Rewards карта что это

Описание карты Visa Rewards

Все пользователи дебетовых и кредитных карт привыкли, что пластик выпускают банки. Однако это не совсем так, тем же самым могут заниматься платежные системы. Например, Visa эмитирует продукт под названием Rewards, что в переводе с английского означает поощрение, награда. Получить ее можно во многих финансово-кредитных учреждениях РФ, хотя она и не так распространена как другие виды банковского пластика. Visa Rewards обладает функционалом обычных карт, но имеет определенные особенности, о которых речь пойдет дальше.

Что такое карта Visa Rewards?

Visa Rewards – продукт одной из самых надежных и популярных в мире платежных систем. Выпускается в двух типах (дебетовых и кредитных картах). Выбрав ее, пользователь автоматически подключает к ней одноименную платежную систему. Особенность карты состоит в том, что ее владельцу полагаются определенные бонусы от Visa в виде кэшбэков от покупок или других материальных поощрений. Плюс к этому и сами банки, выдающие карты Rewards своим клиентам, могут назначать дополнительные вознаграждения.

Visa Rewards можно использовать за рубежом для оплаты товаров или услуг. Несмотря на то, что пластик эмитирован платежной системой, его владелец получает доступ к интернет-банку того учреждения, где он получил карту. Visa Rewards совместима с системой оплаты в одно касание (payWave). Большинство банков сразу подключают карту к этой опции, но и сам клиент может для подстраховки заранее уведомить эмитента о намерении использовать пластик для «оплат в одно касание».

Визу Ревордс нельзя считать уникальной разработкой платежной системы. Аналогичное предложение есть у ее ближайшего конкурента – Мастер Кард (MasterCard Rewars).

Какие банки выдают карты Visa Rewards?

Карта Visa Rewards не так популярна среди пользователей как другие, на 100% банковские продукты. Причина кроется в том, что финансово-кредитным учреждениям выгоднее «продвигать» свои услуги. Поэтому условия содержания банковских карт оказываются выгоднее для клиента, плюс они больше рекламируются и чаще предлагаются сотрудниками для открытия. Тем не менее, в РФ есть ряд организаций, где можно получить карту Visa Rewards.

Карта Альфа Банка VISA Rewards – 2018 FIFA World Cup – PayWave

Специальная серия карт Альфа Банка выпущена к мировому чемпионату по футболу 2018 года. Тип пластика – дебетовый, оснащен системой бесконтактной оплаты.

Накопление кэшбэка происходит в баллах (посмотреть их можно на бонусном счете). Их разрешается обменивать на деньги, билеты на чемпионат или призы из специального каталога.

Карта выпускается бесплатно. Но предварительно придется подключить пакет годовых услуг по обслуживанию пластика, стоимость которого составляет 1 200 рублей в год.

Кредитка Visa Travel Rewards Райффайзен Банка

Райффайзен предлагает клиентам два вида пластика Visa Rewards – Travel и Travel Premium (вторая доступна держателям пакета премиальных услуг). Карты рассчитаны на путешественников, т.к. позволяют копить бонусные мили, начисляемые за каждые 30 рублей, потраченных со счета. Их можно обменивать на авиарейсы в 380 авиакомпаниях.

Минус карты состоит в том, что за обналичивание денег или интернет платежи предусмотрена комиссия. Банк взимает платеж за внесение наличных. Например, по обычной карте Travel для сумм до 10 000 она составляет 100 рублей. Владельцы пластика Premium комиссию за внесение денег через кассу или банкомат не платят.

Зарплатная карта Visa Rewards Севергазбанка

Вид дебетового пластика, рассчитанный на регулярное пополнение. При отсутствии перечислений заработной платы в течение 4 месяцев взимается комиссия за обслуживание. Ее размер составляет 149 рублей в месяц.

