тарифы эквайринга какой банк выбрать

01.10.202317.07.2022 admin 0 Comments

Самый выгодный эквайринг

Терминал принимает карты Visa, Mastercard, МИР, а также бесконтактные платежи Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay.
Подключение и абонентская плата — бесплатно.
Поддержка работает 24/7.
Комиссия — 1%-1,9%.

Отсутствие лимитов по платежам.
Возможность кастомизации платёжной страницы.
Комиссия от 2,7%.

Терминал банка бесплатно.
Служба поддержки бизнеса 24/7.
Комиссия – от 1.79%.
Комиссия за невыполнение или отсутствие оборота по терминалу – от 590 до 1 000 руб.

Управляйте эквайрингом в личном кабинете в интернет-банке.
Служба поддержки бизнеса 24/7.
Установка платежного модуля на сайт. Создание ссылок на оплату.
Комиссия – 2.1%.

Tap2go – сертифицированное приложение для считывания данных бесконтактного платежа через NFC-модуль.
Приём платежей с устройств Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay и бесконтактных карт Visa (Electron), MasterCard (Maestro) и МИР.
Данные передаются в зашифрованном виде, никакая информация не хранится на смартфоне. Соответствует стандарту PCI DSS Level 1.
Подключение бесплатное.
Комиссия – 2-2.3% в зависимости от оборотов.
Лимит на 1 операцию Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay – нет лимита, при оплате картой – 10 000 рублей.

Терминал банка бесплатно.
Служба поддержки бизнеса 24/7.
Комиссия – 2%.
Комиссия за невыполнение или отсутствие оборота по терминалу – от 690 до 990 руб.

Терминал принимает карты Visa, Mastercard, МИР, а также бесконтактные платежи Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, Mir Pay, Union Pay, AliPay, а так же American Express.
Бесплатное техническое обслуживание терминалов.
Бесплатная связь для терминалов (Sim-карта).
Оборудование – бесплатно. Тип подключения: Internet, GPRS, Wi- Fi.
За каждый подключенный POS-терминал – 290 ₽ /мес.
За каждый подключенный POS-терминал при подключении более 10 POS-терминалов – 150 ₽ /мес.
Комиссия – от 1.49% от оборота.

Простая интеграция с сайтом: готовые модули для популярных CMS, API, Платежный виджет.
Предоставление ежедневной и ежемесячной отчетности по операциям.
Ставка подбирается индивидуально для каждого клиента банка и зависит от оборота, среднего чека и сферы деятельности организации.

Прием безналичных платежей с помощью смартфона по технологии SoftPOS.
Соответствие стандарту PCI DSS.
Принимайте платежи всех популярных платежных систем Visa, Mastercard, МИР, Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, Mir Pay.
Основные сферы применения.
Тарифы: 1.99% – все сегменты; 1.69% – продукты, АЗС; 1.59% – фаст-фуд; 1.69% – медицина; 1.79% – аптеки; 1.69% – образование; 1.69% – автосалоны; 1.19% – ЖКХ.

Бесплатное подключение и обслуживание при выполнении льготных условий.

Размер комиссии Банка — от 0.9%.

500 000 ₽ — сумма ежемесячного оборота в рамках услуги, необходимая для получения льготных условий обслуживания.

Бесплатное подключение и обслуживание при выполнении льготных условий.

Размер комиссии Банка — от 0.9%.

Бесплатное подключение и обслуживание при выполнении льготных условий.

Размер комиссии Банка — от 0.9%.

Отзывы о РКО

Дешевый эквайринг

Эквайринг – это комплекс услуг, который позволяет ИП принимать оплату банковской картой через платежные терминалы в торговых точках или с помощью специального программного обеспечения при оплате через Интернет. Эквайринг используется на большинстве предприятий торговли – в магазинах, точках питания, на АЗС и т. д.

Как работает?

Процедура оплаты через платежный терминал в торговых точках:

В большинстве случаев для оплаты картой, особенно покупок на крупную сумму, покупателю будет предложено ввести пин-код.

Если оплата производится через Интернет, то на этапе оформления заказа покупателю будет предложено выбрать способ оплаты, указать данные своей карты и подтвердить платеж кодом из СМС.

Виды эквайринга

Торговый – оплата через POS-терминалы в торговых точках.

