Альфа исс что это

Альфа-Банк ИИС

Инвестиции предполагают некоторую долю риска, однако индивидуальный инвестиционный счет позволяет получать гарантированный доход в виде возврата 13% подоходного налога в пределах 52 тысяч рублей. Вместе с налоговым вычетом владелец ИИС получает прибыль, инвестируя в ценные бумаги государства и российских предприятий.

Как открыть индивидуальный инвестиционный счет в Альфа-Банке

Каждый клиент Альфа-Банка может воспользоваться правом участвовать в инвестировании с потенциальным доходом выше 19% годовых.

Чтобы стать владельцем ИИС в Альфа-Банке, необходимо выполнить 4 шага:

Внимание. Независимо от финансовых результатов инвестирования, владелец счета может получить гарантированный доход в виде возвращаемого обратно налогового вычета – 13% от заработанного. В итоге, налоговыми льготами возвращается до 52 тысяч рублей.

Как работает инвестиционный счет

ИИС Альфа-Банка – это инвестиционный продукт, открываемый по инициативе клиента, управляемый согласно подписанного договора о доверительном управлении.

При оформлении ИИС предусмотрена передача полномочий управляющим. Законодательство предусмотрело 2 варианта оформления налогового вычета:

Для возврата средств владелец счета самостоятельно обращается в налоговую лично, либо онлайн, через ЛК на сайте ФНС. Допускается подача заявления на вычет по почте, заказным письмом с описью.

ИИС Точки роста

Наибольший доход по ИИС предполагает стратегию Точки роста при инвестировании в акции компаний в России. В связи с высокой волатильностью рынка, доход может превысить 19,6%.

Стратегия подходит для тех, кто готов рискнуть, намереваясь получить максимум отдачи от вложений. Управляющая компания выбирает умеренно консервативный подход, когда определяет список акций.

ИИС Новые горизонты

Максимум осмотрительности и осторожности предусматривает стратегия Новые горизонты, выбирая для вложений облигации с лучшей ликвидностью.

Внимание. Стратегия рассчитана на тех, кто умеет выходить за рамки привычного и мыслит шире. Деньги инвестора вкладывают в облигации хозяйственных обществ в России, подтвердившие свою надежность и высокую ликвидность.

Преимущества ИИС в Альфа-Банке

Выбирая вместо банковского вклада открытие ИИС, клиент Альфа-Банка открывает возможность повышенного дохода, передав деньги под управление компетентных специалистов.

Достоинства ИИС Альфа-Банка:

Источник

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) в Альфа-Банке

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) Альфа-Банка — это банковский продукт, позволяющий гражданам вкладывать деньги в ценные бумаги. ИИС в России используется с 2015 г. Сейчас этот продукт доступен во многих финансовых учреждениях.

Понятие индивидуального инвестиционного счета в Альфа-Банке

ИИС является брокерским счетом.

ИИС — специальный брокерский счет физического лица. Такой продукт дает возможность совершать операции на фондовом рынке. ИИС обслуживаются не в банках, а в компаниях, которые специализируются на предоставлении брокерских услуг и доверительном управлении. В случае с Альфа-Банком работает 2-й вариант.

На базе банка существует брокерское подразделение «Альфа-Директ», обращаясь в которое клиент поручает контроль над своими средствами управляющей компании «Альфа-Капитал» (в случае открытия индивидуального инвестиционного счета). Также доступен вариант премиум-обслуживания — это сервис «Брокер +».

Его преимущество в том, что специалист по инвестированию дают советы и подсказки о целесообразности покупки ценных бумаг.

Особенности

Особенностью открытия инвестиционного продукта в Альфа-Банке является то, что у клиента не будет прямого доступа к фондовому рынку. Т.е. выбор, анализ и покупка ценных бумаг ложатся на плечи управляющей компании.

Принцип действия

Механизм действия ИИС достаточно простой и заключается в следующем:

Принцип действия ИИС отличается простотой.

Т.е. человек получает пассивный доход, не совершая при этом никаких специальных действий.

Преимущества

Главными достоинствами ИИС являются:

Условия программы

Альфа-Банк предлагает клиентам следующие условия:

Альфа-Банк предлагает определение размера взноса.

Тарификация

Банк предлагает на выбор 5 стратегий:

Нюансы открытия ИИС

Физическое лицо может открыть только 1 ИИС в национальной валюте. В Альфа-Банке сделать это можно 2 способами:

Второй способ подходит для действующих клиентов банка. Алгоритм следующий:

Мобильное приложение позволяет открыть ИИС.

Перечень необходимых документов

Если у гражданина уже имеется действующий счет в Альфа-Банке, то он может открыть ИИС онлайн, никаких документов при этом не потребуется. Для новых клиентов такой возможности не предусмотрено, поэтому им необходимо будет приехать в отделение банка, взяв с собой оригинал паспорта РФ.

Как получить налоговый вычет

Владельцы ИИС могут получить налоговый вычет 13% от суммы вложений. Максимальный размер вычета за год — 52 000 руб. (13% от 400 000 руб.). Для того чтобы получить выплату, необходимо собрать и подать в налоговую следующие документы:

Владельцы ИИС должны подать декларацию 3-НДФЛ.

