у какого брокера больше всего выбора акций
Битва брокеров: где начинающему инвестору выгоднее открыть счёт
Если выбрать неправильный тариф, то обслуживание брокера может съедать всю прибыль от инвестиций. Мы изучили комиссии у самых популярных российских брокеров и выбрали самые выгодные варианты для новичков на фондовом рынке.
Какие бывают комиссии
Комиссии брокеров никак не регулируются законом, поэтому у каждого брокера есть свой набор комиссий. Они бывают трёх видов.
Брокерские комиссии обычно включают в себя плату за такие услуги:
ввод и вывод средств;
предоставление кредитного «плеча»;
предоставление торговых терминалов;
предоставление инвестиционных рекомендаций и т. д.
Определяющими стоимость брокерского обслуживания можно считать первые две. В некоторых случаях действует «заградительная» комиссия для счетов меньше 30 000 – 50 000 ₽: так брокеры ограждают себя от необходимости «возиться с малышами».
Депозитарная комиссия — это плата за услуги депозитария, независимой организации, которая занимается учётом ценных бумаг. Брокер предоставляет доступ на фондовый рынок, помогает покупать и продавать, а вот информацию о ваших активах хранит депозитарий. Эта комиссия может быть ежемесячной или активной только в периоды совершения сделок, фиксированной или зависящей от общей суммы ваших активов. В борьбе за клиентов всё больше брокеров отказывается от «явной» депозитарной комиссии и платы за обслуживание счёта, что, впрочем, компенсируется предложениями использовать платную аналитику или доверительное управление.
Берёт свою комиссию и Московская биржа — 0,01%. Одни брокеры включают её в свой тариф по умолчанию, другие указывают отдельной строкой, и на этот аспект стоит обращать внимание.
Мы сфокусируемся на ключевых комиссиях и попробуем оценить их у самых популярных брокеров для двух типов новичков на фондовом рынке:
с оборотом 100 000 ₽ в месяц;
открывает мобильное приложение всего пару раз в год — для того, чтобы ребалансировать портфель (стоимость активов меняется неравномерно, поэтому время от времени их приходится приводить к исходным долям — ребалансировать. Таким образом можно сохранять риск портфеля на желаемом уровне, усреднять колебания цены и даже получать дополнительную доходность: ведь продаются подорожавшие активы и докупаются подешевевшие).
ежедневный оборот — 100 000 ₽, ежемесячный — 2 000 000 ₽;
не использует кредитное «плечо»;
трейдингом занимается каждый торговый день месяца. Для простоты будем считать, что в месяце 20 торговых дней.
Предполагается, что оба совершают сделки на Московской бирже, не интересуются ценными металлами, фьючерсами, опционами, валютой и иными инструментами, за работу с которыми брокеры устанавливают специальные комиссии. Посмотрим, насколько дорого обойдутся их инвестиционные стратегии у топ-7 брокеров по количеству активных клиентов (совершивших хотя бы одну сделку в месяц).
У кого ниже комиссии
1. «Тинькофф Банк»
«Тинькофф» — безусловный лидер по количеству активных клиентов, их более 930 тысяч (ссылка на тарифы ).
Ему подходит тариф «Инвестор». Платы за обслуживание счёта и депозитарий нет, комиссия за операции составит 0,3%. Таким образом, за плановую ребалансировку клиент заплатит 300 ₽ в месяц.
2. Сбербанк
Мобильное приложение Сбербанка установлено практически в каждом смартфоне, поэтому неудивительно, что 237 тысяч россиян выбрали именно этого брокера.
Начинающим инвесторам больше всего подходит тариф «Самостоятельный» (ссылка на тарифы ). Платы за ведение счёта и депозитарное обслуживание нет, а комиссия за операции составляет 0,06% (+0,01% комиссии Московской биржи). Таким образом, неактивный инвестор заплатит 70 ₽ в месяц.
3. ВТБ
ВТБ активно развивается, у него уже 216 008 клиентов, а его комиссии — одни из самых низких (ссылка на тарифы ).
Сравнить доходность от акций с процентами по депозитам
4. «БКС Мир Инвестиций»
Брокер БКС — один из пионеров на отечественном фондовом рынке с 53 288 клиентов. Он предоставляет широкую палитру инструментов. Стоит отметить, что оптимальный размер счёта — больше 100 000 ₽. При достижении этой суммы не будет комиссии за использование мобильной версии Quik ( 200 ₽ в месяц, ссылка на тарифы ).
Для таких клиентов предусмотрен тариф «Инвестор» с комиссией за операции 0,1%. В нашем случае расходы составят 100 ₽ в месяц.
