St crypto agent что это
Банк заблокировал счет за операции с криптовалютой. Что делать?
В 2021 году в России банки стали чаще блокировать счета клиентов за сделки с криптовалютой. Во многом в этом сыграл роль ЦБ, который в сентябре сообщил о работе с банками, чтобы они тормозили платежи в адрес криптобирж. Также финансовый регулятор ведет обсуждение поправок в законодательство, которые расширят запрет на использование криптовалют и введут административную и уголовную ответственность за нарушение ограничений.
Осенью Банк России опубликовал рекомендации для банков по выявлению платежных карт и электронных кошельков, которые принимают платежи в адрес криптовалютных обменников, а также онлайн-казино, организаторов финансовых пирамид и форекс-дилеров. Регулятор выделил восемь признаков, по которым банки могут определить подозрительные платежные инструменты:
Банк России также считает, что если гражданин не зарегистрирован в качестве ИП, но при этом фактически использует свой личный счет для заработка на криптовалюте, то он занимается незаконной предпринимательской деятельностью, предупредил управляющий партнер юридической фирмы DRC Саркис Дарбинян. По его словам, в результате банк может не только заблокировать карту или счет, но также приостановить дистанционное банковское обслуживание и направить информацию по клиенту в уполномоченный орган — Федеральную службу по финансовому мониторингу.
Дарбинян объяснил, что делать клиенту банка, который столкнулся с подобной проблемой:
1. Если банк ссылается на возможные нарушения на п. 14 ст. 7 ФЗ № 115-ФЗ и требует предоставить документы, подтверждающие экономический смысл и обоснованность операций, клиенту следует предоставить банку исчерпывающие пояснения о легальности происхождения дохода, а также разъяснить характер своей деятельности. Если вдруг банк задает вопросы, почему деятельность велась без образования юридического лица, необходимо объяснить банку, что деятельность, связанная с обменом криптовалют до настоящего времени действующим законодательством не урегулирована, официально предпринимательскую деятельность по обмену криптовалют вести невозможно в связи с отсутствием соответствующего ОКВЭД. При этом, владение и реализация цифровых валют действующим законом не запрещены. Если банку будет достаточно этих объяснений и документов, подтверждающих легальных доход, то карту разблокируют.
2. Если это не произошло и банк отказывает в обслуживании, то следует запросить письменное уведомление банка, в котором должно быть указано обоснование принятия подобного решения. После его получения следует направить официальную претензию банку, в которой можно обратить внимание на несогласие с решением и право обратиться в суд в случае неисполнения законных требований по возобновлению обслуживания. Бывает так, что банк блокирует лишь карту и дистанционное обслуживание через приложение, оставляя клиенту возможность пользоваться счетом при личном посещении банка. В таких случаях следует обратить внимание банка, что 115-ФЗ не предусматривает возможности банка по блокировке счета, а лишь позволяет банку заморозить денежные средства.
3. Если добиться мирного урегулирования спора не удается, необходимо обращаться к юристам и готовить пакет документов для обращения в суд. Есть положительная практика. Например, Свердловский областной суд принял сторону клиента в споре со «Сбером», и в апелляционной инстанции возложил на «Сбербанк России» обязанность восстановить доступ клиента к дистанционному банковскому обслуживанию и разблокировать банковские карты.
4. Важно помнить, что в случае попадания в подобную ситуацию худшим решением будет согласиться на закрытие счета и перечисление остатка средств по счету в другой банк клиента. Во-первых, это может быть не бесплатно и договором банка может быть предусмотрен значительный штраф. Во-вторых, согласившись на это, клиент может попасть в межбанковский реестр недобросовестных клиентов («стоп-листы»), операции которых подлежат повышенному контролю со стороны банка, и тем самым станет persona non grata во многих российских банках. И в-третьих, банк скорее всего направит информацию о клиенте в Росфинмониторинг, который возьмет его «на карандаш». Очевидно, никто не хотел бы наступления подобных последствий, поэтому свою позицию следует защищать максимально активно, даже несмотря на то, что клиент — это всегда слабая сторона по договору.
