Yearn finance криптовалюта что это такое
Что такое Yearn.finance (YFI)?
Осторожно! Много текста.
YFI – собственная криптовалюта протокола Yearn.finance. Это токен управления, который дает пользователям возможность решать, в каком направлении будет развиваться протокол.
Введение
Децентрализованные финансы (DeFi) продемонстрировали параболический рост, поскольку доходность протоколов оказалась более высокой. Такой рост во многом связан с введением токенов управления, что позволило их держателям определять направление развития протоколов. Токены управления стали ключевым шагом в децентрализации протоколов DeFi.
В июле 2020 года, немногим позже запуска токенов управления, Yearn.finance запустил YFI. Данный токен быстро завоевал пространство криптовалюты, за месяц поднявшись с 3 до 30 000 долларов США.
Что такое Yearn.finance?
Прежде чем перейти к YFI, важно разобраться в сути Yearn.finance, также известном как yEarn.
Вскоре после запуска протокол Кронье подвергся взлому и был переработан, чтобы предоставить пользователям новый набор продуктов.
Основные характеристики
Знакомьтесь: YFI
Вплоть до июля 2020 года Yearn.finance был достаточно нишевым проектом. После взлома в начале года и краха рынка криптовалют в марте многие пользователи не решались использовать новый протокол.
Хотя в сообщении Medium упоминалось, что YFI «не обладает внутренней ценностью», рынок продолжил распространять монеты. После начала торговли на уровне 3 долларов в пуле Balancer криптовалюта резко выросла: инвесторы увидели ценность в управлении Yearn.finance, которое начало привлекать десятки миллионов депозитов.
Децентрализация Yearn.finance
YFI был крайне важен для Yearn.finance, привлекая депозиты и внимание к протоколу. Однако монета преследовала и другую цель: децентрализовать разработку и контроль протокола среди пользователей.
Механизм фарминга позволял любому пользователю, независимо от баланса его кошелька, одновременно зарабатывать YFI по той же цене. Иными словами, можно было просто приобрести YFI и оказывать влияние на Yearn.finance.
Решения, принятые на данный момент, включают наём команды маркетологов и разработчиков, а также добавление определенных стратегий в Vaults.
В чем значимость YFI
Хотя многие обращают внимание только на стоимость YFI, намного более важен сдвиг в представлении о том, как протоколы могут стимулировать распространение технологии. Запуск YFI считался «самым честным запуском со времен биткоина», поскольку любой мог заниматься созданием монет за одинаковую цену.
Трудности
Вместе с тем YFI приходится преодолевать свои трудности. Андре Кронье долгое время был вдохновителем Yearn.finance и YFI, что заставляет инвесторов в большей степени ориентироваться на него. Иными словами, если он решит взять перерыв, многие сочтут это ударом по YFI. Некоторые утверждают, что проект все еще сосредоточен вокруг этой ключевой фигуры (по крайней мере, в некоторой степени).
Наиболее заметно это было в начале года, когда Кронье объявил о планах покинуть пространство DeFi. Тогда цены на YFI обрушились на фоне опасений, связанных с возможным закрытием проекта.
Тенденция «Cronje Premium» (как ее назвали сами трейдеры) будет постепенно терять актуальность, поскольку Yearn.finance продолжает расширять свою команду. И если децентрализованное управление продолжит развиваться без влияния Кронье, в будущем это перестанет быть проблемой.
Резюме
Запуск YFI ознаменовал собой рождение нового принципа распределения монет в криптовалютных проектах. И это коснулось всей индустрии. Стимулируя привлечение первых пользователей, проекты могут рассчитывать на более быстрое принятие и расширение сообщества. Такой подход связывают с концепцией «риска собственной шкурой», которая предполагает, что люди, заинтересованные в инвестициях денежно или эмоционально, будут делать все возможное ради успеха проекта.
Что такое Yearn Finance (YFI) в DeFi, и как он работает?
Итак, если вы ищете ответ на вопрос “Что такое yearn finance и как он работает”, эта статья именно то, что вам нужно, чтобы полностью понять его концепцию и процессы, которые в нем задействованы.
