Scip etf что это
Scip etf что это
Базовые активы: Акции технологических компаний США
869 241 USD / 64 379 240 RUB
| Актив | Доля |
|---|---|
| Пай ISHARES EXPD TECHSW SECTOR ETF IF SHS УК Blackrock Fund Advisors, US4642875151 | 99.90% |
| Денежные средства, | 0.09% |
Сумма долей 3 наибольших вложений
Сумма долей 5 наибольших вложений
Сумма долей 10 наибольших вложений
Сумма долей 50 наибольших вложений
| Макропараметр | Падение параметра, шт. | Рост параметра, шт. |
|---|---|---|
| EURUSD | 3 | 4 |
| USDRUB | 6 | 4 |
| CNYRUB | 5 | 5 |
| Value фактор | 4 | 8 |
| Американский S&P500 | 8 | 5 |
| Growth фактор | 13 | 2 |
| Нефть Brent | 6 | 10 |
| Российский IMOEX | 6 | 10 |
| Драгоценный металл | 15 | 5 |
| Макропараметр | Падение параметра, шт. | Рост параметра, шт. |
|---|---|---|
| Индекс облигаций | 2 | 0 |
| EURUSD | 3 | 4 |
| CNYRUB | 3 | 10 |
| USDRUB | 7 | 10 |
| Российский IMOEX | 8 | 11 |
| Value фактор | 5 | 15 |
| Американский S&P500 | 1 | 24 |
| Growth фактор | 0 | 27 |
| Нефть Brent | 12 | 17 |
| Драгоценный металл | 13 | 17 |
Отсутствуют ETF с данной зависимостью
Отсутствуют ETF с данной зависимостью
Отсутствуют ETF с данной зависимостью
Пай биржевого ПИФа
Страна регистрации фонда
БПИФ “Информатика +” торгуется на Московской Бирже под идентификатором SCIP. Биржевой фонд «Информатика +» следует за динамикой технологических акций компаний.
В составe инвестиционного фонда ETF iShares Expanded Tech-Software Sector (ISIN US4642875151). В состав ETF от IShares входят Adobe, Microsoft, Salesforce, Oracle, Intuin, Service now, Blizzard, Zoom, Autodesk, Snap.
Купить SCIP возможно только за доллары США. Покупка за рубли на Московской Бирже невозможна.
Управляет фондом компания УК «Система Капитал». Система Капитал является дочерней организацией АФК «Система» и МТС. ETF SCIP является первым подобным продуктом компании на МосБирже.
Комиссия за управление 0.75% от среднегодовой стоимости чистых активов. Депозитарий, регистратор берет 0.2% от среднегодовой стоимости чистых активов. Прочие расходы составляют 0.1% от среднегодовой стоимости чистых активов. Скрытые расходы за счет комиссий американского фонда составляют 0,46% в год.
Маркет-мейкер в день должен обеспечить минимальный объем на 50 миллионов рублей или же предоставлять котировки в течение 394 минут. Величина отклонения коридора маркет-мейкера от справедливой цены не должна превышать 5% по правилам фонда.
Покупка ETF производится на Московской Бирже через лицензированных брокеров. Для покупки ETF необходимо открыть брокерский счет или индивидуальный инвестиционный счет у брокера, после чего произвести покупку ETF. Ниже представлены рекомендуемые нами брокеры.
Подробный обзор фонда SCIP ETF
В числе биржевых паевых инвестиционных фондов, торгуемых на ММВБ, недавно появился SCIP ETF. Его второе название — «БПИФ Информатика+». Он относится к сравнительно молодому биржевому сектору IT-технологий, который начал развиваться с 24.09.2018.
Структура ETF фонда.
Обзор фонда SCIP ETF
Как и прочие подобные организации, эта компания состоит из сбалансированных инвестиционных долей. Имея брокерский счет и небольшой капитал, можно приобрести его акции для дальнейших операций.