5. Финам
Ему больше подойдёт тариф «Стратегия» — в этом тарифе отсутствует плата за обслуживание, а комиссия за операцию составляет 0,05% (+0,01% для Московской биржи). Но есть и ложка дёгтя — каждое торговое поручение обойдётся минимум в 50 ₽. Если предположить, что наш инвестор для ребалансировки покупает два актива и продаёт три, то его расходы составят 250 ₽ за 5 торговых поручений.
6. Открытие Брокер
Совсем недавно брокер «Открытие» совершил большой шаг вперёд, отменив депозитарную комиссию, что сделало его одним из самых выгодных для инвесторов (ссылка на тарифы ). У компании 37 055 активных клиентов.
Новичку стоит выбрать тариф «Всё включено» с комиссией 0,05% за сделку. Включено действительно всё, в том числе и комиссия Московской биржи. Таким образом, он заплатит 50 ₽ в месяц.
Трейдер может использовать тот же самый тариф: его торговых оборотов недостаточно, чтобы условия следующего предложения в линейке стали выгодными («Инвестиционный», комиссия 0,025% + 0,01%, минимальная плата за торговое поручение 50 ₽). При комиссии 0,05% на «Всё включено» он заплатит 50 ₽ за торговый день и 1000 ₽ в месяц.
7. Альфа-Банк
«Альфа Директ» ориентирован, прежде всего, на клиентов, активно совершающих сделки в течение торгового дня, и пассивным инвесторам может быть не слишком интересен. Число клиентов достигло 31 601. Брокер, как и многие другие операторы сегодня, движется по пути упрощения тарифной линейки (ссылка на тарифы ), и по умолчанию клиентам предлагается два тарифа без платы за обслуживание — «S» и «Альфа-трейдер» (за прочими придётся «нырнуть» поглубже ).
При выборе тарифа «Альфа-трейдер» расходы будут складываться из комиссии за операции 0,049% (+0,01% для Московской биржи) и депозитарной комиссии 0,06% от стоимости активов. Если предположить, что на счету у нашего трейдера 500 000 ₽ в ценных бумагах, то расходы будут следующими: 59 ₽ в день, 1180 ₽ в месяц + 300 ₽ платы за депозитарий в год.
Разброс предполагаемых расходов на брокерское обслуживание очень велик, и стоит понимать, что мы максимально упростили кейсы расчёта для наглядности. В реальной жизни не существует идентичных инвесторов с одинаковыми стратегиями, задачами, инструментами и торговыми оборотами.
Прежде чем открывать брокерский счёт, необходимо определиться с тем, что именно вы хотите получить, и ориентироваться на опции, которые необходимы конкретно вам. Безусловно, брокера всегда можно сменить, но в некоторых случаях это повлечёт дополнительные расходы и хлопоты (например, если вы откроете ИИС не там, где хотели бы).
Топ-15 брокеров с самыми низкими комиссиями
Всё больше банков начинают предлагать брокерские услуги для людей, которые в этом ничего не понимают. Сравни.ру составил рейтинг крупнейших брокеров, берущих минимальную комиссию при покупке или продаже акций на Московской бирже.
Этот рейтинг опубликован в 2017 году
Какие бывают комиссии?
Тем, кто хочет зарабатывать деньги на бирже, придётся подготовиться к дополнительным тратам:
В ходе инвестирования могут возникнуть дополнительные комиссии.
Самой крупной, как правило, является комиссия брокера. У одной компании это может быть 0,5% от стоимости акций, у другой – 0,055%. Это означает, что при покупке бумаг на 100 тыс. руб. брокеру в одном случае нужно заплатить 500 руб., а во втором – 55 руб.
Где выгодней?
Мы изучили тарифы крупнейших брокеров России. Самый выгодный тариф оказался у компании Ай Ти Инвест – 0,035% за сделку. Это означает, что при покупке акций на 100 тыс. руб. за услуги брокера нужно заплатить 35 руб.
Лидер рынка брокерских услуг компания БКС по тарифу «Старт» берёт комиссию в размере 0,0354%, но не меньше 35,4 руб. в день или 354 руб. в месяц. Покупка акций через Сбербанк обойдётся в 0,125% – со 100 тыс. руб. нужно заплатить 125 руб.
Чем больше сумма покупки акций, тем меньше комиссия брокера.
Большинство брокеров не ограничивают клиентов в минимальной сумме, которая необходима для открытия счёта. Самое значительное ограничение у ВТБ24 – для покупки акций на счёт нужно перевести не менее 100 тыс. руб.