Практика блокировки счетов, на которые поступают доходы от криптовалюты, существует, хотя ее нельзя назвать широко распространенной, добавил член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Роман Янковский. Он рекомендовал не смешивать крупные поступления из источников, которые банк может посчитать подозрительными, со своими основными накоплениями, чтобы потенциальная блокировка не затронула основные активы.
Блокировки можно избежать, соблюдая осторожность и не давая банкам повода думать, что операция как-то связана с криптовалютой: правильно выбирать контрагентов, формулировать назначения платежей и совершать операции в пределах сумм, не требующих обязательного контроля, заключил эксперт Moscow Digital School Ефим Казанцев.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Как удалить шифровальщик и восстановить данные
Как только троян-вымогатель / шифровальщик попадает в вашу систему, уже поздно пытаться спасти несохраненные данные. Удивительно, но многие киберпреступники не отказываются от своих обязательств после оплаты выкупа и действительно восстанавливают ваши файлы. Конечно, никто гарантий вам не даст. Всегда есть шанс, что злоумышленник заберет деньги, оставив вас наедине с заблокированными файлами.
Тем не менее, если вы столкнулись с заражением шифровальщиком, не стоит паниковать. И даже не думайте платить выкуп. Сохраняя спокойствие и хладнокровие, проделайте следующие шаги:
1. Запустите антивирус или антивирусный сканер для удаления трояна
Строго рекомендуется удалить заражение в безопасном режиме без сетевых драйверов. Существует вероятность того, что шифровальщик мог взломать ваше сетевое подключение.
Удаление вредоносной программы является важным шагом решения проблемы. Далеко не каждая антивирусная программа сможет справится с очисткой. Некоторые продукты не предназначены для удаления данного типа угроз. Проверьте, поддерживает ли ваш антивирус данную функцию на официальном сайте или связавшись со специалистом технической поддержки.
Основная проблема связана с тем, что файлы остаются зашифрованы даже после полного удаления вредоносного заражения. Тем нем менее, данный шаг как минимум избавит вас от вируса, который производит шифрование, что обеспечит защиту от повторного шифрования объектов.
Попытка расшифровки файлов без удаления активной угрозы обычно приводит к повторному шифрованию. В этом случае вы сможете получить доступ к файлам, даже если заплатили выкуп за инструмент дешифрования.
2. Попробуйте расшифровать файлы с помощью бесплатных утилит
Опять же, вы должны сделать все возможное, чтобы избежать оплаты выкупа. Следующим шагом станет применение бесплатных инструментов для расшифровки файлов. Обратите внимание, что нет гарантий, что для вашего экземпляра шифровальщика существует работающий инструмент дешифрования. Возможно ваш компьютер заразил зловред, который еще не был взломан.
“Лаборатория Касперского”, Avast, Bitdefender, Emsisoft и еще несколько вендоров поддерживают веб-сайт No More Ransom!, где любой желающий может загрузить и установить бесплатные средства расшифровки.
Первоначально рекомендуется использовать инструмент Crypto Sheriff, который позволяет определить ваш тип шифровальщика и проверить, существует ли для него декриптор. Работает это следующим образом:
Crypto Sheriff обработает эту информацию с помощью собственной базы данных и определит, существует ли готовое решение. Если инструменты не обнаружены, не стоит отчаиваться. Одни из декрипторов все-равно может сработать, хотя вам придется загрузить и протестировать все доступные инструменты. Это медленный и трудоемкий процесс, но это дешевле, чем платить выкуп злоумышленникам.
Инструменты дешифрования
Следующие инструменты дешифрования могут расшифровать ваши файлы. Нажмите ссылку (pdf или инструкция) для получения дополнительной информации о том, с какими вымогателями работает инструмент:
Количество доступных декрипторов может изменяться с течением времени, мы будем регулярно обновлять информацию, проверяя веб-сайт No More Ransom!
Запустить средство дешифрования файлов совсем несложно. Многие утилиты поставляются с официальной инструкцией (в основном это решения от Emsisoft, Kaspersky Lab, Check Point или Trend Micro). Каждый процесс может немного отличаться, поэтому рекомендуется предварительно ознакомиться с руководством пользователя.