Основные параметры
Первые торги на Московской бирже, в которых участвовали акции этого фонда, состоялись 30.04.2020. Владеет им УК «Система Капитал», являющаяся «дочкой» АФК «Система».
В своей деятельности компания ориентируется на американский индекс предприятий технологического сектора S&P North American Expanded Technology Software.
Чтобы не отслеживать этот бизнес-ориентир самостоятельно, в состав портфеля вводят акции иностранного ETF iShares Expanded Tech-Software Sector (тикер IGV). Основу его капитала составляют в основном ценные бумаги американских предприятий-разработчиков программного обеспечения.
Приобрести долю в «Информатике+» можно за рубли или доллары по текущему биржевому курсу. В качестве выплат акционерам их дивидендов руководство фонда предпочитает реинвестирование в новые акции.
Перечень компаний в составе
Почти на 100% (99,81%) инвестиционный портфель состоит из акций iShares EXPD Tech-SW Sector ETF IF SHS УК Blackrock Fund Advisors, US4642875151.
Это ценные бумаги компаний, занимающихся такими видами деятельности в сфере IT-технологий:
Среди 103 компаний, в которые вложены средства пайщиков, нет технологических гигантов, таких как Apple, Facebook, Amazon, Google.
Наиболее крупными предприятиями, в которые через ETF IGV инвестирует БПИФ «Информатика+», являются бренды со средней капитализацией:
Комиссия фонда
В уставных документах управляющей компании «Система Капитал» указано, что за свою работу она взимает ежегодно:
К общей сумме 1,05% нужно прибавить оплату комиссии ETF IGV в размере 0,46%. Всего инвестор выплачивает 1,51% одним платежом. Расчет с иностранным фондом осуществляет БПИФ «Информатика+» самостоятельно.
Из чего складывается доходность
Доходность фонда состоит из 2 частей:
Т.к. SCIP ETF в своей деятельности ориентируется на показатели индекса ETF IGV, то нужно рассмотреть стоимость его ценных бумаг с момента запуска в 2018 г.
На конец 2020 г. был зафиксирован рост на 32% чистой прибыли. Из этой суммы максимальные показатели достигались в летние месяцы того же года, когда цена на облигации увеличилась на 21,43%.
И хотя пиковые показатели биржевые трейдеры объясняют тем, что молодые индексы всегда быстро прибавляют в начале своей деятельности, и просадкой экономики США в начале эпидемии коронавируса, учитывать такие результаты при планировании инвестиционной деятельности необходимо. Однако продолжительность периода роста предсказать практически невозможно.
Дивиденды, полученные управляющей компанией
Прибыль, получаемая в результате деятельности УК, не распределяется среди акционеров, а остается внутри фонда для покупки новых акций. С помощью реинвестирования удается постоянно увеличивать портфель активов. По такому принципу в России работает большинство биржевых ПИФов. Этот способ распределения доходов имеет несколько особенностей.
Льготное налогообложение
По российскому законодательству, прибыль с выплаты дивидендов, полученных в результате инвестиционной деятельности паевых фондов, налогом не облагается. Поэтому ПИФы, тратящие полученные деньги (вместо выплат акционерам) на расширение своих паев, увеличивают прибыль на 13%.
Экономия на биржевых и брокерских комиссиях
Если УК приобретает новые ценные бумаги на средства пайщиков, ей приходится нести дополнительные расходы на:
Если расширение инвестиционного пакета происходит за счет реинвестирования дивидендов, такие траты удается снизить за счет объемов производимых операций — чем больше покупаешь, тем меньше переплачиваешь посреднику.
Динамика котировок
Отслеживание графика изменения стоимости БПИФ «Информатика+» показало преимущественный рост котировок его акций с начала продаж на Московской бирже. Иногда случалось незначительное снижение во время торговой сессии.
Т.к. портфель фонда невелик по сравнению с крупными российскими ETF, а состоит он преимущественно из ценных бумаг иностранного индекса, работать с ним и юридическому лицу, и частному розничному инвестору просто. Однако из-за того, что рынок IT-технологий во всем мире считается рискованным из-за быстрых изменений в отрасли, вложения в БПИФ SCIP считаются рискованными.
