переработанной продукции, например, джемов, замороженных смесей, консервов. Больше идей в публикации о бизнесе на селе.
Одежда, обувь, аксессуары
Если вы хотите заработать в кризис 2021 года, ищите способы предложить людям качественный товар по минимальной цене. Подойдут такие варианты:
Блогерство
Застрявшим на карантине людям нужно как-то развлекаться. Одни сидят в социальных сетях и читают статьи, другие пытаются приобрести полезные в жизни навыки. Поэтому ведение блога точно принесёт вам деньги в кризис.
ВАЖНО. С другой стороны, в этой нише растёт конкуренция. Нет смысла заводить блог на заезженную тему или переписывать чужие статьи. Так вы не соберёте широкую аудиторию и не сможете заработать деньги на рекламе.
Заработать на ведении блога помогут следующие платформы:
А если у вас есть навыки в SEO-продвижении и рекламе, создайте собственный сайт. Для его раскрутки потребуются вложения и время (12-18 месяцев). Однако в перспективе сайт позволит заработать больше денег, чем блоги на сторонних платформах.
Репетиторство и обучение
Кризис ставит перед кадрами жёсткие условия – выживают только профессионалы. Поэтому родители, несмотря на падение доходов, хотят дать своим детям хорошее образование. Чтобы те впоследствии могли заработать деньги в престижных фирмах или открыть свой бизнес.
Без клиентов в кризис не останутся репетиторы, которые зарабатывают на своём профильном предмете и готовят подростков к поступлению в университеты. Коронавирус – не помеха учёбе. Проводить занятия можно удалённо по Скайпу. Начальная ставка за 1 час – 300-400 руб.
Кроме того, сейчас многие хотят обучиться интернет-профессиям, чтобы не зависеть от конкретного работодателя. Если вы профессионал в своём деле, создайте полезный курс и продавайте новичкам.
ВНИМАНИЕ. В перспективе вы можете собрать свою команду профессионалов и открыть онлайн-школу. Такой бизнес позволяет заработать 800-3000$ в месяц в зависимости от количества клиентов.
Сетевой маркетинг в Интернете
Сетевой маркетинг – это сбыт товаров (оказание услуг) с одновременным приглашением новых участников в проект и получением отчислений с их заработка. Аналогом такого бизнеса в Интернете выступают реферальные программы. Их владельцы заинтересованы в привлечении большого количества пользователей. А для партнёров Интернет и сетевой маркетинг – это отличный шанс построить пассивный доход за счёт своих рефералов.
Щедрое вознаграждение предлагают следующие проекты:
Заработать на реферальных программах поможет собственный сайт (блог). Пишите обзорные статьи, размещая в них ссылки. Или обучитесь арбитражу трафика, чтобы привлекать рефералов с помощью контекстной рекламы.
IT-специальности
Меньше всех в кризис пострадали представители IT-специальностей. Они по-прежнему могут хорошо заработать.
И на это есть как минимум 3 причины:
Если вы хотите сменить профессию и заработать, задумайтесь о приобретении IT-специальности. Конечно, обучение будет долгим и трудным, зато окупится вам сторицей.
ВНИМАНИЕ. Необязательно становиться программистом. В сфере IT есть масса других профессий: тестировщик, верстальщик, сисадмин, аналитик, веб-дизайнер.
Ремонт техники
В кризисных условиях многие отказываются от покупки новых автомобилей, бытовой техники, мебели, гаджетов. А ломаются такие вещи постоянно. Чтобы сэкономить деньги, люди обращаются к мастерам по ремонту. Если вы готовы предложить клиентам высокий сервис по цене чуть ниже рыночной, то точно сможете заработать в кризис.
Сейчас особенно востребован ремонт следующих вещей:
Однако уменьшилось количество заказов на отделку частных квартир и домов. Всё же в кризис люди откладывают ремонт жилья на лучшие времена или стараются всё делать своими руками.