Рассмотрим процесс восстановления файлов, зашифрованных трояном-вымогателем Philadelphia:
Повторимся, что данный процесс не сработает, если для вашего конкретного экземпляра шифровальщика не существует декриптора. Так как многие пользователи предпочитают заплатить выкуп, а не искать альтернативные способы решения проблемы, даже взломанные шифровальщики активно используются киберпреступниками.
Если есть резервная копия: очистите систему и восстановите бэкап
Шаги 1 и 2 будут эффективны только при совместном использовании. Если они не помогут, то используйте следующие рекомендации.
Надеемся, что у вас есть рабочая резервная копия данных. В этом случае даже не стоит задумываться об оплате выкупа – это может привести к более серьезным последствиям, чем ущерб от первичного заражения.
Самостоятельно или делегировав задачу системному администратору, выполните полный сброс системы и восстановите ваши файлы из резервной копии. Защита от действия шифровальшиков – это важная причина использования инструментов резервного копирования и восстановления файлов.
Пользователи Windows могут использовать полный сброс системы до заводских настроек. На официальном сайте Microsoft доступны рекомендации по восстановлению зашифрованных троянами файлов.
Как мы крипто-мошенников в Телеграм вычисляли
Мы анонсируем запуск канала Crypto SWAT️.
Наша команда специализируется на вопросах безопасности и расследованиях инцидентов. Мы будем регулярно оповещать вас об угрозах и мошеннических схемах в крипто индустрии.
Представляем Вам наше первое расследование.
Крипто рынок является очень рискованным инструментом заработка, где ввиду высокого уровня анонимности сконцентрировано большое число мошенников.
В нашем расследовании мы вам наглядно продемонстрируем мошенническую схему от деятельности которой пострадали десятки, а может быть даже сотни людей. По предварительным подсчетам сумма общих потерь составляет сотни тысяч долларов.
Надеемся, что наше расследование откроет глаза аудитории на масштаб проблемы, а также напомнит админам каналов о том, что их аудитория это ценный актив и они станут более внимательными к своим рекламодателям.
Благодаря отзывчивости ответственных админов Телеграм каналов мы хотим предостеречь RU крипто сообщество от рисков потери средств от рук мошенников.
Всё как у всех, аналитика по крипте, советы и т.д.
Группа которая активно закупает рекламу, участвует в гивах и рекламирует другие каналы.
Канал существует с 14 марта 2019 года, имеет аудиторию 17 500 и для рядового подписчика не вызывает подозрений.
В один из дней появляется пост о “Доверительное управление” (ДУ):
После этого потерпевший обратился к @QuantumVictor:
Как видно из переписки потерпевший внёс 5100 долларов на свой счет 31 марта. (5007 USDt, и остаток другими монетами):
В 3 часа ночи с 1 на 2 апреля, @QuantumVictor сделал перелив с кошелька потерпевшего на свой через обмен USD на монету GOT:
Выписка с баланса после перелива. Как мы видим, менее чем за час при балансе 5100 USDt, через аккаунт прошло почти 1,5 млн. GOT и 131 тыс. долларов.
В итоге остаток составил 316 долларов.
В общей сложности было украдено 4784 доллара.
Данная схема осуществляется при контроле мошенником торговых операций с низколиквидной монетой, в которой участвует аккаунт потерпевшего (через API биржи) и аккаунт мошенника.
В последствии @QuantumVictor заблокировал потерпевшего в Телеграме.
Потерпевший обратился к нам 2ого апреля.
Почти сразу мы нашли еще нескольких потерпевших:
Также есть несколько подтвержденных публикаций с фактами мошенничества:
Как мы видим информация появилась еще год назад, но этому не была предана широкая огласка в РУ Крипто сообществе.
Нашлись даже те кто пытался оправдать @QuantumVictor.
Во-первых, мы уже точно знаем, что канал занимается скамом.
Будем искать дальше!
По нашим данным, в том числе на этом сильно обожглись некоторые админы других Телеграм каналов которым @QuantumVictor, среди прочих, обещал “золотые горы” и они держали монету. А @QuantumVictor по итогу слил монету и забрал всю прибыль.