.jpg "Scip etf что это. grafik(5). Scip etf что это фото. Scip etf что это-grafik(5). картинка Scip etf что это. картинка grafik(5)")
График котировок БПИФа SCIP.
Способы приобретения
По форме организации SCIP ETF является инструментом, аналогичным прочим российским ПИФам. Его котировки рассчитываются в долларах США.
Для покупки ценных бумаг компании нужно:
Отличия SCIP ETF от FXIT ETF
На российском биржевом рынке имеется еще один паевой фонд, инвестирующий в активы предприятий высокотехнологичного сектора промышленности. Это FXIT ETF, основанный компанией Finex. Оба БПИФ в работе ориентируются на показатели бенчмарков американской IT-отрасли. Однако состав портфелей у них сильно различается.
Бизнес-индексом для FXIT ETF является Solactive US Large & Mid Cap Technology Index NTR. Его вложения направлены на более широкий спектр предприятий — кроме производителей программного обеспечения, его интересуют производители цифрового оборудования, интернет-провайдеры и прочие компании по предоставлению услуг связи, социальные сети.
Обзор БПИФ Информатика+ (SCIP ) — инвестируем в технологические акции
Фонд торгуется в рублях и долларах.
Фонд инвестирует в акции глобальных технологических компаний, входящие в индекс S&P North American Expanded Technology Software Index.
Что это за индекс будет ниже.
Российские управляющие компании решили идти по простому (и выгодному для них) пути. Зачем самостоятельно отслеживать индекс-бенчмарк? Достаточно использовать уже готовые решения в виде иностранных фондов, с аналогичной стратегией.
Покупаем иностранный ETF (его акции). Внутри все действия по ребалансировки, включении-исключении компаний за нас будет делать зарубежный провайдер. Управляющей компании (в нашем случае провайдеру SCIP) остается только перепродать акции российским инвесторам. Не забыв накрутить свой интерес в виде комиссий «за управление» и прочие расходы.
А сколько стоит сие удовольствие для инвестора?
Комиссии фонда:
комиссии БПИФ SCIP Информатика+ 1.05% в год.
Фонды-близнецы: БПИФ SCIP = ETF IGV
ETF IGV отслеживает взвешенный по рыночной капитализации индекс американских и канадских компаний-разработчиков программного обеспечения.
Хотя канадских, громко сказано. По факту их доля веса чуть больше 1 процента. Остальное (более 98%) приходится на США.
Фонд IGV инвестирует в основном в компании в сфере программного обеспечения. Вы не увидите в составе фонда Apple, Facebook, Amazon, Google и других технологических гигантов.
Возраст. ETF IGV был основан (и запущен) в январе 2002 года.
Не забываем про годовую комиссию SCIP в 1%. Она всегда будет уменьшать реальную доходность иностранного фонда IGV.
Для понимания (помимо ETF IGV) добавил для сравнения графики популярных индексов (в лице биржевых фондов):
Подробно про ETF IGV можно почитать на сайте провайдера iShares.
Альтернативы фонду SCIP на российском рынке
Что у нас есть на Мосбирже? В сфере IT-технологий.
SCIP БПИФ: Плюсы и минусы инвестирования
Что такое БПИФ SCIP?
БПИФ SCIP — это биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ), который торгуется на Московской бирже.
БПИФы и ETF — это биржевые инструменты, которые создают диверсифицированные портфели из акций, облигаций или других активов. Обычно БПИФы по составу копируют тот или иной биржевой индекс. То есть приобретая паи такого фонда на бирже, вы вкладываете в сбалансированный набор активов, входящих в портфель.
БПИФ SCIP — один из более чем 40 БПИФов и ETF, которые доступны на Московской бирже. Рассмотрим его подробнее.