Условия использования карты:

Карта оснащена системой бесконтактной оплаты, защищена с помощью электронного чипа. Выпускается бесплатно. Действует в течение 3 лет, по истечении которых требуется перевыпуск.

Раньше карту Visa Rewards можно было получить в таких банках как Тинькофф, Связь Банк, ФК Открытие, Восточный банк и др. На текущий момент их выпуск приостановлен. Возможно, его возобновят, или появятся предложения от других банков. Хотя в свете сложившейся внешнеполитической ситуации эксперты прогнозируют постепенный переход российских банков на платежные системы MasterCard и МИР.

Visa Rewards – самостоятельный продукт платежной системы. Его главное отличие от стандартного визовского пластика в том, что клиент получает бонусы или другие вознаграждения от эмитента. Карты этого типа не так популярны в РФ. На текущий момент получить их можно всего в 3 банках.

Источник

Карта Visa Rewards payWave от Альфа-Банка

Некоторые финансовые инструменты выполнены по особой технологии и обладают дополнительными возможностями. Ряд из них — карты Visa Rewards payWave от Альфа-Банка.

Что такое Visa Rewards payWave

Альфа-Банк является передовиком по введению бесконтактных технологий.

Особый вид карт данного типа — совместный продукт, эмитированный платежной системой Visa и банком. Слово Rewards в переводе с английского означает «награды, поощрения». Поскольку карта типа Rewards является результатом совместной деятельности американской компании Visa и банка-эмитента, ее обладатель пользуется бонусами и от одного, и от другого.

В 2011 г. Альфа-Банк первым на территории России стал выдавать карточки такого типа.

В качестве поощрения на бонусных картах Visa действует система накопительных баллов или миль.

Их количество зависит от потраченных средств. В первом случае 1 балл присуждается за каждые 100 руб. от стоимости покупки, совершенной с помощью карты, а во втором — от 1 до 1,5 мили за каждые 60 руб. от стоимости билетов для поездок по всем странам мира.

В октябре 2019 г. Альфа-Банк получил награду Frank Banking Reward Award 2019 как лучший эмитент карт с reward-программами. По данным аналитической компании Frank RG, за 2 года использования карты этой финансовой организации ее обладатели получили максимальные выгоды в виде кэшбэка, остатка на карте и баллов (миль).

PayWave — система бесконтактных платежей в 1 касание. Для ее реализации клиенту не нужно вставлять карту в устройство, вводить ПИН-код и ставить подпись. Достаточно прикоснуться карточкой к устройству, которое поддерживает технологию payWave. Сейчас эта возможность есть у большинства устройств в магазинах, кассах и т.п.

В платежный инструмент встроен специальный чип и микроскопическая антенна. Все карты с технологией payWave могут использоваться также и в устройствах, не поддерживающих данную технологию.

Технология payWave позволяет быстро и безопасно совершать любые покупки.

В чем отличие от PayPass

Аналогичная система PayPass распространена в странах Европы. Эта технология применена в карточках типа MasterCard, которые являются привилегией европейских стран. Если американские карточки системы Visa оснащены системой payWave, то MasterCard обладают системой бесконтактных платежей PayPass.

Безопасность системы payWave

Карты с технологией payWave более безопасны, чем другие, поскольку не передаются в другие руки — их касается только владелец. Встроенный чип тщательно зашифрован, и раскодировать его за короткое время не удастся.

При бесконтактных платежах нет риска забыть ПИН-код или нечаянно открыть его посторонним. Невозможно испортить чип или затереть магнитную полосу.

Единственная возможность списать деньги с такой карты — прислониться близко к ней терминалом. Поэтому рекомендуется носить карточку типа payWave как можно дальше от возможного контакта: например, во внутреннем кармане пиджака. Есть также специальные кошельки, сделанные так, чтобы избежать электронного считывания информации и возможности списания средств.

Но для разового платежа установлен лимит — 1000 руб. При сумме свыше придется вводить ПИН-код.

