Tusd что это такое
TrueUSD / TUSD — криптовалюта с реальным обеспечением долларом
Главный соперник проблемного Tether (о USDT мы писали в этой статье) активно выходит на рынок.
В мире криптовалют неоднократно были попытки создать различные формы токенов с фиксированной ценой. До сих пор самым распространенным проектом остается Tether, который сохранил уровень цены около 1 доллара с небольшими отклонениями от курса.
Читайте в статье
Также были менее удачливые Steem Dollars (SBD) и DigixDAO (ориентировался на золото).
Последним запуском стал TrueUSD, стабильная криптовалюта с поддержкой USD. Проект предлагает всем держателям токенов полный залог, регулярный аудит и юридическую защиту для выкупа TrueUSD за доллары США.
Ранний доступ открыт для институциональных инвесторов, хедж-фондов, трейдеров и бирж.
Многие надеются, чтоTrueUSD предоставит стабильный торговый инструмент для трейдеров и позволит использовать свои токены как средство обмена в период волатильности.
Зачем нужен TUSD
Волатильность цен на криптовалюты препятствует их повсеместному принятию. В экономике большинство предприятий по-прежнему считают нецелесообразным использование цифровых валют. Многие децентрализованные приложения трудно использовать без стабильного средства обмена.
В настоящее время Tether является самым крупным игроком. Но нет актуальных аудитов, подтверждающих, что средства доступны для погашения. Его подозревали в раздувании курса биткоина и в пустом выпуске неподтвержденных ничем токенов. Кроме того, владельцы Tether не имеют юридической гарантии, что USTD можно выкупить за фиатную валюту. Получаются, что пользователи токена под угрозой.
Особенности TrueUSD
Предложение построено на TrueCoin — услуге, которая выдает токенизированные валюты и активы. Компания сотрудничает с зарегистрированными трастовыми компаниями и банками для надежного хранения средств, поддерживающих токены TrueUSD. Для повышения безопасности трастовые компании обрабатывают все средства напрямую. Система TrueUSD не обрабатывает или не имеет доступа к суммам, которые вносятся на ее счет для обеспечения токенов.
Когда вы вносите средства и завершаете процесс регистрации, вы становитесь фактическим владельцем: собственность на счете юридически подтверждена, каждый токен TrueUSD, который вы получаете, дается взамен вашего 1 доллара, внесенного на эскроу-счет.
Официальные представители заявляют о следующих преимуществах:
Проект начинает с доллара США, но собирается распространить эту модель на другие валюты, такие как Евро и Йена, драгоценные металлы и даже другие активы, типа акций и недвижимости.
Ценовые отклонения между TrueUSD и USD предоставляют возможность для арбитражников. Так как трейдеры всегда могут приобретать TUSD за эквивалент доллару на официальном сайте TrueUSD.com, будет стимул покупать или продавать отклонившиеся TrueUSD на биржах и конвертировать обратно на TrueUSD.com.
Зачем использовать TUSD?
TrueUSD дает возможности использовать эквивалент доллару разным участникам крипторынка:
Криптовалюта TrueUSD: Настоящий криптовалютный доллар
Первым представителем этого класса альткоинов был Tether. Монета, привязанная к американскому доллару, называется TetherUSD, USDT или, реже, USD+. Она появилась в 2014 году и с тех пор сильно выросла по капитализации. Ресурс Coinmarketcap сейчас ставит ее на 8 место по стоимости активов.
До недавнего времени платформа Tether была монополистом. Но сейчас появилось много новых проектов, в том числе и TrueUSD.
Подробнее о стейблкоинах
Причиной появления этого типа криптовалют стало желание бирж, трейдеров и членов сообщества минимизировать риски, связанные с волатильностью. Нужен был инструмент, который стал бы проекцией надежности фиатных денег в мире криптовалют.
Должен был возникнуть своего рода Центральный криптовалютный банк или нечто, выполняющее его функции. Его основными задачами считалось создание доверия на рынке и обеспечение возможности сохранить ценность активов.
Нужна была относительно стабильная монета, которую криптособщество могло бы использовать в качестве залога. Была необходимость в «резервном банке», способном регулировать количество токенов в зависимости от рыночной ситуации.
В отчетах биржи Bittfinex указывалось, что»постоянные и проверенные клиенты» очень просили о такой монете.
Первым ответом на запросы стал TetherUSD. Его начали активно использовать для финансирования маржинальной торговли и как мост между криптовалютами и фиатными деньгами. Поэтому USDT получила большой объем торгов и высокую ликвидность.