Общая информация о БПИФе SCIP
Примечание: котировки в таблице и средняя доходность обновляются ежедневно, данные по активам под управлением и объёму торгов — ежемесячно. Объём торгов рассчитывается нами как среднее арифметическое ежедневных объёмов торгов за последний полный месяц. Средняя доходность рассчитывается на основе текущей котировки и котировки на дату запуска фонда. Прошлая доходность не гарантирует будущей, все числа представлены чисто в информационных целях. Инвестиции в любые финансовые инструменты, включая ETF и БПИФы, сопряжены с риском получения убытков.
Что входит в БПИФ SCIP?
БПИФ SCIP — биржевой фонд «Информатика +» следует за динамикой акций компаний в технологическом секторе. Отслеживаемым индексом является S&P North American Expanded Technology Software Index.
Североамериканский индекс программного обеспечения для расширенных технологий S&P предназначен для измерения ценных бумаг, торгуемых в США, в области прикладного и системного программного обеспечения.
Управляющей компанией фонда является УК «Система Капитал». Данная компания является дочерней организацией АФК «Система», а так же МТС.
В портфель фонда входят такие компании как:
Динамика котировок БПИФа SCIP
БПИФ SCIP начал торги на Московской бирже 30 апреля 2020 года.
График котировок БПИФа SCIP
БПИФ SCIP — простой инструмент, с помощью которого можно инвестировать с небольшим размером портфеля и диверсифицировать свои вложения. Фонд хорошо подходит как для новичков, так и для опытных инвесторов. В то же время, инвестиции в акции крупных компаний в технологическом секторе сопряжены с риском, при вложении в данный БПИФ нужно быть готовым к просадкам котировок.
Как приобрести БПИФ SCIP?
В целом биржевой ПИФ SCIP представляет собой инструмент аналогичный ETF фондам, созданный под российской юрисдикцией. БПИФ SCIP торгуется на Московской бирже в долларах. Вложиться в SCIP могут и розничные инвесторы, и юридические лица в России через брокера. Для этого выберите лицензированного брокера (рейтинг брокеров есть у нас на сайте) и откройте счёт.
Бесплатный бонус!
Бонус! Вам интересно, с чего начать инвестирование? Как инвестировать в акции компаний?
Подпишитесь на нашу бесплатную емейл-рассылку и получите бесплатно следующие материалы:
1. Список полезных ссылок по инвестициям
2. Базовое руководство по акциям для новичка
Также раз в 1-2 недели мы рассылаем наиболее интересные и полезные материалы, выходящие в блоге и на сайте.
Фонды на акции технологических компаний: ETF IT сектора США
Информационные технологии и высокотехнологичные устройства стали неотъемлемой частью нашей жизни. Решение рабочих вопросов, общение, покупки – все это в последнее время все больше и больше происходит в интернете. Лишь немногие сферы жизнедеятельности остаются незатронутыми технологическими достижениями. Во всем мире люди проводят в интернете в среднем более 6 часов в день. А объем мирового рынка искусственного интеллекта, как ожидается, достигнет почти 400 миллиардов долларов США к 2025 году. Поэтому, акции технологических компаний, и, соответственно, ETF IT сектора США и других стран уже давно стремительно растут.
Преимущества инвестирования в ETF на акции технологических компаний
Отдельные технологические акции могут принести очень хороший доход. Но и риски здесь также достаточно высоки. IT сектор очень динамичен, и даже давние лидеры могут внезапно оказаться в аутсайдерах. Совсем недавно, к примеру, такие компании, как Nokia или BlackBerry, были одними из самых перспективных. Однако, сейчас их показатели выглядят более чем скромно. Поэтому, разумным выбором станет покупка фондов на акции технологических компаний. ETF IT сектора распределят риски по десяткам, и даже сотням перспективных бумаг. Рассмотрим преимущества инвестиций в IT сектор США и других стран через ETF:
Но, помимо преимуществ, также существуют и риски, связанные с такими инвестициями:
Последний пункт должен вызывать серьезные опасения. Дело в том, что отдельные компании достаточно сильно переоценены. Возврат к их справедливой оценке может снизить стоимость фондов, куда включены их ценные бумаги. Но, несмотря на все риски, часть вашего инвестиционного портфеля определенно следует отвести для этого перспективного сектора. Поэтому, рассмотрим ETF IT сектора, которые можно купить у Российских брокеров неквалифицированному инвестору.
