Как инвестировать в драгоценные камни

Инвестиции в камень

Инвестиции в драгоценные камни.

С давних времен, владение драгоценными камнями считалось престижным, и чем больше был сам драгоценный камень, тем его обладатель считался богаче. Такой вид инвестирования используется уже давно, и не раз показал свою надежность. Стоимость драгоценных камней редко понижается, в основном она стабильно растет.

Вложение в драгоценные камни сродни покупке произведений искусства со всеми присущими этому бизнесу преимуществами и недостатками. Главный плюс в том, что теоретически всегда найдется чудак, который купит ваш камень значительно дороже, чем вы за него заплатили. Также как и картину, настоящие драгоценные камни приобретают не только за объективные характеристики, но и за то, что они «ложатся на душу». И примеров этому не счесть.

На протяжении продолжительного периода истории драгоценные камни с постоянной динамикой показывают устойчивое увеличение своей стоимости. Рынок драгоценных камней характеризуется высокой инвестиционной привлекательностью, обусловленной возможностью сохранения уровня ликвидности активов инвестора; он отражает увеличение капитализации, в то время как большинство других сегментов финансового рынка испытывают потрясения и демонстрируют инвесторам свою нестабильность, что не способствует активизации инвестиционного процесса.

Инвестирование на цивилизованном рынке драгоценных камней предоставляет его субъектам широкие возможности для принятия стратегических и тактических инвестиционных решений, важнейшим из которых является решение, касающееся сбережения свободных денежных средств с целью сохранения уровня ликвидности. Это достигается посредством инвестирования в очень стабильный финансовый актив. Таким активом выступают драгоценные камни, которые способны как сохранять определенный уровень ликвидности, так и обеспечивать ожидаемый уровень доходности в условиях нестабильности.

Инвестирование на рынке драгоценных камней по своему экономическому содержанию является вложением в надежный актив. Инвестирование в камни – это определенный вид хеджирования рисков, а также новый вид диверсификации других инвестиционных проектов.

В условиях рецессии рынок драгоценных камней осуществляет важнейшую свою функцию, а именно – функцию сохранения текущего уровня ликвидности. Драгоценные камни становятся гарантом стабильности, «тихой гаванью» для инвестора.

Главное в ограненном камне это четыре фундаментальные характеристики, широко известные во всем мире как формула «4С». Она объединяет первые буквы четырех ключевых характеристик драгоценных камней в англоязычном произношении:

— Carat weight — вес в каратах;

В наше время, существует масса афер с драгоценными камнями, а именно продажа поддельных драгоценных камней. Чтобы избежать этого, нужно иметь хороший опыт работы с драгоценными камнями, либо обратиться за помощью в профессиональную компанию

Рынок драгоценных камней, можно условно разделить на два основных сегмента:

1) рынок камней, которые используются в ювелирной промышленности и которые не представляют особой ценности для инвестора. Данные драгоценные камни не могут быть рассмотрены объектом инвестирования, поскольку не увеличивают свою стоимость с течением времени. На этом рынке активы с течением времени уменьшают свою стоимость. Развитие рынка выводит следующий постулат: коммерческие драгоценные камни наиболее привлекательны для рынков массового потребительского спроса;

2) рынок драгоценных камней, не используемых в ювелирной промышленности, но имеющих тенденцию к повышению своей стоимости, т.е. рынок инвестиционных драгоценных камней. Этот рынок включает в себя совокупность камней, которые с течением времени не уменьшают, а наоборот, увеличивают свою ценность.

Рыночные активы, обращающиеся на этом сегменте, будут востребованы на биржевом рынке. С течением времени данный рынок активизируется, прежде всего по мере активизации биржевой торговли. Повышение активности операций с драгоценными камнями, интересными для инвестора, будет наблюдаться и с разрастанием экономического кризиса.

