Success factors vtb что это

Понятие факторинг представляет собой финансирование под уступку денежного требования, либо перепродажу сумм дебиторской задолженности российскому банку. Факторинг вытекает только из договоров, в которых предусмотрена оплата по факту – т.е. с отсрочкой платежа. Получается, что продукция уже отгружена, в бухгалтерском учете выручка показана (возможно, с нее уже уплачены налоги), а деньги то еще от покупателя не получены. Данная ситуация вызывает разрыв ликвидности, снижает финансовую устойчивость организации, нарушает производственный цикл организации, и это не берем в расчет случай образования просрочки при оплате.

Факторинг, в том числе и факторинг в ВТБ, позволяет избежать проблем, связанных с такой оплатой. Фактор (в лице которого чаще всего банк либо специализированная факторинговая компания) покупает у поставщика дебиторскую задолженность покупателя. Плюс данной схемы очевиден – продавец получает деньги сразу же, которыми он может распорядиться по своему усмотрению. Банк (факторинговая компания) имеет с данной операции свою маржу – определенный процент от суммы выкупленных обязательств плюс комиссии. И далее покупатель производит окончательный расчет уже с банком (факторинговой компанией).

Итак, схема факторинга следующая:

Участники – продавец, покупатель, фактор.

Продавец продает задолженность покупателя фактору. При этом у продавца не возникает сбоев, связанных с недостатком финансовых средств. Фактор получает комиссию за оказание услуг продавцу. Покупатель получает возможность отсрочки платежа.

Обратите внимание, не каждая дебиторская задолженность может быть подвергнута факторингу. ДЗ подвергается тщательной проверке на предварительном этапе, где оценивается реальность ее взыскания с должника, и, следовательно, его финансовое состояние. Также пакет документов по факторингу будет проверяться специалистами банка и он должен соответствовать жестким требованиям – как законодательства, так и требованиям банка.

Источник

Success factors vtb что это

Безрегрессный факторинг

Покупка дебиторской задолженности поставщика

Программа финансирования поставщиков (SCF)

Финансирование кредиторской задолженности под безусловную ответственность компании-покупателя

Инвойс-дискаунтинг

Конвертация существующей и будущей дебиторской задолженности в оборотный капитал

Конвертер обязательств ЦФА

Онлайн-сервис для формирования пула денежных требований к эмиссии цифровых финансовых активов (ЦФА)

Программа «Скидка для друзей»

Реферальная программа ВТБ Факторинг для действующих клиентов

Факторинг это

Пополнение оборотного капитала без залога

Позволяет удлинить отсрочку платежа дебиторам

Защищает от риска неплатежей покупателей

Синхронизирует товарные и денежные потоки

Выберите свой факторинг

Регрессный факторинг

Экономичный способ пополнения оборотных средств без увеличения кредитной нагрузки

до 100% суммы поставок

Минимальная сумма поставки

Факторинг с обратным выкупом

Конвертация существующей дебиторской задолженности в оборотный капитал на необходимый срок

до 100% дебиторской задолженности

Минимальная сумма поставки

Предзакупочный факторинг

Получение финансирования на оплату будущих поставок

до 100% суммы поставок

Минимальная сумма поставки

Реверсивный факторинг

Удлинение отсрочки платежа для синхронизации товарных и денежных потоков

до 100% суммы поставок

Минимальная сумма поставки

Комплексная программа финансирования поставщиков (SCF)

Финансирование кредиторской задолженности под безусловную ответственность компании-покупателя

до 100% кредиторской задолженности

Минимальная сумма поставки

Агентский факторинг

Финансирование неограниченного количества поставщиков без заключения с ними договоров факторинга

100% суммы поставки

Минимальная сумма поставки

Факторинг энергосервисных контрактов

Альтернативный источник привлечения инвестиционных ресурсов в модернизацию предприятий