БПИФ на акции технологических компаний SCIP от Система Капитал
БПИФ SCIP от Система Капитал покупает иностранный ETF от iShares: Expanded Tech-Software Sector (IGV). Для этого фонда целевым является индекс S&P North American Expanded Technology Software. Таким образом, получается двойное удержание комиссии – и со стороны иностранной управляющей компании, и у провайдера в России. В общей сложности за управление Система Капитал удерживает 1,05%.
Состав SCIP от Система Капитал
Рассмотрим состав ETF от iShares (10 самых крупных составляющих):
Всего в составе 116 акций, доля десяти самых крупных составляющих насчитывает более 50 % всего фонда. БПИФ SCIP от Система Капитал можно купить как за рубли, так и за доллары США, дивиденды реинвестируются. Данный БПИФ доступен к покупке с конца апреля 2020 года.
Сравнение доходности БПИФ SCIP с индексом NASDAQ-100
Фонд акций IT сектора США FXIT ETF от FinEx
Фонд FXIT ETF от FinEx выполняет непосредственную покупку ценных бумаг технологических компаний. Целевым для данного фонда является индекс Solactive US Large & Mid Cap Technology. Комиссия за управление составляет 0,9%.
Состав фонда FXIT ETF от FinEx (10 самых крупных составляющих):
Состав FXIT ETF насчитывает 104 акции, а доля представленных выше компаний составляет 58 % от всего фонда. FXIT можно купить только в рублях, однако валюта ETF – USD. Дивиденды от ценных бумаг из состава FXIT реинвестируются. Страна регистрации – Ирландия. По причине того, что ETF FXIT торгуется только в рублях, его сравнение с индексом в USD будет неинформативным.
Фонд акций IT сектора США FXIM ETF от FinEx
Разница между FXIM и FXIT — только в цене одного пая. Во всех остальных параметрах, в том числе и по составу, FXIM от FXIT ничем не отличается. Также, FXIM можно купить как за рубли, так и за доллары США. На текущий момент цена одного пая FXIM ETF составляет всего около 80 рублей. Таким образом, можно покупать их «на сдачу». ETF создан в ноябре 2020 года.
Сравнение доходности ETF FXIM с индексом NASDAQ-100
БПИФ на акции технологических компаний MTEK от Freedom Finance
БПИФ MTEK от Freedom Finance покупает в свой состав бумаги крупнейших компаний IT сектора США. Данный биржевой ПИФ позиционируется как активно управляемый, соответственно внутренние расходы по нему значительно выше, чем у конкурентов, и составляют 2,5%. На наш взгляд, это слишком много, если учесть, что в составе всего 10 акций. К примеру, БПИФ TECH от Тинькофф, рассмотренный ниже, имеет в составе 41 бумагу, а комиссия составляет 0,79%.
Состав фонда MTEK от Freedom Finance (10 самых крупных составляющих):
Данный биржевой ПИФ можно купить только в рублях, поэтому сравнивать его доходность с индексом в USD на графике не имеет смысла. Валюта – USD. Дивиденды от акций из состава реинвестируются.
БПИФ на акции технологических компаний AKNX от Альфа Капитал
БПИФ AKNX от Альфа Капитал покупает зарубежный ETF Invesco QQQ Trust. Этот ETF в свою очередь нацелен на индекс NASDAQ-100 (NDX). Также в составе AKNX чуть более 10% отведено для отдельных акций компаний IT сектора США и ETF QTEC от First Trust. Комиссия БПИФ AKNX составляет 1,0%.
Состав фонда AKNX от Альфа Капитал (10 самых крупных составляющих):
Данные бумаги можно купить в рублях и долларах США. Дивиденды реинвестируются.