Инвестиционными являются камни со следующими характеристиками:

Источник

В какие цветные камни выгодно инвестировать свободные деньги

Инвестирование в цветные камни и ювелирные украшения названо одним из самых прибыльных способов сохранить и приумножить капитал. Финансисты рекомендуют рассматривать их приобретение как инструмент для выгодных вливаний. В какие же минералы специалисты, хорошо ориентирующиеся в трендах геммологии и ювелирного искусства, советуют вкладывать финансы в ближайшие пять лет?

Цветные бриллианты

Юрий Шелементьев, занимающий должность исполнительного директора Геммологического Центра МГУ, на конференции, где финансисты и ученые обсуждали целесообразность вложений в драгоценные металлы, высказал мнение, что алмазное сырье по-прежнему остается одним из самых рентабельных. Стоимость необработанных материалов растёт значительно стремительнее, чем бриллианты. Эксперт рекомендует вкладывать свободные финансы в голубые и розовые экземпляры. Он убежден, что именно бриллианты фантазийных цветов на рынке драгоценностей будут оставаться наиболее ликвидными в течение следующего десятилетия.

Чем же вызваны высокие расценки? Это зависит от двух моментов:

Есть мнение, что уже в 2020 году будет закрыт Аргайл. Это австралийское месторождение — главный поставщик розовых бриллиантов на ювелирный мировой рынок. Аргайл — особенное место. Алмазы, которые добываются на руднике, имеют низкую волатильность. Из-за этого расценки на них радуют устойчивостью — скачков не зафиксировано.

Еще одно их неоспоримое достоинство: в сравнении с классическими бесцветными бриллиантами, они не включаются в прайс-лист Рапапорта. Это означает, что никто не сдерживает финансовый аппетит инвесторов, у них есть простор для купли-продажи.

Алмазному рынку не угрожает депрессия. Как показывает статистика, цена на бриллианты фантазийного окраса с 2000 года по 2019 увеличилась на 280%. А на Fancy Vivid Blue возросла на 360%. Давайте сравним с инвестициями в антиквариат или недвижимость. Расценки на покупку элитных квартир в Великобритании за тот же период поднялись на 175%.

Рубины и сапфиры

На необлагороженные корунды ценник за карат начинается от 150 000 долларов. Самая высокая зафиксированная цена карата необлагороженного сапфира — 125 000 долларов.

Шелементьев рекомендует приобретать рубины из Бирмы, а сапфиры из Кашмира — специалисты считают их весьма перспективными для инвестирования.

Еще Шелементьев сделал акцент на рубинах, которые добываются в копях Монтепьез в Мозамбике. Сейчас они стоят вполне доступно. Специалист говорит о том, что в ближайшие три-четыре года добыча на этом месторождении завершится, в результате их ликвидность взлетит в несколько раз.

Шпинель

С точки зрения приумножения капитала, интересен также и такой минерал, как шпинель. На первый взгляд, очень напоминает рубин, но у него совсем другие свойства. Страну происхождения определить довольно сложно, поэтому в каком именно месторождении добыта шпинель, не важно, это практически не влияет на формирование цены за карат. Наиболее крупные месторождения находятся в Мьянме, Таджикистане, Шри-Ланке, Бразилии. Не принципиальна и цветовая гамма, но все-таки красная бирманская и синяя шпинели более перспективны. Стоимость за карат за последние пять лет возросла в три-четыре раза.

Жадеит

Это природный минерал, на который регулярно поднимается стоимость. Когда заходит речь о цене, китайские дилеры делают эффектный жест: уверенный взмах руки вверх. Так они наглядно демонстрируют стремительный подъем цены на ювелирном рынке этого загадочного камня, который внешне напоминает нефрит. В Индии и Китае к жадеиту относились с особым благоговением из-за его уникальных целебных свойств. Для инвестиций рекомендуется отдавать предпочтение «империалу» — изумрудно-зеленому полупрозрачному варианту жадеита.

Жемчуг

Еще один минерал, на который геммологи советуют инвесторам и коллекционерам обращать внимание, — жемчуг. Мировой океан загрязняется все больше, это образование — своеобразный индикатор того, в каком состоянии находится планета. Чтобы выросла жемчужинка, соответствующая стандартам, требуется несколько обязательных условий: чистейшая морская вода нужной температуры, необходимое количество кислорода.