Что такое Yearn.Finance?
Yearn Finance – это протокол кредитования децентрализованных финансов с открытым исходным кодом (DeFi), основанный на блокчейне Ethereum. Он работает как платформа объединенной доходности, чтобы максимизировать инвестиции пользователя, автоматически перемещая его средства между протоколами кредитования DeFi, такими как Compound, Dydx, Curve или Aave.
На данный момент Yearn является одним из самых популярных децентрализованных проектов DeFi в крипто. YFI – это родная криптовалюта Yearn.finance. В отличие от биткоина, YFI – это токен управления, который может похвастаться автономным протоколом.
Это означает, что пользователи платформы имеют право голосовать за направление протокола, которое больше всего подходит под их намерения. На данный момент YFI является одним из крупнейших токенов на базе Ethereum, приоритетом которых является yield farming.
Как работает Yearn.Finance?
Yearn.Finance предназначен для автономного перемещения средств пользователей к самым прибыльным проектам, находить протокол, предлагающий наилучшую годовую доходность в процентах (APR). Это считается революционным прорывом в DeFi из-за потенциально высокой доходности параллельно со стейблкоинами.
Можно считать Yearn.Finance децентрализованной кредитной платформой, которая позволяет пользователям вносить в протокол стейблкоины ERC-20, такие как DAI, USDC, USDT, TUSD или SUSD. В обмен на них пользователи получают эквивалентное количество yToken. Таким образом, технически монета YFI ничем не отличается от любого другого токена ERC-20. Но вместо того, чтобы кредитовать внесенные стейблкоины в какой-либо конкретный протокол, платформа Yearn Finance автоматически переключает токены в протокол с самой высокой доходностью, чтобы максимизировать прибыль пользователя.
Если сравнивать YFI и другие токены, то он обладает лучшей автоматизацией и гибкостью, чего никогда раньше не было в блокчейне. А знаете, что самое лучшее? Сеть взимает только небольшую плату, внесенную в пул платформы, которая затем распределяется между держателями токенов YFI в качестве дивидендов.
Ретроспектива Yearn Finance.
Первоначальная цель платформы исходила из того, что Кронье управлял деньгами для друзей и семьи. Он искал способ заставить стейблкоины работать в прибыль. В то время самыми популярными протоколами были Aave,Fulcrum, Compound и dYdX. Кронье вручную проверял эти протоколы, чтобы увидеть, какой из них предлагает лучшую годовую процентную доходность (APR).
Чтобы избежать ручного перемещения токенов и постоянной оплаты за газ, он закодировал несколько смарт-контрактов, которые будут делать расчеты за него. Затем он написал итерации для yToken. Эти yToken могли высчитывать средний APR и передвигаться туда, где предлагают лучшую доходность.
Впоследствии это стало основой yearn.Finance, которым Андре изначально пользовался сам, и только со временем открыл его другим. Увеличение числа пользователей положительно сказалось на протоколе. Все потому, что каждый раз, когда пользователь что-либо делал, смарт-контракты проверяли, не требуется ли перебалансировка. Более высокая частота взаимодействий приводила к большим сдвигам между протоколами. А чем больше сдвигов, тем выше будет отдача.
В настоящее время Yearn в совокупности дает лучшую доходность, чем любой из своих источников отдельно. Концепция относительно проста – протокол отправляет большое количество капитала в место с наибольшей доходностью.
Как работает YFI токен?
YFI – это родной токен платформы Yearn.Finance. Если по-простому — это токен управления, позволяющий пользователям голосовать за решения, которые влияют на Yearn.
Токен управления YFI (H3)
YFI – это ERC20-токен, используемый для всех управленческих действий на платформе, например для голосования по об обновлению/изменению протокола. На сегодняшний день существует только 30000 монет YFI, которые были созданы и распространены в полном объеме.