Сравнение доходности БПИФ AKNX с индексом NASDAQ-100
БПИФ на акции технологических компаний TECH от Тинькофф
БПИФ TECH от Тинькофф осуществляет непосредственную покупку акций технологических компаний. В составе фонда 41 ценная бумага компаний IT сектора против 103 из индекса NASDAQ-100. Скорее всего, благодаря этому, в настоящее время фонд TECH имеет более высокую доходность в сравнении с рассматриваемым индексом. Как измениться доходность в будущем, сказать невозможно. Но, будем надеяться, что управляющая компания будет добавлять в состав фонда перспективные бумаги. Комиссия БПИФ TECH составляет 0,79%.
Состав фонда TECH от Тинькофф (10 самых крупных составляющих):
Представленные 10 акций составляют чуть более 28% фонда. Таким образом, можно считать его достаточно хорошо диверсифицированным. Данный биржевой ПИФ можно купить только в USD. Дивиденды реинвестируются. БПИФ относительно молодой, и доступен к покупке с конца августа 2020 года.
Сравнение доходности БПИФ TECH с индексом NASDAQ-100
Какой из фондов на акции IT сектора выбрать?
Все из рассмотренных фондов достаточно сильно отличаются друг от друга по составу. Поэтому достаточно сложно рекомендовать какой-либо к покупке. У каждого из них есть свои плюсы и минусы. Итоговая доходность будет зависеть от акций из состава, от внутренних комиссий, а также от налогообложения дивидендов. Так как в составе всех рассмотренных фондов содержатся иностранные ценные бумаги, налог на дивиденды будет удерживаться в размере 30%. Также, SCIP и AKNX инвестируют в зарубежные ETF, которые выплачивают дивиденды. Данные выплаты иностранных ETF также облагаются налогом в 30%. Фонды ETF FXIT и FXIM от FinEx зарегистрированы в Ирландии, поэтому платят 15% налогов.
Также, SCIP и AKNX отличаются от других рассмотренных тем, что в их составе находятся акции Tesla и Amazon. В частности, ценные бумаги Теслы за последний год выросли в 5 раз, что привело и к увеличению стоимости фондов. Для наглядности, представим основные параметры фондов, а также их доходность в таблице:
| Наименование ETF | Объем фонда (СЧА), USD | Комиссия, % | Доходность за 1 год в USD | Доходность за 3 мес в USD |
|---|---|---|---|---|
| SCIP БПИФ от Система Капитал | 834714 | 1.05 | — | 18,32 % |
| FXIT ETF от FinEx | 177158600 | 0.9 | 40,82 % | 12,36 % |
| FXIM ETF от FinEx | 11364100 | 0.9 | — | — |
| MTEK БПИФ от Freedom Finance | 1740230 | 2.5 | 49,78 % | 12,0 % |
| AKNX БПИФ от Альфа Капитал | 75 771 380 | 1.0 | 43,34 % | 12,61 % |
| TECH БПИФ от Тинькофф | 20 247 360 | 0.79 | — | 17,89 % |
| NASDAQ-100 | — | — | 42,38 % | 13,4 % |
| Индекс S&P 500 | — | — | 15,82 % | 11,47 % |
Таким образом, можно сделать некоторые выводы относительно рассмотренных фондов. БПИФ MTEK от Freedom Finance имеет достаточно высокую комиссию в 2,5%, а его доходность не сильно отличается от других рассмотренных. БПИФ SCIP и AKNX покупают иностранные ETF, получается двойное удержание комиссий. Хорошим выбором будут ETF от Finex, с их более низкими налогами на дивидендные выплаты и долгой историей. Очень привлекательно выглядит БПИФ от Тинькофф, с его самыми низкими издержками, и наилучшим на текущий момент уровнем доходности. Но, не стоит забывать и о диверсификации своего инвестиционного портфеля, поэтому также следует рассмотреть покупку ETF на индекс S&P500 и на акции Китайских компаний.