Как зарабатывают в кризис инвесторы и трейдеры
Заработать на бирже и инвестициях в финансовые инструменты можно в любые времена. Меняются только подходы. В кризис работает известная цитата: «Богатые становятся ещё богаче, а бедные – ещё беднее». Ниже рассмотрим, как приумножить, а не потерять свои активы.
Динамика курсов валют
На бирже
Биржа Форекс – мировой финансовый рынок, на котором идёт торговля денежными знаками. В кризис национальные валюты подтверждены сильным колебаниям, что позволяет трейдерам заработать на разнице курсов. Причём не важно, в какую сторону отклоняется стоимость.
Так, при падении курса национальной валюты используется короткая позиция. Выглядит эта схема так:
Оставшаяся разница – и есть прибыль. Однако такая стратегия рискованная. Если курс валюты всё же пойдёт вверх, к убыткам добавятся проценты по сделке и комиссия биржи.
ВНИМАНИЕ. В связи с падением курсов национальных валют, долгосрочные инвесторы могут заработать на криптовалютном рынке. В частности, вкладывать больше фиатных денег в Биткоин, Эфириум и другие цифровые активы. А для новичков советую прочитать, как заработать на майнинге видеокарты.
На фондовом рынке
В кризис стоимость акций сильно падает. И хотя эксперты советуют вкладывать наличность в ценные бумаги, чтобы заработать в будущем, для многих инвесторов это болезненное мероприятие. Как минимум по двум причинам:
Идти на такие риски или нет – решать только вам. Сейчас российские инвесторы вкладывают деньги в акции «Газпрома», «Северстали», «Сбербанка», «Яндекса», «МТС». То есть, в компании с сильными фундаментальными показателями, способные отыграть свои потери после окончания кризиса.
Трейдинг на фондовом рынке позволяет заработать деньги даже при падении стоимости ценных бумаг. Для этого используется открытие коротких позиций.
Это интересно. Некоторые участники рынка регистрируются у брокеров бинарных опционов и пытаются заработать на прогнозах. Однако это рискованный способ, поскольку среди таких контор много мошенников, которые ничем не отличаются от казино.
На недвижимости
В спокойный экономический период инвесторы предпочитают вкладывать деньги в жилую недвижимость на начальном этапе строительства, чтобы впоследствии перепродать на 30-40% дороже. Однако в кризис многие застройщики банкротятся, а из-за низкой покупательской способности населения спрос на квартиры в новостройках падает. Поэтому инвестор рискует остаться без денег.
Однако заработок на недвижимости в кризис всё ещё реален. Можно использовать следующие варианты:
Сейчас эксперты советуют инвесторам не делать резких движений. Кризис 2021 года только начался, а рынок недвижимости не так быстро реагирует на изменения, как финансовая отрасль.
Какой бизнес можно открыть в условиях кризиса
Деньги никуда не пропадают из экономики. Из-за кризиса происходит их перераспределение из одних отраслей в другие. Какой бизнес открыть сегодня, чтобы завтра не остаться без клиентов? Ниже перечислено 5 подходящих идей.
Но сперва подумайте над следующим вопросом⏬. Помните – только то дело, что приносит удовольствие сможет принести большие деньги.
Интернет-магазин
В 2021 году многие откроют бизнес по продаже востребованных товаров через Интернет. Например, одежды и обуви, посуды, техники, книг. Вложения – 60-200 тыс. руб. в зависимости от стратегии торговли (дропшиппинг или перепродажа вещей с зарубежных площадок).
ВАЖНО. Конкуренция среди интернет-магазинов высокая. Если хотите быстро заработать, постарайтесь найти свободную нишу.
SEO-студия или SMM-студия
Раз бизнес стремительно перетекает в Интернет, растёт спрос и на его продвижение. SEO-специалисты улучшают позиции интернет-магазинов в поисковых системах, а SMM-менеджеры привлекают клиентов с помощью социальных сетей. Соберите команду профессионалов, вложите средства в рекламу и получайте деньги от интернет-предпринимателей.
