Как инвестировать деньги в криптовалюту
Как чаще всего зарабатывают на криптовалюте. Инструкция для новичка
2020 г. вполне может стать годом, когда интерес к криптовалютам достигнет уровня конца 2017 года. Биткоин, по прогнозам, снова рвется к историческим максимумам, растут в цене и альткоины. Самое время вспомнить самые популярные способы инвестиций и заработка на криптовалют.
Трейдинг подразумевает краткосрочные спекуляции, совершение множества сделок. Для этого лучше всего подходят биржи. Здесь проще всего быстро купить или продать криптовалюту. Есть вариант и маржинальной торговли с кредитным плечом. Однако он подходит только профессионалам, поскольку в разы более рискованный.
Криптовалюты крайне волатильны, поэтому начинать торговать ими лучше с тренировочного счета. Он позволяет познакомиться с биржей и ее инструментами, получить практику на виртуальном балансе. Затем лучше завести небольшую сумму и, как бы странно это ни звучало, пережить первые потери. Это поможет понять, способны ли вы сохранять спокойствие и принимать обдуманные решения в стрессовой ситуации.
Стоит прочитать специализированную литературу по трейдингу, послушать лекции, пройти курсы. Это поможет лучше понимать ситуацию на рынке и изучить различные торговые стратегии. Подробнее то, как начать торговать криптовалютой, мы разобрали в предыдущем материале из цикла «Инструкция для новичка».
Алгоритмический трейдинг
Существует и алгоритмический трейдинг. Большинство сделок на мировых биржах производится с помощью инструментов высокочастотного трейдинга (high-frequency trading) — способа торговли, при котором специальные программы в автоматическом режиме ищут возможности для заработка, продают и покупают позиции в доли секунды. Из-за сильных колебаний курсов криптовалют боты в этой сфере становятся все популярнее.
Системами алгоритмического трейдинга пользуются как профессионалы, так и любители. Программы разнятся по степени сложности и принципам устройства. Выделяют три основные категории ПО для работы с криптобиржами:
Новичкам такой вариант подойдет едва ли. Эффективность работы системы трудно предсказать и невозможно гарантировать. Не стоит полностью отдавать биржевые операции на откуп ПО, но можно попробовать в деле роботов-советников и самостоятельно оценить их эффективность.
Заработок на реферальных программах криптобирж
Реферальная программа — это вид сотрудничества, при котором фирма платит своему клиенту (реферу) за привлечение новых пользователей (рефералов). Как правило, бонусы получает и тот, кто привел, и тот, кого привели. Способ и размер вознаграждения каждая организация выбирает самостоятельно.
Среди криптобирж с постоянными партнерками: Binance, BitMEX, EXMO, OKEx, Huobi и Bitfinex. Сумма вознаграждения зависит от общего объема всех привлеченных рефералов. Бывает, что компании запускают «одноразовые» реферальные программы, например, в рамках IEO или в честь крупного обновления.
В марте Bittrex Global объявила о больших изменениях в работе мобильной платформы: площадка стала поддерживать кредитные карты для покупки цифровых активов и отложенные ордера на смартфонах. Тогда же компания представила новую реферальную программу, которая позволила клиентам получать дополнительный комиссионный процент от сделки клиентов, пришедших по специальной ссылке.
Инвестирование
Альтернативой трейдингу является «ходл» или инвестирование. Такой подход подразумевает совершение долгосрочных сделок. Он больше подходит для непрофессионалов, так как не требует знания технического анализа, способностей к торговле и прочих навыков.
Стейблкоины
Стейблкоин — это криптовалюта, обеспеченная традиционными активами, например, долларами США. Такие токены зачастую используются на криптобиржах в качестве удобной торговой пары и инструмента адаптации. Для трейдеров они являются одними из главных инструментов для фиксирования прибыли. Совершив удачную сделку пользователю не обязательно выводить средства в фиат.
