Автоплатеж что это такое

Что такое автоплатеж, зачем он нужен и как его подключить

Банковских услуг с каждым годом становится все больше, повышается спрос на них. Сейчас не редкость, когда один клиент обслуживает два и более кредита. Для минимизации риска пропуска платежа в срок кредиторы внедрили услугу «Автоплатеж». Что же это и для чего используется? Какие преимущества дает?

Что такое автоплатеж

Популярная услуга банка, которая позволяет проводить регулярные платежи и переводы, согласно расписанию, что избавляет пользователя от непосредственного участия. Другими словами, банк с согласия клиента будет своевременно с точностью до копейки автоматически производить списание средств в счет оплаты разных услуг.

Используя сервис автоматических платежей, достаточно выполнить настройку периодичности выплат по определенным счетам, чтобы не проходить процедуру каждый раз. В тех случаях, когда начинается использование новых услуг, или пользователь желает отказаться от действующих функций, систему автоплатежей легко перенастроить через сайт банка или в личном кабинете.

Сегодня услуга «Автоплатеж» предлагается не только банками, но и микрофинансовыми организациями, операторами сотовой связи, а также популярными платежными системами (QIWI-кошелек, Яндекс.Деньги).

При помощи сервиса можно производить оплату:

Сервис позволяет делать не только фиксированные выплаты каждый месяц, к примеру, оплата за интернет, но и производить такие платежи, сумма которых каждый месяц меняется. За 24 часа до даты платежа сервис пришлет пользователю уведомление с информацией о перечислении, которое будет совершено.

Банки с лучшей функцией Автоплатежа

Одним из первых финансовых учреждений, которое первым предложило данную функцию своим клиентам, является Сбербанк.

Подключив ее, клиенты самого крупного банковского учреждения страны могут в автоматическом режиме:

Клиенты Сбербанка могут пользоваться сервисом бесплатно, чтобы ежемесячно не тратить время на регулярные платежи. Также нужно знать, что существуют суточные ограничения по автоматическим оплатам. Максимальная сумма списаний и переводов в сутки не должна превышать 100 тыс. рублей.

Среди других банков, клиенты которых могут воспользоваться функцией «Автоплатеж»:

Зачем нужен автоматический платеж с карты?

Как уже было сказано, данная функция позволяет в автоматическом режиме оплачивать различные платежи.

Подключение услуги и указание реквизитов соответствующей коммунальной службы выполняются один раз. Перед тем как банк спишет средства, клиент получит смс-сообщение, где будет указана сумма перечисления. Если возникнет необходимость, всегда возможна отмена платежа или его корректировка.

«Автоплатеж» для мобильного счета дает возможность автоматически пополнять баланс своего оператора связи с банковской карты.

К примеру, в Билайне, автоматическое пополнение предлагается пользователям услуг данного оператора мобильной связи, когда на балансе остается меньше 50 рублей.

Как подключить автоплатеж с карты?

Владельцы банковского счета, дебетовой или кредитовой карты могут подключить в банке, где они обслуживаются, сервис «Автоплатеж», для этого можно использовать один из способов:

К примеру, клиенты Сбербанка могут подключить услугу при помощи мобильного приложения Сбербанк-онлайн. Для этого нужно в разделе «Платежи» выбрать «Автоплатежи и переводы», затем «Подключить», затем «Автоплатеж», где выбрать услугу, которую нужно оплачивать автоматом, к примеру, «Мобильная связь».

Как отключить автоплатеж?

Если функция пользователю не нужна, ее можно легко отключить. Существуют такие способы:

Чтобы прекратить использование функции на сайте МФО, нужно зайти в свой Личный кабинет и отменить привязку к банковской карте.

Плюсы и минусы автоплатежа

Банковский сервис обладает массой преимуществ, основные среди которых:

Несмотря на все положительные стороны услуги, есть у нее и некоторые недостатки:

Поэтому данный сервис все же стоит попробовать, не забывая, что главное условие его использования – наличие денег на счету.

Источник

Автоплатеж от Сбербанка, что это такое

Подробнее про автоплатеж

Ежемесячно современный человек совершает множество платежей. Некоторые из них являются постоянными расходами, другие необходимо оплачивать строго в установленный срок, а за просрочку взимается пени. Для того, чтобы избежать неприятных последствий из-за просрочек или несвоевременного пополнения баланса телефона, Сбербанк предлагает услугу «Автоплатеж». При подключении система автоматически будет списывать с баланса карты необходимую сумму для оплаты счетов, штрафов, кредитных платежей.

Как работает услуга?