Все указанные документы необходимо подать до 30 апреля года, следующего за отчетным периодом.

Управление счетом

Процесс управления счетом не включает в себя каких-то специальных операций. Отслеживать динамику портфеля можно в мобильном приложении или «Личном кабинете» на сайте.

Пополнение

Пополнить счет можно без комиссии в приложении с карты Альфа-Банка. Также доступен способ пополнения через кассу в отделении банка.

Вывод денежных средств

Досрочный вывод средств приравнивается к закрытию счета и расторжению договора с банком. В таком случае придется вернуть все полученные налоговые выплаты. Вывод средств также доступен в приложении или на сайте.

По истечении срока действия договора средства можно вывести без потери налоговых льгот.

Порядок закрытия ИИС

Существует несколько причин закрытия ИИС:

Во всех 3 случаях достаточно использовать мобильное приложение или сайт и следовать простым инструкциям. Кроме того, можно обратиться в отделение и оставить там заявку на закрытие счета.

Отрицательные моменты

Недостатками открытия ИИС в Альфа-Банке являются:

Открытие ИИС в Альфа-Банке подойдет для тех, кто хочет получить прибыль в долгосрочной перспективе. Это хороший вариант пассивного дохода, при котором не нужно тратить время на исследования рынка, анализ и выбор. Вся ответственность за доходность вложений лежит на плечах управляющей компании. Но нужно учитывать отрицательные моменты, с которым можно столкнуться в процессе использования такого продукта.

Источник

ИИС в Альфа-Банке

Откройте ваш индивидуальный инвестиционный счёт с доходностью от 13% в год

Высокий доход

Инвестируйте в 1500+ ценных бумаг

+52 000 ₽ в год

Получайте к инвестициям налоговый вычет 13%

Начните с любой суммы

Без минимального порога открытия

Надёжно

Инвестиции хранятся в депозитарии Альфа-Банка

Получите все преимущества

Бесплатное открытие и обслуживание счёта

Пополнение без комиссий на сумму от 1 ₽ до 1 000 000 ₽ в год, количество пополнений не ограничено

Гибкие сроки — инвестируйте на любой период от трёх лет

Доход от инвестиций

Покупайте акции крупнейших компаний и зарабатывайте на росте их стоимости

Инвестируйте в облигации для получения стабильного дохода

Меняйте валюту по курсу биржи и покупайте ценные бумаги в долларах и евро

Налоговый вычет 13%

Инвестиции на ИИС дают возможность получить налоговый вычет на взнос (тип А) или на доход (тип Б)

При вычете А получите кэшбэк 13% на сумму пополнения счёта — он составит до 52 000 ₽ в год. Подойдёт тем, кто имеет официальный доход

Вычет Б освобождает от 13% налога на прибыль, полученную от инвестиций. Подойдёт тем, кто зарабатывает на ИИС от 52 000 ₽ в год или не имеет официального дохода

Источник

БПИФ — ИИС с управлением

Доход от инвестиций и ежегодные налоговые льготы до 52 000 ₽

Выгодно

Возможность получать доход выше, чем по вкладу

+13% ежегодно

В виде налоговых льгот на сумму до 400 000 ₽⁴

От 10 000 ₽

3 года

Минимальный срок для получения налоговых льгот

Ваш доход с БПИФ формируется из двух частей

Вы можете выбрать: возвращать ежегодно 13% от инвестиций до 400 000 рублей или не платить налог на доход

Доход от управления инвестиционным счетом

Вам не нужно постоянно следить за рынками, одна из лучших команд портфельных управляющих ООО УК «Альфа-Капитал» делает это за вас⁵

Рассчитайте ваш доход от инвестиций

Хочу инвестировать на срок

Вы можете открыть один из трёх счетов БПИФ

ИИС «Оптимальный»

Вложения в фонды, которые инвестируют в российские акции, российские облигации и «голубые фишки» США. Управляющий следит за рынками и выбирает оптимальную пропорцию.

от 1 года

от 10 тыс. ₽

ИИС «Сбалансированный»

Портфель паевых фондов, инвестирующих в российские акции и облигации. Пропорция между фондами определяется управляющим на основе анализа рыночных трендов с целью поддержания оптимального баланса доходности и надежности инвестиций.

от 1 года

от 10 тыс. ₽

ИИС «Российские акции»

Инвестиции в паи биржевого фонда, в составе которого акции нефтегазового, металлургического, энергетического и других секторов. Российский рынок можно назвать классическим «рынком стоимости». Это значит, что многие компании на нем оцениваются недорого по сравнению с зарубежными аналогами, в то же время демонстрируют умеренные темпы роста бизнеса и имеют возможность выплачивать достаточно высокие дивиденды.

от 1 года

от 200 ₽

Как оформить ИИС?

Выберите ИИС

Вы можете открыть только 1 ИИС

Пополните счёт

От 10 000 ₽ до 1 млн. ₽ в год

Получайте доход

От управления ценными бумагами и ежегодные налоговые льготы до 52 000 ₽

Полезно знать

Пример расчета налоговых льгот

Вычет на взнос – возврат 13% от суммы инвестиций

Такой налоговый вычет по ИИС может оформить любое физическое лицо, оплачивающее налоги.