ВНИМАНИЕ. Если вы профессионал в продвижении, то можете пока не открывать студию, а просто делегировать часть заказов фрилансерам с бирж. А если новичок, то можете завести блог в соцсетях, публиковать полезную информацию и предлагать услуги. В статье о заработке в Инстаграм есть информация на эту тему. Именно эта социальная сеть, на мой взгляд, лучше всего подходит, чтобы заявить о себе.
Аптека
Из-за пандемии коронавируса у многих людей возрос интерес к вопросам здоровья. Подходящий период, чтобы открыть аптеку и заработать деньги на продаже лекарств.
Минимальные вложения в бизнес составят 1,5 млн руб. Срок окупаемости – от 6 месяцев.
ВНИМАНИЕ. Ещё один способ заработать в нише здоровья – вложить деньги в разработку сервиса онлайн-диагностики и медицинских консультаций.
Доставка товаров
В кризис можно нанять несколько водителей-курьеров и организовать компанию, которая выступает посредником между магазинами и покупателями. Не у всех торговых точек сегодня есть своя курьерская служба, и они теряют клиентов.
Комиссионный магазин
Комиссионный магазин – это торговая точка, которая принимает на реализацию б/у вещи. Как следует из названия, владелец может заработать на комиссиях с продаж.
В кризис у таких магазинов растёт поток покупателей. Люди ищут любые способы сэкономить.
Заключение
Таким образом, кризис – это не крест на работе и бизнесе. Просто в такой период заработать получается у людей, которые готовы перестраиваться, переобучаться, находить нестандартные подходы к клиентам и новые ниши. А для инвесторов кризисные времена дают шанс приобрести выгодные активы по минимальной цене. Не отчаивайтесь! Вы не единственный, кто ощутил на себе давление кризиса. Возьмите себя в руки и не сдавайтесь.
На заметку: кто и как делал деньги в 2008 году во время кризиса
Приветствую, друзья! Часто пережить кризисные времена помогает память о прошлом опыте. Сегодня мы поговорим о том, как зарабатывали в кризис 2008 года, какие методы использовали, чтобы оставаться на плаву, и какие уроки были извлечены руководителями бизнеса в России и за рубежом.
Кто заработал на крахе: иностранный опыт
К концу 2008 года настроение инвесторов на американском фондовом рынке было крайне подавленным. Госдолг продолжал расти как снежный ком, приближаясь к отметке в 100 % от ВВП, безработица перевалила за 10 %, а фондовый индикатор Dow Jones оставался на минимальных позициях с 2001 года.
На этом фоне редкий инвестор мог надеяться на лучшее. Среди таких оптимистов был Уоррен Баффет, который придерживался правила «покупай, когда все продают, и продавай, когда все покупают».
Данная инвестиционная стратегия как нельзя лучше показала себя в кризис 2009-го — по оценкам различных источников, состояние Баффета в то время увеличилось на 20 млрд. долларов, а по итогам года его компания нарастила прибыль в 10 млрд. долларов. Индекс Dow Jones за один год тогда почти удвоился и достиг 11 000 пунктов.
Еще один инвестор, который научился зарабатывать на кризисе – Джим Роджерс, сооснователь фонда Quantum.
В 90-х годах, во время азиатского кризиса, он начал активно вкладываться в активы Китая и стран Юго-Восточной Азии, а спустя 10 лет даже решил переехать с семьей в Сингапур, посчитав Азию более привлекательным местом для жизни и инвестирования, чем США.
Кстати, в 2015 году, когда экономический кризис коснулся России, именно Роджерс призывал всех вкладывать деньги в нашу страну. Как выразился инвестор, «Россию все ненавидят, а я люблю места, которые всем так ненавистны».
На самом деле, в то время на Россию обрушилось все, что только могло: санкции, военный конфликт под самым боком, обвал нефти, рубль бил антирекорды, и фондовые индексы находились на минимумах с самого 2009 года.