Система оповещает владельца карты о предстоящем списании средств за день до операции. При нехватке средств на карте можно пополнить счет или пропустить текущий платеж путем отправки специального кода на номер 900. В день списания система производит платеж, на номер телефона придет смс-уведомление об оплате.

Как подключить автоплатеж Сбербанка?

Подключить услугу «Автоплатеж» можно несколькими способами:

Заходим в личный кабинет «Сбербанк Онлайн», выбираем «Мои автоплатежи», нажимаем на нужный, заполняем необходимые параметры, указываем сумму, дату платежа и нажимаем кнопку «Сохранить».

Вставляем карту и выбираем в меню «Личный кабинет».

В открывшемся меню нажимаем «Автоплатеж».

Далее переходим на пункт меню «Подключить автоплатежи». Заполняем параметры платежа и сохраняем их. После активации услуги на телефон приходит смс уведомление.

В офисе банка для настроек «Автоплатежа» можно обратиться к операционисту с картой и документом, подтверждающим личность.

Активировать «Автоплатеж» для пополнения счета телефона можно через «Мобильный банк». Для этого достаточно отправить на номер 900 смс «АвтоплатежХХ», где ХХ сумма для зачисления.

Преимущества и недостатки

Система является удобной в использовании и значительно упрощает жизнь клиентов. И преимуществ можно выделить следующие:

По отзывам пользователей, система небезупречна, при использовании выявились следующие недостатки:

Виды автоплатежей

«Автоплатеж» подразделяется на два вида – фиксированная сумма и оплата выставленного счета. Также автоплатежи можно разделить по видам услуг для которых он подключается: мобильная связь, интернет и ТВ, услуги ЖКХ, штрафы ГИБДД, оплата кредитов и другие.

Автоплатежи Сбербанка за сотовую связь

Сохранить положительный остаток на счете мобильного телефона поможет услуга «Автоплатеж». При подключении определяется порог, при достижении которого происходит автоматическое зачисление на счет установленной суммы. Остаток на счете устанавливается от 30 и более рублей.

Автоплатеж за ЖКХ

Установка автоматической оплаты счетов за коммунальные услуги позволит избежать просрочек и сэкономит время. Сбербанк проверяет наличие неоплаченных счетов за день до установленной даты списания. Можно выбрать два варианта списания: фиксированная сумма или оплата по выставленному управляющей компанией счету.

Автоплатеж за телекоммуникационные услуги

Интернет необходимо оплачивать ежемесячно, иначе даже при просрочке в 1 день, провайдер отключает абонента от услуг. Оплата услуг ТВ и Интернет фиксированная, поэтому удобно установить в настройках списание определенной суммы.

Автоплатеж за погашение кредитов в других банках

Для подключения «Автоплатежа» для погашения кредита в стороннем банке необходимо указать реквизиты кредитного счета, дату списания, сумму платежа. Необходимо учесть, что за перевод списывается комиссия в размере 1% от суммы.

Услуга автоплатежа за штрафы ГИБДД

Настройка «Автоплатежа» для погашения штрафов ГИБДД отличается некоторыми особенностями, так как эти платежи не являются периодическими. Система периодически мониторит сайт ГИБДД на предмет выставленных штрафов и присылает смс клиенту. Для совершения платежа нужно лишь отправить подтверждение на номер 900.

Автоплатеж за телефон в Сбербанке

Оплатить стационарный телефон можно также с помощью услуги Автоплатеж. Поставщик услуг ежемесячно выставляет счета за связь, при подключении услуги сумма спишется автоматически.

Автоплатеж за МТС

Справа в меню выбираем «Подключить автоплатеж», далее выбираем «Мобильная связь», оператор МТС, указываем номер телефона. Устанавливаем неснижаемый остаток на счете и сумму пополнения.

Автоплатеж Мегафон

Подключить автоматическое пополнение счета Мегафон можно по стандартной схеме, выбираете оператора и активируете платеж.

Автоплатеж Билайн

В списке операторов при подключении «Автоплатежа» выбираете Билайн, указываете номер и сумму пополнения.

Автоплатеж Теле2

Для того, чтобы подключить к «Автоплатежу» телефон оператора связи Теле-2 выберите в меню «Подключить автоплатеж», далее нажмите ссылку с иконкой Теле-2 и укажите необходимые параметры.

Другие виды автоплатежей

Автоматическую оплату можно подключить на оплату детского сада, образовательные учреждения, взносы в ПФР, ФСС, уплату налогов. Доступны для подключения взносы в благотворительные фонды, оплата страховки. Для совершения перевода близким людям, можно установить ежемесячную сумму, которая будет списываться автоматически с карты.

Как отключить автоплатеж Сбербанка?