Попутно удалось добиться уменьшения стоимости и увеличения прозрачности транзакций.
К этому добавилась высокая анонимность операций, что вызвало одобрение пользователей и неудовольствие контролирующих органов.
Tether попыталась защитить себя, указав, что USDT:
Но это не спасло компанию от преследований со стороны федеральных прокуроров США. Да и у сообщества возникло очень много вопросов к Tether, хоть они и относились к ведению бизнес, а не к сути стейблкоинов.
USDT сделал много полезного, но не удовлетворил основные требования к стейблкоинам. Спрос на резервную криптовалюту оставался высоким. Именно это стало причиной появления новых стейблкоинов.
TrueUSD
Создатели токена учли ошибки своего предшественника и главного конкурента и, похоже, сделали то, что все ждали:
Команда TrustToken состоит из выпускников и сотрудников Стэнфорда, калифорнийского университета Беркли, Палантира и Гугла. Платформа была запущена в сентябре 2017 года.
Покупка и продажа токенов состоит из двух этапов.
Покупка
Клиент проходит процедуру идентификации KYC/AML. При успешном завершении он получает номер счета депонирования и договор о владении. После поступления долларов, TrustToken получает эту информацию и генерирует смарт-контракт на эту сумму. Интеллектуальный контракт выпускает соответсвующее количество токенов и переводит их на указанный клиентом адрес Ethereum.
Продажа
Клиент всегда может продать свои токены. Для этого нужно выслать чек о прохождении процедуры идентификации, смарт-контракт и токены. Контракт будет завершен, токены сожжены, а трастовая компания вышлет ему доллары со счета депонирования.
Таким образом сохраняется баланс между токенами и фиатом, создается безопасный, надежный и прозрачный механизм конвертации фиата в стейблкоин.
Заключение
Настоящий криптовалютный доллар имеет следующие плюсы:
Из минусов можно отметить, что не все в сообществе в него поверили и он, пока что существенно уступает Tether по капитализации.
Обмен TrueUSD на другие электронные валюты
На нашем сайте вы можете посмотреть текущие курсы обмена TrueUSD (TUSD) на другие электронные платежные системы.
TrueUSD (TUSD): обзор стейблкоина, цена и график курса, способы покупки и хранения
TrueUSD (TUSD) – стейблкоин от компании TrustToken, привязанный к стоимости доллара и полностью обеспеченный долларами, хранящимися на счетах условного депонирования. Токен может быть выкуплен за базовый фиатный актив после завершения проверки KYC/AML на официальном сайте или приобретен на любой криптобирже, которая его поддерживает.
TUSD – это токен ERC-20 и TRC-20. Он доступен для торговли на централизованных (Binance, OKEx, KuCoin, Gate.io) и децентрализованных (Uniswap, Sushiswap) биржах, где может быть обменен на другие стейблкоины или криптовалюты. Редакция Profinvestment.com расскажет об особенностях криптовалюты TrueUSD (TUSD) и целях ее создания.
Купить токен TUSD на Binance
Цена токена TUSD к USD
График курса TUSD к USD
Общая информация
Подтверждение резервов
TrueUSD и другие токенизированные валюты, выпускаемые платформой TrustToken, проверяются независимыми бухгалтерскими компаниями. По результатом проверок ежемесячно выпускаются подтверждения фиатных резервов, которыми обеспечен каждый из токенизированных активов. С момента запуска проект сотрудничал с ведущей американской бухгалтерской фирмой Cohen & Co. Подтверждено, что средства, поддерживающие TUSD, всегда находятся в соотношении 1:1 к выпущенным стейблкоинам и что эмитент не вносил значимых изменений в условия предоставления услуг, защищающие пользователей.
После марта 2020 года Cohen & Co больше не занимается аудитом TUSD, теперь для этой цели интегрировано автоматическое решение, действующее в реальном времени. В конечном итоге оно заменит ежемесячные аттестации.
Варианты применения стейблкоина
Основные варианты применения TUSD и в целом стейблкоинов:
Существует четыре основных вида стейблкоинов. Первый – алгоритмический, стоимость извлекается из стоимости базового актива при помощи оракулов. Второй – обеспеченный залогом в виде товара, например, золотом. Третий – обеспеченный криптовалютой (например, HBTC или SHETH). И четвертый – обеспеченный фиатом. TUSD относится к четвертому типу. Каждый 1 TUSD подкреплен резервом в 1 USD.
