Swift gpi tracker что это
SWIFT GPI
SWIFT global payments innovation (gpi)
Международная инициатива SWIFT по внедрению инновационной системы в области международных расчетов (gpi) значительно улучшает качество обслуживания клиентов при осуществлении международных платежей за счет повышения скорости, прозрачности и непрерывного отслеживания международных платежей.
На сегодняшний день более 660 финансовых институтов присоединились к инициативе gpi по всему миру. Тысячи международных платежей уже осуществляются с помощью нового стандарта, что дает банкам и их корпоративным клиентам неоспоримые преимущества.
SWIFT gpi направлен на улучшение расчетов между юридическими лицами. Инициатива создана для того, чтобы помочь компаниям развивать международную деятельность, улучшать отношения с поставщиками и совершенствовать контроль денежных потоков. Благодаря инициативе SWIFT gpi компании уже сегодня получают целый ряд возможностей в области расчетных услуг, такие как:
SWIFT gpi функционирует на основании ряда бизнес-правил, предусмотренных в многосторонних соглашениях об уровнях обслуживания (SLA), которые должны соблюдаться банками-участниками. Новая система создана для удовлетворения потребностей корпоративных клиентов, при этом позволяя самим банкам соблюдать нормативные требования, а также свои обязательства в отношении рыночных и кредитных рисков, а также риска утраты ликвидности. Система построена на надежной и устойчивой международной платформе SWIFT. Участником может стать любое регулируемое финансовое учреждение (группа 1 в системе SWIFT), которое входит в сообщество SWIFT и соблюдает предусмотренные инициативой правила ведения бизнеса.
В рамках внедрения gpi, SWIFT представляет специальные условия подписки на этот сервис для малых и средних пользователей, имеющих трафик до 300 сообщений в день.
ВОПРОСЫ и ОТВЕТЫ
1. В чем ключевые отличия технологии gpi от классической системы?
2. В чем заключаются преимущества для банков и клиентов?
3. Сравните стоимость двух систем для банков?
4. Как много банков уже подключились к gpi?
5. Сколько транзакций (количество и объем) уже прошли по gpi?
6. Одно из преимуществ технологии gpi – это возможность отслеживания транзакции на всем пути от отправителя до получателя. Как это работает на практике?
7. Как влияет участие в gpi на построение платежной цепочки?
8. Насколько быстрее обрабатываются платежи? Какие обязательства по скорости обработки появляются у банка, присоединившегося к сервису? Должно ли это проиcxодить мгновенно?
9. Как SWIFT gpi помогает соответствовать комплаенсу?
10. Существуют ли какие-либо ограничения по валютам? Можно ли включить рублевый платеж в gpi?
По вопросам, связанным с подпиской на сервис SWIFT gpi, а также о специальных условиях для российского сообщества, обращайтесь, пожалуйста, в РОССВИФТ. Контактные лица: Ольга Свирина, Алсу Миннибаева.
Зачем нужно отслеживать входящие платежи. Опыт использования SWIFT gpi
Что такое сервис gpi для отслеживания входящих платежей?
Наш новый сервис SWIFT gpi для отслеживания входящих платежей дает корпоративным казначеям детальное представление о входящих платежах, предоставляя ряд ключевых функций:
«Возможность отслеживать наши исходящие платежи с помощью сервиса SWIFT gpi для корпораций стала для нас важным шагом вперед. Теперь, благодаря отслеживанию входящих платежей, мы также можем в режиме реального времени получить представление о состоянии нашей ликвидности в глобальном масштабе, что было невозможно несколько лет назад», – Эдди Жакмотт, менеджер Cash & Bank – начальник бэк-офиса, Borealis.
Рассмотрим пример. Производитель автозапчастей не может получить выплаты от одного из своих ключевых клиентов, и это порождает проблемы с обеспечением непрерывности деятельности и цепочкой поставок. В такой ситуации компания может отправлять товары только после получения оплаты и зачисления средств на счет. Это усложняет процессы управления потоками дистрибуции готовой продукции, остатками на складах, а также уменьшает вероятность предоставления клиентам кредитных линий, что в целом делает бизнес менее эффективным.