100% суммы поставки

Минимальная сумма поставки

Инвойс-дискаунтинг

Конвертация существующей и будущей дебиторской задолженности в оборотный капитал

до 100% суммы поставок

Минимальная сумма поставки

Подберите нужный факторинг

Ответьте на несколько вопросов, чтобы подобрать нужный вид факторинга

Успешные кейсы наших клиентов

Почему ВТБ Факторинг

Мы предоставляем самый широкий в России выбор продуктовых решений для финансирования любой коммерческой задолженности покупателей и поставщиков

Удаленное подключение к факторингу новых клиентов, в т.ч. проверки и подписание договора. Выплата финансирования в течение 2-х часов после онлайн-запроса

Заявки новых клиентов рассматриваются в течение 3-х дней после получения документов онлайн. Упрощенный режим для поставщиков и крупных дебиторов

ВТБ Факторинг оказывает услуги компаниям на всей территории России от Калининграда до Сахалина

ВТБ Факторинг является многолетним бессменным лидером на российском рынке факторинга по ключевым показателям бизнеса

ВТБ Факторинг является частью крупной международной финансовой Группы ВТБ с активами, превышающими 18 триллионов рублей

Источник

ВТБ Факторинг

У частного предпринимателя во время ведения бизнеса могут возникнуть временные трудности с деньгами и тогда на помощь придет ВТБ Факторинг, который поможет довести начатое до конца и сохранить репутацию.

Понятие факторинга

Под факторингом подразумевают проведение финансовой операции и заключение договора, в котором принимают участие три стороны сделки – продавец, поставляющий товар, покупатель, принимающий товар с отсрочкой платежа, и банк, оплачивающий услуги продавца за счет личных средств, но с получением вознаграждения от покупателя. ООО ВТБ Факторинг предоставляет подобную услугу большинству обратившихся клиентов, если они имеют внушительные данные по заработку и могут сполна оплатить услуги банка.

Договор факторинга подразумевает, что в сделке будут принимать участие три стороны:

Факторинг можно сравнить с покупкой товара в кредит, только здесь несколько усложненная система и условия будут нестандартными.

Разновидности факторинга

Факторинг бывает нескольких видов и форм, которые могут иметь место наравне друг с другом:

Вид факторинга напрямую зависит от привычных взаимоотношений между кредитором и дебитором, особенно если такая система поставок у них налажена в течение длительного периода времени. Руководство ВТБ Факторинга поддерживает любой вид данной сделки при соблюдении всеми сторонами условий.

Факторинг от ВТБ

ООО ВТБ Факторинг специализируется на всех вышеописанных видах сделки и предоставляет услуги с максимальной выгодой и комфортностью для всех сторон. Потребность в данной услуге часто возникает, когда дебитор временно не имеет средств на закупку товара (находятся деньги в обороте и вывести их нельзя), а для развития бизнеса продукт нужен уже сейчас. Чтобы не останавливаться в своем деле можно воспользоваться услугой факторинга и осуществить задуманное без существенных потерь, ведь ставки у ВТБ за оказание услуги меньше, чем если бы клиент потерял на остановке своего предприятия. Для осуществления финансовой операции необходимо осуществить ряд действий:

Тарифы на проведение факторинговой сделки ВТБ устанавливает индивидуально для каждого клиента. Процентная ставка будет не сильно высока за такую возможность провести операцию в кратчайшие сроки. Стороной, обращающейся в банк для оформления сделки может быть кредитор или дебитор, роли это не играет.

Преимущества факторинга от ВТБ

Компания ВТБ Факторинг с каждым годом набирает обороты в своем бизнесе, и если в 2015 году факторинговый портфель составлял 100 млрд. рублей, то в 2017 году эта цифра возросла до 135 млрд. рублей. За восемь лет работы компании профинансировано более 6 000 000 поставок. Такие внушительные цифры дают понять, что компания активно развивается и предоставляет своим клиентам только лучшие условия для их бизнеса. Преимуществами обращения в ВТБ за услугой является:

Обращаясь в ВТБ за данной услугой, предприниматель может быть уверен, что товар и его поставка защищены и находятся в надежных руках. Продавец не разорвет сделку в самый ответственный момент, ведь деньги ему уже перечислены (полностью или частично), а потому процесс будет доведен до логического завершения с выгодой для всех сторон.