Где можно расплачиваться бесконтактными картами Альфа-Банка

Всеми международными платежными инструментами Альфа-Банка можно пользоваться во всех странах мира, в т.ч. и бонусными карточками Visa, такими как: Alfa-Miles, S7 Priority, VISA Rewards-2018 FIFA World Cup-payWave, «Aльфa Tpeвeл», «100 дней без процентов» и т.п.

Все держатели карт, выпущенных совместно с платежной системой «Виза», имеют доступ к интернет-банкингу Альфа-Банка.

Картой можно оплачивать покупки за рубежом, железнодорожные и авиабилеты. При этом происходит накопление бонусов — баллов или миль. Их нельзя обменять на деньги, но можно приобрести товары, оплатить проезд.

Плюсы платежных карт payWave от Альфа-Банка

Бесконтактные платежные карты обладают рядом преимуществ:

Пользователи отмечают быстроту и лёгкость оформления карты.

Минусы «Визы пэйВейв»

У системы бесконтактных платежей есть и недостатки:

Перспективность бесконтактной системы оплаты

Согласно прогнозам европейских компаний, уже в ближайшие 3 года на долю бесконтактных технологий будет приходиться около 10% всех осуществляемых операций. Платежи по методу «пэйВейв» ускоряют обслуживание клиентов, выгодны и удобны не только продавцам, но и покупателям.

Уже сейчас бесконтактные платежи завоевали рынок. Это связано с развитием банковских технологий, усложнением потребностей общества.

Карта Visa Rewards payWave «100 дней без процентов»

Наиболее популярным продуктом сейчас является карточка Visa rewards payWave от Альфа-Банка «100 дней без процентов».

Описание

Это кредитная карта. Деньги с нее списываются бесконтактным методом: достаточно приложить карточку к терминалу, и произойдет оплата товаров или услуг.

При соблюдении всех условий кредитования первые 100 дней с момента совершения расходной операции комиссия банком не начисляется. После полного погашения задолженности беспроцентный период возобновляется.

При несоблюдении одного из условий или совершении операции, на которую не предоставляются льготы, в пользу банка начисляются проценты. Причем после истечения 100 дней они меняются.

Оформить карту с payWave можно на сайте организации.

Условия, лимиты и ставки

Беспроцентный период распространяется на все операции, включая переводы и снятие наличных в пределах установленного лимита (до 50 000 руб. ежедневно и не более 300 000 руб. в месяц).

При этом, чтобы пользоваться деньгами банка без оплаты в течение 100 дней после первого платежа, нужно соблюдать следующие условия:

Требования к заемщику

Единственным обязательным требованием к кредитополучателю является достижение им возраста 18 лет. Достижение совершеннолетия подтверждается предъявлением соответствующего документа.

Документы для оформления

При оформлении кредита на сумму свыше 200 000 руб. нужно приложить еще один документ, подтверждающий личность, например, водительские права, воинский билет, карту другого банка и т.п.

Банковский заем свыше 1 000 000 руб. потребует кроме указанных документов представления справки по форме 2-НДФЛ.

Как получить банковскую карту

Оформить кредитную карточку «100 дней без оплаты» легко. Это можно сделать, оформив заявку на сайте alfabank.ru или придя в отделение банка.

После заполнения телефона и реквизитов паспорта в заявке на сайте на указанный номер поступит принятое решение о выдаче карты. Сотрудник банка привезет карту сегодня или на следующий день.

Отзывы о картах Visa Rewards payWave от Альфа-Банка

Владимир, 43 года, Москва:

Доволен быстротой оформления, минимумом потребовавшихся документов. Через неделю мы с женой улетали в Венгрию, расплатился карточкой в аэропорту и получил 2 балла.

Олег, 32 года, Сызрань:

Был в командировке в Санкт-Петербурге и успел оформить и получить карту с бонусными баллами в Альфа-Банке. Уже третий месяц пользуюсь, нареканий нет.

