финансовая пирамида недавно закрылась какая
«Я не виновен!»: что сейчас с Кирилом Дорониным и финансовой пирамидой Финико на ноябрь 2021 г. – что известно о скаме на сегодня
Недавно лидер финансовой пирамиды «Финико» дал интервью телеканала «Россия 24» в известной программе «Расследование Эдуарда Петрова». В нем Кирилл Доронин полностью отрицает свою вину. Он уверяет, компания действительно планировала выплачивать деньги, а в развалили пирамиду его партнеры, которые до сих пор находятся на свободе, хоть и объявлены в международный розыск, сообщает Wikiprofit.ru.
«Я не виновен»: Доронин обвинил подельников в развале финансовой пирамиды
Кирилл Доронин продолжает отрицать свою причастность к обману вкладчиков, которые вложили в скам Финико немалые деньги. Известно, что некоторые из них начали продавать свое имущество, чтобы заработать, а в итоге остались ни с чем.
Но, основатель пирамиды уверяет, он не преследовал цель мошенническим путем завладеть денежными средствами граждан. Одним из аргументов Доронин приводит то, что на протяжении трех лет его компания имела безупречную репутацию, он выплачивал вкладчикам деньги, а некоторые из них за это время успели «разбогатеть».
Во всем виноваты, по словам руководителя Финико, его партнеры, которые имели доступ к управлению криптовалютными активам. Проблемы начались именно после того, как они пропали.
Сам Доронин считает, он не преступник, он жертва, которого так же, как и миллионов россиян, а также жителей других стран, вложившихся в пирамиду, обманули трое мужчин, объявленные сегодня в федеральный розыск.
Между тем, уголовное дело передано в Министерство иностранных дел, руководителя организации перевели в столичный следственный изолятор, а его подельников продолжают искать.
Пару месяцев назад, в сентябре 2021 года следствия удалось разыскать и арестовать еще одного преступника, привлекшего в пирамиду более 100 человек. Им оказался Ильгиз Шакиров, проживающий в Татарстане и занимавший пост вице-президента «Финико».
Набрали кредитов, потеряли квартиры и машины: мы знаем, какая финансовая пирамида будет следующей!
Соцсети завалены однотипными историями вкладчиков Finiko и FrendeX. Отличаются только суммы, которые пропали. Общее в них – надежда получить баснословную прибыль, не сделав ничего. Очередное «поле чудес в стране дураков».
По классике
Возраст египетских пирамид превышает 4 тыс. лет, финансовые моложе – примерно 400 лет. Схема имитирует выгодные инвестиции, на самом деле, доход старым участникам выплачивается за счет средств новых «инвесторов», которые находятся «внизу» пирамиды. Выплатить деньги всем невозможно. Схема работает, пока есть постоянный приток новых «инвесторов». Основную прибыль получат только организаторы и первые участники. Средний срок жизни классической пирамиды – около 6 мес.
Сергей Мавроди. Фото: Архив «КП»
Пирамиды маскируются под серьезные финансовые компании (инвестиционные, микрокредитные, брокерские). Но иногда организаторы честно сообщают, что создают «лохотрон». Так поступил в 2011 году классик такого «бизнеса» Сергей Мавроди, когда запустил «МММ-2». Вкладчики, которые понимают риски, надеются успеть срубить бабло, вступив первыми. Создатели мошеннических схем постоянно придумывают новые «легенды», но принцип обмана не меняется. Ежегодно в России люди теряют более 500 млрд руб. на подобных схемах. 2021 год обещает стать рекордным.
Крипто-строители
Одной из любимых «фишек» современных пирамид стал упор на криптовалюты. СМИ постоянно рассказывают, мол, нечто, что ты можешь добыть дома на компьютере из ничего, стоит очень дорого. По классификации Федерального фонда есть три распространенных категории криптомошенников. Первые обещают доходы за счет торговли криптовалютой (криптотрейдинг). Другие выпускают свою крипту, и обещают сказочные проценты на криптовкладах. Количество монет действительно увеличивается, некоторое время растет и их стоимость, но в какой-то момент курс обваливается почти до нуля, в итоге люди лишаются своих денег. Третьи обещают и то, и другое.
