Visa digital сбербанк что это

Чем хороша цифровая карта «Сбербанка»

На примере гика Романа.

Роман любит всё новое и технологичное. После каждой презентации Apple покупает новый iPhone, мечтает о Tesla, а счётчик обновлений в магазинах приложений у него всегда на нуле.

Когда запустился Apple Pay, для Романа это стало событием. Наконец появилась возможность отказаться от пластиковых карт, которые переполняют кошелёк. Но необходимость в пластике осталась — как минимум потому, что для подключения к платёжным сервисам карту всё-таки нужно иметь.

Недавно «Сбербанк» вместе с Visa выпустил цифровую карту. Для Романа это неплохая возможность наконец избавиться от лишнего пластика. Вот как это работает на его примере.

Роман считает, что каким бы хорошим не был банк, идеально, когда задумываться о его существовании не нужно. В том числе при выпуске карты. Ходить в отделения — прошлый век. Общаться с оператором техподдержки — лишняя трата времени.

Для выпуска цифровой карты всё это не нужно. Роман зашёл в приложение, выбрал «Заказать дебетовую карту», отметил цифровую, получил SMS — и карта готова.

Роман знает, что банк зарабатывает на тех деньгах, которые лежат у него на счету. И концепция, при которой сверху за использование карты нужно платить, выглядит странно. Особенно, если она виртуальная. Цифровая карта «Сбербанка» бесплатная — небольшой, но приятный бонус.

Роман пользуется несколькими сервисами «Яндекса» — такси и музыкой. Он знает, что у компании есть «Яндекс.Плюс» — подписка со скидками и бонусами. Он посчитал, что с количеством его поездок на работу и домой, будет выгодно купить подписку — можно сэкономить около тысячи рублей в месяц.

Подписка даёт бонусы и в других сервисах. Роман ими не пользуется, но, может, пользуетесь вы:

Каждый месяц Роман получает SMS от «Сбербанка» с промокодом на «Яндекс.Музыку» — вводить его нужно здесь. А в такси скидка показывается сразу при заказе.

Роман ходит на обед в столовую недалеко от офиса, каждый вечер заходит в супермаркет, периодически посещает бары. Во всех этих местах есть терминал с бесконтактной оплатой.

Роман и раньше платил с помощью Apple Pay, но теперь он не переживает, что пластиковая версия карты потеряется или её украдут. Раньше это было проблемой — когда карта терялась, её приходилось блокировать и доступ к Apple Pay тоже пропадал. Всё это действует с Samsung Pay и Google Pay — Роман не проверял, но ему об этом говорили друзья.

После работы Роман старается читать, но получается не всегда. Иногда просто хочется включить сериал и ни о чем не думать. Читая обзоры фильмов и сериалов на DTF, Роман решил купить подписку на Okko и «Амедиатеку», чтобы иметь доступ ко всем классическим картинам и новинкам. Всё это со скидками — 50% на годовую подписку в «Амедиатеке», и второй бесплатный месяц в Okko.

А когда всё-таки захочется почитать перед сном, книги можно купить в «Литресе». И, конечно, тоже со скидкой 15%. Для этого нужно просто ввести промокод Vis15.

Просто перейти по ссылке или кнопке внизу, залогиниться в «Сбербанк Онлайн» и оставить заявку — карту откроют сразу.

Источник

Как создать виртуальную карту Сбербанка

В линейке дебетовых карт Сбербанка присутствует не совсем обычное предложение – виртуальная карта Visa Digital. В статье расскажем об особенностях этого продукта, условиях выпуска и обслуживания, процедуре его оформления.

Что такое виртуальная карта

Основная особенность виртуальной дебетовой карты Сбера Visa Digital – отсутствие физического носителя в виде привычного пластика.

Клиенту открывается карточный счёт и сообщаются реквизиты карты, которые можно использовать при оплате покупок в интернет-магазинах и онлайн-сервисах.

Впрочем, в обычных торгово-сервисных точках, использующих для приёма карт POS-терминалы, Visa Digital тоже подойдёт, но при выполнении двух условий:

Основная идея использования виртуальной карты Сбербанка вместо традиционного пластика заключается в том, что её невозможно ни потерять, ни украсть из-за отсутствия физического носителя. Это значит, что такой картой не сможет воспользоваться злоумышленник. Есть и другие соображения, например, некоторые рассматривают такую карту как защиту от соблазна потратить деньги на подвернувшуюся под руку не очень нужную вещь.