Алла, 61 год, Екатеринбург:

Бесконтактная карточка — это такое удобство, да еще и бонусные баллы в придачу, что я забыла, как некультурно со мной обращались.

Елена, 28 лет, Владивосток:

Коплю мили с картой «Аэрофлот». Уже слетала к маме в Москву, заплатив часть денег этими бонусами.

Источник

Золотая карта банка «Открытие»: условия обслуживания, оформление

Предлагаемая банком «Открытие» золотая карта предназначалась для оплаты товаров и услуг собственными средствами или заемными деньгами (с льготным периодом). Владелец платежного средства получал от финансового учреждения дополнительные льготы и освобождался от части комиссионных сборов. Предусматривалось несколько разновидностей дебетовых пластиковых карт, но с 2020 г. компания начала проводить политику унификации тарифных предложений, переводя клиентов на сетку Opencard.

Общая информация о золотых дебетовых картах банка «Открытие»

Золотая карта банка «Открытие» не только удобна в использовании, но и обладает рядом преимуществ.

Финансовое учреждение предлагало клиентам карты Visa Gold, поддерживающие технологию бесконтактных платежей (payWave) и оснащенные встроенным чипом. Предусматривалась интеграция платежного средства в системы Google Pay, Apple Pay и Samsung Pay. Клиент мог расплачиваться с помощью смартфона или смарт-часов, сопряженных с мобильным аппаратом. После проведенной в 2020 г. унификации тарифов в линейке осталась только золотая карта серии Opencard.

В 2021 г. потенциальный клиент может подать заявку на выпуск продукта Opencard (счет в российских рублях, евро или долларах США). Выпуск пластикового носителя стоит 500 руб., после списания со счета 10 тыс. руб. на покупки сумма возвращается в виде бонусов. Клиент может заказать оформление виртуального платежного средства, в этом случае придется заплатить 99 руб., которые назад не начисляются. Виртуальный продукт позволяет совершать покупки через сутки после подписания договора, срок изготовления и доставки пластикового носителя занимает до 5 рабочих дней.

Отличительные особенности

После окончания периода использования владелец платежного средства мог получить новую карту, допускалось досрочное расторжение договорных обязательств с банком «Открытие».

Преимущества

К преимуществам золотых карт финансового учреждения «Открытие» относили:

Наличные средства с карты можно снять в терминале любого банка.

Основные варианты

Банк выпускал несколько разновидностей привилегированных платежных средств:

Банк выпускал кредитные золотые карты Visa Gold Rewards, предусматривавшие выдачу средств в рублях (валютные модификации не планировались). После оформления клиент получал 120-суточный льготный период (проценты на сумму долга не начислялись). После своевременного гашения займа кредитный лимит восстанавливался (порог устанавливался финансовым учреждением на основе справки о доходах).

Владелец платежного средства мог оплатить покупки собственными деньгами, помещенными на расчетный счет (сумма не лимитировалась).

Travel

На момент презентации клиент мог оформить карту в рублях или валюте. Предусматривалось начисление бонусов за приобретение билетов (на самолеты или железнодорожный транспорт) или за бронирование номерного фонда в отелях.

Для любителей путешествовать с комфортом, отлично подойдёт дебетовая карта Travel.

Клиент пополнял счет через терминалы, кассы или мобильное приложение. Банк предлагал годовой процент до 6% (премия зависела от баланса) только при условии оформления счета в рублях. Валютные карты Travel предназначались для оплаты услуг или товаров за границей.

С 30 апреля 2020 г. банк прекратил выпуск пластиковых дебетовых карт серии Travel, переведя существующие карты на стандартную тарификацию. С клиента не взимается плата за обслуживание (при условии хранения в финансовом учреждении суммы от 300 тыс. руб. или ежемесячном пополнении баланса на 50 тыс. руб.), отсутствует комиссия при снятии наличных через терминалы.