15 брокеров с минимальной комиссией
Комиссия за сделку по купле/продаже акций (при обороте 100 тыс. руб. в день)
Комиссия за обслуживание
300 руб. в месяц (не взимается, если на счёте больше 50 тыс. руб.)
300 руб. в месяц (не взимается, если на счёте больше 50 тыс. руб.)
0,0354% (но не меньше 35,4 руб. в день)
354 руб. (уменьшается на сумму оплаченных комиссий)
177 руб. в месяц (при наличии операций)
0,0354%, но не меньше 41,3 руб. за поручение
177 руб. в месяц, (уменьшается на сумму комиссии, которая платится при покупке/продаже акций)
Брокеры России
На этой странице Выберу.ру представлен рейтинг лучших брокеров России. Вы можете сравнить информацию о крупнейших игроках инвестиционного рынка, а также открыть брокерский счет онлайн.
Помощник
Для чего нужен брокер
Брокер – посредник между инвестором, компаниями-эмитентами и фондовой биржей. Принимать участие в торгах и совершать операции покупки-продажи ценных бумаг и других активов могут только юридические лица. Поэтому без помощи брокера ни инвестором, ни трейдером стать невозможно.
Компании, которые получили лицензию Банка России на оказание брокерских услуг, вправе выступать посредниками и брать за это комиссионное вознаграждение. Для оформления статуса брокерской компании потребуется выполнить ряд условий – сформировать штат аттестованных сотрудников, вложить капитал, соблюдать требования законодательства. Если брокер допускает ошибку, Банк России отзывает у него лицензию, поэтому профессиональные компании дорожат своей репутацией.
По каким критериям можно определить хорошего брокера
Чем больше важных критериев совпадает у одного брокера, тем лучше он вам подходит.
Рейтинг брокеров по количеству активных клиентов на Московской бирже
Топ-10 лучших брокеров по числу активных клиентов, по данным Московской биржи. Активные – это те, которые совершили хотя бы одну операцию в отчетном периоде. Фактическое количество клиентов у каждого брокера значительно выше.
Позиция в рейтинге
Название брокера
Количество активных клиентов, по данным на апрель 2021 года
Группа Банка «ФК Открытие
ООО УК «Альфа-Капитал»
ООО ИК «Фридом Финанс»
Данные с официального сайта Московской биржи.
Топ брокеров по объему клиентских операций на Московской бирже
Позиция в рейтинге
Название брокера
Объем клиентских операций, по данным на апрель 2021 года
ООО «Ренессанс Брокер»
Группа Банка «ФК Открытие»
ООО «УНИВЕР Капитал»
ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал»
ПАО «Бест Эффортс Банк»
Данные с официального сайта Московской биржи.
Лучшие российские брокеры 2021 года
У брокеров, которые попали в топ, разработано собственное мобильное приложение, что повышает их привлекательность и удобство по сравнению с другими компаниями.
ФИНАМ
ФИНАМ – классический глобальный брокер, с его помощью инвесторы выходят на российский фондовый рынок и на другие зарубежные биржи. Предлагает пользователям качественную аналитику и помощь в обучении. Подходит для опытных инвесторов, трейдеров и тех новичков, которые хотят погрузиться в торги.
Брокер предлагает готовые стратегии и несколько тарифных планов. Пользователи объединены в единую социальную сеть, где могут обмениваться мнениями и общаться.
Открытие Брокер
Брокер Открытие пользуется популярностью у инвесторов и трейдеров. Характеризуется большим числом отделений и выходом на российские и зарубежные биржи.
По отзывам зарегистрированных пользователей, это один из наиболее клиентоориентированных брокеров с качественной техподдержкой на всех этапах сотрудничества. Дополнительный плюс – качество и надежность программного обеспечения, готовые стратегии для пользователей от собственных аналитиков компании. Один из минусов – тарифная политика, которая может меняться не в пользу клиентов.
БКС Брокер
БКС Брокер – посредник для выхода на фондовую биржу для крупных корпораций и юридических лиц. Компанию выбирают состоятельные инвесторы и трейдеры с большими капиталами. Лидирует по объему торгов по счетам клиентов, по сравнению с другими брокерами из топа.
Клиенты через БКС Брокер выходят на обе российские биржи и на иностранные фондовые рынки. Характеризуется высокой степенью устойчивости программного обеспечения в периоды колебаний на торгах, за что получает высокие оценки от пользователей. Регулярно публикует прогнозы ведущих аналитиков и экспертов, которыми можно руководствоваться при выборе стратегии. Каждого клиента ведет персональный менеджер, а не единый колл-центр.