Типовая схема использования виртуальной карты заключается в том, что она пополняется любым доступным способом на сумму предстоящей покупки и применяется для оплаты. Между покупками баланс карточного счёта нулевой или околонулевой.

Выгода от использования виртуальной карты

Сбербанк обозначает следующие выгоды от использования карты Visa Digital:

Условия выпуска и обслуживания карты Visa Digital

Виртуальная карта выпускается для клиентов Сбербанка (гражданство РФ, от 14 лет), которые являются держателями активных дебетовых карт с подключённой услугой мобильного банкинга.

Тариф продукта предусматривает:

Обратите внимание, что выдача наличных возможна только через кассу, воспользоваться банкоматом не получится.

Как оформить карту Visa Digital и как ей управлять

Заказ Visa Digital, как и положено цифровой карте, оформляется через «Сбербанк Онлайн». Для этого необходимо зайти в личный кабинет, перейти в раздел «Карты» и нажать на ссылку «Заказать цифровую карту». После этого пользователь перебрасывается на страницу заказа, где надо кликнуть по ссылке «Заказать», карта оформляется моментально. Реквизиты карты будут указаны в её описании.

Управлять карточным счётом удобно через интернет- или мобильный банк. Здесь можно контролировать баланс и производить пополнение переводом с другого счёта. Также эту операцию можно проделать через банкомат Сбера, имея в своём распоряжении традиционный пластик.

Резюме

Оформлять виртуальную карту Сбербанка Visa Digital имеет смысл, если вы более-менее регулярно совершаете покупки в интернете или предпочитаете расплачиваться в магазинах смартфоном. Или жить не можете без сервисов Яндекс.Плюса.

Источник

Цифровая карта Сбербанк

Цифровая карта Сбербанка: платите в интернете безопасно!

Цифровая карта Сбербанка не имеет физической формы и предназначена для оплаты товаров в торговой сети. Но при этом карточка всегда под рукой – «живет» она в смартфоне своего владельца.

Этот продукт интересен молодым людям, которые активно пользуются современными технологиями и регулярно совершают покупки в интернете. Большой минус стандартных дебетовых и кредитных карт – возможность их утери и несанкционированного списания денег. С цифровой Визой такая ситуация невозможна, так как выпускается она только в виртуальной форме.

Основные характеристики карты

Бонусная программа

Держателям цифровой карты доступны привилегии от Виза уровня Платинум-клиентов. В частности, им предоставляются такие скидки:

Эту карту также можно привязывать к электронным кошелькам Киви, Вебмани, Яндекс.Деньги.

Требования к клиентам

Нужен только доступ к своему Сбербанк Онлайн.

Что еще нужно знать

Карта бесплатна. Оформить ее могут все желающие – поскольку использоваться будут собственные средства, а не кредитные, банк не проверяет ни трудоустройство, ни доходы клиента.

Не потребуется даже обращаться в отделение. Для оформления карты нужен только доступ к Сбербанк Онлайн.

Актуальные тарифы

Как оформить и на каких условиях ее выдают

Заказать Цифровую карту может клиент Сбербанка, которому исполнилось 14 лет. У него уже должна быть открыта любая дебетовая карта данного финансового учреждения. Процесс выпуска электронной Визы включает такие этапы:

После этого ее можно использовать для расчетов и перечисления денег третьим лицам. Процедура оформления полностью исключает действия сотрудников банка. Все операции клиент выполняет самостоятельно.

Как получить карту

Получать карту не требуется. Она выпускается мгновенно и сразу станет доступна в вашем Сбербанк Онлайн. После этого ее можно будет привязать к Samsung Pay, Apple Pay или Google Pay и расплачиваться ей как обычной картой.

Способы пополнения без комиссии

Частые вопросы

Карта не имеет физической формы. Ее данные отображаются в Сбербанке Онлайн.

Для выполнения расчетов активация не нужна. Карта выпускается активной с самого начала.

Данную информацию можно посмотреть в мобильном или интернет-банкинге, уточнить в контакт-центре или лично обратиться в отделение Сбербанка.

По Цифровой карте пин-кода нет.

Данная операция выполняется клиентом в системе Сбербанк Онлайн.

