Ruse etf что это такое
Преимущества и недостатки биржевого инвестиционного фонда ETF RUSE
Биржевой фонд RUSE ETF включает в себя акции крупнейших компаний России, входящих в индекс РТС. Отличительные особенности инструмента — надежность, широкая диверсификация, низкий порог входа. В отличие от других индексных фондов, представленных на Московской бирже, дивиденды не реинвестируются, а выплачиваются держателям ценных бумаг.
Обзор биржевого инвестиционного фонда ETF RUSE
Фонд RUSE торгуется на ММВБ с 2018г. Управляющей компанией является крупная финансовая структура ITI Funds из Люксембурга. ETF позволяет инвесторам вложить деньги в отечественные «голубые фишки», отличающиеся высокой ликвидностью и надежностью.
.jpg "Ruse etf что это такое. obzor(1). Ruse etf что это такое фото. Ruse etf что это такое-obzor(1). картинка Ruse etf что это такое. картинка obzor(1)")
Перед инвестированием необходимо изучить все данные или проконсультироваться с инвестиционным консультантом.
Основные параметры и показатели
Фонд имеет следующие ключевые показатели:
Преимущества
Главные достоинства ETF RUSE:
Полный состав портфеля
В состав фонда входят акции компаний из 13 секторов экономики:
Всего в состав фонда RUSE входят 38 ценных бумаг. Наибольший объем в портфеле занимают активы следующих компаний:
На остальные активы приходится менее 35% от общего объема фонда. Ребалансировка проводится управляющей компанией ежеквартально.
Доходность фонда
Котировки RUSE ITI находятся в зависимости от колебаний индекса РТС. Российский фондовый рынок демонстрирует высокую волатильность. На него оказывает влияние не только состояние отечественной экономики, но и колебание цен на энергоресурсы и внешнеполитическая обстановка. Среди положительных факторов необходимо отметить высокую дивидендную доходность российских компаний. Многие активы до сих пор по базовым экономическим показателям являются недооцененными.
.jpg "Ruse etf что это такое. sravnenie(5). Ruse etf что это такое фото. Ruse etf что это такое-sravnenie(5). картинка Ruse etf что это такое. картинка sravnenie(5)")
Начиная работать с фондом можно проанализировать его по основным показателям с другими.
С момента выхода на Московскую биржу в 2018 г. стоимость 1 пая RUSE ITI выросла с 23,5 до 2100 руб. Предсказать дальнейшую динамику котировок сложно, ввиду наличия большого количества разнонаправленных факторов, влияющих на цену актива.
При этом следует учитывать, что вложения в акции всегда отличаются повышенным риском. При формировании инвестиционного портфеля следует уделять внимание диверсификации как по отраслям экономики, так и по странам и валютам.
Выплаты дивидендов
Особенностью RUSE является дивидендная политика. В отличие от других ETF и БПИФ, которые можно приобрести на Московской и Санкт-Петербургской бирже, управляющая компания не реинвестирует средства, полученные от эмитентов акций, а направляет их на выплату пайщикам. Дивиденды начисляются на брокерский счет или ИИС клиентов.
При работе с фондом необходимо обратить внимание, что выплаты происходят раз в год.
Такое решение обладает как положительными, так и отрицательными последствиями. Преимуществом для держателя акций RUSE является возможность получения прибыли без потери активов. Другие ETF позволяют иметь доход только от инвестиций за счет курсовой разницы между покупкой и продажей паев ETF на бирже.
Отрицательной стороной подобного подхода являются высокие налоговые отчисления с прибыли. За счет этого стоимость пая фонда, по сравнению с конкурирующими инструментами от других управляющих компаний, растет более медленными темпами. Средний размер дивидендной доходности фонда ITI на время присутствия на отечественном рынке составляет 5-7% годовых.
Комиссии и налоги
При покупке и продаже паев RUSE на бирже инвестор оплачивает комиссию за сделку. Ее размер варьируется у разных брокеров.
Кроме того, компания ITI взимает 0,65% комиссию, которая идет на покрытие услуг депозитария и выплату вознаграждения за управление фондом.