Как подать заявку?

Для того, чтобы обратиться в ВТБ с заявкой на факторинг, необходимо:

В последующем клиент ВТБ может использовать личный кабинет для отслеживания всей информации по своей сделке. Вход в систему можно будет осуществлять с официального сайта, а все необходимые данные для доступа человек получит в момент оформления сделки в банке. Это позволит легко отслеживать весь процесс и контролировать, на каком этапе он находится, а также постоянно помнить о сумме для погашения долга – собственно покупка, а также комиссия банка.

Отзывы

Сотрудничаю с компанией ВТБ не первый год. Условиями доволен, всегда адекватные требования. Больше всего радует грамотный персонал и ответственный подход к делу. Банк идет мне на встречу и всегда оформляет сделки на крупные суммы.

В трудные финансовые время моей компании ВТБ выручал меня займами под выгодный процент. Пришлось также воспользоваться услугой факторинга в свое время и теперь регулярно использую — это выгодно и удобно для быстрого продвижения.

Александра, Нижний Новгород

Обращаюсь в ВТБ не в первый раз по разным причинам. Всегда встречала только лояльное отношение сотрудников, все разъясняли и советовали лучшие варианты. Сотрудничеством довольна и благодаря факторингу далеко продвинулась.

Факторинг помог мне удержать хорошего поставщика из-за границы – долго вели переговоры, но в решающий момент не смогли собрать полную сумму для оплаты, обратились в ВТБ и там нам помогли грамотно составить договор.

Источник

ВТБ факторинг ‒ условия, стоимость

Существительные с «инговыми» окончаниями, происходящие от английских глаголов, начали интенсивно закрепляться в русском языке ближе к окончанию восьмидесятых годов XX века. Газетные объявления содержали тексты вроде такого: «Занимаюсь варингом, жарингом и моингом посудинга». Термин «факто́ринг» ‒ тоже «инговая» форма от английского глагола «factor». Финансовый контекст требует переводить этот глагол как «учитывать».

Существительное «factoring» с этой точки зрения должно соответствовать русскому «учет». Профессиональный русский финансовый жаргон исстари использовал термин «учет» для обозначения покупки долгов. Например, «учет векселей» ‒ приобретение обязательств, оформленных векселями.

Факторинг — это покупка долгов.

Слово «факто́ринг» вошло в современный русский финансовый язык как калька с английского без перевода. Его экономический смысл ‒ покупка долгов.

Что такое факторинг?

Бизнесмен организует продажу товаров, выполнение работ, оказание услуг. Он зарабатывает этим деньги. Расчеты обычно не совпадают по времени с отгрузкой товаров или приемкой работ. Некоторая задержка неизбежна. Например, для строительства типичный срок оплаты работ ‒ месяц после подписания актов сдачи-приемки. В ряде случаев он возрастает до квартала и более.

Долг, возникший в связи с ожиданием оплаты поставок или услуг, бухгалтеры продавца называют дебиторской задолженностью. Лицо, от которого ждут платеж, зовут должником, или дебитором.

Лицо, которому должны платить, но еще не заплатили, именуют кредитором.

Дебитор, не оплативший долг, использует средства, ему не принадлежащие, вплоть до окончательного расчета. Он в экономическом выигрыше. Кредитор не пользуется деньгами, которые он честно заработал. Он страдает.

Факторинг смягчает несправедливость. Продавец получает деньги сразу же после продажи товара. Скорость обеспечивает третий участник сделки, которого называют фактор. Он зарабатывает благодарность продавца в виде комиссионных.

Дебитор покупает право отсрочки платежа, продолжительность которой установлена договором. Если допущена сверхнормативная задержка, то взаимодействие сторон прекращается.

Современные факторные операции не похожи на прямолинейную покупку долгов.