Комиссии за обслуживание средние по рынку, поэтому этот параметр не становится главным при выборе.
Фридом Финанс
Инвестиционная компания и брокер «Фридом Финанс» входит в Freedom Finance Holding. Организация представлена по всему миру, в том числе в Украине, Казахстане и США. Брокер входит в топ-5 на российском рынке.
Комиссии за обслуживание по российским меркам средние, поэтому при выборе компании ориентируются на другие параметры. В числе плюсов – глубокая специализация и уровень экспертности прогнозов, устойчивое программное обеспечение. По отзывам пользователей, главные минусы – низкая заинтересованность компании в клиентах с капиталами до нескольких сотен тысяч рублей, высокий порог для участия в IPO от 100 тысяч долларов. Но тем, у кого нет таких средств, брокер предлагает участие в «Фонде первичных размещений».
Тинькофф Инвестиции
Тинькофф Инвестиции растет самыми высокими темпами, по сравнению со всеми остальными брокерскими компаниями. По количеству активных клиентов несколько месяцев занимает лидирующую позицию, но при этом торговые обороты ниже, чем у компаний, которые ориентированы на юридических лиц.
Брокер Тинькофф банка предлагает удобный сервис для начинающих инвесторов и трейдеров, а также уникальную программу по обучению торгам на бирже с нуля. По отзывам пользователей, качественная техподдержка, но более высокая стоимость обслуживания, чем у традиционных брокеров, а также нет выхода на Срочный рынок.
ВТБ Инвестиции подходит для действующих клиентов банка и тех, кто хочет получить доступ к Московской и Санкт-Петербургской фондовым биржам. Компания ориентирована на клиентов с крупным капиталом, но и начинающие инвесторы могут почерпнуть новую и полезную информации при сотрудничестве с брокером.
Самые выгодные тарифы для клиентов привилегированного уровня, для них же предусмотрены и бонусы. По отзывам пользователей – удобное мобильное приложение с интуитивно понятным интерфейсом, но при этом не такое высокое качество техподдержки, как у брокеров на более высоких позициях из рейтинга. Широкая инфраструктура, с помощью которой можно пополнить брокерский счет для проведения сделок.
Сбербанк Инвестор
Сбербанк Инвестор подходит для действующих клиентов банка, которые предпочитают консервативный тип инвестирования только на российской фондовой бирже. Отличается максимальной надежностью и простотой тарифных планов.
У компании самая широкая сеть филиалов, терминалов и устройств самообслуживания на территории РФ, что позволяет быстро завести деньги на счетах и проводить сделки на фондовой бирже. Главные минусы – качество техподдержки и отсутствие выхода на Санкт-Петербургскую биржу.
Список лучших зарубежных брокеров
В топ-5 самых популярных иностранных брокеров у российских инвесторов и трейдеров вошли:
Позиция в рейтинге
Наименование компании
Страна
Самый известный брокер США
Брокер с регистрацией на Кипре, дает выход на американскую, лондонскую и другие европейские биржи
Универсальный международный брокер
Инвестиционная компания, которая дает доступ к IPO, SPAC, Crypto и другим инструментам
Американский брокер с низкими комиссионными сборами
Выводы
Только инвестор сможет найти лучшего для себя брокера. Все брокерские компании, которые приведены на сайте Выберу.ру, работают по лицензии Банка России и входят в перечень надежных.
Если руководствоваться удобством и скоростью операций между счетами, на лидирующие позиции выйдут банковские брокеры. Они готовы открывать брокерские и депозитарные счета клиентам по дистанционной заявке, а также пополнять и выводить средства за минимальный срок. Но у них более ограниченный набор инструментов и активов, с помощью которых можно инвестировать. Классические брокерские компании оказываются в более выгодном положении.
Если планируете работать с большим количеством активов, с зарубежными компаниями, фьючерсами, опционами и участвовать в IPO, изучайте правила работы традиционных брокеров. Через них вы получите доступ к зарубежным биржам и рынку иностранного капитала. Представленная аналитика у классических брокеров значительно шире и глубже, как и графики, отчеты и другая полезная информация для инвесторов и трейдеров.
Если фондовый рынок и правила поведения на нем знакомы мало, начните с банковского брокера. С его помощью на начальном этапе разобраться в основах инвестирования проще.