Специалисты пришли к единому мнению, что натурального жемчуга с каждым годом будет добываться все меньше. Поэтому и его стоимость станет повышаться. Эксперты обратили внимание инвесторов на то, что меняется спрос на виды. Если совсем недавно Акойя были несомненным лидером, сейчас ситуация поменялась: первое место по продажам занимает жемчуг южных морей. Цена на таитянские черные жемчужины также уверенно идет вверх.

Опасности при инвестировании

Эксклюзивные самоцветы приносят высокую прибыль при долгосрочном инвестировании. Но нельзя забывать и про возможные опасности. В основном риски в ювелирном бизнесе связаны с приобретением необработанных минералов. Дело в том, что стоимость может не только возрасти в несколько раз, но и заметно снизиться, если возникнет необходимость подвергнуть сырье промышленной обработке.

Еще одна распространенная опасность — приобретение синтетического аналога вместо натурального. Особенно это касается жемчуга и рубинов. Современные технологии позволяют производить искусственные дубликаты, которые даже опытные ювелиры без специального оборудования не смогут идентифицировать.

Самый надежный способ инвестирования в цветные камни — покупка драгоценностей стандартных размеров, применяемых в серийном производстве украшений.

Важный инструмент для снижения возможных рисков, связанных с приобретением разноцветных минералов, — геммологическая экспертиза. Использование стандартных приборов не дает 100% гарантию, что покупателю недобросовестные барыги не подсунут искусственную копию. Особенно в дополнительном исследовании нуждаются драгоценности, которые уже интегрированы в украшение. Экспертный анализ требуется, чтобы быть уверенным в выгодности совершаемой сделки. Для большей объективности в оценке принимают участие как минимум три специалиста. Это дает уверенность покупателю в том, что он вкладывает деньги в камень, который впоследствии сможет выгодно продать или передать наследникам.

Источник

Инвестиции в драгоценные камни

Вы, наверняка, часто слышали о том, что инвестиции в камни – это скорее история о правильных вложениях, но глубины рассмотрения этот вопрос видит крайне редко. Потому со стороны может показаться, что сам процесс инвестирования – нечто похожее на покупку акций с последующим наблюдением за ростом и падением цифр. На самом же деле, инвестирование капитала в драгоценные камни – это долгосрочная и в большинстве случаев дорогостоящая инвестиция со своими нюансами. О них и о всех «подводных камнях», важных моментах и фактах от первых лиц, занимающихся инвестициями, рассказываю в материале.

Инвестиции в драгоценные камни связаны с риском и могут привести к потере денежных средств.

Инвестиция в камни предполагает процедуру вложения немалых финансовых средств в минералы с целью получения прибыли в дальнейшем. По законам экономики, инвестированный капитал возвращается и приносит доход только в прибыльных проектах, коими и являются драгоценные минералы. Но не все так просто и закономерно, как может показаться на первый взгляд. Приведу лишь несколько моментов, которые зачастую скрываются, или о них попросту не говорят.

Интересно, что сам процесс инвестирования досканально не изучен даже владельцами крупнейших ювелирных брендов! К тому же, камни, особенно очень дорогие, – не самый ликвидный товар с точки зрения инвестиций – главным образом, для человека, который не обладает специальными знаниями, опытом и фактами работы системы «изнутри». А таких людей – большинство. Инсайдеры постоянно делают акцент на том, что профессионалов, реально разбирающихся в инвестировании в драгоценные камни – мизерный процент по сравнению с теми, кто хочет разбираться в этой теме или считает, что разбирается (последних – как раз, большинство). Безусловно, есть множество профессиональных геммологов, которые прекрасно детализируют составы и свойства драгоценных камней, могут на глаз идентифицировать конкретный минерал, но этих знаний крайне недостаточно, если рассматривать вопрос в плоскости инвестирования. Здесь сказывается и дефицит знаний в области ценообразования, и в торговле в целом.