Чтобы участвовать в протоколе, пользователи должны сначала застейкать свой YFI в контракте управления. Затем они получают право голоса и процент от протокольной прибыли за каждый из продуктов Yearn через регулярные интервалы. Чтобы забрать вознаграждение, пользователи должны проголосовать, и как только они проголосуют, их токены YFI будут заблокированы на три дня, то есть они не смогут отменить стейкинг актива.
Общие заблокированные средства в YFI (TVL)
Для чего используется продукт yEarn?
Yearn.Finance имеют несколько функций и услуг, которыми пользователи могут пользоваться прямо сейчас. Компонент протокола yEarn позволяет пользователям вносить любые стейблкоины: DAI, USDC, USDT, TUSD, sUSDи другие. И затем Yearn ищет платформы DeFi, которые дают самую высокую доходность.
В ранние дни именно это и стремился сделать Кронье: перемещать стейблкоины в лучшее место для их увеличения по мере изменения условий.
Со временем обновления и улучшения безопасности протокола сделали Earn более сложным. Поэтому с ростом пользователей yEarn пытается тщательнее оценивать распределение ресурсов, а не просто сваливать все активы в одном месте. Распределение постоянно меняется, потому что другие пользователи постоянно входят и выходят из пулов ликвидности.
Yield Farming
Yield farming стал популярным после того, как общественность осознала потенциал стейкинга крипто активов для пассивной доходности. В протоколе yEarn yield farming криптоактивы перемещаются параллельно в погоне за пулом ликвидности, предлагающим лучший APY из недели в неделю. Это означает также и переход в более рискованные пулы время от времени.
Для чего используется Vaults?
Vaults представляет собой пулы средств, которые следуют определенным стратегиям. Их использование помогает членам сообщества совместно работать над созданием стратегий, определяющих наилучший протокол доходности. Vault позволяет держателям монет YFI использовать любой актив в качестве ликвидности. Ликвидность используется в качестве обеспечения, а обеспечение управляется на безопасном уровне, чтобы избежать дефолта. Затем протокол заимствует стейблкоины и заставляет их работать на одном из фармингов. Затем он реинвестирует заработанные стейблкоины.
Чем Yearn Finance отличается от других криптовалют?
Yearn Finance работает аналогично другим кредитным платформам. Он позволяет пользователям вносить в протокол любые стейблкоины ERC20, такие как DAI, USDC, USDT, TUSD или SUSD, и получать эквивалентное количество yTokens (т. е. yDAI, yUSDC, yUSDT, yTUSD и ysUSD). YTokens похожи на любой другой токен ERC20. Базовый стейблкоин затем становится доступным для кредитования.
Вместо того чтобы кредитовать стейблкоины в какой-либо конкретный протокол, платформа Yearn Financeавтоматически переключает токены в протокол с самой высокой доходностью, чтобы максимизировать прибыль пользователей.
Сеть взимает небольшую плату за внесение в пул платформы, и может быть доступна только держателям токенов YFI.
Насколько стабильна экосистема Yearn.Finance?
Цель Yearn.Finance всегда были долгосрочная устойчивость и симбиоз финансов. Его создатель Андре Кронье изначально спроектировал экосистему так, чтобы она способствовала участию и оптимизировала совместные настройки. В целом компания изначально создана не для обогащения, а для общего заработка и улучшения всех систем, задействованных на благо всех участников и держателей монет YFI.
«Yearn это по сути система, приносящая прибыль. Он выгоден с самого первого дня, и он окупал все расходы, которые у меня возникали, и именно поэтому я не чувствовал никакой необходимости присвоить себе какие-либо токены, я был счастлив играть по тем же правилам, что и все остальные»
Большинство экспертов сходятся во мнении, что yearn.Finance очень устойчив, потому что прибыльность очень высока. Доходность высока главным образом потому, что YFI поддерживается спекулятивным энтузиазмом к протоколам с программами добычи ликвидности. Причина, по которой “фермеры” могут получать “доходность” (yields) в трехзначных и более высоких процентах, заключается в том, что спекулянты продолжают покупать новые токены на биржах. Это означает, что спекулянты платят за “урожай” (yields), который “фермеры” получают в более простой концепции.
Какие трудности и риски у YFI?