Годовой процент на остаток средств составляет 4%, за каждые израсходованные 100 руб. на дополнительный счет возвращается 3 бонуса (обмениваются на рубли по курсу 1 к 1).

«Карта развлечений»

Выпуск продукта прекращен с 2018 г., предлагавшаяся клиентам Visa Gold предусматривала возврат средств в размере 6% по сделкам, совершенным в категории «Развлечение». Предусматривалась услуга по резервированию столиков в ресторанах или кафе либо заказу билетов.

Для получения кэшбэка следует оплатить товары или услуги «Картой Развлечений» в одной из данных категорий.

С февраля 2020 г. компания перевела банковские продукты на стандартный тариф Opencard (в рамках унификации линейки предложений). Клиенту предлагается кэшбэк до 11% (при соблюдении ряда требований), переводы между картами и вывод наличных осуществляются без комиссионного сбора.

Автокарта

Продукт «Автокарта» предполагал возврат 3% от суммы, затраченной на топливо, мойку, прокат автомобилей или оплату проезда по шоссе. Для выезжающих за границу предусматривалась страховка с покрытием 35 тыс. евро. Дополнительным преимуществом являлась услуга консультации автомехаников (предоставлялась по телефону персоналом Русского АвтоМотоКлуба в режиме 24/7). Годовой процент на остаток зависел от баланса и составлял от 2 до 6%. С осени 2018 г. выпуск продукта «Автокарта» прекратился, спустя 2 года банк перевел клиентов на стандартизированную сетку Opencard.

Преимущества специальной золотой дебетовой карты для автовладельцев.

Универсальная карта

Предложение относится к числу архивных, закрытых с начала ноября 2018 г., а позднее переведенных на тариф Opencard. Карта относилась к категории Gold, клиенту предлагался кэшбэк в размере 3% вне зависимости от покупок. Банк не предусматривал возврат средств в случае перевода денег между счетами, совершения ставок в интернет-казино.

Оплата коммунальных услуг, штрафов и сборов позволяла вернуть 3% на отдельный счет в виде бонусов, которые затем менялись клиентом на рубли.

Предусматривался годовой процент на остаток средств.

Условия обслуживания

При заключении договора клиент получал памятку с описанием условий обслуживания. Стандартный сбор составлял 299 руб. в месяц (при оплате комиссии на год вперед скидка отсутствовала). Для получения бесплатного обслуживания требовалось поддерживать сумму на балансе не ниже 200 тыс. руб. (на последнее число каждого месяца). Альтернативный метод предусматривал хранение на счетах не менее 100 тыс. руб. и совершение ежемесячно сделок с использованием карты на сумму 20 тыс. руб.

Минимальные требования для бесплатного обслуживания дебетовой карты категории Gold.

Для держателей кредитного продукта Travel выпуск пластикового носителя и годовое обслуживание обходилось в сумму до 2990 руб. Банк списывал 400 руб. за поддержку счета, оставшиеся средства зачитывались как абонентская плата за дополнительные услуги (например, бонусную программу или систему комплексного страхования клиентов, выезжающих за пределы РФ).

При помещении на баланс собственных средств годовые проценты не предусматривались, неустойка за просроченный платеж составляла 18,25%, а платеж за неразрешенный овердрафт достигал 511% годовых.

Для пользователей, получавших на золотую дебетовую пластиковую карту заработную плату, предусматривалось отдельное льготное предложение. Клиент получал бесплатное обслуживание при условии перевода от 100 тыс. руб. в месяц на счет и списании от 40 тыс. руб. на оплату товаров и услуг. После унификации тарифных предложений и перевода всех пользователей Visa Gold на сетку Opencard плата за ежегодное или ежемесячное обслуживание составляет 0 руб.