Обычно деятельность финансовых организаций можно проверить в реестрах на сайте Центробанка. Оценить добросовестность «криптовалютчика» сложно. Банк России обнародовал «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке». В него включены несколько сотен российских и иностранных проектов. Но мошенников, выпускающих «крипту», это не останавливает. Расплачиваться «токенами» за товары и услуги в России запрещено, но вкладывать в электронные пустышки настоящие деньги можно. Этот рынок никто не регулирует – Банк России и власти делают вид, что его не существует. Легализовывать криптовалюту, как сообщили «ЭГ» наши собеседники в ЦБ, никто не собирается: мол, для борьбы с финансовыми пирамидами Центробанк уже сделал все, что мог.
Алекс Малиновский. Фото Бориса Кудрявова
Кто следующий?
Сразу за Finiko рухнула российско-эстонская пирамида FrendeX. На очереди – вкладчики Avalon Technologies (некоторые не видели денег с февраля).
Ничего хорошего не сулят и «платформы для заработка». Их много: «от Павла Дурова», «от Александра Герчика», «от Газпрома», «от Сбербанка», Quantum System, «Общее дело», «Код успеха» и др. За деньгами пенсионеров охотятся многочисленные потребительские кооперативы, которые обзванивают традиционных вкладчиков и предлагают им вклады «такие же надежные, как в банке, но более доходные».
Бесправные жертвы
Вкладчики крипто-пирамид в более трудном положении, чем инвесторы «Хопра» или РДС. Фонд по защите прав вкладчиков и акционеров, созданный Указом президента РФ, ничего заплатить не может: ведь компании-мошенники юридически не являются участниками российского финансового рынка.
Обманутые люди собираются в многочисленные чаты. Здесь они ждут обещанного, будто в издевательство, возврата средств и поддерживают друг друга. Среди них активно работают прохиндеи, использующие отчаявшихся людей. Недавно, одна из обманутых вкладчиц предложила устроить коллективную медитацию, чтобы организаторы пирамиды Finiko стали хорошими и вернули деньги.
Кирпичики финансовой ловушки
Модные крипто-обманки
Особо опасны
*Несмотря на название, никак не связаны с реальными организациями.
Росфинмониторинг сообщил о ликвидации работавшей с криптовалютой пирамиды
«Совместно с коллегами из девяти зарубежных стран мы сейчас выявляем бенефициаров, а интернет-ресурс заблокирован. Сейчас мы разбираемся, сколько денег выведено, — как, кто, сколько. Это было в Сибирском федеральном округе и на Дальнем Востоке», — заявил он.
Ранее в интервью ТАСС глава департамента противодействия недобросовестным практикам Центробанка Валерий Лях сообщил, что регулятор выявил финансовую пирамиду Antares Limited, связанную с бывшими менеджерами «Кэшбери». По его словам, мошенники работали в Сети и в офлайне, компания открыла по стране сеть «консультационных центров».
Пирамиду удалось выявить благодаря работе отделов по борьбе с нелегальной деятельностью в главных управлениях Банка России, сообщил Лях. После этого регулятор обратился в прокуратуру. В декабре суд в Чите заблокировал группу во «ВКонтакте», которая рекламировала Antares Limited, также рассказывал представитель ЦБ.
По словам Ляха, «на работу в компанию привлекались менеджеры, которые раньше участвовали в продвижении небезызвестной «Кэшбери». Банк России в сентябре 2018 года назвал эту группу компаний одной из крупнейших финансовых пирамид за последние годы. В регуляторе заявили, что «Кэшбери» обещала завышенную доходность, привлекала деньги в рублях и в криптовалюте, при этом не вела никакой реальной экономической деятельности. По данным ЦБ, ей удалось привлечь несколько десятков тысяч человек, Лях оценивал ущерб клиентов в 1–3 млрд руб.