Если бы у компании была информация о том, что денежные средства уже в пути, можно было бы ускорить процессы производства и доставки, начав подготовку к исполнению заказа до зачисления средств на счет. Помимо этого, компания имела бы возможность корректировать кредитные линии своих торговых партнеров, что позволило бы ей увеличить количество совершаемых сделок.
«Благодаря глубокому пониманию того, откуда деньги поступают в наш бизнес, включая такие данные, как полная информация о назначении платежа и сумма, отправленная до вычета комиссий, мы сможем значительно упростить процессы сверки счетов. Нам больше не придется вручную сопоставлять платежи с инвойсами, и наша работа с денежными средствами будет усовершенствована», – Даниэль Грамунт, директор по управлению денежными средствами, Nokia.
Более совершенный способ оплаты
С момента запуска инициативы SWIFT gpi мы тесно сотрудничали с банковским сообществом, чтобы дать возможность корпоративным клиентам пользоваться усовершенствованной технологией отправки трансграничных платежей. С помощью банков, подключенных к SWIFT gpi, корпорации теперь могут:
Теперь эти преимущества могут быть использованы и для входящих платежей.
Каковы преимущества отслеживания входящих платежей gpi?
Отслеживание входящих платежей имеет ряд важных преимуществ для корпоративных клиентов.
Благодаря отслеживанию входящих средств в режиме реального времени вы можете заблаговременно устранять проблемы с платежом, например, предвидя и учитывая какие-либо нормативные требования. Вы также можете получить расширенную информацию о платежных комиссиях.
Получение оцифрованного подтверждения инициации платежа и структурированного платежного извещения означает, что процессы ручного вмешательства, связанные с использованием бумажных носителей или обменом скриншотами, могут быть упразднены. Благодаря прозрачности поступления средств, компании могут сосредоточиться на оптимизации процесса работы с поставщиками и предоставления коммерческих кредитов клиентам.
Обладая информацией о статусе платежа в режиме реального времени, казначеи могут оптимизировать управление ликвидностью за счет более точного прогноза общей денежной позиции. А корпорации могут использовать эту информацию для выбора оптимальных маршрутов исполнения платежей.
«Отслеживание входящих платежей является для нас важным нововведением, так как благодаря этой функции мы сможем отслеживать все наши глобальные платежи. Благодаря большому объему информации по входящим платежам, в частности о размере комиссий, FXи условиях взимания комиссий, мы сможем детально проанализировать каждую отдельную транзакцию и понять, как мы можем повысить свою эффективность. С точки зрения бизнес-процессов, это дает нам возможность ускорить цепочку поставок и быстрее выпускать товары, что в долгосрочной перспективе приведет к повышению уровня обслуживания наших клиентов», – Оливье Грандвал, руководитель проекта Global Treasury, компания Louis Dreyfus.
Кто может использовать сервис отслеживания входящих gpi платежей?
Если вы представляете корпорацию, которая заинтересована в преимуществах отслеживания входящих платежей, или банк, клиентам которого требуется отслеживание входящих платежей, или разработчика приложений, в программное обеспечение которого может быть включено отслеживание входящих платежей, вы можете присоединиться к системе отслеживания входящих gpi платежей.
После успешного пилотного проекта, предусматривающего сотрудничество между рядом учреждений (перечисленных ниже), мы готовы пригласить пользователей присоединиться к нашему сервису в первой волне в преддверии официального релиза данного сервиса для всеобщего использования в октябре.
SWIFT расширила возможности технологии gpi для корпораций
SWIFT запустила сервис gpi для корпораций, который позволит мультибанковским компаниям напрямую совершать платежи и отслеживать трансакции через свои платежные системы во всех банках-партнерах. Об этом сообщает пресс-служба компании.
«Корпорациям уже сейчас доступна возможность проверки статуса gpi-платежей индивидуально на портале каждого банка-партнера, в то время как сервис SWIFT gpi для корпораций учитывает потребности мультибанковских корпораций, предоставляя единый централизованный и стандартизированный интерфейс по всем банковским партнерам», — говорится в сообщении.