Отзывы клиентов

Похожие предложения

Подбор дебетовой карты

Мы используем файлы cookie, чтобы предоставить пользователям больше возможностей при посещении сайта Бробанк.ру. Условия использования смотрите здесь.

Сервис не занимается деятельностью по предоставлению банковских услуг и выдаче займов. Содержание сайта не является рекомендацией или офертой, вся информация носит ознакомительный характер. При использовании материалов гиперссылка на Brobank.ru обязательна.

ИП Ярошевский Д.И. ИНН: 423082922740. ОГРНИП: 318420500081301. Свидетельство на товарный знак № 779639 от 15.10.2020.
Политика конфиденциальности, Пользовательское соглашение

Наша главная цель — помочь вам

Мы стремимся помочь нашим пользователям принимать правильные и финансово-грамотные решения. Наши редакторы, эксперты и авторы придерживаются строгой редакционной политики для создания честного и точного материала. Советы, рекомендации и инструменты, созданные нашими сотрудниками, являются объективным, основанными на фактах и ​​не подвержены влиянию наших рекламодателей.

Как мы зарабатываем деньги

Бробанк является самостоятельным и независимым от банков сервисом подбора и сравнения финансовых услуг. Чтобы создавать для вас полезные материалы и инструменты, мы вынуждены размещать на сайте предложения от наших партнеров-рекламодателей, за которые можем получать компенсацию если вы нажмете на эти партнерские ссылки. Именно так мы зарабатываем деньги. Денежная компенсация может повлиять на рассматриваемые продукты, категории и рейтинги, которые мы составляем для вас. Это не влияет на те советы и рекомендации, которые мы вам даем в наших материалах. Наши сотрудники не общаются с рекламодателями и не получают от них деньги за продвижение партнерских продуктов.

Источник

Разбор Банки.ру. Цифровые карты: почему у вас их еще нет

9 Время прочтения: 9 минут

Моментальный выпуск, бесплатное обслуживание и безопасные платежи — заменит ли цифровая карта привычный пластик?

Цифровые карты появились на рынке несколько лет назад, но до недавних пор спрос на них был весьма сдержанным. Многие по привычке пользовались обычными карточками, а те, кому мешал пластик, давно освоили платежные сервисы, позволяющие расплачиваться через смартфоны и другие гаджеты. Подогрел интерес к цифровым картам режим самоизоляции: о росте числа заявок на digital-карты сообщили Сбербанк, ВТБ, «Русский Стандарт» и другие банки.

Разберемся, в чем преимущество цифровых карт перед обычными пластиковыми картами, подавляющее большинство из которых тоже поддерживают бесконтактные платежи.

Видишь карту? Нет? А она есть.

Цифровая карта по функционалу ничем не отличается от обычной пластиковой. У нее есть все реквизиты, необходимые для банковских переводов и онлайн-платежей: номер карты и счета, срок действия, код подлинности. Если привязать цифровую карту к мобильным сервисам Apple Pay, Samsung Pay или Google Pay через смартфон с NFC, ею можно расплачиваться в рознице, а также снимать с нее наличные в банкоматах с функцией бесконтактной оплаты.

В этом смысле цифровая карта значительно превосходит свою предшественницу — виртуальную карту, которая выпускается только для покупок в Интернете. Обычные виртуальные карты не поддерживают мобильные сервисы платежей, кроме того, по ним часто действуют дополнительные ограничения, например, на денежные переводы, не говоря уже о снятии наличных. Новые цифровые карты — полноценные аналоги классических карт, отличающиеся от них только отсутствием физического носителя.

Самые популярные дебетовые карты с процентом на остаток

\u041e\u0431\u0449\u0430\u044f \u043c\u0430\u043a\u0441. \u0441\u0443\u043c\u043c\u0430 \u2014 10 000 \u20bd\/\u043c\u0435\u0441.

\u0414\u043e 20% \u0437\u0430 \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u0438 \u0443 \u043f\u0430\u0440\u0442\u043d\u0435\u0440\u043e\u0432. «>’ >

\u041e\u0431\u0449\u0430\u044f \u043c\u0430\u043a\u0441. \u0441\u0443\u043c\u043c\u0430 \u2014 20 000 \u20bd\/\u043c\u0435\u0441.