Произвести отключение услуги можно через «Сбербанк Онлайн», через «Мобильный банк», через банкомат, через контактный центр по номерам 900, 8-800-555-55-50 и в офисе Сбербанка. В Сбербанке Онлайн необходимо зайти во вкладку «Мои платежи» и удалить подключенные организации. На мобильный банк отправляется смс «Автоплатеж-». В банкомате соответствующий пункт нужно выбрать в меню «Личный кабинет, информация и сервис».

Нюансы и ограничения

Для обеспечения безопасности по списаниям, банком установлен лимит списаний, составляет он 5-кратную сумму платежа. Для проведения платежа сверхлимита, нужно будет подтвердить его путем отправки пришедшего в смс кода на номер 900. Лимиты можно установить самостоятельно, через настройки «Автоплатежа».

Правила безопасности и конфиденциальности

Обеспечение безопасности при работе с услугой «Автоплатеж» осуществляется Сбербанком путем установления лимитов и ограничений на списания. Клиенты также должны заботиться о безопасности своих денежных средств, выполняя основные правила безопасности:

Источник

Автоплатеж Сбербанка: как подключить и как отказаться

Полная и подробная инструкция по использованию услуги Автоплатеж Сбербанка в мобильном приложении Сбербанк Онлайн, терминалах и банкоматах, телефоне.

Услуга «Автоплатеж» от Сбербанка позволяет оплачивать счета, пополнять баланс телефона. Благодаря этой опции все операции совершаются автоматически. Главное условие для проведения таких платежей – это наличие карты Сбербанка и активированная услуга «Мобильный банк».

Вы можете контролировать все операции по оплате счетов. Перед списанием средств на ваш телефон придет СМС с уведомлением от банка о предстоящем платеже. Подтвердите его или откажитесь в зависимости от необходимости произвести оплату. Подключить автоплатеж Сбербанка можно абсолютно бесплатно. Рассмотрим несколько основных способов.

Автоматический платеж за мобильную связь

Данный вид платежей позволяет всегда оставаться на связи. Когда баланс на вашем телефоне достигнет установленного минимума, с карты Сбербанка спишется оплата и средства мгновенно будут перечислены вашему мобильному оператору.

Как подключить опцию

Подключение через СМС в Мобильном банке

Обратите внимание: при подключении оплаты услуг сотовой связи через мобильный банк максимальная сумма пополнения составляет 1000 руб.

Интернет-банк

С помощью терминала Сбербанка

Автоплатеж Сбербанка за услуги ЖКХ

Благодаря автоматической оплате счетов за коммунальные услуги вы сможете своевременно проводить платежи и экономить на комиссии. При подключении услуги вы самостоятельно выбираете дату и сумму платежа. Банк сообщит вам о готовности произвести оплату перед списанием средств.

Автоматическая оплата коммунальных услуг бывает двух видов:

После оплаты счетов вы можете распечатать чек с помощью Сбербанк Онлайн, либо получить его в отделении банка.

Как подключить автоплатеж Сбербанка за услуги ЖКХ?

Подключение с помощью Интернет-банка

С помощью этого способа вы можете создать автоматический платеж в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн».

Через банкомат или терминал Сбербанк

Данная услуга позволит вам не остаться без сети из-за просрочки платежа. В выбранную дату с вашей карты произойдет списание средств за оплату телекоммуникационных услуг. Опция также позволяет экономить на комиссиях и контролировать счета. В день платежа на ваш номер придет СМС от банка с сообщением о предстоящей оплате.

Способы подключения услуги:

После оплаты счета вы можете сохранить чек и распечатать его через Интернет-банк или мобильное приложение, либо получить его в офисе Сбербанка.

Подключение через «Сбербанк Онлайн»

1. В меню откройте раздел «Платежи», после чего перейдите на страницу «Автоплатежи и автопереводы»

2. На открывшейся странице нажмите кнопку «Подключить автоплатеж»

3. Выберите необходимый вид автоплатежа из вариантов, представленных на открывшейся странице

4. Далее необходима заполнить реквизиты, выбрать карту, с которой будут списываться денежные средства и дождаться подтверждения автоплатежа.

Подключение с помощью терминала

Автоматическое погашение кредитов других банков

Сбербанк предоставляет возможность автоматически погашать ежемесячные платежи по кредитам в других организациях. Благодаря этой опции вы сможете вовремя исполнять обязательства по кредиту без начисления штрафов и пенни. Автоматическая оплата позволит вам сохранить вашу кредитную историю чистой. При погашении кредитов других организаций Сбербанк взимает комиссию в размере 1% от суммы платежа.