Вопросы-ответы
Брокеры берут оплату за ведение счетов, покупку-продажу ценных бумаг, а также за другие дополнительные услуги. Инвестор платит депозитарную комиссию за хранение ценных бумаг на своем счете ДЕПО. Обычно у одного брокера несколько тарифных планов, которые привязаны к частоте сделок. Будущие инвесторы выбирают стартовый или начальный пакет, где приходится платить комиссию за каждую операцию. Но для некоторых новичков может оказаться выгоднее средний тариф с ежемесячной фиксированной оплатой.
Без брокера нельзя инвестировать на фондовом рынке. Совершать сделки на бирже могут только юридические лица, которые получили лицензию Банка России на оказание брокерских услуг. Поэтому частные инвесторы не могут покупать и продавать активы без их участия. Если в понятие «инвестиции» вкладывать более широкий смысл, то деньги можно вложить с целью получения прибыли, например, в покупку недвижимости, на банковский вклад или в бизнес-проект.
Рейтинг российских брокеров
Данная статья содержит рейтинг брокеров РФ по уровню надежности в 2021 году. В ней представлен список 10 лучших брокеров, особенности работы с каждым из них, преимущества и недостатки, а также сравнительная таблица и ключевые характеристики брокерских компаний или банков. После ознакомления с материалом клиент получит подробный гид по главным посредникам на брокерском рынке, узнает в чем разница и сможет при необходимости воспользоваться рекомендациями.
ТОП-10 самых надежных брокеров на российском рынке
Avatrade
Брокер предоставляет лишь один тип торгового счета, применение которого в торговле подразумевает следующие условия: минимальный депозит составляет минимум 100 долларов, при банковском переводе – 500 долларов; спред рыночный с комиссией и равняется от 0,8 пунктов при операциях с базовыми валютными парами; максимально допустимое кредитное плечо составляет 1:400.
К плюсам можно отнести широкий набор торговых площадок и финансовых инструментов; наличие демосчета и относительно высокое кредитное плечо; лояльная верификация и быстрое открытие аккаунта онлайн; сравнительно низкий стартовый капитал для европейского брокера.
Среди минусов: существенные расширения спреда, что негативно отражается на уровне получаемой прибыли; доступ к аналитическим материалам возможен только после регистрации; дополнительная комиссия при отсутствии активности в течение 3 месяцев (дополнительная комиссия в размере 25 долларов ежемесячно). При недостатке средств аккаунт будет заблокирован.
Открытие
«Открытие» позволяет торговать на крупнейших мировых площадках, среди которых NYSE, NASDAQ, ММВБ, СПБ и ряд европейских платформ. Присутствует возможность оформить брокерский аккаунт в онлайн-режиме.
Брокер предлагает два тарифа «Универсальный» и «Инвестор»:
| «Универсальный» | «Инвестор» | |
| Комиссия | 0,057% от суммы сделки на ММВБ, но не менее 0,04 руб. за сделку; 0,05% от суммы сделки на СПБ, но не менее 0,02USD за сделку | 0,24% независимо от оборота, но не менее 0,04 руб. за сделку на ММВБ; 0,05% от суммы сделки на СПБ, но не менее 0,02USD за сделку |
| Плата за депозитарий | 175 рублей в месяц; бесплатно, если не было сделок | 150 рублей в месяц, если были сделки |
За вывод денежных средств взимается комиссия в размере 10 руб. или 0,15% (в инвалюте) в зависимости от валюты вывода (при выводе в любые альтернативные кредитные организации есть доп. комиссия), зачисление происходит на бесплатной основе.
Имеется собственное приложение «Открытие Брокер» (бесплатно), также брокер работает с QUIK, MetaTrader, WebQUIK – бесплатно при сумме на аккаунте от 50 тыс. руб., иначе оплата составляет 250 руб. ежемесячно.
Минимального депозита в целях открытия счета не предусмотрено (при наличии суммы на счету менее 50 тыс. доп. взимается комиссия 295 руб. в мес.).
К плюсам работы с данным контрагентом относятся: доступ к иностранным торговым платформам, разветвленная сеть отделений, нет платы за депозитарий при отсутствии сделок.
Среди минусов: существенный рост комиссии, плата за вывод средств, дополнительная комиссия при сумме на счету менее 50 тысяч рублей, ограниченный функционал ПО.
КИТ Финанс Брокер
Существуют несколько тарифов, каждый из которых подойдет в зависимости от намерений трейдера. Наиболее выгодным является следующий:
Альфа-Банк
Альфа-Директ является обособленным департаментом Альфа-Банка, предоставляющим консультации и дорогу к торговым площадках разнообразных биржевых организаций и позволяющий трейдерам координировать и всячески управлять своими финансовыми активами в онлайн-формате.