По словам Роджерса, это «идеальный шторм», за которым обязательно последует рост.
Справедливости ради стоит отметить, что в 2009 году после очередного кризиса страну ждал именно такой сценарий: после падения фондового рынка он резко восстановился и меньше чем за год взлетел на 200 % по индексу РТС.
Российские примеры
Может показаться, что только американским магнатам удается богатеть в сложные времена. Но некоторые российские компании тоже показали неплохие результаты в кризисные периоды.
Так, алюминиевый производитель Русал в 2009 году получил прибыль в 821 млн. долларов, при том что в 2008-ом ушел в убыток на 6 млн. долларов. И все это на фоне обвала цен на алюминий на мировом рынке – с 3,2 до 1,2 тысячи за тонну.
Главным образом, успеха удалось достичь за счет инвестирования в акции Норникеля, которые в 2009 году выросли почти в 3,5 раза.
Еще один пример успешного выхода из кризиса 2008 года – бизнесмен Олег Тиньков. Его главная инвестиция – ТКС Банк – сумел увеличить свой кредитный портфель в 1,5 раза и вырастить чистую прибыль аж в 50 раз.
К слову, в дефолтный 1998 год Тинькофф также существенно улучшил свои финансовые показатели.
Многие признают главной сферой бизнеса в России – многопользовательские онлайн-игры в Рунете. В кризисном 2008-ом этот рынок вырос почти в 2 раза, принеся своим владельцам 150 млн. долларов, и почти не проседал в самые темные для экономики страны месяцы.
В октябре 2008 года сеть ресторанов фастфуда Макдональдс подняла выручку почти на 9 %. Общие доходы корпорации также продолжали расти.
Специалисты объясняют это тем, что потребители сокращают свои расходы на роскошь, включая питание в дорогих ресторанах, в то время как точки с относительно бюджетным питанием на этом выигрывают – кушать хочется всегда.
Какой вывод можно сделать исходя из вышеописанного?
Кризис – это время покупать. Причем покупать то, во что раньше никто и не подумал бы вкладываться.
Например, относительно российского фондового рынка это IT-сектор, акции машиностроителей и инфраструктурных компаний. Из азиатского рынка – возможно ценные бумаги нефтегазового направления.
В реальном секторе прибыль может принести то же машиностроение, сельское хозяйство и потребительские товары – т.е. все то, на чем зарабатывать мало кто пытался.
Опыт Barry-Wehmiller, сохранившей тысячи сотрудников в кризис
В рамках данной статьи хотелось бы привести историю Боба Чепмена – гендиректора американской компании по производству оборудования для упаковочной и перерабатывающей промышленности «Barry-Wehmiller».
В кризис 2008 года он доказал, что не обязательно увольнять людей, чтобы твой бизнес выжил. Во время финансового кризиса перед Бобом, как и перед многими тогда руководителями, встал выбор: уволить тысячи сотрудников или позволить бизнесу рухнуть.
Чепмен придумать стратегию, которая позволила ему не только сохранить рабочие места, но и выйти в прибыль. Сейчас компания Barry-Wehmiller оценивается в 3 млрд. долларов.
Боб признал, что увольнение работников не только разрушит культуру, над созданием которой компания трудилась не один десяток лет, но и оставит тысячи людей без средств к существованию.
Он спросил себя, что бы делала семья, если бы столкнулась с подобным кризисом? Наверняка каждый член семьи был готов пожертвовать чем-то малым ради всеобщего блага.
Вместо массовых увольнений был принят ряд волевых решений:
В результате компания смогла успешно выйти из кризиса. А следующий 2010 год стал лучшим в истории компании с рекордными показателями.
Сейчас директор готовится к новому кризису, и несмотря на то что пандемия не представляет непосредственной угрозы его деятельности, он разрабатывает новые меры, которые помогут сэкономить и сохранить тысячи сотрудников на своих местах.
Благодарю за внимание. Подписывайтесь на обновления и делитесь статьей с друзьями в социальных сетях.