Сервис позволяет корпорациям отслеживать платежи в режиме реального времени, способствуя более точному исполнению и предотвращая дорогостоящие и трудоемкие расследования.
Пилотные проекты были успешно запущены в 22 корпорациях, среди которых — Airbus, Booking.com, General Electric, Bank of America Merrill Lynch, BNP Paribas, Citi, Deutsche Bank, J. P. Morgan, Societe Generale и Standard Chartered Bank. В сотрудничестве с ними SWIFT удалось разработать стандарт, соответствующий бизнес-практике, и протестировать функциональность сервиса в казначейских системах компаний.
«С помощью SWIFT gpi для корпораций банки предоставляют пользователям контроль над всеми финансовыми потоками и полную прозрачность в отношении тарифов и обменных курсов, чтобы корпорации могли определить самые эффективные способы финансовых переводов по всему миру. Кроме того, это избавляет корпорации от необходимости адаптировать свои системы для каждого отдельного банка, с которым они работают», — отмечают в компании.
При создании сервиса SWIFT сотрудничала с банками и корпорациями, а также с ведущими поставщиками финансового программного обеспечения, включая компании Billing, FIS, Kyriba и SAP, которые интегрировали сервис SWIFT gpi для корпораций в свои приложения.
Более 50 крупнейших мировых компаний, включая LVMH, Microsoft и Petronas, уже присоединились к сервису.
НОВОСТИ
SWIFT gpi – Universal Confirmations (Basic Tracker)
Начиная с ноября 2020 года (с выпуском Standard Release 2020), все пользователи SWIFT (FIN) будут обязаны вносить информацию о статусе входящих сообщений MT 103 в упрощенную версию gpi Tracker – «Basic Tracker».
Новые требования для всех пользователей SWIFT
Уважаемые пользователи SWIFT!
Обращаем ваше внимание, что c 2020 года вводятся новые требования ко всем пользователям SWIFT (FIN), получающим сообщения MT 103, прописанные в документе «Universal Confirmations for MT 103 Rulebook», необходимые для развития и правильного функционирования сервиса SWIFT gpi (global payment innovation).
Основные моменты:
Начиная с ноября 2020 года (с выпуском Standard Release 2020), все пользователи SWIFT (FIN) будут обязаны вносить информацию о статусе входящих сообщений MT 103 в упрощенную версию gpi Tracker – «Basic Tracker», которая будет доступна всем пользователям SWIFT, не являющимся подписчиками SWIFTgpi.
В обязательной информации о статусе сообщений MT 103 должны быть указаны:
Все пользователи будут обязаны предоставлять информацию о статусе платежа в течение двух рабочих дней с момента его получения. Несмотря на это, SWIFT рекомендует предоставлять информацию в Tracker в день получения платежа.
Что важно знать?
Более подробную информацию о «Universal Confirmations» вы можете найти на сайте swift.com.
В случае возникновения вопросов, пожалуйста, обращайтесь в РОССВИФТ к Ольге Свириной или Алсу Миннибаевой по e-mail или по телефону: 8(499)272-02-32.
Swift gpi tracker что это
SWIFT gpi – глобальная инициатива SWIFT, введена в январе 2017 для осуществления платежей в режиме реального времени. Эта услуга кардинально улучшила опыт трансграничных платежей, значительно повысив их скорость, прозрачность и отслеживание. Портфель услуг gpi состоит из 1) базового сервиса, обязательного для всех финансовых учреждений SWIFT; 2) набора стандартных услуг, обязательных для всех участников gpi; и 3) серии дополнительных услуг (опционально для gpi-подписчиков).
Basic service – обязательный для всех финансовых учреждений:
• наличие UETR (Unique end-to-end transaction reference) обеспечивает возможность отслеживания транзакции по всей платежной цепочке;
• генерация статусов для всех gpi-транзакций (вручную или автоматически);
• доступ к графическому веб-интерфейсу gpi-Tracker (основная платформа отслеживания статусов транзакций).