\u0414\u043e 20% \u0437\u0430 \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u0438 \u0443 \u043f\u0430\u0440\u0442\u043d\u0435\u0440\u043e\u0432. «>’ >

\u041c\u0430\u043a\u0441. 5 000 \u20bd\/\u043c\u0435\u0441., \u043c\u0438\u043d. 200 \u20bd\/\u043c\u0435\u0441. «>’ >

Какие преимущества у цифровой карты перед пластиком?

1. Быстро. Цифровые карточки оформляются дистанционно через интернет-банк или мобильное приложение, для их получения не нужно обращаться в офис банка или ждать курьерскую доставку. Карта открывается в течение нескольких минут, после чего ею можно полноценно пользоваться. Реквизиты для переводов и платежей можно получить через СМС или посмотреть в личном кабинете.

2. Удобно. Сначала пластик разгрузил кошельки от наличности и мелочи, но затем сам удачно перехватил эстафету и заполонил все. Банковские карты, проездные, карточки магазинов — мало кто не может похвастаться солидной стопкой этого добра. Цифровая карта — отличная возможность сделать карман легче, а планету чище.

3. Безопасно. Если карты нет, то и потерять ее нельзя. И если пропажу карточки можно заметить не скоро, то не заметить отсутствие телефона практически нереально. Конечно, мало кто заботливо хранит ПИН-код вместе с картой, но если карточка поддерживает бесконтактные платежи, то по ней можно без подтверждения оплачивать покупки до 3 000 рублей. Если же злоумышленник завладеет телефоном, для снятия блокировок ему потребуется немало времени, в течение которого можно заблокировать доступ к деньгам.

Кроме того, сами платежи через мобильные платежные сервисы быстрее и безопаснее платежей по карте. Вместо данных карты приложение мгновенно передает продавцу зашифрованный ключ, из которого невозможно получить информацию о карте.

4. Бесплатно. Обычно цифровые карты открываются и обслуживаются бесплатно. Это связано с тем, что банки тоже существенно экономят на отказе от пластика: в среднем стоимость пластиковой карты составляет 30–100 рублей плюс расходы на производство и логистику.

При всех неоспоримых достоинствах у цифровых карт есть и недостатки. Главный из них — серьезные технические требования к платежной инфраструктуре.

Еще одна особенность цифровых карт в том, что открыть их могут только действующие клиенты банков. Для оформления карты нужен доступ в личный кабинет, поэтому клиенту «с улицы» дистанционно завести карту не удастся. Это ограничение связано с требованием к обязательной идентификации клиента для открытия счета.

Популярные цифровые карты

Visa Digital от Сбербанка

Одним из первых цифровую карту запустил Сбербанк. Visa Digital появилась в продуктовой линейке банка еще в 2018 году, заменив виртуальную карту Visa/Masterсard Virtual. И хотя по функционалу Visa Digital превзошла виртуальную карту, до возможностей классического пластика она так и не дотянула. Visa Digital можно привязать к смартфону и расплачиваться ею в обычных магазинах, однако с нее нельзя снимать наличные в банкоматах и получать бонусы по программе лояльности «Спасибо» от Сбербанка (за исключением покупок у партнеров).

Из-за этих ограничений активно пользоваться Visa Digital не слишком целесообразно: какой смысл делать основной карточку, по которой нельзя полноценно снимать наличные и получать кэшбэк? Также нет смысла использовать карту в качестве резервного счета и держать на ней деньги, так как процент на остаток тоже не предусмотрен.

Таким образом, достоинства Visa Digital — моментальный выпуск и бесплатное обслуживание. Это совсем простая базовая карточка, которая пригодится для небольших покупок в Интернете, когда не хочется «светить» данные основной карты, денежных переводов или на период перевыпуска основной карты.

Бесплатно пополнять цифровую карту можно безналичным переводом или через кассу банка в регионе открытия счета. Снимать с нее наличные можно тоже только в кассе Сбербанка: до 50 тыс. рублей в день — без комиссии, свыше — 0,5% (в кассах территориального банка, в котором открыт счет) или 0,75% (в кассах другого территориального банка). В месяц с карты можно снять не более 100 тыс. рублей.