Дополнительные расходы инвестор несет за счет особенностей налогообложения. Сначала компания ITI выплачивает 15% из дивидендов, полученных по акциям. Затем 13% налогом облагается остаток, причитающийся клиентам. На длительной дистанции это сильно сокращает доходность ETF RUSE и снижает его привлекательность для рядовых инвесторов.
Правила покупки
ETF RUSE торгуется на ММВБ. Для покупки ценной бумаги не требуется статус квалифицированного инвестора. Чтобы приобрести акции фонда, необходим брокерский счет или ИИС. Подобные услуги предоставляют множество российских финансовых компаний:
Перед выбором брокера рекомендуется обратить внимание на стоимость обслуживания счета, перечень доступных инструментов и размер комиссии. Для трейдинга рекомендуется выбирать тарифные планы с минимальными издержками за операции продажи и покупки фондов. Для долгосрочных инвесторов более выгодны варианты с бесплатным обслуживанием счета.
Чтобы приобрести актив RUSE, нужно:
Кроме того, все брокеры предлагают возможность создать заявку на приобретение актива по цене, указанной инвестором. В этом случае сделка будет исполнена, когда текущая стоимость ценной бумаги достигнет указанного значения. Аналогично совершаются сделки и при продаже ценных бумаг.
Отрицательные стороны ETF RUSE
Важнейшими недостатками фонда являются:
По последнему показателю RUSE уступает своим непосредственным конкурентам — FXRL от Finex, VTBX от ВТБ и SBMX от Сбербанка.
При выборе RUSE в качестве варианта вложений денег следует учитывать все особенности этого инвестиционного инструмента.
Некоторые ETF платят дивиденды. Что с налогами?
Хотел попросить вас раскрыть схему налогообложения ETF (RUSE). При получении дивидендов фонд платит налоги государству. Затем при выплате дивидендов акционерам ETF инвестор вынужден платить повторно налог с дивидендов? Не лучше ли вкладывать деньги напрямую в акции?
RUSE — единственный ETF на Московской бирже, который платит дивиденды. Из-за налогов этот ETF, скорее всего, будет менее выгодным для инвестора, чем конкурирующие фонды.
Объясню, как так получается и какие есть альтернативы.
Дивиденды и налоги
Фонд RUSE отслеживает индекс RTS и состоит из акций, входящих в этот индекс. Фонд получает дивиденды от этих акций, при этом удерживается налог по ставке 15%.
Что делать
Сначала определите, нужны ли вам дивиденды. Если нужны и вы хотите платить меньше налогов, можно собрать портфель из отдельных акций. Налог с дивидендов составит 13%.
Если дивиденды не нужны, могут пригодиться фонды FXRL и SBMX. Как и RUSE, они вкладываются в акции российских компаний. Отличие в том, что они реинвестируют полученные дивиденды — покупают на эти деньги дополнительные ценные бумаги, из-за чего акции (паи) этих фондов дорожают. Напомню, что доход от продажи ценных бумаг не всегда облагается налогом.
Теперь подробнее о таких фондах.
FXRL. Комиссия за управление у этого фонда больше, чем у RUSE, — 0,9 против 0,65%. Зато FXRL платит налог с полученных дивидендов по ставке 10, а не 15%. Ставка снижена, потому что фонд зарегистрирован в Ирландии, которая заключила с Россией соглашение об избежании двойного налогообложения.
SBMX. Комиссия за управление выше, чем у RUSE или FXRL, — до 1,1%. Но SBMX — биржевой ПИФ, а не ETF. Паевые фонды не считаются юридическими лицами и не платят налоги с полученных дивидендов.
Благодаря льготному налогообложению SBMX может оказаться самым выгодным фондом на индекс российских акций из имеющихся на Московской бирже.
Кратко
Если ETF платит дивиденды, возникает двойное налогообложение: сначала фонд отдает государству часть денег, затем то же самое делает инвестор. В долгосрочной перспективе это снижает доходность инвестиций.