Как чеканить и погашать TrueUSD
В официальном приложении https://app.trusttoken.com/ можно оставить запрос на выпуск TUSD, внеся залог в USD. Как это сделать:
Как погасить TUSD, чтобы получить обратно фиатную валюту:
Средства должны поступить к течение 1 дня после создания заявки.
Где купить, продать и хранить TUSD
Есть более простой и доступный способ получить TrueUSD – купить его на бирже или через обменник. Там же можно совершить и продажу.
Где хранить токен, зависит от того, к какому стандарту он относится. Существует множество кошельков для токенов ERC-20. Что касается стандарта TRC-20 (блокчейн Tron), то подойдут такие сервисы, как MathWallet, TronLink или imToken.
Заключение
TUSD был запущен в марте 2018 года, как раз в тот период, когда начал подниматься активный общественный интерес к стейблкоинам. С тех пор сфера и особенности применения стабильных монет только расширяются. В 2021 году TrueUSD занимает шестое место среди всех стейблкоинов (по данным CoinGecko). Люди доверяют этому проекту главным образом благодаря его прозрачности: панель мониторинга резервов в реальном времени – это отличное решение, которое выделяется среди конкурентов. Токенизированные валюты определенно продолжат играть важную роль в развитии блокчейн-экосистемы.
TUSD: разбираем долларовый вечный портфель Тинькофф
«Тинькофф — Стратегия вечного портфеля в долларах США» — один из БПИФов в линейке, рассчитанной на ленивых инвесторов. В нем в равных долях должны быть собраны акции, облигации, инструменты денежного рынка, а также золото. Благодаря простой и понятной идее, не без помощи маркетингового ресурса банка, он быстро набирает популярность. Какие в нем есть подводные камни — в нашем обзоре.
Общая информация
Комиссия за управление — не более 0,99% от СЧА, из них
Состав TUSD
По инвестиционной идее TUSD является близнецом двух других продуктов Тинькова: рублевого TRUR и еврового TEUR. Капитал вечного, или всесезонного, портфеля должен быть распределен равномерно по четырем классами: акции, облигации, золото и наличные. Эти классы в разные рыночные фазы движутся разнонаправленно, и при периодической ребалансировке инвестор получает долгосрочный умеренный рост при неглубоких просадках в кризисы.
Это классика asset allocation. Подробнее историю и теорию таких инвестиций мы разбирали в обзоре на TRUR.
В реализации цели УК отталкивается от собственного заказного индекса Tinkoff All-Weather Index (USD). Индекс рассчитывается Мосбиржей по совместной с ООО «Тинькофф Капитал» методике. Код на бирже — AWTUSD.
На практике из-за постоянного изменения рыночной конъюнктуры доли активов не соответствуют заданным. Ребалансировку, то есть проведение долей к модальным, УК проводит ежегодно в октябре или после того, как один из классов достигнет показателя в 35% или 15%.
По состоянию на конец декабря распределение было следующим.
Точный состав TUSD Тиньков регулярно публикует на своем сайте. На декабрь 2020 года в нем находились 35 позиций, общей стоимостью около 38,2 млн долларов. В топ-10 следующие:
| Бумага | Класс | Доля |
| iShares Gold Trust | Золото | 24,38 |
| Vanguard Total Stock Market ETF | Акция | 21,54% |
| US Treasury 02/15/50 | Долгосрочная облигация | 11,58% |
| Bank of America 04/19/21 | Краткосрочная облигация | 2,80% |
| United Health 03/15/21 | Краткосрочная облигация | 2,74% |
| IBM 08/01/22 | Краткосрочная облигация | 2,62% |
| Wells Fargo 07/26/21 | Краткосрочная облигация | 2,53% |
| Walt Disney 09/01/22 | Краткосрочная облигация | 2,52% |
| Oracle 07/08/21 | Краткосрочная облигация | 2,39% |
| Johnson & Johnson 05/15/21 | Краткосрочная облигация | 2,38% |
Из состава TUSD только «четверть» золота не вызывает вопросов. Этот класс представлен надежным зарубежным exchange-traded fund.
Класс акций собран из зарубежного ETF на широкий рынок США и 11 отдельных бумаг крупных эмитентов. Это акции Apple, AT&T, Bristol-Myers Squibb, Chevron, Cisco, Intel Corporation, Netflix, NIKE, PayPal, PepsiCo, Texas Instruments (с долей от 0,58% до 0,36%). Почему куплены именно они, не понятно. И это настораживает.