Итак, предположим, человек хочет выйти на того самого проводника, который и знает, и умеет, и подскажет. Где и как на него выйти? На территории России таких специалистов крайне мало (и, кстати, почти все они знают друг о друге). К тому же, в РФ отсутствует прямой доступ к иностранным биржам. Обычно приходится иметь дело либо с контрабандой, либо с очень сложным и высоким налогообложением. Идеально – выйти на брокера, которые не один год занимается инвестициями, находится не в России, а за границей, имеет при этом прямой доступ к биржам и соответствующей «кухне». А, почему важно, чтобы проводник (он же – #брокер ) находился не в России? Потому как с территории РФ практически невозможно выйти на действительно выгодные предложения по драгоценным камням. Как правило, сами сделки должны происходить на территории страны, где налогообложение способствует этому процессу. Например, в городах США, Антверпене, Гонконге – там, где сосредоточены все крупные центры торговли камнями. Потому, в идеале, первичная сделка по приобретению камня и его продаже должна происходить за рубежом. Согласно стандартной схеме, это самая сделка осуществляется с участием брокеров с каждой из сторон – продавца и покупателя. Другой вопрос, необходим ли такой фундаментальный подход, и какие цели преследует человек, желающий инвестировать в драгоценные минералы? Здесь также есть свои экспертные комментарии…

По сути, один драгоценный минерал – это большие финансовые средства, «сжатые» до предельного минимума. Для простого обывателя цели инвестиций банальны. Либо это «подушка безопасности на черный день», либо это капитал, который можно быстро забрать с собой, когда по определенным причинам они будут вынуждены покинуть страну. Есть также и истинные ценители, коллекционеры, обладающие внушительным финансовым бэкграундом, но это, скорее, не просто физические лица, совершающие сделки, а люди умеющие, разбирающиеся, которые в какой-то степени наслаждаются самим процессом поиска лота и совершения сделок. Для них финансовая сторона не является приоритетной, они, скорее, наслаждаются ощущениями и всем, что с этим связано.

Немалую часть инвестиций приходится и на ювелирные дома, которые закупают камни, разрабатывают и производят украшения с целью их последующей продажи с добавленной «наценкой». Стандартная схема, когда компания нашла редкий камень, смогла его обыграть в формате изделия и выгодно продала. И, кстати, умение оперировать с такими вещами добавляет тому или иному ювелирному дому авторитета среди аудитории и людей знающих.

Не буду обобщать, но в большинстве случаев то, что преподносится на российском рынке под видом инвестиций, не имеет к сами инвестициям никакого отношения. Со стороны все кажется прозрачно и понятно – клиенту предлагается камень, который, якобы, через полгода будет стоить дороже. Дескать, вложив сегодня в него несколько тысяч долларов, в самое ближайшее время вы не просто «отобьете» вложенную сумму, но и получите солидный плюс. На самом же деле:

· во-первых, предложенные камни зачастую не имеют реальной инвестиционной привлекательности, так как уже прошли три или четыре сделки, и в его нынешнюю стоимость заложена солидная комиссия + внушительный груз налогообложения;

· во-вторых, хороший инвестиционный камень не будет стоить 100 – 200 – 300 и даже полмиллиона рублей. Оптимальные предложения на мировом рынке только стартуют с отметки в 12 000 – 15 000 долларов за единицу. И я сейчас говорю не о бриллиантах, а о цветных камнях, которые имеют весомую инвестиционную привлекательность, но это уже отдельная тема для детализации.

Если же обратить внимание на историю крупных инвестиционных драгоценных камней, которые представлены на зарубежном рынке, эти минералы приобретаются на аукционах, затем исчезают на 10 – 15 лет и только после этого появляются в доступе. И речь идет о камнях стоимостью от 500 000 долларов до 10, 15 и даже 100 (!) млн. долларов. Непросто озвучивать такие цифры, не говоря уже о том, что их необходимо вложить в драгоценный камень. Для обывателя этот мир с шестью и больше нулями утопичен, согласитесь.