Прострелы
Зачастую такие движения происходят в парах к стейблкоинам, таким как BUSD, PAX, USDS и прочим. Для того, чтобы попробовать поймать «прострел», нужно купить стабильную монету, поставить ордер на покупку криптовалюты в паре с ней по выгодному курсу. Желательно сделать это так, чтобы между вашей позицией и текущей ценой не было других ордеров.
Преимущество лайфхака заключается в том, что он исключает большинство рыночных рисков. Если «прострел» случается, вы покупаете криптовалюту по выгодному курсу. Если нет — деньги остаются в стейблкоине, стоимость которого приравнена к доллару США. Единственная, но очень маловероятная возможная опасность, — если компания-эмитент токена объявит о прекращении деятельности.
Пик славы ICO-проектов прошел еще в начале прошлого года. Они запомнились как крупными потерями, так и огромными заработками инвесторов. Возможно, точку в этом способе привлечения финансирования весной 2020 г. поставила Telegram Open Network — проект Павла Дурова, о котором говорили значительно больше других. Американский суд запретил выпускать Gram, после чего Дуров сообщил о завершении работы над блокчейн-платформой.
На смену ICO пришли IEO — первичные биржевые предложения. Они отличаются тем, что не разработчики проектов ищут инвесторов, а криптовалютная биржа отбирает перспективные команды и продвигает их монеты среди своих пользователей. Одно из главных преимуществ IEO — токены обязательно выпускаются и попадают в листинг. То есть нет обманутых инвесторов, которые так и не дождались появления своих монет.
Никто не гарантирует вкладчикам высокую прибыль, однако большая часть IEO-проектов показали многократный рост на старте торгов. В прошлом году этот способ заработка был настолько популярен, что некоторые кампании по привлечению средств завершались за считанные секунды. Большинство инвесторов не успевало принять участие в краудсейле, поэтому биржи сменили подход и сделали из этого лотерею.
Теперь на подавляющем большинстве площадок клиентам необходимо держать биржевые токены на балансе определенное время до токенсейла. В этом случае люди могут поучаствовать в лотерее и попытаться получить аллокацию на покупку новых монет. Зачастую процент выигрышных билетов не превышает 20% от числа желающих.
Один из самых популярных способов заработка на криптовалюте — это майнинг. Сейчас, после майского халвинга, добыча биткоина стала еще менее прибыльной. Для новичков вряд ли подойдет майнинг первой криптовалюты. На нем чаще зарабатывают крупные компании, которые имеют большое количество необходимого оборудования, доступ к дешевым условиям аренды помещения, электричеству и обслуживанию. Добывать цифровые монеты имеет смысл только если есть возможность не продавать большую часть из них для покрытия операционных издержек.
Новичкам лучше заняться добычей альткоинов. Это дешевле и дает возможность в случае неудачи перепродать видеокарты. ASIC после эксплуатации реализовать в разы сложнее. Еще выгоднее работать в пуле, то есть вместе с другими майнерами. В таком случае за счет общей мощности пула можно получать небольшой, но стабильный доход.
Стекинг
Альтернатива майнингу — стекинг. Это способ добычи криптовалюты, но без ферм или «асиков». Монеты, которые работают на алгоритме Proof-of-Stake, хранятся в кошельке, и пока он запущен, приносят определенный доход. Сумма заработка зависит от счета, годовой процентной ставки по PoS и, немного, от удачи.
В PoS функционирование сети обеспечивают удаленные серверы, на которых запущенно программное обеспечение. Еще их называют мастерноды. По факту, это домашний компьютер или ноутбук, на котором установлен специальный кошелек и лежит определенное количество монет. Например, для того, чтобы участвовать в стекинге ETH 2.0, который может быть представлен уже осенью текущего года, необходимо держать минимум 32 ETH.
Для того, чтобы зарабатывать на стекинге, нужно пополнить кошелек монетами. Затем дождаться появления блоков, обычно этот процесс занимает 1-2 дня. После — установить на компьютер программный клиент и запустить работу хранилища. Оно должно быть активно и синхронизировано, а монеты не должны использоваться для совершения сделок в течение длительного времени.