В пресс-службе ЦБ сообщали, что компания, которая действовала под брендом Antares, фактически не вела никакой деятельности, а выплаты были возможны только за счет привлечения новых средств. Инвестиции привлекались только в криптовалютах, поэтому установить конечных получателей нельзя, также заявил регулятор.
Юристы рассказали, как вернуть деньги жертвам финансовых пирамид
Сегодня множество мошеннических организаций пользуются низким уровнем финансовой грамотности отдельных категорий россиян и предлагают им вложить свои средства в проекты, якобы связанные с популярными направлениями — к примеру, привлекают средства в псевдокриптовалюты, отмечают в ЦБ.
Злоумышленники пишут потенциальным клиентам в мессенджерах и социальных сетях, нередко ведут агрессивные таргетированные рекламные кампании. Так, особенно часто в 2021 году стали выявлять финансовые пирамиды, «специализирующиеся» на криптовалютах,
рассказали «Газете.Ru» в ЦБ.
Гражданам могут предложить вложиться в экзотические или несуществующие криптовалюты и даже создать криптоферму. Так, например, в этом году в поле зрения Банка России попал интернет-проект Artery (Artery Network Corporation). Компания предлагала своим клиентам генерировать цифровую монету ARTR — то есть самостоятельно, с использованием мобильного приложения или версии для ПЭВМ, заняться эмиссией новых монет. При этом право на майнинг давалось только тем, кто приобретет определенное количество монет у самой компании.
«Мы видим, что мошенники активно используют для привлечения клиентов «модные» термины и темы и при этом пользуются недостаточной финансовой и «цифровой» грамотностью граждан»,
— подчеркивают в Банке России.
Нередко финансовые пирамиды позиционируют себя как международные проекты, открывающие офисы в России. Иногда компания действительно может зарегистрироваться за рубежом, но часто информация о иностранной юрисдикции является обманом.
«Расчет заранее делается на то, что человек никогда не сможет проверить, есть ли у компании зарубежная лицензия. Масштабирование деятельности таких компаний с признаками финансовых пирамид происходит как за счет открытия консультационных офисов в разных регионах страны, так и за счет сети своих агентов и создания региональных групп в соцсетях», – отмечают в пресс-службе регулятора.
Так, выявленная Банком России МПК «Синержди» (Synergy International Group Limited (Antares Trade)) действовала в 71-м городе, ее работу обеспечивали более 270 агентов. Один из слоганов компании – «Вложись в программу «инвестиции мечты», где предлагают «увеличить вложенную сумму денег в два раза через 100 дней».
Еще одна финансовая пирамида – Finiko – привлекала клиентов доходностью 20-30% годовых, якобы при помощи инвестиций в криптовалюты, валютные пары и нефть. Сотрудники компании обещали инвесторам, что за десять месяцев они закроют «любую задолженность, кредит, ипотеку» или смогут купить квартиру или машину за 35% от их стоимости и стать собственником через 120 дней после перевода денег. Пирамида рухнула совсем недавно – в конце июля. А перед этим организация перевела деньги вкладчиков в собственную криптовалюту FNK. При этом Центробанк предупреждал на своем сайте, что Finiko «имеет признаки финансовой пирамиды».
Семь раз отмерь
Чтобы не попасться в лапы мошенников, в пресс-службе ЦБ советуют «прежде всего, убедиться в том, что у компании есть лицензия Банка России на заявленный вид деятельности (или она внесена в соответствующие реестры Банка России)». Сделать это можно на сайте регулятора.
Также стоит проверить, принадлежит ли лицензия, размещенная на сайте финансовой организации, именно той компании, с которой вы собираетесь заключать договор.
«Мошенники могут опубликовать у себя на сайтах поддельную лицензию или копию лицензии, принадлежащей другой организации»,
— предостерегают в Банке России.