Миф №1 – Инвестиционные камни имеют массу от 1 карата. Не совсем верное утверждение, если речь идет о белых бриллиантах. На самом деле, инвестиционные белые бриллианты имеют массу от 5 карат, при этом они должны быть с крайне высокими, редкими характеристиками и с определенной химической структурой. Наиболее дорогостоящие в этом плане – цветные фантазийные бриллианты, но и здесь есть свои моменты. Например, желтый «каратник» обладает гораздо более высоким инвестиционным потенциалом, нежели розовый или голубой «каратники» соответственно.

Миф № 2 – у инвестиций в бриллианты большинство плюсов. Здесь, скорее, есть и плюсы, и подводные камни (о них написано выше неоднократно). И последних, как оказывается, гораздо больше. Если же концентрироваться на преимуществах, то здесь стоит согласиться – стоимость большинства драгоценных камней и украшений с ними рано или поздно вырастет. Так или иначе, но камней (особенно хороших) не становится больше, и 2021 год стал показательным.

Кейс из практики: Впервые за 7 лет работы я столкнулся с серьезным дефицитом драгоценных минералов. Когда хочется найти действительно что-то хорошее для клиента под конкретный запрос, но этого просто нет на рынке. Просто нигде. Хотим купить хороший, добротный бриллиант с чистотой «5», показателем цвета «3», визуальной чистотой и яркостью, а его просто нет! И, заметьте, мы не ставили цель найти идеальный камень…

* Коллекции бриллиантов всегда в цене. Если мы говорим о белых бриллиантах, особенно калиброванных, которые крайне непросто найти на рынке. Калиброванные –имеется ввиду одинаковые. К примеру, если удалось собрать коллекцию из десяти одинаковых «пятикаратников», в перспективе ее можно очень хорошо продать. И стоимость всей коллекции будет более приятная, нежели продавать каждый минерал по отдельности.

Или еще один кейс – примерно шесть лет назад мы нашли качественный зеленый грушевидный бриллиант в 1 карат по цене около 70 000 долларов. И вот, не так давно клиент поинтересовался стоимостью такой «каратной груши», а ее цена на рынке была уже 120 000 долларов. Неплохая разница, правда?

Главные выводы: процесс инвестирования в драгоценные камни – небыстрый, непростой, если не сказать, что очень сложный. Главное его преимущество – камень, в который были вложены средства, можно через определенный срок продать за разумные деньги. Да, это сохранение капитала, при правильном подходе – преумножение, но на очень длинные сроки. Купить и продать минерал через полгода, «накрутив» на нем треть или половину изначальной стоимости – так не получится. Если вам и удалось приобрести действительно редкий камень по хорошей цене, то его можно спокойно продать через 10 – 15 лет. В любом случае, исключительно в разрезе заработка на этот процесс смотреть не стоит. Все-таки, чтобы действительно зарабатывать на камнях, необходимо стать профессионалом в этой области, а это уже гораздо сложнее, чем просто инвестировать в минералы на долгосрочную перспективу.

Материал не является инвестиционным советом, для консультации и составления индивидуального инвестиционного плана необходимо обращаться к профессионалу.

Источник

Что нужно знать, чтобы грамотно инвестировать в драгоценные камни

Инвестиции в драгоценные камни последние пять лет — одна из самых популярных тем для обсуждения, когда речь идёт о том, куда бы ещё вложить деньги, если не в недвижимость и ценные бумаги. А дальше идут рассуждения бытового уровня: «Вкладывать надо в бриллианты». Мало кто рассматривает в качестве инвестиции даже сапфиры и рубины, а об инвестиционных портфелях из полудрагоценных камней я вообще не слышала.

Это объяснимо — оценка бриллиантов проста и прозрачна, еженедельно цены на них публикуются в уважаемом прейскуранте Rapaport и всем доступны для сравнения и анализа. На цветные камни (как драгоценные, так и полудрагоценные) в силу сложности их оценки единого прейскуранта не существует. С другой стороны, цены только на танзаниты за последние два года выросли в два раза. А не это ли реальная возможность заработать, то есть главное, что должно волновать инвестора?