Способы подключения услуги:

Как подключить автоматическую оплату кредитов в Интернет-банке

Автоплатеж по штрафам ГИБДД от Сбербанка

Актуальная для автомобилистов услуга автоматического погашения штрафов позволит вовремя произвести оплату и не накопить пенни за просрочку. Поиск новых нарушений производится раз в неделю. При наличии штрафов с вашей карты Сбербанка будут списаны средства в счет погашения.

Услуга предоставляет возможность подключить к автоматической оплате несколько автомобилей. С этой опцией вы сможете погасить штрафы за неоплаченную парковку, нарушение ПДД, правил остановки и стоянки транспортных средств.

Способы подключения автоматической оплаты штрафов от Сбербанка

Подключение услуги в мобильном приложении

Как отключить автоплатеж с карты Сбербанка

Несмотря на все удобства опции, у многих клиентов может возникнуть необходимость отказать от услуги. Причины для этого могут быть разные:

Способ отключения не зависит от того, как клиент присоединился к опции. Отказать от автоматических платежей можно в любой момент:

Отключение с помощью СМС:

Отключить автоплатеж Сбербанка по телефону

Отключить автоплатеж Сбербанка через Интернет

Отключение опции в терминале самообслуживания:

Источник

Автоплатёж

Что такое автоплатёж

Автоплатёж — это автоматическая оплата сотовой связи, услуг ЖКХ, городского телефона и интернета, кредитов других банков, штрафов ГИБДД, налогов и других услуг.

Комиссия за платежи ниже, чем при оплате в офисе банка: 0-1%, максимум 500 ₽.

Что можно оплачивать с помощью автоплатежа

Сотовую связь

Автоматическое пополнение баланса мобильного телефона, чтобы всегда быть на связи:

Услуги ЖКХ, интернет и ТВ

Больше не нужно ждать квитанции или стоять в очереди в кассу. В зависимости от условий договора вашей организации с банком возможны два варианта — автоплатёж по счёту или на фиксированную сумму.

При платеже по счёту банк каждый месяц проверяет счёт от вашей управляющей компании. При получении нового счёта банк направит СМС или пуш-уведомление с суммой платежа, комиссией и информацией о способе отказа от оплаты.
Если вы не отмените платёж, деньги спишутся на следующий день.

При платеже на фиксированную сумму у вас ежемесячно списывается одинаковая сумма, которую вы сами настраиваете.
Накануне назначенного дня платежа банк направит СМС или пуш-уведомление с суммой, комиссией и информацией о способе отказа от оплаты.

Штрафы ГИБДД

Банк регулярно будет проверять наличие штрафов по указанным вами документам — номеру водительского удостоверения и свидетельству о регистрации транспортного средства.

Если появится штраф, банк отправит вам СМС или пуш-уведомление с информацией о нарушении, сумме штрафа, комиссии и наличии скидки. Если вы не отмените платёж, деньги спишутся на следующий день.

Кредиты в других банках

С автоплатежом вы не пропустите оплату кредита, оформленного в другом банке.

Настройте дату оплаты и сумму, которую банк будет ежемесячно списывать с вашей карты. Рекомендуем выбрать такую дату, при которой деньги будут списываться за несколько дней до обязательного платежа. Например, вы гасите кредит каждый месяц 15 числа — чтобы точно не было просрочки, установите автоплатёж на 10 число.

Как подключить автоплатёж

День и периодичность можно менять

Хотите платить в другие дни? Просто поменяйте дату или периодичность автоплатежей в СберБанк Онлайн. При желании можно изменить и карту, с которой они списываются.

Нет денег на карте в день автоплатежа?

Автоплатёж попробует исполниться ещё раз на следующий день. Не забудьте пополнить карту.

Пришёл счёт на слишком большую сумму?

Если сумма счёта больше, чем максимальная сумма платежа, которую вы выставили при подключении, банк пришлёт СМС с кодом или пуш-уведомление — просто подтвердите платёж ответным СМС или в приложении СберБанк Онлайн.

Необязательно платить в день подключения

Если вы только что подключили автоплатёж на сегодняшнюю дату, но сразу платить не готовы, можно отказаться от платежа. Главное — сделать это вовремя. Например, сегодня 20 июля. Вы подключили автоплатёж и указали датой ближайшего платежа 20 июля. Банк прислал вам СМС или пуш-уведомление о подключении и затем уведомление о предстоящем платеже. У вас есть 2 часа, чтобы отменить платёж ответным сообщением с кодом отказа или в приложении СберБанк Онлайн. Если вы согласны сделать первый платёж в этот же день, ничего не отменяйте: через 2 часа автоплатёж исполнится.