Основные их особенности:

Участники

Список участников выглядит так:

Дебиторы ‒ покупают товары. Например, в строительстве эту роль играют подрядчики, покупающие материалы, железобетонные изделия, арендующие технику.

Кредиторы поставляют товары с отложенным платежом. Их взаимоотношения считаются коммерческим кредитом.

Коммерческий кредит ‒ это поставка товаров и услуг с отсрочкой платежа.

Факторы считаются финансовыми агентами. Статья 825 Гражданского кодекса Российской Федерации устанавливает организационно-правовую форму фактора.

Статья 825. Финансовый агент. В качестве финансового агента договоры факторинга могут заключать коммерческие организации.

Финансовые агенты ‒ преимущественно дочерние структуры крупных банков (фактор-банков).

Например, банки Англии контролируют более половины национального факторного рынка. Специализированный филиал банка ‒ типичный инструмент оказания этой услуги.

Три перечисленных лица ‒ основные игроки факторных отношений.

Кроме трех основных действующих лиц, операции сопровождают эксперты, специализирующиеся на оценке вероятностей неплатежей. Вслед за ними идут страховщики, страхующие финансовые риски. Оплата их услуг увеличивает суммарную цену факторинга.

Надежность компании-плательщика, которая вписывается в схему, заметно влияет на эффективность факторных операций поставщика.

Принципы действия услуги

Регулировка международных факторных операций реализуется нормами Конвенции УНИДРУА по международным факторинговым операциям. Россия подписала эту конвенцию в 2014 году.

Статья 1 Конвенции толкует факторные взаимоотношения как договоренность фактора и продавца об уступке фактору права требований к покупателю по оплате счетов-фактур.

В ответ фактору предстоит:

Факторинг неприменим, когда товары приобретаются для личного пользования

Зачем нужен факторинг?

Выигрыш в конкурентной борьбе ‒ задача, которая заставляет задуматься о жизни любого поставщика товаров и услуг. Продажа товаров с отсрочкой платежа повышает конкурентоспособность производителя.

Коммерческий кредит временно исключает из оборота часть финансовых ресурсов предприятия. Объем неработающих средств растет с увеличением числа покупателей. На всех может и не хватить. Снижение объема оборотных средств негативно влияет на выпуск продукции. Конкурентоспособность производства снижается. Образуется замкнутый круг.

Пробить спасительную брешь в этой унылой замкнутости удается, когда есть возможность временно привлечь в бизнес финансовые ресурсы со стороны. Рентабельность бизнеса, превышающая стоимость привлечения ресурсов, ‒ залог успеха.

Первое, что приходит в голову решателю такой задачи, ‒ получение кредита в банке. Соискатели банковских кредитов сталкиваются, однако, с большими трудностями. Обеспечение в виде залога, большой пакет документов, продолжительность рассмотрения заявки кредитными комитетами банков ‒ далеко не полный перечень проблем.

Всем этим есть смысл заниматься, когда речь идет о строительстве объектов, о реконструкции или модернизации производства, приобретении дорогостоящей техники, закупке крупных партий товаров и тому подобное.

Оформленный кредит не исключает для продавца товаров рисков неплатежей со стороны покупателей. Жесткий график выплаты процентов и основного долга губительно воздействует на нервные клетки заемщика.

Факторинг помогает эффективнее разорвать порочный круг, когда производителю нужно получить конкурентные преимущества за счет увеличения объемов продаж, предлагая реализацию товаров с отсрочкой платежа.

Факторинг ‒ альтернатива кредиту для производителей и поставщиков.

Обращение к фактору снимает в этом случае множество проблем. Факторные операции не лицензируются Центральным банком. Оформление отношений продавец ‒ фактор не подпадает под жесткий прессинг регулятора. Все сильно упрощается.

Фактор ‒ дочерняя банковская структура. Доступ к деньгам родного банка ей обеспечен. Обслуживание у фактора позволяет отказаться от регулярных заимствований. Деньги не нужны, если покупатель не нарушает договоренности о длительности отсрочек.

Продолжительность льготных периодов на практике может составлять несколько дней или несколько месяцев. Верхний предел ‒ два квартала.