Мобильный – оплата с помощью мобильных платежных терминалов mPOS, которые представляют собой компактные устройства, подключаемые к смартфону или планшету. Оплата возможна в любом месте, где есть доступ в сеть Интернет.

Интернет-эквайринг – оплата с банковской карты или через электронный кошелек на сайте. Прием платежей осуществляется через специальный интерфейс на сайте.

АТМ-эквайринг – выдача наличных средств владельцам карт в пунктах выдачи наличных (ПВН) и терминалах самообслуживания.

Какой банк выбрать для эквайринга ИП?

Выбирая банк для подключения эквайринга, обратите внимание на следующие критерии:

Чтобы найти эквайринг для ИП с лучшими условиями, учитывайте особенности вашего бизнеса – в некоторых банках тарифы различаются в зависимости от направления деятельности предприятия.

Как подключить?

Подать заявку на подключение эквайринга для ИП можно онлайн на нашем сайте:

Перед отправкой заявки на эквайринг изучите рейтинг банков и почитайте отзывы клиентов, чтобы оценить преимущества и недостатки выбранного банка или тарифа.

Источник

Мобильный эквайринг

Топ 10 банков для подключения мобильного эквайринга

* Мы отобрали предложения банков с самыми выгодными условиями подключения мобильного эквайринга. Комиссия рассчитывается индивидуально и зависит от оборота

Банк	Стоимость	Ставка для торговли	Интернет ставка
Тинькофф Банк	от 179 руб/мес	от 1,2%	—
Точка	Бесплатно	от 1,40%	—
МТС-Банк	от 1 499 руб/мес	от 1,69%	—
Уральский Банк реконструкции и развития	от 590 руб/мес	от 1,79%	—
Сбербанк	Бесплатно	—	—
ДелоБанк	Бесплатно	—	от 2,98%
Райффайзенбанк	Бесплатно	от 2,29%	—

Что важно знать о мобильном эквайринге

Условия подключения мобильного эквайринга

Подключить мобильный эквайринг для ИП и юридических лиц можно на следующих условиях:

Пользоваться мобильным эквайрингом можно только в тех местах, где есть стабильный выход в интернет. Для контроля проведения платежей пользователь регистрируется в интернет-банке кредитной организации.

Стоимость обслуживания

На стоимость обслуживания влияют следующие факторы:

Основные преимущества мобильного эквайринга

Плюсами мобильного эквайринга являются:

Как подключить мобильный эквайринг

Чтобы подключить мобильный эквайринг, сделайте следующее:

Чтобы подключить эквайринг в телефоне, нужно обращаться в банк, который подключен к СБП между ним и физическими лицами. Сегодня предложения есть во многих банках. На смартфон устанавливается специальное приложение, генерирующее QR-код.

Источник

Тарифы по эквайрингу для ИП в Москве

Чтобы найти в банках Москвы самый дешевый или выгодный тариф РКО с торговым эквайрингом для ИП на 2021 год – сравните условия предложений, представленных в таблице. Подобрав лучший для вашего ИП расчетный счет с эквайрингом и онлайн-кассой, можно перейти на банковский сайт для оформления заявки онлайн.

Подбор тарифа РКО по параметрам

Общая информация об эквайринге для ИП в Москве

Acquiring (англ. «получение, приобретение») – способ расчетов, который используется в заведениях сферы услуг и торговли. Он более известен как безналичный расчет, когда необходимая сумма списывается с карты клиента через терминал. Преимущества наличия специального расчетного счета и эквайринга есть и для ИП в Москве.

Достоинства и недостатки

Даже самый дешевый эквайринг для ИП позволяет:

Минусом является лишь наличие платы за обслуживание. Просмотреть тарифы эквайринга для ИП и провести сравнение условий тарифов можно в приведенной таблице или на сайтах финансовых учреждений Москвы.

Разновидности эквайринга для ИП

Виды услуги для предпринимателей г.Москва:

Самый популярный – последний вариант.

Подключение

Перед подключением услуги важно изучить рейтинг банковских тарифов и узнать о лучших предложениях торгового эквайринга для ИП Москвы. Кроме этого, обратите внимание на:

Все банки в Москве позиционируют свой продукт, как самый эффективный и удобный. Но вместо веры рекламе нужно самостоятельно просмотреть выгодные тарифы банков по эквайрингу для ИП на 2021 год и выбрать для себя самый лучший из них.

Для подключения услуги индивидуальному предпринимателю нужно отправить заявку в финансовое учреждение, дождаться подтверждения и подписать договор. После этого сотрудники банка установят и настроят POS-терминал, а также ознакомят с инструкцией к нему.

Источник

Ищем самый низкий процент эквайринга

Люди привыкли расплачиваться за товар картами везде, поэтому отсутствие на торговой точке терминала вызывает недоумение. Терминалами пользуется практически каждая организация. Рассмотрим где самый дешевый эквайринг среди 15 банков и как снизить комиссию.

Что такое ставка торгового эквайринга

При безналичной оплате через терминал покупатель ничего не теряет от суммы покупки, но организация несет расходы за счет выплаты процента банку. Этот процент называется ставкой торгового эквайринга.

Ее размер считается индивидуально и зависит от нескольких факторов:

Процент от проведенных платежей получает не только банк. Он распадается на несколько частей. Свою долю получают:

Оставшийся процент идет банку-эквайеру. И чем выше требования участников транзакции, тем выше процент запрашивает сам эквайер.

Но все же конкуренция в банковской сфере велика, и кредитные организации устанавливают минимальный процент по транзакциям.

Что такое эквайринговая комиссия

Существует такое понятие, как эквайринговая комиссия — это процент, установленный конкретной банковской организацией за пользование услугой. Каждая из них имеет свою комиссию.

Она зависит от вида услуги. Это может быть:

Самая высокая комиссия за эквайринг у первого вида, поскольку для проведения интернет-платежей задействованы дополнительные сервисы. Обычно ее величина не превышает 5%. Самый дешевый интернет-эквайринг имеет ставку в 3%.

Бюджетным считается торговый эквайринг. Здесь процентная ставка составляет 1,5 до 2,9%. Опять же все зависит от выручки и типа бизнеса.

Мобильный вид занимает второе место. Оплата осуществляется с помощью специальных m-POS терминалов, присоединенных к смартфону. Величина комиссии составляет 2,3-3% с одной транзакции.

Размеры ставок 15 банков можно посмотреть в рейтинге ТОП-15 предложений этой статьи ниже. Исключение составляют 3 организации, предлагающие индивидуальные условия расчета на рынке:

Готовых процентов эти банки не предоставляют. Все рассчитывается индивидуально, в зависимости от оборота и отрасли.

При упрощенной системе налогообложения процент на эквайринг можно учитывать в расходной книге. Комиссия по эквайрингу для УСН «доходы минус расходы» высчитывается из полной суммы товара, до вычета из нее процента от платежной операции для банка.

Рассмотрим на примере:

Человек купил телефон на сумму 5000 рублей и расплатился картой. Какую же сумму нужно указывать в книге учета доходов и расходов (КУДИР)? Ведь банк снимает свой процент. Допустим, он будет составлять 2,5%, тогда на расчетный счет приходит не 5000, а 4875 рублей.

Во всех случаях следует указать цифру с учетом процента – 4875, однако, для упрощенцев на УСН все иначе. В КУДИР прописывается полная стоимость телефона, которую уплатил клиент.

От чего зависит комиссия и кому доступны минимальные ставки

Владельцы ИП ищут дешевый и качественный эквайринг для малого бизнеса для приемы платежей. И тут полезно знать, от чего зависит размер комиссии.

Как и в случае со ставкой, комиссия зависит от величины выручки. Это первый показатель, по которому определяется процент.

Бюджетные ставки доступны для организаций с большим ежемесячным оборотом. Поскольку банки действуют по принципу – чем ниже оборот, тем выше комиссия.

Допустим, ваш ежемесячный доход составляет 50 000 рублей, тогда для вас предусмотрена ставка в 2,5%. Это будет 1250 рублей.

Для организации, чья выручка составляет 100 000 рублей, процент будет другим – 2,2%. Тогда нужно отдать в банк 2200 рублей.

Как видите, низкая процентная ставка не гарантирует того, что вы будете платить меньше. В обоих случаях сумма почти одинакова, несмотря на то, что вторая организация в два раза опережает первое по показателям прибыли.

Как выбрать выгодный вариант

Чтобы выбрать подходящий банк, нужно внимательно изучить условия банков. Обратите внимание на:

Также спросите менеджера об обучение сотрудников и технической поддержке в случае возникновения вопросов.

Сравнение комиссий банков ТОП-15

Чтобы подобрать недорогой тариф, рекомендуем использовать таблицу. В ней указаны процентные ставки по транзакциям и стоимость оборудования.

Организация	Процент	Стоимость оборудования
Сбербанк	1,8-2,5%	1 700-2 200 руб./мес.
Точка	1,3-2,3%	От 5 000 до 20 000 руб. + 500 руб. мес. – для онлайн-зачислений
Тинькофф	1,59-3,6%

Отдельно предусмотрены тарифы для транспортной сферы и услуг ЖКХ1 990-3 990 руб./мес.АльфаОт 2% и вышеБесплатная аренда. Тариф подбирается индивидуальноВТБ1,8-3,5%Обговаривается индивидуально+3 месяца бесплатного обслуживания РСОткрытие1,9-2,5%Тариф подбирается индивидуально (нет интернет-эквайринга)РайффайзенОт 1,99% и вышеОт 23 000 до 33 000 руб.РФИ1,8% и вышеОт 20 000 до 23 000 руб.УБРиРОт 1 и до 2,5%25 900 руб. – единая ценаМодульОт 1,5 и до 2%Аренда терминала бесплатно. Купить можно от 16 до 27 тыс.руб.Русский стандарт1,8-2,2%От 13 300 до 42 000 руб.Уралсиб1,65-2,6% (2600 руб. в месяц минимум)Терминал выдается в аренду бесплатноМТС1,69% + 499 руб. за обслуживаниеБесплатная арендаМКБ1,6-1,95%, либо 2500 руб.Аренда бесплатноАвангард1,7-2,3%Аренда от 200 до 750 руб. мес. Первые 4 года, потом бесплатно

Чтобы выбрать подходящий эквайринг, нужно учесть все нюансы и особенности вашего бизнеса. Если для одной организации условия Сбербанка станут подходящими, то другая выберет Авангард.

Не всегда самый низкий процент может принести выгоду предпринимателю. Выбирайте банк с учетом стоимости оборудования и обслуживания расчетного счета.

Источник

Тарифы эквайринга какой банк выбрать

8 МИН

Сколько стоит эквайринг

Раскладываем услугу на составляющие, чтобы показать, от чего зависит стоимость и как не переплатить.

Что влияет на стоимость эквайринга

Тарифы банков различаются, но издержки у всех кредитных организаций одинаковые: они платят межбанковские комиссии и комиссии платёжным системам, тратятся на обслуживание оборудования и зарплаты персонала. Все эти расходы в той или иной мере включаются в ставку эквайринга.

Что ещё может влиять на общую стоимость услуги:

Как правило, комиссия эквайринга для АЗС и, например, булочной будет отличаться. Это связано с тем, что сам банк-эквайр тоже платит комиссии платёжным системам.

Общее правило: чем больше оборот, тем ниже обычно ставка. В Сбербанке ставка по торговому эквайрингу динамическая — пересчитывается каждый месяц с учётом роста или падения оборота. И, если клиент подключает несколько типов эквайринга — например, торговый эквайринг и “Плати QR”, учитывается общий объём безналичных платежей.

Ставка может меняться в зависимости от региона.

Покупка или аренда терминалов

Оборудование можно купить или арендовать. Если покупаете терминал самостоятельно не у банка, проверьте, есть ли у него необходимые сертификаты. Без них принимать оплату вы не сможете.

Средняя стоимость терминалов по рынку — от 10 до 25 тысяч рублей.

Как правило, оборот, для которого банк устанавливает комиссию, рассчитывается как среднее арифметическое: выручка всех точек суммируется и делится на количество терминалов.

Сервисное обслуживание каждого терминала тоже стоит денег. Сбербанк не берёт плату за него при обороте от 80 тысяч рублей на терминал или аренде онлайн-кассы. Плату за сервисное обслуживание онлайн-касс в Сбербанке нужно вносить независимо от величины оборота.

Вид канала связи: расходы на электричество и интернет

Терминалы могут работать от электросети или аккумулятора, а к интернету подключаться с помощью Ethernet, сим-карты или по Wi-Fi. Сбербанк предоставляет для своих терминалов сим-карты и оплачивает услуги связи за вас.

Собственный процессинговый центр в банке

Размер комиссии может быть меньше, если у банка есть свой процессинговый центр, так как не нужны посредники. У Сбербанка такой есть.

Если какой-то банк предлагает вам ставку значительно ниже, чем у конкурентов, будьте готовы к дополнительным комиссиям — например, за зачисление средств на расчётный счёт в другом банке.

Какие решения подойдут разным сферам

При работе с физлицами обязательно применять онлайн-кассу с фискальным накопителем (список исключений смотрите в этой статье). Причём чек покупателю вы должны передать в момент расчётов или в течение 5 минут после.

Учитывайте это, выбирая тип и оборудование эквайринга, особенно если занимаетесь мобильной торговлей или курьерской доставкой: в большинстве случаев кассу придётся возить с собой.

Торговая точка

Выбор оборудования зависит от специфики сферы, в которой работаете. Если очереди бывают нечасто, выбирайте стационарный, не интегрированный с кассой терминал. Решение подойдёт, например, магазинам одежды и косметики, небольшим пекарням и мини-маркетам.

Для заведений с посадкой есть переносные автономные терминалы. А для фастфуда — интегрированные с кассой решения, с которыми проводить оплату быстрее всего.

Интернет-магазин

Нужен интернет-эквайринг и только онлайн-касса, которая интегрируется с системой заказов.

Мобильная торговля

Маленьким точкам вроде ларьков, киосков и фургончиков подойдёт сервис “Плати QR”: комиссия ниже, чем при обычном эквайринге — от 0,6 % — и зависит только от вида деятельности. Можно разместить наклейку с кодом у кассы или выводить его на экран гаджета. Покупатели будут считывать QR с помощью камеры своих смартфонов и оплачивать через приложения Сбербанк Онлайн или Тинькофф.

А принимать платежи от клиентов других банков можно, например, с помощью SmartPOS — кассы и эквайринга в одном устройстве. Это удобно, так как кассу придётся применять в любом случае.

Курьерская доставка

Для курьерской доставки подходящее решение — SmartPOS: возить с собой кассу «два в одном» проще, чем и онлайн-кассу, и терминал отдельно. Второй вариант — касса в паре с «Плати QR».

Как рассчитать стоимость эквайринга от Сбербанка

Главное преимущество торгового эквайринга от Сбербанка — динамическое ценообразование. Процент комиссии напрямую зависит от оборота и пересчитывается ежемесячно. Это значит, что если ваш оборот резко вырастет, вам не придётся переплачивать или упрашивать банк снизить ставку — она снизится автоматически в рамках тарифной сетки.

Стоимость эквайринга складывается из суммы за сервисное обслуживание и размера комиссии с учётом оборота и количества терминалов.

В первые два календарных месяца после подключения эквайринга банк берёт комиссию по публичному тарифу для вашего типа бизнеса при среднем обороте — от 150 до 200 тысяч рублей в месяц. За сервисное обслуживание в этот период вы не платите.

К примеру, ювелирный магазин в Курске подключил торговый эквайринг 23 марта. Согласно сетке тарифов, до конца марта и весь апрель процент комиссии составит 2,1% вне зависимости от реального оборота. А уже в мае ставку автоматически пересчитают в соответствии с фактическим объёмом безналичных платежей.

Предположим, в мае оборот ювелирного — 79 тысяч рублей, ставка — 2,5%, плата за сервисное обслуживание единственного терминала — 500 рублей.

В июне магазин устанавливает второй терминал. Суммарный оборот по обоим вырастает до 100 тысяч рублей, плата за сервисное обслуживание — до 1000 рублей (500 + 500), а размер комиссии не меняется, согласно тарифной сетке.

В августе владельцы бизнеса подключают «Плати QR». Теперь при расчёте месячного оборота учитывается объём безналичных платежей и в торговой точке, и по QR-коду — в сумме выходит 170 тысяч рублей. В связи с этим в сентябре ставка снижается до 2,35%, а сервисное обслуживание терминалов становится в этом месяце бесплатным.

В октябре магазин в дополнение к терминалам арендует SmartPOS и платит уже только за сервисное обслуживание этого устройства. А за терминалы не платит, пока оборот держится на том же уровне.

Рассчитать ставку с помощью калькулятора, посмотреть публичные тарифы разных видов эквайринга и подключить услуги можно в разделе “Приём платежей”.

Источник

Портал agro-sss.ru

тарифы эквайринга какой банк выбрать