Основных признаков, по которым можно распознать финансовую пирамиду, несколько: гарантия высокого дохода, существенно превышающего средний рыночный уровень; использование принципов сетевого маркетинга, реферальных выплат; непрозрачная схема инвестирования средств для получения дохода; перечисление средств по номеру телефона, на карточку или счет физического лица, а также отсутствие контактов (телефона, электронной почты, почтового адреса) компании.
«Еще один признак пирамиды – это агрессивная реклама, бонусы за привлечение новых вкладчиков и использование собственной валюты для внутренних расчетов»,
— говорит глава инвестиционного департамента inv.lu Анастасия Тарасова. Также, по ее словам, должна насторожить неспособность компании подтвердить свою деятельность.
Обычно компании-пирамиды сообщают своим потенциальным клиентам, что вкладывают их деньги исключительно в сферы с высокой доходностью – золотодобычу, нефтедобычу, IT, но получить конкретную информацию по объектам вложения практически невозможно,
отмечает Тарасова. Эксперт добавляет, что вероятность отсудить потерянные деньги после неудачного инвестирования очень мала.
«Финансовые пирамиды часто зарегистрированы вне России или устроены так, что невозможно найти реального бенефициара.
Например, печально известная Finiko формально просто не существует – вместо нее есть некая компания Cyfron FNK LTD, зарегистрированная в оффшоре, на острове Сент-Люсия. При этом многие договоры с ней заключались на английском языке. Если вкладчиками и удастся вернуть какие-то суммы, то они будут незначительными»,
С ней соглашается и адвокат, управляющий партнер AVG Legal Алексей Гавришев. «Что-либо отсудить у данных организаций будет невозможно, вероятность не то что стремится к нулю, она фактически равна нулю, это аксиома», — утверждает эксперт. Когда пирамида разрушается, юридическое лицо объявляет себя банкротом, и что-либо отсудить становится невозможным. Денежные средства, как правило, к этому моменту уже выведены, и найти их будет очень сложно.
Варианты есть
Вернуть деньги можно, но в соответствии с установленными законом процедурами — после следствия, суда, банкротства и исполнительного производства, — говорит ведущий юрист практики «налоговые споры» ООО «Лемчик, Крупский и Партнеры» Александр Земченков.
«Как только вы поняли, что стали жертвой финансовой пирамиды, напишите заявления в полицию и прокуратуру с требованием провести расследование. Подайте иск в суд с просьбой взыскать с пирамиды переданные деньги и проценты за их использование», — советует эксперт.
Если вернуть деньги все же не получилось, необходимо обратиться в общественную организацию, которая помогает жертвам финансовых пирамид — Федеральный общественно-государственный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров (Федфонд).
Через Федфонд можно получить компенсацию: пострадавшим ветеранам и инвалидам до 250 тыс. рублей, прочим обманутым вкладчикам — до 35 тыс. рублей. Однако получить ее могут далеко не все.
«Для получения компенсации необходимо предоставить судебное решение о взыскании ущерба или выписку из приговора. Также обязательно нужен оригинал договора и документ, подтверждающий передачу зафиксированной в нем денежной суммы. Кроме того, чтобы пострадавшие вкладчики могли вернуть деньги, суд должен признать компанию финансовой пирамидой», — поясняет Земченков.
Впрочем, самый лучший вариант – просто не вкладываться в любые сомнительные финансовые продукты, резюмирует управляющий партнер экспертной группы Veta Илья Жарский.
Первая из признанных Центробанком финансовых пирамид « кинула» своих вкладчиков. Цепочка скамов продолжится, уверены эксперты. Разбираемся, можно ли вернуть вложенные деньги и почему хайп-проекты так влекут людей?
«В современном мире выживают только сильнейшие»
5 июля финансовая пирамида Алекса Рихтера официально объявила о своем «уходе из СНГ». Мера, как заявили «вложенцам», вынужденная, но необходимая «для дальнейшей работы». Сайт заблокировали, а соцсети бизнес-наставника тут же обросли гневными комментариями российских вкладчиков.