Хотя YFI в настоящее время является пионером в области DeFi yield farming, это не единственная такая платформа. Недавно на рынке появилось несколько (часто сомнительных) форков YFI и новые агрегаторы yield фарминга, такие как APY. Finance и платформы управления активами, такие как Set V2. Это может создать новые проблемы для yearn.finance в условиях конкуренции внутри отрасли.
Кроме того, текущие доходы от yield фарминга будут колебаться, и они не будут длиться вечно. Существует множество переменных, которые могут заставить общественность перестать покупать новые токены и сосредоточиться на тех, которые имеют стабильную ценность. В конце концов, это приведет к более низкой отдаче. Эксперты и крипто энтузиасты выражают надежду, что запуск запланированных Yearn продуктов страхования, обмена, кредитного плеча и ликвидации может разнообразить потоки доходов YFI и обеспечить опционную ценность для держателей.
На данный момент YFI остается одним из самых невероятных достижений в области децентрализованного управления. Протокол создал большое, разнообразное и увлеченное сообщество людей, которое очень заинтересовано в успехе yEarn. Кроме того, лидерство Кронье и разнообразие продукции Yearn впечатляют.
Важно помнить, что YFI все еще находится на стадии разработки. Это означает, что нет никаких гарантий успешного результата или того, что токен YFI останется ценным.
Yearn.Finance – это публичный проект с открытым исходным кодом, и любой может решить имитировать протокол и его концепцию. За год yearn столкнулся со многими подражателями. Однако не многие обладают собственной технологией, которая дает Yearn.Finance преимущество перед конкурентами.
Ценность токена YFI в основном связана с сообществом вокруг yEarn и отражает доверие людей к протоколу и людям, стоящим за ним. Это делает его непредсказуемым и в высшей степени спекулятивным.
Какое будущее у Yearn Finance?
Характер и эффективный протокол, вот что дает такую эффективность Yearn. По этой причине пользовательская база платформы, скорее всего, будет продолжать расти в ближайшие годы. Особенно учитывая, что Кронье объявил о новом Deriswaps, который скоро будет выпущен, и о предстоящем партнерстве Yearn и Cream. Его цель – сосредоточиться на основных продуктах кредитования и левериджа, и продуктов, которые повышают доходность с помощью левериджа.
Намерение Кронье “заглушить” DeFi для обычного человека оказалось выигрышной стратегией, которая запустила славу Yearn до небес. Его усилия по упрощению процесса и обеспечению лучшего пользовательского опыта стимулировали массовое принятие и рост YFI.
Несмотря на то, что стратегия yearn фарминг предполагает высокий уровень риска, протокол сумел сбалансировать его и обеспечил отличную доходность в этом году при относительно ограниченном риске.
yearn.finance (YFI) — подробный обзор криптовалюты DeFi-сектора
yearn.finance (YFI) — нативный токен одноименной финансовой платформы. Впервые появился на рынке 21 июля 2020-го, выпущен на платформе Ethereum и является токеном стандарта ERC-20. Торгуется на популярных биржах, включая Binance, OKEx, Poloniex и другие.
С момента выхода на рынок YFI прошел путь от 0 до 34 000$ менее, чем за полтора месяца, а по данным CoinMarketCap, рост yearn.finance составляет больше 2 000%.
Что такое yearn.finance
yearn.finance — это служебный токен одноименной DeFi-площадки. Предпродажа монеты не проводилась — все активы распределяются между участниками платформы в качестве вознаграждения за майнинг ликвидности (доходное фермерство) и используются в качестве голосов при принятии совместных решений. В информационном разделе платформы можно найти заметку о том, что токен создавался без какой-либо ценности и не был чем-либо обеспечен. На момент первой эмиссии его рыночный курс составлял 0$.
Однако площадка, стоящая за токеном, действительно уникальна.
yearn.finance позиционирует себя как агрегатор доходности DeFi — протокол платформы аккумулирует в пуллах средства пользователей, трансформируя их в нативные токены, после чего автоматически определяет наиболее выгодную схему инвестирования той или иной криптовалюты.