Почему РУ крипто сообщество уже тогда не ополчилось против @QuantumVictor и он смог продолжить заниматься мошенничеством, не понятно.
Первое упоминание о Доверительном управлении появились еще в 2019 году. Поиск Игоря, Артура и Алекса не дали никаких результатов. Мы предполагаем, что этих людей не существует.
Следующий и очень ценный пост, благодаря которому мы добавили еще один канал в эту скам сетку Intellect Trade Company @Intellectsupport как аффилированный и подконтрольный @QuantumVictor:
Анализ подписчиков и подписок Quantum Group
Пытаемся найти совпадения и взаимосвязи.
В итоге у нас вызывает подозрения:
Стилистика графиков и пояснений идентичны, как-будто оформлены одним человеком:
Это был самый трудоемкий процесс в нашем расследовании.
Мы взяли все рекламные интеграции в которых участвовал канал Quantum Group
Это была реклама канала Quantum Group, реклама других каналов на канале Quantum Group, гивы с другими каналами.
В общей сложности с 30.03.2019 было более 660 рекламных интеграций с топ 50 РУ крипто Телеграм каналами.
Слева мы видим все каналы которые рекламировали Quantum Group
Вся аналитика взята с портала Telemetr.me, каждый может там зарегистрироваться и проверить наши доказательства.
Благодаря этому было выявлено еще 2 подконтрольных канала.
Обещания ДУ и схема работы также совпадают (см. Глава 1)
И в подтверждение нашей теории:
WALL.st Всё идентично и @QuantumVictor не стал изобретать велосипед
График Trading view:
Общий итог рекламных интеграций всех 5 каналов составляет порядка 1000 взаимодействий.
Список всех каналов участвовавших в интеграциях с сетью скам каналов @QuantumVictor:
Что мы имеем в сухом остатке?
Аферист или группа активно работают более 2 лет;
Украдены сотни тысяч долларов;
Скам сеть каналов имеет более 60 000 подписчиков;
Более 1000 рекламных интеграций с Телеграм каналами, в том числе из топ 50 РУ крипто сегмента;
Отлаженные механизмы отъема средств;
Даже когда начали вскрываться первые факты мошенничества, админы других Телеграм каналов без проблем продолжили продавать рекламные посты и участвовали в интеграциях. А также сами активно закупали рекламу у мошенников.
До сих пор остается неясным, по какой причине деятельность @QuantumVictor не только не была осуждена и предана широкой огласке РУ Крипто сообществом, а по сути поддерживалась более чем 250 Телеграм каналами.
Чтобы все админы, взаимодействовавшие с сетью мошеннических каналов, осветили данную проблему (желательно конечно перепостом и/или с указанием авторства материала). На вас лежит огромная ответственность за свою аудиторию и было бы неправильно это игнорировать. Чем раньше вы предадите огласке эту информацию, тем меньше к вам будет вопросов.
Всем Телеграм каналам мы рекомендуем ввести комментарии под постами. Да их тяжело модерировать, но это добавит прозрачности каналу. В перспективе вы получите больше доверия от вашей аудитории.
Для тех кто пострадал или располагает какой либо информацией о данной мошеннической группе, пишите нам в Телеграм: @CryptoSwat или на почту: cryptoswat@protonmail.com эти материалы будут использованы в продолжении расследования.
Просим всех распространить это расследование по каналам, знакомым, в личку админам Телеграм каналов и не поленитесь задать вопрос, что они об этом думают?
Подписывайтесь на наш канал, следите за нашими расследованиями. Также, мы планируем последовательно раскрывать тематику безопасности, защиты ваших данных и активов.
И самое главное, зайдите на каждый из каналов мошеннической сети и пожалуйтесь, выбрав раздел Fake и в комментарии указать SCAM, мошенничество:
А так же перейдите на @notoscam это официальный чат Телеграм, направленный на борьбу с мошенничеством, туда можно скинуть как ссылку на расследование так и список мошеннических каналов.
На самом деле мы опубликовали только 50-60% всего что смогли достать, многие факты требуют дополнительного подтверждения или они дублируют уже показанное ранее.