Однако не всё так просто. Драгоценные камни, как и многие другие нестандартные инструменты инвестиций, не привлекают людей, которыми руководит исключительно коммерческий интерес. В коллекционные сумки, редкие гитары, дорогие вина люди вкладывают средства, потому что хотят стать частью этого мира, а не просто получить прибыль. Люди покупают вино, потому что любят вино и хотят досконально разбираться во всём, что с ним связано. Они готовы ездить на виноградники и читать отзывы Роберта Паркера (этот парень самый авторитетный винный критик в мире, чьё мнение действительно влияет на рыночную цену бутылки).

То же самое с драгоценными камнями — со временем (примерно к пятому купленному камню) клиенты начинают разбираться в геммологии на близком к профессиональному уровне, а некоторые даже идут на специальные курсы. Именно поэтому я сейчас открываю Академию Darvol — сначала у меня спрашивают «В какие камни лучше инвестировать?», а потом возвращаются с совсем другими вопросами: сколько цветных подтонов у серой шпинели и как научиться их различать, сколько алюминия содержит жёлтый бриллиант и не купить ли розовый «просто потому что красиво», а не потому что шахта Аргайл в Австралии (крупнейшее месторождение редких, дорогих и постоянно растущих в цене розовых бриллиантов) закрывается и это будет означать неминуемый рост цен. Но если случилась любовь, цифры волнуют всех в последнюю очередь.

Как и все нестандартные инвестиционные инструменты, драгоценные камни — это волатильный продукт: они могут быть высокодоходными, а могут достаточно быстро падать в цене в зависимости от внешних обстоятельств.

Этот рынок довольно чётко сегментирован. Вы можете выбрать «вечную классику» — бесцветные бриллианты, у которых за последние 50 лет наблюдается неуклонное повышение цен. А можете рискнуть и выбрать «трендовые вещи»: полудрагоценные камни вроде рубеллита, вьетнамской кобальтовой шпинели или турмалина параиба, которые внезапно стали модными, и спрос на них (а следовательно, и цены) резко пошёл вверх. У винных инвесторов это называется парадоксом Веблена, когда дорожает продукт, имеющий повышенный спрос у узкого круга ценителей. Сейчас, например, это происходит с серой «грозовой» шпинелью, которая выросла в цене за последний год в пять раз — если в прошлом году камень от 10 карат можно было купить за 150−200 долларов за карат, то сейчас на редкие крупные образцы цены доходят до 3 тысяч долларов за карат. Но, скорее всего, этот рост кратковременный.

На рынок камней (как и на рынок вина) нужен проводник — геммолог, разбирающийся в ценах не хуже, чем в минералогии. Любитель, пришедший в эту область со стороны, обречён на финансовые потери и разочарования.

И последняя хитрость от бога инвестирования Уоррена Баффета — вам понадобится терпение. В большинстве случаев драгоценные камни — это длинные инвестиционные инструменты со сроком возврата минимум год, а лучше рассчитывать на шаг в три-пять лет. Если и дальше проводить аналогию с вином, ящик Château Latour в 1996 году стоил тысячу фунтов, в 2008-м — уже 6,4 тысячи, а в 2009-м упал до 4,6 тысячи (это вообще был сложный год для всех инвестиционных инструментов сегмента роскоши), зато в 2011-м вырос до 8,2 тысячи. А рубеллиты, которые десять лет назад были никому не нужны и стоили меньше 50 долларов за карат, сегодня на пике популярности. Средняя цена за крупный камень красивого малинового цвета — 2−3 тысячи долларов за карат, и его ещё нужно отыскать, потому что крупный рубеллит насыщенного цвета — это большая редкость.

Однако все эти рассуждения не имеют по большей части никакого значения, потому что, как показывают исследования инвестиционных банкиров, коммерческая сторона вопроса интересует лишь 3% инвесторов, которые приходят на рынок столь сложных финансовых инструментов. Остальные просто хотят жить рядом со своей «инвестицией» — вставить камень в кольцо или серьги, пить редкое вино и каждый день в гостиной любоваться гитарой Джими Хендрикса. Потому что это история не про деньги, а про любовь.

Источник