Standard gpi-services – обязательные для участников gpi:
• перевод клиентских платежей;
• платежи с покрытием;
• остановка и отзыв – возможность обработки/реагирования на запрос отзыва или остановки платежа в реальном времени ИЛИ возможность приостановления и/или отзыва некорректных или мошеннических платежей.
Additional gpi-services – опционально для подписчиков gpi:
• для финансовых учреждений: Instant I nternational Payment (мгновенные платежи), Financial Institution Transfer (переводы финансовых учреждений);
• для корпораций: Pay and Trace (оплата и отслеживание), Inbound Tracking (входные отслеживания), Request to pay (запрос на оплату), gpi-link (gpi ссылки);
• Friction reduction (остановка и отзыв), case resolution (решение проблемы), pre-validation (предварительная проверка).
Обзор дополнительных gpi -сервисов
Для финансовых учреждений:
ü Instant international payment – возможность для банков и внутренних систем мгновенных платежей отправлять и получать трансграничные переводы практически в режиме реального времени (60 секунд). На сегодняшний день более 40% переводов подтверждаются в течение 5 минут и большая часть – за секунды. Использование этого сервиса возможно в следующих кейсах:
— между двумя членами gpi;
— через членов gpi во внутреннюю систему мгновенных платежей;
— мгновенный платеж от одной внутренней системы мгновенных платежей к другой через членов gpi (для дальнейшего рассмотрения).
• отслеживать свои расчеты и платежную активность контрагентов;
• точно и своевременно управлять и прогнозировать межбанковскую ликвидность в течение дня.
• Эффективное использование мультибанковского референса, сгенерированного самостоятельно при инициировании платежа.
• Предоставление информации по оплате контрагенту, в т.ч. возможность отслеживания gpi-платежа с помощью UETR.
• Облегчение сверки и достоверности платежей на стороне получателя.
• Оптимизация обработки исключений и управления претензиями.
• Получение полной видимости трансграничных транзакций (время, маршрутизация, количество посредников, комиссия).
• Улучшение взаимоотношений между поставщиками.
ü Inbound tracking – оповещение в режиме реального времени конечного gpi-пользователя по входным платежам в его пользу с развернутой информацией, в момент, когда оплата инициируется в gpi-Tracker-е. Затем gpi-банк-бенефициар может направить эти сообщения своим конечным клиентам, используя отраслевой стандарт (FIN и ISO 20022).
ü Request to pay (в планах) – предоставляет возможность корпорациям инициировать трансграничный запрос на оплату (сбор платежей).
ü gpi-link (в планах) – подключает торговые и e-commerce платформы к gpi.
Благодаря предварительной проверке счета бенефициара участники смогут ускорить и уменьшить стоимость международных платежей. За счет уменьшения количества ошибок и несоответствий в платежах банки-бенефициары смогут увеличить коэффициент окупаемости инвестиций на свои STP-инициативы.
Сегодня ошибки в счетах бенефициара является причиной самых больших проблем с выполнением международных корпоративных платежей. Это решение поможет оптимизировать потоки корпоративных платежей, избежать проблем с ликвидностью.
ü Case resolution – поможет финансовым учреждениям улучшить услуги, которые они предоставляют своим клиентам, и обеспечит операционную эффективность по текущей обработк е запросов и расследований. Сервис п озволяет ускорить и облегчить расчеты путем:
• Увеличени я прозрачности: запросы, которыми обмениваются через Tracker, отслеживаются в закрытой группе пользователей gpi, а все связанные с ними межбанковские сообщения записываются в журнал аудита.
• Сокращение времени решения: запросы будут направлены умными технологиями банка-получателю через Tracker и отслежены с использованием SLA и Rulebook (основной документ пользователя gpi).
• Сокращение ручного вмешательства: использование структурированных кодов позволяет стандартизировать взаимодействие с отдельным запросом, сократить количество повторяющихся запросов по одной и той же транзакции и способствовать автоматизации обработки запросов с помощью программных решений для управления запросами.