Какой путь выбрать, зависит от того, важны ли инвестору дивидендные выплаты. Если они нужны, подходят платящие дивиденды ETF или отдельные акции. Если не нужны, удобно использовать фонды с реинвестированием дивидендов.
Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.
Ruse etf что это такое
Базовые активы: Акции компаний РФ
35,96 USD / 2 659,93 RUB
8 557 856 USD / 633 063 900 RUB
| Актив | Доля |
|---|---|
| Gazprom PJSC, RU0007661625 | 13.58% |
| Sberbank of Russia PJSC, RU0009029540 | 13.43% |
| LUKOIL PJSC, RU0009024277 | 11.02% |
| Yandex NV, NL0009805522 | 7.96% |
| MMC Norilsk Nickel PJSC, RU0007288411 | 7.89% |
| Novatek PJSC, RU000A0DKVS5 | 4.84% |
| Rosneft Oil Co PJSC, RU000A0J2Q06 | 3.30% |
| Polymetal International plc, JE00B6T5S470 | 3.28% |
| Polyus PJSC, RU000A0JNAA8 | 2.40% |
| Magnit PJSC, RU000A0JKQU8 | 2.12% |
Сумма долей 3 наибольших вложений
Сумма долей 5 наибольших вложений
Сумма долей 10 наибольших вложений
Сумма долей 50 наибольших вложений
Для данного ETF не найден INav
| Макропараметр | Падение параметра, шт. | Рост параметра, шт. |
|---|---|---|
| Индекс облигаций | 3 | 1 |
| EURUSD | 10 | 3 |
| USDRUB | 2 | 19 |
| CNYRUB | 3 | 18 |
| Value фактор | 20 | 3 |
| Американский S&P500 | 18 | 7 |
| Growth фактор | 18 | 10 |
| Нефть Brent | 27 | 6 |
| Драгоценный металл | 20 | 14 |
| Российский IMOEX | 35 | 3 |
| Макропараметр | Падение параметра, шт. | Рост параметра, шт. |
|---|---|---|
| Индекс облигаций | 0 | 3 |
| EURUSD | 9 | 13 |
| USDRUB | 25 | 6 |
| CNYRUB | 23 | 10 |
| Американский S&P500 | 9 | 36 |
| Value фактор | 9 | 40 |
| Growth фактор | 12 | 39 |
| Нефть Brent | 16 | 42 |
| Российский IMOEX | 0 | 58 |
| Драгоценный металл | 25 | 35 |
Отсутствуют ETF с данной зависимостью
Отсутствуют ETF с данной зависимостью
Отсутствуют ETF с данной зависимостью
Страна регистрации фонда
ETF Russia RTS Equity от ITI Funds инвестирует в индекс РТС, состоящий из наиболее ликвидных акций Российских компаний на Московской бирже. Таким образом фонд отслеживает динамику экономики России, не концентрируясь на рисках одной компании.
Критерии для вхождения акции в фонд следующие: free-float (% акций в свободном обращении) не менее 10%, объем торгов от капитализации не менее 15%, наличие МСФО отчетности. Реинвестирование и ребалансировка происходит поквартально.
Базовой валюта фонда RUSE и индекса являются доллары США. Внешние инвесторы заинтересованы получать именно долларовую доходность по всему миру. В связи с этим долларовый РТС для них понятнее, чем рублевой индекс IMOEX.
Дивиденды RUSE выплачивает пайщикам раз в год. Это одна из отличительных черт фонда RUSE. Факт выплаты дивидендов необходимо учитывать при сравнении динамики с другими фондами, такими как FXRL и SBMX, которые дивиденды реинвестируют обратно в бумаги. Дивиденды выплачивались 11 Декабря 2018 года 50.49р на 1 акцию, 12 Декабря 2019 года 87.84р на 1 акцию (4,8%).
В состав фонда входит около 41 акции, но публично известны веса только 10 самых больших вложений.
Инвестиции в ETF RUSE являются хорошей альтернативой торговле на фьючерсах РТС, уменьшая необходимые операционные издержки.