Но, похоже, обманутым вкладчикам «Антареса» придется довольствоваться одним лишь уведомлением, которое они получили после схлопывания пузыря. О том, что решение о закрытии якобы принято на основании многочисленных жалоб регуляторов на работу «Антарес Трейд», об обнулении балансов всех счетов, закрытии возможности перевода внутренней валюты и регистрации на платформе. Также им сообщили, что по аккаунтам пользователей из стран СНГ «посчитают сумму нанесенного убытка по инвестиционной деятельности на платформе».
«У «Антареса» и «Финико» есть одна общая черта»
По словам Галямова, аналогичному принципу сейчас следует небезызвестная финансовая пирамида «Финико».
«Зная реальную ситуацию, я бы туда ни ногой»
Настроения тех, кто всё же стал жертвой «промывки мозгов» и понёс крупные денежные потери от участия в «Антаресе», отчётливо прослеживаются в соцсетях и мессенджерах. Пострадавшие вкладчики обсуждают способы возврата своих денег в чатах, пишут отчаянные угрозы наставникам и переваривают набитый шишками опыт.
Вкладчица уверена, что пострадавшим в финансовой пирамиде главное не отчаиваться и «не бояться, что облажался, что повелся на сыр в мышеловке, всё потерял и что после этого люди загнобят своим мнением».
Что касается хитрых лис, после скама «Антареса» на помощь пострадавшим вкладчикам поспешила очередная пирамида. Сердобольный «Френдекс» официально заявил, что вернет 10-30% от задолженности прогоревшего хайп-проекта перед вкладчиками.
Да и сам «Антарес» не отстаёт от тренда и активно продвигает свою партнерку «Синерджи», о чём татарстанцев предупредили в отделении Национального банка республики.
«В настоящее время на территории всех федеральных округов набирает популярность одна из так называемых партнерских программ «Антареса» – проект «Синерджи». В новый проект вовлечено уже более 70 городов России, включая Казань. Вместо «Антарес Трейда» жителей Татарстана приглашают вступить в новую организацию, куда так же требуется вкладывать свои сбережения. Компанию «Антарес Трейд» признали финансовой пирамидой, однако многие казанцы поверили рекламе и открыли вклады, а после закрытия компании потеряли деньги».
Федеральный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров изложил свои рекомендации на этот случай и посоветовал людям не ждать от аферистов никаких спасительных схем.
— Игра окончена. Мы призываем всех, кто пострадал от «Антареса», незамедлительно обращаться с заявлением в правоохранительные органы. Подать заявление о правонарушении можно в отделении полиции по месту вашего проживания или через сайт Министерства внутренних дел России. В заявлении расскажите о том, как вы были вовлечены в пирамиду, укажите размер ущерба, приложите все имеющиеся у вас документы, скриншоты, записи разговоров, подтверждающие эту информацию. Обязательно расскажите обо всех людях, которые в той или иной степени участвовали в введении вас в заблуждение.
«Люди ищут лёгких денег, но получают зависимость»
И наоборот, если человек испытывает радость от получения (тех же денег) благодаря какой-то работе, он получает состояние нормальной радости, заслуженной, полученной в результате труда. Но люди превращаются в игроков, которые ищут легкие пути заработка без напряжения и вложений, и обретают самую настоящую зависимость.
Психолог также уверен, что участь «Антареса» неизбежно коснется всех финансовых пирамид, в числе которых и «Финико». Быстрого схлопывания последней не произошло по причине того, что в ней могут быть замешаны очень крупные игроки.
— Есть большая вероятность того, что в «Финико» участвуют люди влиятельные, имеющие экономическую и политическую власть. Возможно, высокопоставленные чиновники. Такой «компот» между блатными, которые поддерживают пирамиду и по итогу выведут деньги, и лохами, которые останутся ни с чем. Об этом известно еще со времен МММ и других крупных финансовых структур прошлого века: там все чиновники вышли, а рядовые пострадали. Классика.