Стекинг похож на банковский депозит, когда пользователь кладет средства на счет под проценты на определенный период времени. Чем больше денег на счету, тем выше прибыль. Мощность компьютера в случае со стекингом никак не влияет на доход, важен лишь баланс кошелька и срок хранения.
Для поиска монет на алгоритме PoS существует сервис StakingRewards. На портале есть информация о примерном доходе, который можно получить за хранение тех или иных монет. Сейчас на рынке появляется все больше альткоинов, которые поддерживают стекинг. Но самая ожидаемая — это Ethereum. Пока неизвестно, когда будет запущена сеть ETH 2.0, но многие эксперты предсказывают ей успех.
Заработок на мастернодах
Мастерноды нужны для того, чтобы транзакции проходили максимально быстро и анонимно. Каждый владелец такого сервера, как и случае со стекингом, должен быть держателем определенной суммы в криптовалюте. Заработок складывается из части вознаграждения майнеров.
Наиболее выгодный и рискованный вариант в данном случае — искать новые проекты, в которых реализован механизм мастернод, и становиться владельцем ноды в них. Это не требует больших вложений, но, в случае удачного развития стартапа, позволяет получить высокий доход. При этом нужно быть постоянно в сети и уметь вести переговоры на английском языке.
Майнинг на телефоне
О сложности и особенностях майнинга знают не все, поэтому некоторые пользователи верят в то, что добывать цифровые деньги можно на обычном смартфоне с операционной системой Android. В магазине приложений Google Play существует сразу несколько вариантов, каждый из которых обещает легкий заработок без лишних затрат.
Однако ни один из них в действительности не может принести реальной прибыли. А проблем телефону — легко. Например, наиболее реальный способ добывать цифровые деньги в смартфоне — в кошельке от проекта Electroneum. Однако как мы считали ранее, за два месяца таким способом можно заработать не более 40 рублей.
В 99% случаев приложения, которые предлагают майнинг на смартфоне, на самом деле ничего не добывают. Они могут показывать рекламу и использовать другие методы заработка на пользователях. Но реального дохода таким образом сейчас получить нельзя.
Инвестиции в криптовалюту: объясняю сложную тему на пальцах и своем опыте
В 2017 когда я только начинал интересоваться темой инвестирования, очень много слышал про Биткоин и какой это классный вариант заработать денег.
Читал, анализировал, спрашивал у людей, даже сам кое-что попробовал — в этой статье поделюсь своим опытом и мнением. Начнем с основных определений.
Что такое криптовалюта?
Я пытался перевести на русский язык то, что пишет Википедия. Но определение правда очень сложное. Поэтому давайте уточним один момент и сразу пойдем к практике.
В статье упоминаю такое понятие как блокчейн — это последовательная цепочка блоков, в которых содержится информация. Она выстроена по определенным правилам и не прерывается.
Технологию блокчейна часто связывают именно с Биткойн, но на самом деле этот принцип может быть легко реализован в любом проекте. Не исключаю, что когда-нибудь однажды финансовая система начнет работать именно на блокчейне.
Чтобы вы лучше понимали, что такое блокчейн, покажу на картинке:
Запомните этот принцип и давайте обсудим, насколько криптовалюта интересна с точки зрения инвестирования.
Выгода или пузырь?
Я считаю, что сейчас ее стоит рассматривать как долгосрочное инвестирование в расчете на 5-10 лет и даже дольше. Почему? Сейчас это слишком волатильный инструмент, то есть курс меняется слишком сильно и быстро. Условный пример: вчера 1 Биткоин стоил 9 000$, а сегодня — уже 10 000$.
Можете со мной поспорить и возразить: это же наоборот прекрасно, можно быстро заработать денег на скачках курса!
На самом деле есть другая сторона:
Поэтому по сути криптовалюты сейчас — это такой пузырь, который раздувается перед тем, как сдуться. Это просто вопрос времени.
Если вас это не останавливает и вы все равно хотите попробовать свои силы, идем дальше.
5 способов инвестировать в криптовалюту
№1. Купить на бирже — по сути, это сайт, который становится посредником между вами и теми, кто хочет продать криптовалюту.