Покупка ETF производится на Московской Бирже через лицензированных брокеров. Для покупки ETF необходимо открыть брокерский счет или индивидуальный инвестиционный счет у брокера, после чего произвести покупку ETF. Ниже представлены рекомендуемые нами брокеры.
RUSE ETF: Плюсы и минусы инвестирования
Что такое ETF RUSE?
ETF RUSE — это биржевой инвестиционный фонд, который торгуется на Московской бирже.
ETF фонды – это биржевые инвестиционные фонды, которые создают диверсифицированные портфели, а затем, подобно акционерным обществам, выпускают ценные бумаги, приобретая которые инвестор вкладывает в сбалансированный набор активов крупных российских или зарубежных компаний, входящих в портфель. Более подробно о том, что такое ETF, можете прочесть в нашей статье. На сегодняшний день на Московской бирже торгуется большое количество ETF и БПИФов, которые позволяют инвестировать в активы как российских, так и зарубежных компаний.
Вложение в ETF позволяет приобрести активы сразу нескольких компаний, тем самым диверсифицируя возможные риски. Если вы еще не знаете, что это такое, эта статья для вас: Что такое ETF и почему их можно сравнить с салатом Цезарь?
ETF RUSE — один из более чем 40 БПИФов и ETF, которые доступны на Московской бирже. Рассмотрим его подробнее.
Общая информация о ETF RUSE
Примечание: котировки в таблице и средняя доходность обновляются ежедневно, данные по активам под управлением и объёму торгов — ежемесячно. Объём торгов рассчитывается нами как среднее арифметическое ежедневных объёмов торгов за последний полный месяц. Средняя доходность рассчитывается на основе текущей котировки и котировки на дату запуска фонда. Прошлая доходность не гарантирует будущей, все числа представлены чисто в информационных целях. Инвестиции в любые финансовые инструменты, включая ETF и БПИФы, сопряжены с риском получения убытков.
Что входит в ETF RUSE?
ETF RUSE основан на индексе РТС, в который входят крупнейшие по капитализации российские компании, диверсифицированные по 13 отраслям.
Управляющей компанией фонда является ITI FUNDS.
В портфель фонда входят такие компании как:
Динамика котировок ETF RUSE
ETF RUSE начал торги на Московской бирже 17 апреля 2018 года.
График котировок ETF RUSE
ETF RUSE — простой инструмент, с помощью которого можно вкладывать в рынок акций, входящих в состав индекса РТС (от компании ITI) с небольшим размером портфеля и диверсифицировать свои вложения. Фонд хорошо подходит как для новичков, так и для опытных инвесторов.
В то же время, инвестиции даже в акции крупнейших компаний сопряжены с риском, при вложении в данный ETF нужно быть готовым к просадкам котировок на горизонте в несколько месяцев, что наглядно видно по котировкам зимы 2020-го года.
Как приобрести ETF RUSE?
ETF RUSE торгуется на Московской бирже в рублях. Для покупки или продажи данного ETF достаточно обратиться к любому российскому брокеру. Для этого выберите лицензированного брокера (рейтинг брокеров есть у нас на сайте) и откройте счёт. После открытия счета находите ETF по тикеру (RUSE) в мобильном приложении брокера или в терминале для компьютера и совершаете покупку, а в нужный момент — продажу.
Бесплатный бонус!
Бонус! Вам интересно, с чего начать инвестирование? Как инвестировать в акции компаний?
Подпишитесь на нашу бесплатную емейл-рассылку и получите бесплатно следующие материалы:
1. Список полезных ссылок по инвестициям
2. Базовое руководство по акциям для новичка
Также раз в 1-2 недели мы рассылаем наиболее интересные и полезные материалы, выходящие в блоге и на сайте.
Описание, основные характеристики и покупка биржевых фондов ETF RUSB и RUSE
Инвестирование в акции всегда сопряжено с большими рисками, но в ответ имеется возможность получить неограниченные доходы. Когда я начал инвестировать, то делал это только в известные отрасли и компании.