Для оформления брокерского аккаунта необходимо иметь гражданство РФ, быть старше 18 лет и платить налоги в России, имея статус налогового резидента государства. Постоянная регистрация является обязательной. Для иностранных граждан оформление потребует расширенный пакет документов (въездная виза, миграционная карта, вид на жительство, нотариально заверенный перевод документов на русский язык и прочее) и осуществляется исключительно в банковском отделении Альфа-банка, оказывающем инвестиционные услуги.
На выбор предлагается несколько тарифов и для начинающих рыночных участников («S»), и для более опытных трейдеров («Альфа-трейдер»).
| S | Альфа-трейдер | |
| Обслуживание | Бесплатно | Бесплатно |
| Операции | ||
| По ценным бумагам | 0,3% (помимо фьючерсов) | от 0,014% (биржевой рынок);от 0,1% (внебиржевой рынок) |
| По валюте | 0,3% (помимо фьючерсов) | от 0,011% |
| По фьючерсам | от 0,5 биржевого сбора | от 0,5 биржевого сбора |
Рассмотрим положительные и отрицательные стороны выбора Альфа-Директа как брокера-партнера по инвестициям.
| Преимущества | Недостатки |
| Нет лимита по минимально допустимому размеру депозита | Неудобная торговая платформа для ведения рыночной деятельности |
| Нет внутренних комиссий при транзакциях через альтернативные банки | Высокие комиссии |
| Большая программа обучения по грамотной рыночной торговле | Иногда недостаточная квалификация службы техподдержки |
| Простой механизм зачисления и снятия денежных средств | Не самые выгодные тарифы |
| Предоставление финансовой аналитики для принятия решения по инвестициям | Периодически возникающие технические проблемы в мобильном приложении |
После оформления данного продукта Альфа-Банка станут доступны торговые площадки ряда рынков. В зависимости от интересов каждого клиента торговые роботы и рекомендации экспертов помогут выбрать объект для инвестиций.
ФИНАМ
ФИНАМ является быстроразвивающимся брокером с представительствами в более 90 городах по всему миру, с клиентской базой из свыше 70 стран, а также владеет одной из самых расширенных линеек инвестиционных продуктов на глобальной арене.
Данный брокер оказывает услуги по соответствующему обслуживанию на российском и международном рынках (представлен на ММВБ, РТС ГАЗПРОМ, ФОРТС, крупнейших биржевых площадках Азии, Австралии и США), доверительному управлению имеющимися активами, работе на рынках капитала и банковских услуг. Ежегодно эта брокерская организация получает награды в различных номинациях престижных премий отрасли.
Брокер предлагает два вида тарифов: «Единый фри трейд» и «Единый тест-драйв»:
| «Единый фри трейд» | «Единый тест-драйв» | |
| Комиссии | 0% при торговле на ММВБ | 0,0177% от оборота при торговле на ММВБ и СПБ |
| Плата за депозитарий | 177 рублей в месяц, бесплатно если не было сделок | 177 рублей в месяц, бесплатно если не было сделок |
| Пополнение и вывод средств | В рублях бесплатно, вывод на следующий рабочий день. При выводе валюты комиссия – 0,07%, но не менее 15 долл./евро. Внесение через кассу ФИНАМ –бесплатно, комиссия при пополнении с карт сторонних банков – 1% | В рублях бесплатно, вывод на следующий рабочий день. При выводе валюты комиссия – 0,07%, но не менее 15 долл./евро. Внесение через кассу ФИНАМ –бесплатно, комиссия при пополнении с карт сторонних банков – 1% |
Существует опция оформления аккаунта онлайн, а также доступна бесплатная демоверсия (для подключения на счету должно быть не менее 30 000 руб.). Минимальный объем депозита для открытия счета составляет 30 тысяч рублей. Брокер работает с QUIK, имеет собственное приложение Finam Trade – бесплатно; при работе с WebQUIK, iQUIK взимается плата от 350 руб. в месяц.
Среди преимуществ выделяют профессиональную и компетентную службу техподдержки, выгодные тарифы для начинающих трейдеров, наличие единого счета для востребованных рынков и инструментов.
К недостаткам относят запутанную тарифную сетку (например, действие наиболее выгодного тарифа «Тест-Драйв» лишь в течение одного месяца, далее клиента переводят на другой тариф), а также в приложении может не отображаться комиссия, размер дивидендов, и ряд других важных характеристик.
Тинькофф Инвестиции
В целях оформления брокерского аккаунта необходимо иметь гражданство РФ, быть старше 18 лет и уплачивать налоги в Российской Федерации, имея статус налогового резидента государства. Постоянная регистрация не является обязательным условием, вполне достаточно находиться в пределах страны свыше 183 дней в году. Без наличия гражданства РФ оформление не представляется возможным, даже при условии проживания в России и уплаты налогов.