Регистрируетесь на выбранном сервисе, проходите верификацию, в смысле, отправляете скан-копии паспорта и других бумаг, потом покупаете криптовалюту. Ваша криптовалюта храниться прямо на серверах биржи.
Часто есть комиссия как на ввод со стороны платежных систем так и на вывод своих денег
Учтите, платформы на английском языке, поэтому сначала нужно хорошо разобраться. Просто зайти после прогулки по парку и прикупить криптовалюты — не получится.
Не все площадки надежные — были реальные случаи, когда они внезапно закрывались и люди не получали свои деньги обратно, потому что хранили криптовалюту на кошельках биржи.
Одни из самых надежных, кто работают сейчас: Polonlex, EXMO и Kraken.
№2. Купить через обменник — более удобный вариант потому, что получаете криптовалюту прямо на свой кошелек.
Но нужно внимательно следить за курсом, потому что, например, официальный курс Биткоина 10 000$, а обменник поставит курс на покупку — 11 000$. И в этой сумме уже зафиксирована комиссия. Если вы купите через обменник и захотите продать, то курс на продажу будет уже 9 000$. Получается, теряете 20% от суммы.
Обязательно промониторьте ситуацию вокруг обменника: читайте отзывы, смотрите, сколько времени работает, какой рейтинг и другие параметры.
Помните: в обменнике работают обычные люди с несколькими кошельками, которые проводят все операции. Это не всегда индивидуальные предприниматели или компании, поэтому легального статуса нет и, если что-то пойдет не так, никто вам не поможет.
№3. Получить через прямой обмен — этот способ в свое время набирал большую популярность, потому что для многих был более комфортным вариантом. Отправляете реальные деньги человеку, у которого есть криптовалюта, а он взамен вам отправляет крипту. Можно договориться о курсе и о комиссии — так снизить уровень переплаты.
Но все равно не самый лучший способ получить криптовалюту: если большая сумма, нужно лично встретиться, потому что через онлайн-перевод не совсем безопасно. Отправил деньги — в ответ тишина, как потом найти этого человека?
№4. Инвестировать в майнинг — это слово английское и означает «добыча полезных ископаемых». Говоря проще, это создание новых блоков в блокчейне, чтобы криптовалютная платформа продолжала работать. За создание 1 блока можно получить вознаграждение, поэтому некоторые пытаются на этом зарабатывать. Есть 2 способа попробовать это сделать:
Считаю, что такой вид инвестирования был популярен в период, когда только поднялся хайп вокруг криптовалют. Сейчас проще купить ее и ждать, когда вырастет курс.
Отдельно отмечу такой нюанс: сейчас поднимают тему, насколько вредно злоупотреблять майнингом. Вот что говорит статистика:
Когда смотришь на эти данные, понимаешь, что скоро государства мира пересмотрят свое отношение к майнингу и предусмотрят жесткие ограничительные меры.
№5. Инвестировать в новые криптовалюты — пожалуй, самый опасный и мутный способ.
Есть понятие ICO — этап когда появляется новая криптовалюта. Кто-то решает создать что-то новое на волне хайпа и выкатывает системы-аналоги Биткойна, адаптируя под разные задачи, которые должны решаться.
Если проект действительно стоящий, он может сработать. Но нужно учитывать: все новые криптовалюты привязаны к стоимости Биткойна. Если он растет — растут и другие. Наоборот работает точно так же.
В этом способе инвестирования работает мошенническая схема Pump and Dump:
Почему сейчас так много разных криптовалют? Потому что многие идут на хитрость и обходят законы. Вообще-то для проведения ICO нужно пройти жесткий контроль. Например, в США нужно соблюдать законы SEC — это организация, которая следит за рынком ценных бумаг, а криптовалюта как раз к таким относится. Чтобы получить их одобрение, нужно пройти жесткую процедуру отбора, потратить много сил и денег — тогда это будет легальный проект.
Большинство на это не заморачивается и дают возможность оплачивать Биткоином или другими популярными криптовалютами. Для обычного человека этот факт должен служить предупредительным сигналом, что не стоит верить обещаниям таких проектов.