Как показала практика, я был сильно зависим от потрясений отдельных отраслей. Необходимо было разбавить портфель активами других отраслей и рынков.
При подсчете суммы инвестиций оказалось, что она составляет несколько миллионов. Тогда я узнал о существовании ETF-фондов, которые продают доли в уже готовых портфелях, делая диверсификацию доступной простым инвесторам.
Способы инвестирования
Те, кто решили посвятить себя инвестированию, наверняка столкнулись на начальном этапе с выбором, куда вложить имеющиеся средства.
Способов инвестиций множество и их можно разделить на большое количество классов и подклассов. Деление происходит по объекту инвестирования, срокам, доходности, ликвидности, рискам и другим факторам.
Одной из самых простых методик классифицировать инвестиции является деление по объектам:
Для первых свойственны вложения в объекты реального сектора: недвижимость, промплощадки, сельскохозяйственные и охотничьи угодья, а также другие возможные источники прибыли.
Инвестиции финансово-спекулятивной направленности не отличаются объектом вложений – оба используют финансовые инструменты. Для спекулятивной части свойственно не только вложение с возможностью получения пассивного дохода, но и перепродажа финансовых инструментов на рынке.
Извлечение прибыли происходит за счет изменения рыночной стоимости активов. В противовес спекуляциям, многие инвесторы получают прибыль за счет базовых характеристик финансовых инструментов: дивидендов, процентов, купонных выплат.
Биржевая торговля
Среди способов извлечения максимальной доходности выделяется торговля на фондовой бирже. Биржи как класс стали возникать еще в Средние века, постепенно адаптируясь под условия, в которых развивается общество. Одновременно с этим они упорядочили свою работу.
По своему назначению они являются связующим звеном между покупателями и продавцами. Также они выступают в роли гаранта исполнения сделок, обеспечивая им честность и прозрачность.
Биржи бывают разных видов – это зависит от основного торгуемого товара. Выделяются зерновые, рыбные, сырьевые и фондовые. На последних основным торгуемым товаром являются ценные бумаги и их производные:
Заработок на бирже строится не только из покупки ценных бумаг для получения прибыли по стандартному способу: дивидендному, купонному и другим. Основной заработок происходит за счет покупки и последующей перепродаже бумаг на фоне роста их рыночной стоимости. Цены на рынке подвержены постоянным изменениям под влиянием множества факторов.
Для успешной торговли трейдеру требуются навыки анализа рынка и экономики. На основании этого он формирует свой портфель, по которому и проводит сделки. Для исключения зависимости от одного инструмента рекомендуется использовать методы диверсификации, включающие покупку отличных друг от друга активов.
Биржевые фонды
Самостоятельное формирование диверсифицированного портфеля проблематично для простого инвестора, который не обладает солидными суммами на счетах.
Для каждой сделки существует минимальный размер, по которому ее можно провести. Если цена не имеет подобных ограничений и формируется за счет колебаний на рынке, то количество бумаг в одной сделке имеет установленные значения.
Подобные значения называются лотами, и они наряду с ценой указываются для каждой сделки, но имеют нижний предел. Как правило, чем ниже цена одной бумаги, тем выше минимальное количество лотов в сделке.
Лоты обычно имеют шаг, который кратен десяти: 1, 10, 100, 1000, 10000 и так далее. Именно это и является одним из ограничивающих факторов для формирования диверсифицированного портфеля.
Ограничения для инвесторов поджидают на этапе покупки каждой бумаги.
Дело не ограничивается минимальным количеством лотов, но и дополняется необходимостью оплачивать комиссию на других биржах; заключать новые брокерские соглашения, если действующий брокер не представлен на нужном рынке. Наконец, если идет речь о покупке иностранных ценных бумаг, то еще вмешиваются и курсы валют, которые тоже должны быть учтены.
Более 5 последних лет в России действуют специальные биржевые ETF-фонды, которые частично решают вышеуказанные вопросы. Это компании, которые имеют возможность самостоятельно формировать и управлять диверсифицированным портфелем.