Точно также у вас будет 2 часа на отмену, если вы изменили или возобновили действие автоплатежа, который должен исполниться сегодня.

Источник

Автоплатеж: что это за услуга, и стоит ли ее подключить?

Анастасия Мелкова / 2019-02-12 15:19:46 2021-10-27 17:14:21

Современный ритм жизни настолько быстрый, что мы все чаще оплачиваем услуги и товары онлайн. Это очень удобно – не нужно тратить много времени на выход из дома. Но, не так давно появилась новая услуга, с помощью которой не нужно даже помнить об оплатах – автоплатеж. Как ей воспользоваться и имеет ли эта услуга недостатки?

Что такое автоплатеж?

Услуга, позволяющая производить регулярные платежи и переводы по расписанию без непосредственного участия пользователя, называется автоплатежом.

На сегодняшний день услугу “Автоплатеж” предлагают многие банковские учреждения, некоторые МФО, платежные системы, такие как Яндекс. Деньги и Киви, а также операторы сотовой связи. Главное условие при пользовании сервисом – наличие денег на счету, личном кабинете или профиле пользователя сервисом.

Стоит отметить, что после осуществления автоплатежа, все квитанции сохраняются в личном кабинете пользователя.

С помощью этой услуги можно производить не только фиксированные ежемесячные выплаты, например, за интернет-соединение, но и такие, сумма которых может изменяться. При этом сервис обязательно предупредит пользователя приблизительно за сутки об осуществлении платежа.

Заметим, что некоторые банки за осуществление автоплатежей могут взимать небольшую комиссию. В большинстве случаев это касается оплат штрафов и коммунальных платежей и зачастую составляет 1% от суммы.

Как подключить автоплатеж?

Подключение автоплатежей в большинстве случаев предоставляется абсолютно бесплатно. Для подключения услуги в банке можно воспользоваться несколькими способами, но главное условие при этом – наличие действующего банковского счета и дебетовой карты или кредитной.

Осуществить операцию возможно:

Обратите внимание, что подключить услугу “Автоплатеж” возможно также владельцам валютных карт, но при этом будет произведена конвертация суммы для оплаты в рубли, а также снята комиссионная плата за осуществление операции. Владельцы виртуальной карты и предоплаченной карты подключить услугу не имеют возможности.

Автоматическую оплату задолженности по займам клиент может также подключить в “Личном кабинете” на сайте микрофинансовой организации, например, Центр Займов, OneClickMoney, Гринмани или Платиза. Необходимая сумма денег будет сниматься c карты в указанный в договоре займа день автоматически, что особенно удобно для заемщика – исключена возможность просрочек по займам и порчи кредитной истории. Главное правило – не забывать пополнить баланс карты заранее.

Шаблон автоплатежа: что необходимо указывать?

После авторизации в системе любым из вышеуказанных способов, нужно создать шаблоны автоплатежей. Зачастую сервис предлагает установить пользователю следующие параметры:

Как отключить автоплатеж?

Отключить услугу “Автоплатеж” также возможно. Это легко осуществить:

Чтобы отключить услугу “Автоплатеж” на сайте микрофинансовой организации, необходимо лишь зайти в Личный кабинет пользователя и отменить привязку к банковской карте. МФО снимать деньги с карты без согласия на эту операцию заемщика не имеет права.

Автоплатеж: преимущества и недостатки услуги

Как видно, услуга “Автоплатеж” имеет большое количество преимуществ. Например:

Конечно, услуга имеет и некоторые минусы. Пользователь может просто забыть пополнить счет и операция по оплате, в следствии, не будет осуществлена. Также система иногда может работать с некоторыми сбоями, что может отложить день оплаты. Необходимо следить и за реквизитами: иногда они могут изменяться, и оплаты, например за услуги ЖКХ, могут быть отравлены совсем не тот счет.

В остальном попробовать воспользоваться сервисом автоплатежей стоит, особенно при оплате мобильного счета или кредитных обязательств. Это значительно сэкономит время, вы всегда будете на связи, а задолженности по кредитам или займам не повиснут над вами тяжелым грузом.

Нужны деньги? Подпишитесь на нашу рассылку, чтобы первыми получать новости о наиболее выгодных предложениях займов и акциях заимодателей.

Популярность микрокредитования и снижение процентных ставок в банках помогают быстро и недорого решить.

Банковские карты получают повсеместное распространение, ведь это действительно очень удобный и безопасный.

Появление в России национальной платежной системы, кроме двух основных международных, было необратимо.

Слово “скоринг” знакомо всем, кто когда-либо обращался за займом онлайн или кредитом. Это удобный и быстрый.

Источник