Важно! По данным Token Data за 2018 год более 90% ICO оказались мошенническими проектами! Как распознать обман?
Покажу наглядный пример как работает эта мошенническая схема
В начале 2010 годов активно продвигался проект OneCoin. Они позиционировали себя как альткоин с частной системой блокчейна. Бизнес строился на продаже учебной литературы. Якобы они продавали только учебные материалы, но на самом деле это было прикрытием, чтобы развивать и повышать продажи своей валюты.
В 2013 году цена на OneCoin поднялась в 75 раз! Сначала было всего 10 центов за монету, потом достигла отметки 1 100 долларов. По сути все работало как в сетевом маркетинге: куча бонусов за активные инвестиции. До 2017 года обмен был возможен только внутри OneCoin.
В итоге ряд стран внесли OneCoin в список недоверенных компаний и официально признали их мошенниками. Начали копать и узнали, что биография генерального директора, Руже Игнатовой, — сплошная ложь. 18 апреля представителей компании арестовали и посадили в тюрьму в Мумбаи.
Оказалось, OneCoin украли и перевели около 350 миллионов долларов через платежные системы в Германии, где был головной офис.
Получается, если криптовалюты — это пузырь, то ICO — это пузырь в пузыре.
Так что обходим последние 2 способа стороной. Если вкладываем деньги в проверенные проекты, определяемся как будет держать купленную валюту.
2 варианта как хранить криптовалюту
Как анализировать ситуацию с криптовалютами
Подойдет только технический анализ. Плюс можно анализировать поведение толпы и пытаться прогнозировать, будут люди покупать или продавать. Можно анализировать команду, саму криптовалюту, ее цели и предназначение.
Но это все равно на уровне интуиции и удачи. Даже самый классный проект может оказаться пустышкой.
Когда начинаете анализировать, заметите, что даже самые крутые криптовалюты не идеальны. И об этом поговорим дальше.
Недостатки криптовалют
Как видите, в мире криптовалют полно мошенников и все не так прозрачно, легко и просто, как любят рассказывать. Поэтому делюсь своим видением про этот тип инвестирование.
Мои прогнозы про будущее криптовалют
Экспресс-подведение итогов
Я рекомендую не делать ставку на криптовалюты, потому что для новичков здесь слишком высокий уровень риска. Лучше оценить возможности, которые можно получить с акциями и облигациями.
Как начать инвестировать в криптовалюты?
За последние несколько лет популярность криптовалют стала столь велика, что слова «биткоин», «эфир» или «майнинг» можно услышать от людей, совсем уж далеких от мира облачных технологий. Инвесторы тоже активно входят в рынок цифровых денег, предпочитая его традиционным акциям, ценным бумагам и депозитам. Как инвестировать в криптовалюты и какие проекты выбирать – разберемся в этой статье.
Многие люди интересуются темой криптовалют в основном с точки зрения инвестиций и возможности заработать «легкие деньги». Но вкладывая в цифровые валюты, можно потерять гораздо больше, чем на других рынках.
Если вы только начинаете присматриваться к криптовалютам как к инвестиционному активу, вам стоит знать главное об этом рынке:
Самое важное правило для начинающего инвестора – вкладывать ровно столько, сколько вы готовы потерять в случае провала инвестиционного проекта, и заниматься исследованием рынка криптовалют самостоятельно.
Начинать вкладывать в совершенно незнакомый рынок – значит, пустить деньги на ветер. Грамотный инвестор всегда начинает с изучения рынка инвестирования и активов. Для изучения рынка виртуальных денег применяется фундаментальный и технический анализ, как в традиционном трейдинге.
Фундаментальный метод анализа используется чаще всего для оценки состояния конкретного криптовалютного проекта путем проверки его:
Если вы собираетесь инвестировать в новые криптовалюты или токены, о которых известно не слишком много, но у них есть потенциал роста, вам в первую очередь нужно проверить следующие составляющие крипто-проекта:
Будьте осторожны с ложной информацией, распространяемой в сети ботами или рекламодателями. Эти типы проектов обещают высокую прибыль в виде дивидендов, но нередко являются просто пирамидами и существуют очень недолго, принося прибыль только своим владельцам.