Факторные отношения эффективны тогда, когда товар с отложенным платежом удается продавать по цене, позволяющей компенсировать стоимость услуг фактора по инкассации задолженности. Безналичная форма платежей ‒ обязательное условие.

Наличный оборот в сферу факторинговых услуг не входит.

Виды факторинга, Варианты выплат.

Есть несколько классификационных признаков, используемых при изучении факторинга.

Различные факторные операции характеризуются особенностями, которые обуславливают уместность или неуместность их применения.

По методу выплат

Уведомления и оповещения клиентов

Условия финансирования

Факторинг без финансирования с правом регресса ‒ совершенно бестолковая операция.

География

С географической точки зрения факторные операции делятся на внутренние и внешние (международные).

Резиденты одной страны ‒ субъекты внутреннего факторинга.

Резиденты различных держав ‒ субъекты международного факторинга. Последний возникает в долго длящихся операциях внешнеторгового оборота, для которых характерны систематические поставки и выдающиеся масштабы.

Лидеры по бюджетам внешнего факторинга ‒ Германия, Китай, Франция. Успехи России скромнее.

Международный факторинг требует использования двухфакторной модели.

Фазы товарообмена

Встречается систематизация факторных операций по фазам товарообмена.

Закупочный факторинг ‒ кредитование выполненной поставки. Предпоставочный факторинг ‒ предоставление продавцу факторного займа, необходимого до начала поставки;

Тендерный факторинг ‒ кредитование товарообменных операций, планируемых в будущем.

Предложения по видам факторинга в ВТБ

Банк ВТБ предлагает своим клиентам любые виды факторинга. Дебитор и кредитор имеют равные возможности выбора схемы проведения факторных операций. Банковский работник всегда подскажет оптимальную форму оказания услуги, которая устроит обе стороны сделки.

ВТБ имеет самую широкую сеть филиалов после Сбербанка. Он в состоянии осуществлять факторные операции по всей России.

Условия и преимущества

Стоимость и процентная ставка

Стоимость факторинга ‒ дело тонкое. Квалификация, необходимая для адекватного ее определения, вырабатывается годами. Результаты расчетов ощутимо зависят от индивидуальных особенностей товарной сделки. Поэтому условия факторной операции следует определять в ходе личных переговоров с сотрудниками банка. Телефон +7 (495) 783-35-34 позволяет установить с ними связь и обсудить интересующие вопросы.

Сайт факторинговой «дочки» ВТБ содержит информацию о ее ближайшем офисе.

Финансирование сделок от ВТБ Факторинг

Санкт-Петербургское представительство ВТБ в первые три месяца 2018 года нарастило объем финансирования сделок на 25%. Абсолютная сумма достигла 11,5 млрд рублей. Число обслуженных сделок перевалило за пятьдесят тысяч. Портфель ВТБ Факторинг в Санкт-Петербурге в сопоставлении с таким же периодом 2017 года вырос на 15%.

Значительный прирост портфеля стал продолжением тенденции, наблюдавшейся в предыдущем году.

Объяснение такой динамики заключается в заинтересованности бизнесменов в современных возможностях недолгового финансирования. Факторные сделки в максимальной степени отвечают этим запросам.

В обозримой перспективе ожидается продолжение растущей динамики.

Диверсификация (расширение спектра) направлений факторинга позволит снизить риски операций.

Онлайн-заявка на услугу факторинга

Форма онлайн-заявки на проведение факторных операций при поддержке дочерней структуры банка ВТБ-Факторинг представлена на ее сайте https://www.vtbf.ru/ в разделе «Заявка на факторинг».

Действия клиента для получения услуги

Клиент заполняет с экрана форму заявки. Ожидание ответа от сотрудников банка занимает около 3-х дней. Результат рассмотрения заявки ‒ предложение о сотрудничестве или отклонение с указанием причин, если, с точки зрения компании, условия сотрудничества не дают уверенности в благополучном исходе финансирования.