Источник

Mc rewards что это

Что такое Visa Rewards

Многообразие пластиковых карт поражает поражение, абсолютно каждый банковский клиент может выбрать пластик в зависимости от собственных предпочтений и финансовой состоятельности. Особым спросом среди банковских клиентов пользуются карточки от платежной системы Visa, это обусловлено двумя причинами, во-первых, она предлагает широкий выбор продуктов различного уровня, во-вторых, расплатиться пластиком можно по всему миру. Не слишком широкое распространение имеет Visa Rewards. Что это такое, наверное, знают не все, поэтому рассмотрим вопрос более подробно.

О карте

Выбирая пластиковую карту в банке, большинство потенциальных пользователей имеют к ней несколько критериев. Например, для начала нужно определиться с типом пластика: кредитный или дебетовый, затем пользователь уже выбирает платежную систему, отвечающую за проведение транзакций. Кстати, платежная система также независимо от банка предлагает своим клиентам различные программы поощрения, бонусы и скидки. Несомненно, лидирующие позиции на текущий момент занимают платежные системы MasterCard или Visa.

Наиболее востребованные среди физических лиц являются классические дебетовые и кредитные карты. В первую очередь они привлекают внимание потенциального владельца низкой стоимостью обслуживанию и набором необходимых ему параметров. То есть, она вполне подходит для оплаты товаров и услуг за пределами России, многие карты поддерживают технологию оплаты в одно касание payWave, она также позволяет получать доступ в Интернет-банкинг и обладает другими возможностями.

Теперь ответим на вопрос, что такое Visa Rewards, на самом деле это банковский пластик, который по своим возможностям полностью соответствует классическим картам. Иными словами, она не предоставляет никаких привилегий дополнительных возможностей своему владельцу, но все же у таких карточек есть своя особенность, а именно они позволяют получать бонусы от каждых покупок.

Обратите внимание, что слово Rewards в переводе с английского языка «получать награды», соответственно данные карты предполагает кэшбэк или иные поощрения.

Банковские предложения

На самом деле карточек Visa Rewards на рынке финансовых услуг в нашей стране не так много, хотя есть ряд банков, которые все же предоставляют возможность открыть пластик. Рассмотрим несколько актуальных предложений и их основные условия.

Карта Visa Rewards payWave

Данный пластик предоставляет Связь Банк – это дебетовая карточка, ее условия обслуживания следующие:

Стоит сказать, что означает программа лояльности – это возможность копить бонусные баллы при оплате покупок по карте Visa Rewards. Как говорилось выше, размер вознаграждения составляет 1% от суммы ваших покупок, бонусные баллы будут храниться на балансе, отслеживать их можно посредством личного кабинета. Правда, стоит сказать, что накопленные баллы нельзя обменять на деньги, а можно лишь их использовать для покупки товаров на бонусной витрине, ее вы найдете по адресу в интернете https://www.bonus.sviaz-bank.ru/Ozon/Catalog.

Обратите внимание, что для участников зарплатного проекта действует более лояльные условия, а именно процент на остаток по счету увеличивается до 5% в год.

Visa Platinum Travel Premium Rewards от Райффайзенбанка

Данное финансовое учреждение предлагает кредитную карту Visa Platinum Travel Premium Rewards, здесь действуют следующие условия:

Теперь разберем, какие именно привилегии предлагает данный банк. В первую очередь карта рассчитана для путешественников, ведь она предлагает бесплатную выдачу наличных в банках группы Райффайзен, и страховую защиту путешественников на сумму до 100000 евро. Если говорить непосредственно о привилегиях, то карта позволяет копить мили, за каждые потраченные 30 рублей начисляется 1 миля. Впрочем, количество миль будет во многом зависеть от расходов по карте и участия в различных бонусных программах.

Итак, подведем итог, что за карта Visa Rewards, на самом деле – это обычный классический пластик, позволяющий получать какие-либо привилегии от банка в виде бонусных баллов. Хотя большинство банков, так или иначе, предлагают своим потенциальным клиентам различные программы поощрения при активном использовании пластика.