Условно говоря, если раньше вы не знали, как повыгоднее вложить свои USDT, то их можно просто отдать в хранилище yearn.finance и площадка сама их инвестирует. В качестве оплаты взимается комиссия за внесение депозита и вывод средств.
На каждой странице сайта висит предупреждение о том, что это бета-версия сервиса и юзер использует его на свой страх и риск, а в FAQ дополнительно акцентируют внимание на необходимости контролировать свои вложения и мониторить используемые алгоритмом стратегии, чтобы не потерять капитал. Глобальная цель проекта — уничтожить централизованные финансы (CeFi) и децентрализованные финансы (DeFi) в том виде, в котором они сейчас существуют (сложные и непонятные для неподготовленного пользователя).
Несмотря на декларативную нулевую ценность YFI, токен быстро стал спекулятивным активом из-за возможности его использования в доходном фермерстве и интеграцией сразу с несколькими крупнейшими площадками DeFi:
Как получить YFI
Особенность YFI в том, что эта монета недоступна для майнинга и не выпускалась на рынок до запуска проекта через IPO и ICO — это отдельный повод для гордости создателя, ведь как отмечается в FAQ:
«У yearn.finance самое справедливое распределение монет в отрасли со времени появления биткоина».
Новые токены генерируются непосредственно при работе площадки. На данный момент получить криптовалюту можно двумя способами (почти, подробности ниже):
Покупка
Тут ничего особо интересного — YFI сейчас торгуется на нескольких десятках бирж, включая децентрализованные:
Получение в качестве вознаграждения
Вот это уже более интересный способ, который позволяет генерировать новые YFI бесплатно — чистое доходное фермерство. Токены выплачивались еженедельно пользователям платформы за обеспечение ликвидности в трех пулах:
Последний вариант самый сложный поскольку требует инвестирования в несколько этапов — вначале нужно получить токен CRV, потом вложить его в хранилище yearn.finance, чтобы получить yCRV, потом вложить yCRV в пул Balancer. Хотя и самый прибыльный — владелец получает вознаграждение за покупку CRV от Curve + новые YFI. Как работают пулы, вкратце описал создатель площадки в своем Медиуме.
Получить YFI через пулы Balancer невозможно, не имея YFI (2% депозита), поэтому для доходного фермерства придется или закупиться на бирже, или работать через пул Curve.
Курс yearn.finance
yearn.finance демонстрирует просто «царь-ралли», путь from zero to hero (от нуля до пика) он прошел чуть больше, чем за месяц, еще больше раздувая уже и без того непомерный пузырь DeFi. И этот рост легко объяснить, если учесть:
Правда после 1 сентября YFI перешел в нисходящий тренд, что продемонстрировано на графике выше. Возможно причиной стало то, что фермеры больше не могут генерировать новые токены yearn.finance, а процентная ставка по стейкингу уже не покрывает колебаний курса для тех, кто покупал монету по высокой рыночной стоимости.
Впрочем, держатели токенов YFI всегда могут проголосовать за внесение изменений в протокол и увеличения порога эмиссии.
При этом в августе предложение YIP-30 о выпуске дополнительных монет так и не получило поддержки комьюнити.
yearn.finance: полезный DeFi-проект или «комбайн» доходного фермера?
Оценка влияния yearn.finance на отрасль и ее роль в популяризации DeFi неоднозначна. С одной стороны, в информационном разделе красочно объясняется о том, насколько сложен стейкинг, фермерство и другой заработок на DeFi для неопытного пользователя. И yearn.finance действительно делает этот процесс на порядок доступнее за счет своих решений и продуктов:
Да еще и готовы выплачивать пользователям вознаграждение в виде токенов YFI, предоставляя право голоса при принятии решений по дальнейшему развитию платформы и ее экосистемы.
Yearn.Finance (YFI): обзор токена и DeFi-платформы, особенности, принцип работы, график и курс, хранение и покупка токенов
yearn.finance – протокол, предоставляющий возможность использования децентрализованных финансовых услуг (DeFi) – кредитование, заработок на процентах, торговля. Сразу после запуска проект вызвал вокруг себя ажиотаж – на сегодня в протоколе заблокировано свыше 730 миллионов долларов и с каждым днем эта сумма растет в среднем на 10%. А стоимость нативного токена YFI превышает стоимость Bitcoin.