Заполнение и отправка информации через предлагаемую форму ‒ первый шаг на факторинговом пути.

Онлайн-банк ВТБ

Онлайн банк ВТБ позволяет начать работу над факторными операциями максимально быстро.

Инициировать заявку может любая из сторон. Заявка проходит рассмотрение в течение трех дней. Положительный итог позволяет получить финансирование за самое короткое время.

Связи

Ниже представлены связи ВТБ Факторинг по учредителю с другими организациями.

Шаталов Артём Николаевич

Учредитель: ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК ВТБ

Афанасьев Александр Константинович

Учредитель: ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК ВТБ

Миронова Людмила Михайловна

Учредитель: ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК ВТБ

Брик Дмитрий Васильевич

Учредитель: ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК ВТБ

Проверки

Доступна информация о проведении в 2016 году в отношении ООО ВТБ Факторинг одной плановой проверки. Результат: нарушений не выявлено.

Арбитражные процессы

На 05.12.2018 известно об участии организации в 22 арбитражных процедурах: 12 в роли истца, 2 в роли третьего лица и 8 — в роли иного лица.

Есть информация о 216 оконченных арбитражных процессах с участием ООО ВТБ Факторинг: 131 в роли истца, 10 в роли ответчика, 54 в роли третьего лица и 33 в качестве иного лица.

Участие в государственных закупках

ООО ВТБ Факторинг заключило 108 государственных контрактов на сумму 87 718 818 162,08 рублей, исполняя функции заказчика. 16 государственных контрактов на сумму 30 852 110 198,13 общество обслуживало как поставщик.

Учредители ООО ВТБ Факторинг

Финансовый анализ

Ниже в графическом виде представлены основные результаты финансового анализа деятельности ООО ВТБ Факторинг за пять лет, начиная с 2012 года.

Из представленных графиков следует, что основные экономические показатели компании имеют тенденцию к устойчивому росту на временном интервале 5 лет.

Реквизиты

ООО ВТБ Факторинг ‒ дочерняя компания ОАО Банк ВТБ.

Член международной финансовой группы ВТБ. Компания начала проводить факторные операции с февраля 2009 года.

Страна: Российская Федерация

Дата постановки на учёт: 13 ноября 2010 г.

Налоговый орган: ИНСПЕКЦИЯ ФЕДЕРАЛЬНОЙ НАЛОГОВОЙ СЛУЖБЫ № 5 ПО Г. МОСКВА

Сведения Росстата

ОКФС: Частная собственность

Сведения о регистрации в ФНС

Дата присвоения ОГРН: 18 декабря 2008 г.

Внебюджетные фонды

Сведения о регистрации в ПФР

Регистрационный номер: 088011045748

Дата регистрации: 19 октября 2005 г.

Наименование территориального органа:

Государственное Учреждение Управление Пенсионного фонда РФ по Адмиралтейскому району Санкт-Петербурга

Сведения о регистрации в ФСС

Регистрационный номер: 770600238878121

Дата регистрации: 30 декабря 2005 г.

Наименование территориального органа

ФИЛИАЛ №12 САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКОГО РЕГИОНАЛЬНОГО ОТДЕЛЕНИЯ ФОНДА СОЦИАЛЬНОГО СТРАХОВАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Положительные стороны

Трудоустройство в финансовой сфере имеет следующие преимущества:

Негативные отзывы бывших работников

Отрицательные суждения сотрудников, покинувших компанию, в подавляющем большинстве исходят от людей, которые переоценивают свои собственные возможности по выстраиванию отношений с клиентами и коллегами, по напряженной и ответственной работе с коммерческими документами, по умению выполнять распоряжения руководителей и подчиняться требованиям трудовой дисциплины.

Нежелание учитывать замечания и критику, повышать свой образовательный и общий культурный уровень, неумение работать в команде, недисциплинированность неминуемо приводят к разочарованию в избранной профессии.

Уверенность в том, что в неудачах работника виноваты все, кроме него самого, завышенная самооценка ‒ основные причины неудач.

Источник