Банк предлагает три тарифа в рамках данного проекта.
Ниже представлена оценка преимуществ и недостатков выбора Тинькофф в качестве брокер-партнера на фондовом рынке.
| Преимущества | Недостатки |
| Нет скрытых комиссий | Высокие комиссии |
| Привилегии для новых клиентов | Частые перебои в работе техподдержки |
| Быстрое оформление | Сложности с переводом бумаг на депозитарий |
| Удобное мобильное приложение | Автоматическое подключение овернайта (риск) |
| Возможность приобретения инвалют в формате «1 лот = 1 единица» | Ограниченный выбор ценных бумаг |
Отталкиваясь от интересов каждого клиента, робот-советник и консультации аналитиков помогут выбрать наиболее подходящий объект для вложений. Тинькофф предоставляет также опцию мультивалютной торговли российскими рублями и американскими долларами с одного аккаунта и приглашает для активного участия в профессиональной платформе для инвесторов «Пульс».
Exante
Данная инвестиционная компания предлагает своим клиентам широкий спектр финансовых инструментов в том числе различные криптовалюты, доступ к азиатским и европейским облигациям и не берет комиссии за обслуживание счета (фиксированная плата только за торговые операции в размере 30 у.e.). Комиссия за неактивность равняется 50 евро.
Брокер работает на собственной торговой платформе, которая изначально запущена для опытных трейдеров-профессионалов для торговли «по-крупному». Имеет удобный интерфейс с модульной структурой, что позволяет легко управлять финансовыми инструментами на мировых рынках; отсутствует лимит по минимальной сумме транзакций, поддерживается сложный теханализ с настройкой параметров торговли, допускается открытие демосчета.
Недостатков немного, но они есть. Так, нельзя внести денежные средства через PayPal, кредитную или дебетовую карты (только через банковский перевод), а также относительно высокая минимальная сумма открытия счета для физлица – 10 тысяч евро.
БКС Мир Инвестиций
Этот брокер позволяет инвестировать на нескольких торговых площадках: ММВБ, СПБ, NYSE, NASDAQ, LSE-IOB, Xetra.
Существуют два тарифа:
| «Инвестор» | «Трейдер» | |
| Комиссия | 0,1% от суммы сделки | Зависит от суммарного дневного оборота: 0,015% свыше 100 млн руб., 0,05% до 1 млн руб. |
| Фиксированное вознаграждение равняется 199 рублей в месяц в случае проведения сделок;Плата за депозитарий отсутствует. | Фиксированное вознаграждение равняется 199 рублей в месяц в случае проведения сделок;Плата за депозитарий отсутствует. |
Пополнение доступно в рублях бесплатно, процент при выводе средств зависит от суммы. Возможны комиссии при пополнении с карт сторонних банков. Возможно открытие счета в формате онлайн без минимального депозита.
Банк имеет собственное мобильное приложение «Мой брокер». Пополнять можно бесплатно по терминалу QUIK клиентам со счетом свыше 30 тысяч рублей, для остальных – 300 рублей ежемесячно.
К преимуществам работы с данным брокером можно отнести отсутствие комиссии за депозитарий, доступ к разнообразным торговым площадкам и финансовым инструментам.
К недостаткам: высокая комиссия, иногда некорректная работа ПО, а также невозможность решить некоторые проблемы онлайн.
Сбербанк
Для физических лиц предлагаются два тарифа: самостоятельный и инвестиционный.
Самостоятельный подойдет начинающим инвесторам, среди его преимуществ – минимальные комиссии за сделки и отсутствие оплаты за обслуживание счета.
Для опытных и квалифицированных инвесторов создан инвестиционный тариф, который подразумевает постоянную инвестиционную поддержку от экспертов Сбера и предоставление доступа к ежедневным обзорам по инструментам фондовых рынков. Вместе с тем, с данным тарифом установлены более высокие комиссии Сбербанка.
| Самостоятельный | Инвестиционный | |
| Комиссии за совершение сделок на фондовом рынке Мосбиржи | ||
| До 1 000 000 рублей | 0,06% | 0,3% |
| 1 000 001 – 50 000 000 рублей | 0,035% | 0,3% |
| 50 000 001 рублей и выше | 0,018% | 0,3% |
| Комиссии за совершение сделок на валютном рынке Мосбиржи | ||
| До 100 000 000 рублей | 0,2% | 0,2% |
| 100 000 001 рублей и выше | 0,02% | 0,2% |
| Комиссии за совершение сделок на срочном рынке Мосбиржи | ||
| За срочные сделки | 0,5 рублей | 0,5 рублей |
Минимального депозита на существующих тарифах не установлено.