В 2018 году вы имели доход, с которого уплачивали НДФЛ. Важно: сумма налогового вычета по ИИС не может превышать размер уплаченного физлицом НДФЛ за календарный год.

К примеру, в 2018 году вы открыли ИИС и пополнили счет на 400 тыс. рублей – это максимальная сумма, с которой можно оформить инвестиционный вычет на взнос.

В январе 2019 года вы решили воспользоваться вычетом на взнос. Он составит 13% от 400 тыс. рублей, а именно – 52 тыс. руб.

Вычет на доход – освобождение дохода от НДФЛ

Такой налоговый вычет может получить физическое лицо, которое не имеет официального дохода, с которого уплачивается НДФЛ.

К примеру, в течение 3-х лет вы пополняли ИИС и через 3 года инвестиционный доход по ИИС составил 300 тыс. рублей. С них требуется заплатить НДФЛ – 39 тыс. рублей. Клиент имеет право воспользоваться вычетом на инвестиционный доход и получить весь инвестиционный доход в размере 300 тыс. рублей.

Источник

Индивидуальный инвестиционный счет

Ваш инвестиционный доход — наша работа

Налоговые льготы от государства

Готовые стратегии

Экономия времени

Альфа Видеоигры

Ставка на рост мировой индустрии видеоигр.

Инвестиции в акции зарубежных компаний с сильными позициями в отрасли (через БПИФ).

Выберите эту стратегию, чтобы участвовать динамике развивающегося рынка цифровых развлечений.

Альфа Еврооблигации

Портфель облигаций в валюте (через БПИФ)

Фонд инвестирует в бумаги с относительно высокой доходностью и привлекательным кредитным качеством, по оценке управляющего.

Рассмотрите эту стратегию, если ищете способ защититься от долларовой инфляции и девальвации рубля. Дополнительно получайте до 52 000 рублей в год за счет возврата налога.

Альфа Российские Акции

Альфа Оптимальный

Альфа Космос

Альфа Медицина

Старение населения и последствия пандемии — мощные факторы роста отрасли.

Сделайте ставку на сотни компаний – производителей лекарств и создателей передовых медицинских технологий. Бонус – возврат налога до 52 000 рублей в год по ИИС

Альфа Сбалансированный

Портфель из фондов российских акций и облигаций.

Управляющий выбирает пропорцию между фондами на основе анализа рыночных трендов.

Дополнительно получайте до 52 000 рублей в год за счет налогового вычета.

Альфа Российские облигации

Альфа Золото

Альфа Мой капитал

Как работают стратегии инвестиционного счёта?

Вопросы и ответы

Вы можете открыть ИИС на интернет-сайте Управляющего ООО УК «Альфа-Капитал».

Для открытия ИИС изучите наши стандартные инвестиционные стратегии управления, уведомление о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, выберите одну из стратегий и нажмите на кнопку «открыть онлайн». После этого вы будете перенаправлены на защищённый ресурс, с помощью которого вы сможете оформить ИИС онлайн.

Также, если вы являетесь клиентом АО «Альфа-Банк», вы можете открыть ИИС посредством сервиса Интернет Банк «Альфа-Клик» в разделе «Инвестиции».

ИИС открывается и ведется брокером или управляющим на основании отдельного договора на брокерское обслуживание или договора доверительного управления ценными бумагами, которые предусматривают открытие и ведение индивидуального инвестиционного счета на фондовом рынке. Его главное отличие от просто счёта — это право на налоговые льготы.

Если вы хотите участвовать в инвестировании, вы должны понимать, что инвестирование, как и любая работа, требует времени и погружения.

Брокерские компании предоставляют возможность действий с ценными бумагами — в этом случае вы сами выбираете компании и направления, в которые хотели бы инвестировать. Надо понимать, что такой выбор сопряжён со сложностями — для достижения хорошего результата вам понадобится следить за динамикой рынков, вовремя продавать и покупать ценные бумаги, следить за макро- и микроэкономическими трендами и т.д. Такие компании взимают свой % за каждую операцию на рынке ценных бумаг.

Управляющая компания берёт на себя всю работу по операциям с ценными бумагами. Аналитический центр каждый день готовит рекомендации, а отдельные специалисты заняты изучением макроэкономических показателей и их трендов. Всё это работает в рамках одной команды и позволяет добиваться максимально полезных результатов при вашем спокойствии.

Подводя итог, разница между Брокерской и Управляющей Компаниями состоит в том, что Брокерская компания даёт вам доступ на рынок и даёт возможность заниматься торговлей на рынке самостоятельно, а Управляющая компания собирает команду, которая занимается инвестированием без затрат вашего времени и с целью максимального увеличения ваших активов.

При этом нужно помнить, что в законодательстве не прописаны требования об отсутствии или необходимости защиты капитала на ИИС счете.

Другими словами, законодательством РФ параметр не устанавливается, поэтому его можно воспринимать как дополнительную опцию, увеличивающую привлекательность управляющей компании в глазах инвестора.

Источник