Лимиты по переводам более широкие: через «Сбербанк Онлайн» с карты можно переводить до 1 млн рублей в сутки. За перевод по номеру карты в другой банк взимается комиссия 1,5% от суммы, минимум 30 рублей. По номеру телефона через Систему быстрых платежей бесплатно можно переводить до 100 тыс. рублей в месяц, далее комиссия составит 0,5%, максимум 1 500 рублей.

Оформить Visa Digital можно через интернет-банк или мобильное приложение Сбербанка, карта открывается в рублях на три года, комиссия за обслуживание не взимается. Visa Digital доступна клиентам банка в возрасте от 14 лет при наличии активной дебетовой карты, подключенной к услуге «Мобильный банк».

Цифровая мультикарта ВТБ

ВТБ выпускает цифровые карты с декабря 2019 года. В отличие от Visa Digital Сбербанка, цифровая «Мультикарта» ВТБ выглядит более технологично: она работает на базе платежных систем Visa, Masterсard и «Мир», открыть ее можно не только в рублях, но и в долларах США или евро. Цифровая «Мультикарта» ВТБ также поддерживает сервисы Apple Pay и Google Pay, кроме того, с нее можно снимать наличные в банкоматах, оснащенных NFC.

Получить цифровую карточку могут клиенты ВТБ, уже имеющие обычную карту, открытую в рамках пакета «Мультикарта». Цифровая карта выпускается мгновенно в «ВТБ-Онлайн», у держателей есть возможность установить собственные настройки — ПИН-код и способ уведомления о трансакциях, а также выбрать одну из опций бонусной программы.

Так как цифровая карта выпускается в рамках пакета «Мультикарта», на нее распространяются те же условия бесплатности, что и на остальные карты пакета. Чтобы бесплатно пользоваться пакетом, нужно совершать по любой из привязанных к нему карт покупки на сумму от 10 тыс. рублей в месяц.

За покупки по цифровой карте ВТБ начисляются бонусы по программе лояльности «Мультикарта», в рамках которой держатель карты может выбрать одну из опций:

«Банк в кармане Digital» от «Русского Стандарта»

«Банк в кармане Digital» «Русского Стандарта» по функционалу соответствует цифровой «Мультикарте» ВТБ: помимо бесконтактных платежей, по ней можно снимать наличные в банкоматах с NFC и получать кэшбэк за покупки (1%). Карта оформляется через мобильное приложение банка, комиссия за выпуск и обслуживание отсутствует, счет открывается в рублях.

Бесплатно снимать наличные с карты можно в собственных кассах и банкоматах банка, а за получение средств в сторонних банках «Русский Стандарт» удержит 2% от суммы операции, но не менее 100 рублей. Дневной лимит на снятие составляет 100 тыс. рублей, месячный – 300 тыс. рублей.

Комиссия за перевод по номеру карты в другой банк составляет 1,5%, минимум 50 рублей, а переводы по номеру телефона через Систему быстрых платежей проводятся бесплатно.

Помимо перечисленных банков, цифровые карты предлагают банк «Тинькофф», МТС Банк, банк «Открытие», Почта Банк, Росбанк, Росгосстрах Банк и ряд других организаций. Пока преимущество в «цифре» сохраняется за дебетовыми картами, но некоторые банки, например, «Тинькофф» и Почта Банк, уже выпускают цифровые кредитки.

«Цифра» или пластик?

Независимо от того, какое технологическое чудо стоит за любым цифровым сервисом, ключевым показателем успешности продукта является его востребованность у потребителя. Многие эксперты предсказывают, что с появлением нового поколения потребителей, достигших совершеннолетия в эпоху смартфонов, цифровые карты вытеснят обычный пластик. Тем не менее, несмотря на постоянные прогнозы о прорывах мобильных сервисов, банки не планируют отказываться от привычных карт. Это связано и с недостаточно развитой платежной инфраструктурой, и с уровнем финансовой и технической грамотности клиентов.

Если же говорить о сегодняшнем дне, то единственным принципиальным преимуществом цифровой карты перед классической является удобство оформления. Всего за несколько «кликов» в личном кабинете можно открыть полноценную платежную карточку, которая станет доступна для оплаты покупок уже через несколько минут. Остальные плюсы — оплата с помощью смартфонов или других устройств, безопасность платежей — обеспечиваются главным образом платежными сервисами, привязать к которым можно и обычные карточки.

Юлия КРИВОШЕЕВА для Banki.ru

\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t»,»content»:»\t\t

Источник