Децентрализованная экосистема направлена на максимизацию прибыли с вложений пользователей. Она связана с ДеФи протоколами Aave, Compound, Dydx, что позволяет в каждый момент времени искать оптимальный вариант для размещения токенов. Когда пользователь вкладывает свою криптовалюту, она конвертируется в yTokens, например, yDAI или yUSDC. Это оптимизированные по доходности токены, которые будут использоваться для заработка.
График и курс токена YFI
Общая информация
[bsfp-cryptocurrency-table style=»style-2″ scheme=»light» coins=»selected» coins-selected=»YFI» currency=»USD» title=»Характеристики криптовалюты Yearn.Finance (YFI)» show_title=»1″ icon=»» heading_color=»» heading_style=»default» bs-show-desktop=»1″ bs-show-tablet=»1″ bs-show-phone=»1″]
Экосистема yearn.finance
Есть в системе и другие протоколы:
Не все сервисы сейчас работают полноценно, часть функционирует только в тестовом режиме. В ближайшие несколько недель объявлен запуск еще одного протокола: yinsure.finance. Это сервис страхования, где пользователи смогут застраховать свои активы (сначала только USDC), уплачивая небольшой процент. В роли страховщиков будут выступать поставщики ликвидности.
Взаимодействие с любым из протоколов осуществляется путем подключения Ethereum-кошелька, например, Metamask.
Как работает yearn.finance
Основной протокол yearn.finance, в честь которого названа вся система, занимается перемещением средств между Compound, Aave и DyDx в зависимости от того, какой пул в данный момент генерирует самый высокий годовой доход.
На данный момент поддерживается работа со стейблкоинами DAI, USDC, USDT, TUSD, sUSD и криптовалютами BAT, ETH, LINK, KNC, MKR, REP, SNX, ZRX, WBTC. Это список, возможно, будет со временем изменяться.
Токены, которые пользователь отправляет в протокол, преобразуется в равное количество yTokens (например, USDC и yUSDC). yearn.finance берет первоначальные средства и распределяет их между пулами с самой высокой доходностью. Часть этих средств откладывается в пул yield.finance, доступный только владельцам токенов YFI.
Зачем нужен токен YFI
Это токен ERC-20, созданный для предоставления пользователям права участвовать в управлении протоколом. Заработать YFI можно путем взаимодействия с экосистемой, также он торгуется на некоторых биржах, включая Binance и децентрализованную Uniswap.
Упомянутые ранее yTokens могут быть отправлены в Curve Finance, позволяющий торговать стейблкоинами по неплохим обменным курсам. Работа с этим инструментом помогает ликвидности, и пользователь получает в награду доход в токенах yCRV. Но изначально токены «заперты» в протоколе Curve. Токен YFI позволяет пользователям использовать накопленные yCRV.
Есть три способа заработка YFI и YFII, которые подробно описаны создателем на Medium :
Все это кажется сложным, но можно посмотреть под другим углом – Proof-of-Stake. Это немного похоже на обычный стейкинг, но только вместо того, чтобы ставить криптовалюту и получать вознаграждения за блок подтвержденных транзакций, участник ставит токены Curve Finance и Balancer и получает права управления yearn.finance.
Где хранить YFI
Для хранения токена yearn.finance подойдет практически любой кошелек с поддержкой токенов ERC-20, например:
Если вы не собираетесь в ближайшее время торговать YFI, то рекомендуем выбрать кошелек холодного хранения, это обезопасит ваши активы.
Где торговать и купить YFI
Можно приобрести токены yearn.finance (YFI) на криптовалютной бирже Binance. Как это сделать:
Купленные токены YFI сразу же поступят на счет:
После чего их можно использовать в дальнейшем обороте либо вывести на внешний кошелек, указав адрес получателя YFI и количество : 