ETF-фонды выпускают акции самостоятельно, а при их покупке инвестор вкладывается в фонд. Получается, что акции содержат доли диверсифицированного портфеля, в который может вложиться инвестор.
Преимущества ETF
Среди особенностей ETF, главным образом привлекающих покупателей, является цена. Акции ETF-фондов – куда более доступный инструмент, чем если бы бумаги покупались по отдельности и самостоятельно.
Так, если формировать портфель самостоятельно, то на это придется потратить несколько миллионов рублей, что все равно не дает гарантий в правильности действий. Цена акций ETF-фондов доступна любом инвестору, на что это и рассчитано.
Главное конкурентное преимущество ETF-фондов формируется за счет многообразия активов, входящих в состав. Зачастую они содержат до 50 разных бумаг – такое количество простому инвестору не собрать.
Помимо покупки, еще и встает вопрос управления портфелем. Каждая отдельная бумага имеет свой срок обращения, даты выплаты процентов или дивидендов. А еще они все меняют свою стоимость на рынке. Эффективно управлять и учитывать эти многочисленные нюансы инвестор не сможет, что опять же решается путем покупки ETF-фондов.
Главный недостаток ETF-фондов заключается в том, что они самостоятельно определяют состав фонда. Инвестору предстоит самостоятельно разбираться в целесообразности инвестиций в выбранный фонд.
Также такие фонды на территории России обычно представлены иностранными компаниями, которые не дают гарантий по своей деятельности. У инвестора есть реальный шанс потерять всю сумму.
Как купить
Покупка ETF-фондов на российском рынке никак не отличается от покупки обычных акций. Достаточно внести заявку в систему и дождаться исполнения.
На них не всегда возможно спекулировать за счет того, что цена и объемы торговли по некоторым ETF регулируются специальными маркетмейкерами, которые за счет своих действий направляют рынок в нужном направлении. За счет этого поддерживается устойчивая доходность определенных фондов.
На Московской бирже доступны для покупки 23 ETF-фонда с тремя базовыми активами:
ETF RUSB
Один из представленных на российском фондовом рынке ETF – RUSB. Данный фонд состоит из пары-трех десятков еврооблигаций ведущих российских эмитентов. В состав фонда включаются активы, имеющие кредитный рейтинг, превышающий суверенный для всей страны. Фонд формируется компанией ITI, а состав можно уточнить на сайте или на Московской бирже.
Для ETF RUSB характерны резкие скачки стоимости как вниз, так и вверх. Сказывается отсутствие маркетмейкеров для данного биржевого фонда. Скачки бывают размером до 10% в краткосрочном периоде в 1-2 месяца.
В состав ETF включаются еврооблигации, которые отличаются от обычных тем, что они могут котироваться на международных площадках в иностранной валюте. Обособленная покупка требует от инвестора значительных денежных средств по сравнению с покупкой ETF RUSB, цена которого находится в диапазоне от 1000 до 2000 рублей.
ETF RUSE
По своему устройству биржевые фонды во многом похожи на биржевые индексы. Последние несут чисто информационную функцию, показывая среднее состояние рынка на основании данных по компаниям, участвующих в расчетах.
Биржевые фонды формируют собственный актив (только не информационный, а реальный) на основании других бумаг. Именно таким образом основан ETF RUSE, который является материальным воплощением индекса RTS.
В данный индекс входят крупнейшие российские компании разных отраслей, а сам он составлялся на одноименной бирже, которая затем вошла в состав единой Московской. Формирует данный фонд компания ITI, а рыночная цена ETF RUSE подвержена рыночным колебаниям ввиду отсутствия маркетмейкера.
Уникальное свойство ETF RUSE среди других фондов – по нему выплачиваются дивиденды. За счет этого формируется главный отрицательный момент покупки данного биржевого фонда – двойное налогообложение.
Сначала по выплаченным дивидендам вычитается налог у ITI (по ставке 15%), а затем от остатка суммы вычитаются 13% с клиентов. Получается общая потеря более 25%. За счет этого ETF RUSE является малопривлекательным объектом для инвестиций.