В поисках инвестиционных возможностей вам, скорее всего, придется выбирать между двумя видами активов:
При выборе инвестиционного криптоактива стоит также обратить внимание на техническую спецификацию проекта, в частности:
Перед тем как вкладывать деньги в конкретную криптовалюту, стоит проверить, основан проект на блокчейне или на технологии DLT. Например, Binance Coin был создан как токен стандарта ERC-20 на платформе Ethereum, но разработчиками планируется переход на собственный блокчейн, что означает увеличение курса BNB в несколько раз в ближайшей перспективе. Другой пример – форк на Ethereum, интерес к которому возрастет, потому что в день создания нового проекта владельцы монет ETH получат такое же количество новой криптовалюты.
Технический анализ преимущественно основывается на изучении ценовых графиков криптовалют за разные промежутки времени. Он использует различные методы прогнозирования цен, такие как: волны Эллиотта, японские свечи или уровни Фибоначчи. Технический анализ в основном используется на довольно «стабильных» рынках, которые существуют уже около десятка лет. Курсы криптовалюты/токенов изменчивы, и использование этого анализа может быть очень рискованным.
Независимо от того, являетесь вы новичком в мире инвестирования или уже опытным инвестором, вам может быть интересно, есть ли место для криптовалюты в вашем портфеле. Учитывая ошеломляющий рост стоимости биткоинов и других криптовалют, легко понять, почему эти формы инвестиций вызывают такой большой интерес. Но даже в этом случае стоит действовать осторожно. Криптовалюта может иметь место в вашем инвестиционном портфеле, но только после того, как вы оцените основные преимущества и риски этого инструмента.
Нюансов инвестирования в криптовалюты значительно больше, и задача инвестора – учесть как можно больше рисков, сопоставив их с потенциальными выгодами.
Среди всего разнообразия криптовалют можно выделить несколько наиболее популярных на сегодняшний день:
Среди представленных вариантов особо перспективными можно назвать Ethereum, Litecoin и Binance Coin.
Среди альткоинов наиболее примечательным является Эфириум (ETH). Это цифровая валюта, которую можно успешно использовать для:
Еще недавно считалось, что цена эфира (ETH) сильно зависит от биткоинов (BTC), но результаты исследования, опубликованного аналитической компанией Skew, показывают, что в течение 24 месяцев из 14 значительных изменений курсов BTC и ETH только в пяти случаях курс эфира менялся следом за биткоинами.
Litecoin – криптовалюта с открытым кодом под лицензией X11, которая похожа на биткоин, но имеет ряд существенных отличий. Во-первых, сеть Litecoin обрабатывает блок каждые 2,5 минуты, а Bitcoin – каждые 10 минут, что позволяет быстрее подтверждать транзакции. Во-вторых, сеть Litecoin будет производить 84 000 000 монет, что в четыре раза превышает количество монет BTC в сети Bitcoin.
Binance Coin – это токен инструмента, принадлежащий одной из крупнейших криптовалютных бирж – Binance. Курс BNB не коррелирует с ценами других цифровых валют, что делает его более устойчивым к колебаниям стоимости. Кроме того, BNB работает в рамках программы лояльности платформы Binance, дает доступ к определенным услугам в рамках торговли на бирже, в частности быстрый обмен на другие криптовалюты.
Инвестиции в криптовалюты – это всегда риск. Крипторынок децентрализован, поэтому имеет очень высокий уровень волатильности: колебания по курсу разных монет могут варьироваться от 1-2% до 100-300% в течение короткого периода времени. Кроме этого, криптовалюта сильно привязана к спросу. То есть если крупные игроки рынка в течение определенного времени покупают определенные монеты, это двигает рынок в ту или иную сторону. Волатильность и спекулятивность – главные риски криптовалютного рынка
Хотите узнать как лучше распорядиться деньгами? Добро пожаловать в нашу дружную команду 🙂