Среди плюсов выбора данного брокера отмечаются следующие характеристики: простая процедура оформления; возможность открыть брокерский счет и подписать договор на обслуживание онлайн; опция передачи поручений по телефону; счет может быть открыт без наличия минимальной суммы; пополнение и вывод средств с открытого счета при помощи Сбербанк Онлайн; использование пакета дополнительных услуг; возможность инвестировать без комиссии за обслуживание.
К минусам относятся такие факторы, как: ограниченный режим работы биржи; Сбербанк Инвестор не позволяет осуществлять перевод средств; высокий уровень комиссии Сбербанка; долгое ожидание в очереди на линии службы поддержки.
Для оформления брокерского аккаунта необходимо иметь гражданство РФ, быть старше 18 лет и платить налоги в России, имея статус налогового резидента государства. Постоянная регистрация является обязательной. Для иностранных граждан оформление потребует расширенный пакет документов (въездная виза, миграционная карта, вид на жительство, нотариально заверенный перевод документов на русский язык и прочее) и осуществляется исключительно в банковских отделениях ВТБ, оказывающих соответствующие инвестиционные услуги.
На выбор предоставляется семь тарифов различных категорий. Уровень комиссий за сделки колеблется от 0,03% до 0,05% в зависимости от объема осуществляемой торговли.
Рассмотрим преимущества и недостатки выбора ВТБ в качестве фондового брокера.
| Преимущества | Недостатки |
| Уникальные инструменты (однодневные облигации ВТБ и IPO / SPO акций) | Невозможность перехода на новый тариф «Мой онлайн» прежним клиентам |
| Опция приобретения ОФЗ-н | «Мой онлайн» позволяет спекулировать исключительно через мобильное приложение |
| Налоговые льготы при получении дивидендов от американских акций | Высокая депозитарная комиссия на основных тарифах |
| Приобретение иностранных валют в формате «1 лот = 1 единица» | Лимитированный набор фондов |
| Выведение купонов и дивидендов на отдельный расчетный счет | Для торгов доступен только один терминал (QUIK) |
| Удобное мобильное приложение | Маржинальная торговля подключается по умолчанию, что может оказаться неудобным для начинающих трейдеров, которым приходится рассчитывать размер позиции вручную |
| Большая бесплатная программа обучения торговле на фондовом рынке |
После оформления данного продукта станут доступны торговые площадки ряда рынков. Кроме того, функционирует Школа Инвестора для начинающих трейдеров.
В зависимости от интересов каждого клиента робот-советник и рекомендации аналитиков помогут выбрать объект для инвестиций. Для состоятельных клиентов банк предлагает также услуги персонального совета по приобретению еврооблигаций. В 2018 и 2019 году ВТБ был признан брокерской компанией года по версии конкурса «Элита фондового рынка».
Сравнительная таблица
Самые распространенные ошибки новичков при выборе
Первой ошибкой является предположение, что брокер на одной стороне с клиентом. На самом деле, у брокера и инвестора очевиден конфликт интересов. Брокерской компании невыгоден долгосрочный инвестор, редко осуществляющий сделки купли-продажи, поскольку на нём ничего нельзя заработать. Напротив, его комиссия максимальна при активной торговле. Также выгодно, чтобы клиент покупал инвестпродукты с большими комиссиями, поэтому брокеры зачастую навязывают продукты или создают запутанные тарифы.
Еще одним заблуждением считается поддержка от брокера. По факту, он лишь исполняет поручения клиента, торговые инструменты предоставляются биржей, а не брокером.
Часто задаваемые вопросы
Какой брокер самый надёжный на российском рынке?
Резюмировав все вышеупомянутое, наиболее подходящим брокером для частного инвестора становится «ВТБ Инвестиции». У него выгодные тарифы, простое в использовании приложение и расширенный набор финансовых инструментов, что делает его сбалансированным брокером без серьезных недостатков.
С каким брокером работать выгоднее всего?
ВТБ, Сбербанк, БКС Инвестиции. Для новичков на рынке максимально удобен Тинькофф.
У какого брокера самое удобное приложение для торговли?
Чем больше активных клиентов у брокера, тем он надёжнее?
Не всегда количество активных клиентов соответствует уровню надежности. Скорее, это может служить лишь одним из критериев при оценке и выборе подходящего брокера.