Мы планируем выпустить вторую часть расследования. Сейчас всё зависит от вас, чем больший отклик получит наше расследование, тем больше доказательной базы мы сможем предоставить во второй части.
Буквально за час до отправки материала мы нашли еще один канал имеющий отношение к мошеннической сети каналов: @Лоран Смелых мы не будем тратить сейчас время на приведение доказательств, они будут уже во второй части, но информация проверена на 100% (если коротко, то когда ты ведёшь массу каналов параллельно то допускаешь ошибки, одинаковые посты, фото, инвайт ссылки и тд.)
А @QuantumVictor бдит, он даже подписался на Crypto Scam Evidence где заявляют о мошенниках 🙂
Можете передать ему привет от Crypto SWAT️
Любое распространение информации без указания авторства Crypto SWAT️ запрещено.
Crypto Agent Bot
Crypto Agent Bot запись закреплена
Аркадий Остроконь
Глава ФРС, объясняя, что такое биткоин, сравнил его с золотом, добавив что это инструмент для сохранения ценности. Новость как будто ни о чем. Но это не так. Она говорит о многом.
Показать полностью.
За два дня до этого председатель Федеральной резервной системы США (ФРС) Джером Пауэлл, выступая в палате представителей конгресса США, заявил, что видит риски для экономики, а трейдеры расценили его слова как признак того, что процентная ставка ФРС подлежит снижению уже в июле. Как следствие они бросились распродавать доллар, скупая ликвидные активы. Это могло свою очередь привести в том числе к росту биткоина. Вырос даже рубль по отношению к доллару и Евро.
Дистанция от обычного для финансовых властей США набора нелестных эпитетов в адрес биткоина и криптовалют, до признания его цифровым золотом самим председателем ФРС просто межгалактическая.
Важно что он сделал это заявление не на слушаниях в Конгрессе, читая с листа заранее выверенный текст, а просто проговорился в телеинтервью.
Хочется сразу задать вопрос: а как же финансирование терроризма, отмывание преступных доходов и риски для финансовой стабильности? Их уже нет? Просто финансовая стабильность похоже заканчивается.
Если он просто оговорился или проговорился, то скоро должны последовать опровержения. Или такими образом мягко и интеллигентно глава ФРС приглашает всех зайти в биткоин.
Время покажет. Обычно чиновники такого уровня редко позволяют себе оговариваться. Они скорее всего знают про скорый туземун, или сами его делают.
Ловушка для новичка. Почему не стоит торговать с кредитным плечом
Многие начинающие трейдеры пытаются использовать заемные средства для торговли криптовалютой, поскольку они позволяют существенно увеличить потенциальную прибыль. Однако использование кредитного плеча сопряжено с высоким риском потери депозита. Чтобы понять, как использовать этот инструмент, нужно разобраться в том, как он работает.
Что такое кредитное плечо
В чем сложность
Кредитное плечо — это сложный финансовый инструмент, который может использовать каждый трейдер, однако для этого ему необходимо иметь большой опыт торговли цифровыми активами, пояснил финансовый аналитик криптобиржи Currency.com Михаил Кархалев. По его словам, основная ошибка новичков при работе с кредитным плечом — это азарт и желание заработать много и сразу.
«Большое кредитное плечо действительно может принести невероятную прибыль, однако, если вы попробуете поработать с плечом на демо-счете ради интереса, вы увидите, что с плечом 100х депозит может уйти, в прямом смысле слова, за считанные секунды», — отметил аналитик.
Слишком импульсивным и азартным трейдерам Кархалев не рекомендовал использовать кредитное плечо больше x5.
Ловушка для новичков
Часто начинающие трейдеры используют заемный капитал для совершения сделок, поскольку имеют малый депозит, а зарабатывать хочется много и уже сейчас, отметил CEO Cryptorg Андрей Подолян.
«Это большая ошибка. Для начала нужно научиться не терять», — добавил эксперт.
По мнению Подоляна, начинать торговать с небольшими кредитным плечом можно после полугода торговли без убытков. Одним из преимуществ торговли с кредитным плечом эксперт назвал возможность зарабатывать на падающих рынках. Также заемные средства можно использовать для хеджирования позиций на спотовом рынке, добавил Подолян.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.