Выбор облигации также не индексный. Есть одна гособлигация США со сроком погашения в 2050-м году (с долей в 11,6%) и 20 корпоративных бондов погашением в 2021–2050 годах. Настоящего инструмента денежного рынка, то есть краткосрочных векселей США, не обнаружено.
Получается, в какой-то мере TUSD является ПИФом активного управления.
Как результат — расходы выше среднего по российскому рынку. К тому же оценивать качество управления такого сложносоставного фонда частнику тяжело. Даже найти независимые сервисы сравнения графиков и отклонения цены Tinkoff All-Weather Index и TUSD не легко. Сам же индекс не имеет отношения к наполнению фонда. По нему можно только сказать, сдерживает ли УК свои обещания по динамике котировок в данный конкретный период времени.
Доходность TUSD
Напомним, что активы фонда номинированы в usd. Владельцы паев получили дополнительную прибыль за счет падения рубля в 2020 году.
При покупке всесезонной стратегии нужно учитывать, что доходность у нее стабильная, но будет отставать от более прибыльных и более рисковых инструментов на акции. Если ваш горизонт инвестирования превышает 5 лет, «усредненная» стратегия может показать заметно худший результат.
На сайте Мосбиржи всегда можно посмотреть текущие рыночную и расчетную цены. Маркет-мейкеры «Атон» и «Тинькофф Инвест Лаб» должны поддерживать разницу между этими показателями не более чем в 5% — это слишком много и плохо.
Присутствовать на торгах они обязаны 394 минуты в течение дня (6,5 часа) или же до исполнения сделок на 50 миллионов рублей — это слишком мало и тоже плохо. К примеру 21 декабря 2020 года объем торгов превысил 137 млн руб.
Торгуйте только с лимитными заявками, сверяйтесь с расчетной ценой.
Сравнение с другими ETF смешанных активов
Всесезонные инвестидеи довольно популярны. «Тинькофф Банк» с помощью своего маркетингового ресурса много сделал для этого. Менее чем за год существования два его таких БПИФа попали в «Народной портфель», то есть в топ-10 самых популярных у розничных клиентов биржи. Это рублевый TRUR и долларовый TUSD. Они также входят в топ-15 по СЧА на отечественном рынке.
На рынке есть еще два подобных инструмента: «Тинькофф — Стратегия вечного портфеля в евро» (TEUR) и «Открытие — Всепогодный» от УК «Открытие» (OPNW).
| Фонд | Комиссия | СЧА (млн руб.) | Доходность за год |
| TRUR | 0,99% | 4464 | 16% |
| TUSD | 0,99% | 2816 | 34% |
| TEUR | 0,99% | 1408 | 36% |
| OPNW | 2,3% | 78 | Н/Д |
При общей идее, каждый фонд отличается регионом и валютой инвестирования. У Тинькова это понятно из названия. Только золотая четвертинка у них одинаковая. Одинаковы и расходы на управление.
Как видим из таблицы, за этот конкретный год прибыль еврового и долларового инструментов фактически совпала. Рублевый заметно отстал. Главная причина этого — падение российской валюты.
«Открытие – Всепогодный» торгуется только с конца сентября 2020 года. Оценивать его доходность рано. При этом у него более простой и понятный состав — всего пять ETF: на золото, на недвижимость США, на американские корпоративные облигации и акции голубых фишек, а также на развивающиеся рынки.
Комиссия OPNW снижается по мере увеличения СЧА. Ниже чем у конкурентов от Тинькоффа она станет только после достижения планки в 10 миллиардов рублей. Сомнительно, что это произойдет в ближайшее время. Пока эту планку на нашем рынке преодолели только три фонда.
Все четыре бумаги явно ориентированы на мелкого розничного клиента. Главное свидетельство этому — их цена.
Такие бумаги принято называть копеечными, в них удобно входить при совсем небольшом капитале. У Тинькова сейчас стоимость пая не превышает 10 рублей, у «Открытия» — одного доллара.
Можно ли собрать вечный портфель самому?
Главное преимущество рассматриваемых ETF — экономия времени. Платить за нее приходится комиссиями. Но экономия эта не такая уж и существенная, учитывая, что ребалансировки происходят около раза в год.
При желании вы можете спокойно сами собрать четырехсоставной набор из биржевых фондов, ориентированных на Америку.
И обойдется он дешевле 0,99%, даже если задаться целью по максимуму использовать только предложения Тинькоффа.
Плюсы и минусы TUSD
К положительным чертам отнесем:
Среди отрицательных моментов:
Главное
БПИФ «Тинькофф – Стратегия вечного портфеля в долларах США» — это уже сформированный набор зарубежных активов. Диверсификация по классам защищает его от резких просадок, но ограничивает доходность на длинных временных периодах. В некотором роде является управляемым фондом, есть риск ошибок менеджеров.
TUSD хорош для новичков. Инвесторам даже с минимальным опытом логичнее собирать портфель под себя.
Криптовалюта TrueUSD ( TUSD )
За 24 часа
-0,0499%
Объём эмиссии: 261 328 367
Год основания: 2018
Особенности TrueUSD ( TUSD )
Что такое TrueUSD (TUSD)?
Как и в случае с другими стейблкоинами, TrueUSD направлен на содействие повышению ликвидности и предоставление трейдерам криптовалюты и обычным пользователям энергонезависимого актива по сравнению с свободно плавающими токенами, такими как биткойн (BTC).
По состоянию на октябрь 2020 года TUSD является 38-й по величине криптовалютой по рыночной капитализации.
Кто являются основателями TrueUSD?
Косман всю жизнь привязан к криптографии, изучая ее вместе с искусственным интеллектом (ИИ), прежде чем работать как в Google Brain, так и в софтверной компании Palantir. Он покинул Google, чтобы создать TrustToken в 2017 году.
Косман заявил, что TrueUSD всегда был только началом линейки продуктов TrustToken, требуя относительно небольшой работы взамен на создание высокоэффективного актива.
Во время запуска он отметил, что регулярный аудит стейблкоина является важным направлением для компании, давая инвесторам душевное спокойствие в то время, когда многие криптоактивы наблюдали сильную волатильность после феномена первичного предложения монет (ICO).
Что делает TrueUSD уникальным?
С момента своего запуска материнская компания TrustToken стремилась подчеркнуть важность независимой проверки происхождения стейблкоина. Таким образом, привлекательность стейблкоина ориентирована не только на мелких частных трейдеров, но и на более крупных инвесторов, стремящихся снизить риск.
На официальном сайте TrustToken разработчикци TrueUSD позиционируют свой стейблкоин TUSD как «первую регулируемую стабильную монету, полностью обеспеченную долларом США».
TrueUSD является частью постоянно расширяющегося рынка стейблкоинов, который теперь включает большое количество активов, обеспеченных долларами США. Tether (USDT) остается самым крупным с рыночной капитализацией в 15 миллиардов долларов по состоянию на октябрь 2020 года по сравнению с 261 миллионами долларов TrueUSD.
TrustToken вступил в различные корпоративные партнерства в рамках своей коммерческой деятельности, включая возможности для держателей TUSD по увеличению годовой доходности пассивного дохода. Среди партнеров TruUSD такие компании, как Nexo, Celsius (CEL), Crypto.com (CRO) и Vodi.
Сколько монет TrueUSD (TUSD) находится в обращении?
По состоянию на октябрь 2020 года в обращении находилось около 381,9 миллиона TUSD. Учитывая его статус стабильной монеты, предложение не ограничено и будет продолжать расширяться в соответствии со спросом.
Доступны две основные версии TUSD: токен ERC-20 на Ethereum и другой, также известный как TUSDB, токен BEP-2 на Binance Chain.
Кроме того, недавно было объявлено о запуске обернутого ERC-20 токена TUSD на конкурирующей с Ethereum платформе NEAR.
По словам разработчиков, эквивалентная возможность погашения TrueUSD в долларах США поддерживается через партнерские отношения с банками и фидуциарными организациями.
Как защищена сеть TrueUSD?
TrustToken стремится обеспечить максимальную прозрачность с помощью таких инструментов, как аудит в реальном времени поддержки и надежности TUSD.
Помимо веры в достоверность привязки к доллару США, любые проблемы с безопасностью относятся к тем, которые затрагивают все стандартные токены ERC-20. Например, транзакции могут пострадать от чрезмерно высоких комиссий, если цены на газ в блокчейне Ethereum резко возрастут.
Где купить TrueUSD (TUSD)?
Как один из крупнейших стейблкоинов в долларах США, TUSD свободно доступен на основных биржах, с парами для множества криптовалют и ряда основных стейблкоинов.
Наибольшие объемы в настоящее время принадлежат автоматизированному маркет-мейкеру Binance и DeFi Curve Finance.
Метрики TrueUSD
В рейтинге стейблкоинов на Cryptoslate на момент добавления в каталог Block-Chain24 TrueUSD занимает шестое место по капитализации: