Swift mt940 что это
Передача сообщений формата МТ940 по каналу «SWIFT»
Описание
Сообщение MT940 — электронная выписка по текущему счету Клиента в формате SWIFT, содержит информацию о состоянии текущего счета клиента и движении денег по нему, и используется для передачи в адрес Головной компании Клиента, обслуживающейся в банке, находящемся на территории иностранного государства. Сообщение МТ940 направляется по каналам SWIFT в Банк Получателя, указанный Клиентом в заявлении на предоставление услуги.
Услуга предоставляется по всем текущим счетам, указанным Клиентом в заявлении на предоставление услуги, ежедневно/еженедельно/ежемесячно в соответствии с установленными стандартами системы SWIFT.
Для подключения Услуги, либо получения детальной информации об услуге — обратитесь к Вашему консультанту либо в Call Center Банка по контактам: 8-8000-8000-75 (бесплатно).
АО ДБ «Альфа-Банк» использует cookie (файлы с данными об использовании сайта) для
удобства пользователей. Ознакомиться с условиями и принципами их обработки можно
здесь. Вы можете запретить сохранение cookie в настройках своего браузера.
Лицензия АРРФР на проведение банковских и иных операций и деятельности на рынке
ценных бумаг № 1.2.61/237 от 03.02.2020
Альфа-Банк является частью консорциума «Альфа-Групп»
Юридический адрес: 050059, г. Алматы, пр. Нурсултана Назарбаева, 226
© 2001—2020 Альфа-Банк
АО ДБ «Альфа-Банк» использует cookie (файлы с данными об использовании сайта) для удобства пользователей. Ознакомиться с условиями и принципами их обработки можно здесь. Вы можете запретить сохранение cookie в настройках своего браузера.
Лицензия АРРФР на проведение банковских и иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг № 1.2.61/237 от 03.02.2020 Альфа-Банк является частью консорциума «Альфа-Групп»
Юридический адрес: 050059, г. Алматы, пр. Нурсултана Назарбаева, 226 © 2001—2020 Альфа-Банк
Описание файла SWIFT MT 940 на примере загружаемой электронной банковской выписки в SAP S/4 HANA
Васина Екатерина Викторовна
В настоящее время банками Российской Федерации применяются наиболее распространенные форматы для создания файлов электронной банковской выписки (ЭБВ): MultiCash, SWIFT MT 940 и 1С. В настоящей статье, с помощью демонстрационного примера дано описание файла SWIF MT 940, используемого для загрузки ЭБВ исходящих платежей в SAP S/4HANA.
Усвоив изложенную в статье методику, вы сможете настроить в системе SAP, в модуле FI загрузку ЭБВ в формате SWIF MT 940.
Введение
В настоящее время банками Российской Федерации применяются наиболее распространенные форматы для создания файлов электронной банковской выписки (ЭБВ): MultiCash, SWIFT MT 940 и 1С. В настоящей статье, с помощью демонстрационного примера дано описание файла SWIF MT 940, используемого для загрузки ЭБВ исходящих платежей в SAP S/4HANA.
Усвоив изложенную в статье методику, вы сможете настроить в системе SAP, в модуле FI загрузку ЭБВ в формате SWIF MT 940.
Общие сведения
Подробное описание формата SWIFT приводится в книге: «SWIFT – RUR. Форматы и правила использования». Версия 2014.1. Издание подготовлено Российской Национальной Ассоциацией SWIFT. В книге даны рекомендации по использованию стандартов SWIFT для передачи финансовых сообщений с учетом требований платежной системы Банка России. Ссылки на эту книгу в тексте статьи помечены символом: (**).
Структура SWIFT MT 940 (МТ940)
В книге (**) в пункте 2.6 на ст.149 подробно описывается формат файла МТ940 выписки по счету клиента (Рис. 1).
Рис.1. Файл МТ940 ЭБВ
В той же главе, приведено подробное описание каждого поля и описаны правила оформления содержащейся информации.
Демонстрационный пример файла
Расшифровка полей ЭБВ формата МТ940. Исходящие платежи.
Рассмотрим каждое поле файла МТ940 из Рис.2:
:20: Расчетный счет (Р/С) Получателя Платежа
:25: Р/С Плательщика
:28: № ЭБВ
Если хотите прочитать статью полностью и оставить свои комментарии присоединяйтесь к sapland
У вас уже есть учетная запись?
Комментарий от Иван Хряпин 18 октября 2016, 10:34
Комментарий от Екатерина Васина 19 октября 2016, 13:02
Добрый день, спасибо за статью. Есть ли разница между загрузкой МТ940 в S/4 HANA и предыдущей версией SAP?
Комментарий от Каглик Дмитрий 02 ноября 2016, 00:45
Добрый день, Иван! Загрузку БВ осуществляю только в S/4, так что сравнивать не могу. Могу дать только уточнения по загрузке в S/4: файл выписки лучше хранить на диске С, чтобы путь к нему имел короткое название, Формат ЭБВ выбирать МТ940 структурированный, ставить грыжики: Ввод данных, Загрузка с рабочей станции, Немедленная проводка, Контировка даты валютирования, все три вида печати отметить; указать интервал номеров XBLNR.
Екатерина, каждый из «грыжиков» (хотя, кажется, правильнее «крыжики», но не буду спорить) имеет своё значение. Если Вас научили, что на Вашем проекте нужно ставить или снимать такие-то галочки/крыжики/грыжики/чекбоксы, то это не является общеупотребимой практикой для всех пользователей S/4HANA. Поэтому будьте осторожнее в своих рекомендациях.
В самом начале статьи Вы пишете: «Усвоив изложенную в статье методику, вы сможете настроить в системе SAP, в модуле FI загрузку ЭБВ в формате SWIF MT 940.» Но сама статья содержит лишь описание структуры файла. Никакой методики я здесь не увидел.
Отвечая на вопрос Ивана (а Вам, Екатерина, для информации) формат файла от системы пользователя (S/4HANA, R/3, SAP ECC, Axapta, OEBS) и прочих систем не зависит, ибо устанавливается SWIFT’ом, а не САПом. Абсолютно то же касается предыдущей статьи, где Екатерина описывала структуру Multicash.
Поэтому в обоих случаях S/4HANA указано чисто «для красного словца». Ничего специцичного для HANA в данных статьях нет. Более того, в данной статье вообще про настройку SAP нет ни слова.
Комментарий от Каглик Дмитрий 02 ноября 2016, 00:46
Что такое mt940 и mt950?
MT940 Тип сообщения отправляется учреждением, обслуживающим счет (отчитывающимся учреждением), в финансовое учреждение (концентрирующее учреждение), которое уполномочено владельцем счета на его получение. MT950 типы сообщений отправляются учреждением, обслуживающим учетные записи, владельцу учетной записи.
Тогда что такое формат mt940?
An MT940 представляет собой стандартное структурированное сообщение клиента SWIFT. Короче говоря, это электронная выписка из банковского счета, разработанная SWIFT. Это файл с выпиской на конец дня, в котором подробно описаны все записи, внесенные в учетную запись.
Учитывая это, что такое mt101? MT101 представляет собой запрос на перевод, который компания отправляет в финансовое учреждение. Он используется для перевода средств со счета заказывающего клиента, обслуживаемого в финансовом учреждении-получателе.
Для чего используется mt199?
Что такое MT910?
MT910 используется для уведомления владельца счета о записи, которая была зачислена на его счет из-за входящего платежа или другого способа пополнения счета. Вход будет дополнительно подтвержден выпиской в конце дня с помощью MT940.
Что такое SWIFTNet?
Что такое быстрое сообщение mt950?
SWIFT MT950 выписка со счета, отправляемая банком своему клиенту. В Сообщение SWIFT MT950 содержит информацию о выписке по счету, предоставленную в определенном формате.
Что такое платеж mt103?
MT103 это SWIFT оплата тип / формат сообщения, используемый для денежных переводов, специально для трансграничных / международных электронных переводов.
Что такое быстрое сообщение с проверкой подлинности?
Между банками есть ключи безопасности для отправки и получения Сообщения SWIFT. Этот процесс установления ключей безопасности между банками называется RMA (Приложение для управления отношениями). А если сообщение отправляется / принимается с установлением RMA, тогда он называется аутентифицированное сообщение SWIFT.
В чем разница между mt101 и mt103?
camt.053 предоставляет вам необходимую информацию обо всех зарегистрированных записях, включая транзакции SEPA в рамках единых платежей в евро. С участием camt.053 заявление клиента Сообщения, вы ежедневно получаете точную, подробную и структурированную информацию обо всех записях, сделанных по счету за предыдущий рабочий день.
Что такое mt599?
Этот тип сообщения: используется финансовыми учреждениями для отправки или получения информации, для которой другой тип сообщения не применим. используется между корпорацией и ее финансовым учреждением, для которого другой тип сообщения не применим.
Что такое mt100?
Что такое формат iso20022?
ISO 20022 стандарт ISO для электронного обмена данными между финансовыми учреждениями. Он описывает репозиторий метаданных, содержащий описания сообщений и бизнес-процессов, а также процесс обслуживания содержимого репозитория. ISO 20022 широко используется в финансовых услугах.
Что такое быстрое сообщение mt304?
Эта медитация сообщение отправляется управляющим фондом в банк-хранитель в качестве рекомендации / инструкции по расчету сторонней валютной сделки. изменить ранее отправленный сообщение. отменить ранее отправленное сообщение.
Что такое mt940 и mt942?
Что подразумевается под быстрым сообщением?
Сообщения SWIFT являются Сообщения генерируется при переводе средств за границу с использованием SWIFT международная платежная сеть. SWIFT расшифровывается как Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций и известно как самый быстрый и безопасный способ отправки финансовых Сообщения на международном уровне.
Что такое формат mt103?
MT103 это сообщение SWIFT формат используется для совершения платежей. MT103 Платежи SWIFT известны как международные банковские переводы, телеграфные переводы, стандартные платежи ЕС (платежи SEPA), LVTS в Канаде и т. Д.
Какие бывают типы сообщений Swift?
Что такое сообщения о боли и PACS?
боль. 001 сообщение используется для отправки распоряжений или инструкций по кредитному переводу от Клиента в Банк. В паки. 008 сообщение используется для клиринга и расчетов по кредитным переводам между финансовыми учреждениями. Если клиент хочет отправить инструкции по прямому дебету, он должен использовать другой сообщение под названием боль.
Что такое быстрое сообщение mt542?
Эта медитация сообщение отправляется владельцем счета обслуживающему счету учреждению. Этот сообщение используется, чтобы: дать указание на доставку финансовых инструментов без оплаты, физически или по бездокументарной записи, указанному лицу (функция сообщение это NEWM)
Как отправляются быстрые сообщения?
SWIFT MT это устаревшая проприетарная программа, отличная от XML. сообщение формат. Сообщения MX являются заменой на основе XML для Сообщения MT. Оба могут сосуществовать, и с ними можно справиться с помощью правил перевода. Если разделение транзакции не включено в Конверт ISO 20022, то подтверждение обрабатывается для всего сообщение.
Какой Camt 052?
Что такое сообщение PACS 008?
паки.008_3.xml. Это кредитный перевод клиента Сообщения: паки.008 сообщения имеют разные значения MsgId и TxId, поэтому при использовании они отличаются друг от друга. паки.004_1.xml. Возврат платежа сообщение.
Что такое формат Camt?
ЧТО ТАКОЕ PAIN 002?
боль. 002. Этот отчет о статусе платежа представляет собой электронный журнал статуса. Он содержит фактический статус платежей, отправленных через SEPA Credit Transfer (боль. 001) или прямой дебет SEPA (боль.
Swift mt940 что это
Ниже описана структура данных входящей выписки МТ940.
Те же данные используются для формирования XML-сообщения, в котором в систему поступают входящие выписки МТ940.
При формировании XML-сообщения существует ограничение: одна выписка – одно сообщение.
Таблица 7.9. Структура данных выписки МТ940
Общие данные
Формат данных ДД.ММ.ГГГГТЧЧ:ММ.СС
Астрономические дата и время поступления выписки в Банк по системе SWIFT по локальному времени часового пояса ГО
Данные по выписке МТ940
16 символов, набор символов ограничен по SWIFT
Референс, который был присвоен отправителем для однозначной идентификации данного сообщения
16 символов, набор символов ограничен по SWIFT
Если сообщение МТ 940 посылается в ответ на сообщение МТ 920 «Запрос о состоянии счета», то в этом поле указывается Референс операции (поле 20) из сообщения запроса.
35 символов, набор символов ограничен по SWIFT
Счет, по которому предоставляется выписка.
5/5, только цифры. Может быть заполнена только первая часть поля (5)
Порядковый номер выписки, за которым может следовать порядковый номер сообщения в составе данной выписки – в тех случаях, когда выписка включает более одного сообщения (т.е. в настройках выписки выбрана опция разбиения на несколько частей)
В качестве значения порядкового номера выписки берется порядковый номер в году даты начала периода, за который формируется выписка ( fromDate ).
60F: Начальный Входящий остаток.
Структура входящих данных: 1!a6!n3!a15d
Пример входящей строки:
Блок обязательный. Может отсутствовать только в неполной выписке.
Информация поступает из АБС в систему в виде отдельных подполей
D – дебетовый остаток
C – кредитовый остаток
Проставляется литера в зависимости от сальдо входящего остатка
Дата остатка, формат цифровой, ГГММДД
Проставляется дата, на которую предоставляется остаток
Буквенный ISO код валюты, 3 символа.
Проставляется валюта остатка, буквенный ISO код валюты
Формат суммы, общее число символов 15, копейки отделяются запятой.
Указывается сумма входящего остатка. Целая часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая «,» между целой и дробной частью указывается обязательно и включается в максимальную разрешенную длину.
60M: Промежуточный Входящий остаток.
Структура входящих данных: 1!a6!n3!a15d
Пример входящей строки:
Блок необязательный. Может присутствовать только в неполной выписке. Если блок присутствует в выписке, все его поля обязательны для заполнения.
Информация поступает из АБС в Систему в виде отдельных подполей
D – дебетовый остаток
C – кредитовый остаток
Проставляется литера в зависимости от сальдо входящего остатка
Дата остатка, формат цифровой, ГГММДД
Проставляется дата, на которую предоставляется остаток
Буквенный ISO код валюты, 3 символа.
Проставляется валюта остатка, буквенный ISO код валюты
Формат суммы, общее число символов 15, копейки отделяются запятой.
Указывается сумма входящего остатка. Целая часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая «,» между целой и дробной частью указывается обязательно и включается в максимальную разрешенную длину.
61: Строка движения по счету
Структура входящих данных: 6!n[4!n]2a[1!a]15d1!a3!c16x[//16x][34x]
Пример входящей строки:
:61:090131С350,25FINTDOGOVOR 12345//495
aNVARX 2006 G
Поле необязательное. Может отсутствовать как в полной, так и в неполной выписке: при отсутствии движений по счету за дату выписки. При наличии движений есть всегда; одна строка на одно движение.
Блок может повторятся для одной выписки несколько раз, т. к. характеризует Приложение к выписке
Цифровой формат Даты, ГГММДД
Дата валютирования данной операции.
Цифровой формат Даты, ММДД
Дата проводки. Поле не обязательное для заполнения.
D – дебетовая операция C – кредитовая операция
Проставляется литера в зависимости от сальдо операции.
Одна латинская буква.
Код средств, представляющий собой третью букву кода валюты, если он требуется
Формат суммы, общее число символов 15, копейки отделяются запятой.
Указывается сумма операции. Целая часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая «,» между целой и дробной частью указывается обязательно и включается в максимальную разрешенную длину.
Первый символ всегда латинская буква. Три символа цифр 0…9 или латинские буквы.
Код типа операции согласно стандартам SWIFT
Текст. Должен присутствовать хотя бы один значимый символ, отличный от пробела. Набор символов ограничен по SWIFT
Референс для владельца счета
Текст. Должен присутствовать хотя бы один значимый символ, отличный от пробела. Набор символов ограничен по SWIFT
Референс обслуживающей счет организации
Текст. Должен присутствовать хотя бы один значимый символ
Дополнительная информация по операции.
Текст. Допустимы русские буквы
Информация для владельца счета по отдельной строке движения по счету. Поле необязательное. Может отсутствовать как в полной, так и в неполной выписке – при отсутствии движений по счету за дату выписки. При наличии движений есть всегда – одна строка на одно движение.
62F: Исходящий остаток в балансе
Структура входящих данных: 1!a6!n3!a15d
Пример входящей строки:
Блок обязательный. Может отсутствовать только в неполной выписке.
Информация поступает из АБС в систему в виде отдельных подполей
D – дебетовый остаток
C – кредитовый остаток
Проставляется литера в зависимости от сальдо исходящего остатка
Дата остатка, формат цифровой, ГГММДД
Проставляется дата, на которую предоставляется остаток
Буквенный ISO код валюты, 3 символа.
Проставляется валюта остатка, буквенный ISO код валюты
Формат суммы, общее число символов 15, копейки отделяются запятой.
Указывается сумма исходящего остатка. Целая часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая «,» между целой и дробной частью указывается обязательно и включается в максимальную разрешенную длину.
62M: Промежуточный Исходящий остаток.
Структура входящих данных 1!a6!n3!a15d
Пример входящей строки:
Блок необязательный. Может присутствовать только в неполной выписке. Если блок присутствует в выписке, все его поля обязательны для заполнения.
Информация поступает из АБС в cистему в виде отдельных подполей
D – дебетовый остаток C – кредитовый остаток
Проставляется литера в зависимости от сальдо исходящего остатка
Дата остатка, формат цифровой, ГГММДД
Проставляется дата, на которую предоставляется остаток
Буквенный ISO код валюты, 3 символа.
Проставляется валюта остатка, буквенный ISO код валюты
Формат суммы, общее число символов 15, копейки отделяются запятой.
Указывается сумма исходящего остатка. Целая часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая «,» между целой и дробной частью указывается обязательно и включается в максимальную разрешенную длину.
64: Доступный Исходящий остаток.
Структура входящих данных: 1!a6!n3!a15d
Пример входящей строки:
Блок необязательный. Может присутствовать только в неполной выписке. Если блок присутствует в выписке, все его поля обязательны для заполнения.
Информация поступает из АБС в cистему в виде отдельных подполей
D – дебетовый остаток C – кредитовый остаток
Проставляется литера в зависимости от сальдо исходящего остатка
Дата остатка, формат цифровой, ГГММДД
Проставляется дата, на которую предоставляется остаток
Буквенный ISO код валюты, 3 символа.
Проставляется валюта остатка, буквенный ISO код валюты
Формат суммы, общее число символов 15, копейки отделяются запятой.
Указывается сумма исходящего остатка. Целая часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая «,» между целой и дробной частью указывается обязательно и включается в максимальную разрешенную длину.
65: Будущий Исходящий остаток.
Структура входящих данных: 1!a6!n3!a15d
Пример входящей строки:
Блок необязательный. Может присутствовать только в неполной выписке. Если блок присутствует в выписке, все его поля обязательны для заполнения.
Информация поступает из АБС в систему в виде отдельных подполей
D – дебетовый остаток
C – кредитовый остаток
Проставляется литера в зависимости от сальдо исходящего остатка
Дата остатка, формат цифровой, ГГММДД
Проставляется дата, на которую предоставляется остаток
Буквенный ISO код валюты, 3 символа.
Проставляется валюта остатка, буквенный ISO код валюты
Формат суммы, общее число символов 15, копейки отделяются запятой.
Указывается сумма исходящего остатка. Целая часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая «,» между целой и дробной частью указывается обязательно и включается в максимальную разрешенную длину.
Текст. Допустимы русские буквы.
Информация для владельца счета по выписке в целом. Поле необязательное. Может отсутствовать как в полной, так и в неполной выписке.
Структура сообщения в формате для экспорта в систему SAP (названия / номера полей см. в табл. 7.9 «Структура данных выписки МТ940» ):
:20:
:21: (строка может отсутствовать)
:25:
:28C: (строка может отсутствовать)
:60F:
:61: (строка может повторяться, может отсутствовать)
:86: (строка может повторяться, может отсутствовать)
:62F:
:64: (строка может отсутствовать)
:65: (строка может отсутствовать)
:86:
Пример сообщения в формате для экспорта в систему SAP (без заголовка в формате SWIFT):
:20:0000000000000000
:25:11111111111111111111
:28C:105/6
:60F:C120614RUB38794097,33
:61:120614D90000,NTRF2732//1206144013193149
:86:/BNF/ACC22222222222222222222 INN2222222222 KPP222222222 OOO ‘XXXX
XXXXXX’/RCVB/BIC222222222 BANK XXxXX XXX X XXXXXXXXXXXX/REMI/XXX
XXX XX Xx.48 XX 03.06.2012G. XX XXXXXXXX XXXXxXXXXXXX XXXXX XX XX
XXXXXXXx 2 XX 29.05.2012X. X XXXXXXXX 23XXXXX 90000-00XXX XXXXX
X (XXX)
:61:120614D1500000,NTRF2735//1206144015358208
:86:/BNF/ACC33333333333333333333 INN3333333333 ZAKRYTOE AKCIONERNOE O
BqESTVO ‘xXX XXXXXXXXx’/RCVB/BIC333333333 XXXXXXXXx XXXX XXX XXXX
XXXX XXXXXX X XXXXXXXXXXXX/REMI/XXXXXXXXXX XxXXXXXXXX 1500000-00X
XX XXX
:61:120614C3164,85NTRF47131540//1206144008345869
:86:/ORDP/ACC44444444444444444444 XXXXXXXXXXXXXXXx XXXXXX XXX XXXXXX
XXXX /ORGB/XXXXXXXXXXXXXXXx XXXXXX XXX XXXXXX XXXX X XXXXXXXXXXXX
/REMI/XXxXXXXXXX XXxXXXXXXXX XXXXXXXXX XX XXXXXX X 13/06/2012 XX
13/06/2012 XXXXXXXX XXX. XXXXXXXXXx B/N OT 16/12/2011
:62F:C120614RUB37207262,18
:64:C120614RUB37207262,18
:86:/ORDP/ACC44444444444444444444 XXXXXXXXXXXXXXXx XXXXXX XXX XXXXXX
XXXX /ORGB/XXXXXXXXXXXXXXXx
Пример сообщения в формате для экспорта в систему SAP (с заголовком в формате SWIFT):
Передача сообщений формата МТ940 по каналу «SWIFT»
Описание
Сообщение MT940 — электронная выписка по текущему счету Клиента в формате SWIFT, содержит информацию о состоянии текущего счета клиента и движении денег по нему, и используется для передачи в адрес Головной компании Клиента, обслуживающейся в банке, находящемся на территории иностранного государства. Сообщение МТ940 направляется по каналам SWIFT в Банк Получателя, указанный Клиентом в заявлении на предоставление услуги.
Услуга предоставляется по всем текущим счетам, указанным Клиентом в заявлении на предоставление услуги, ежедневно/еженедельно/ежемесячно в соответствии с установленными стандартами системы SWIFT.
Для подключения Услуги, либо получения детальной информации об услуге — обратитесь к Вашему консультанту либо в Call Center Банка по контактам: 8-8000-8000-75 (бесплатно).
АО ДБ «Альфа-Банк» использует cookie (файлы с данными об использовании сайта) для
удобства пользователей. Ознакомиться с условиями и принципами их обработки можно
здесь. Вы можете запретить сохранение cookie в настройках своего браузера.
Лицензия АРРФР на проведение банковских и иных операций и деятельности на рынке
ценных бумаг № 1.2.61/237 от 03.02.2020
Альфа-Банк является частью консорциума «Альфа-Групп»
Юридический адрес: 050059, г. Алматы, пр. Нурсултана Назарбаева, 226
© 2001—2020 Альфа-Банк
АО ДБ «Альфа-Банк» использует cookie (файлы с данными об использовании сайта) для удобства пользователей. Ознакомиться с условиями и принципами их обработки можно здесь. Вы можете запретить сохранение cookie в настройках своего браузера.
Лицензия АРРФР на проведение банковских и иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг № 1.2.61/237 от 03.02.2020 Альфа-Банк является частью консорциума «Альфа-Групп»
Юридический адрес: 050059, г. Алматы, пр. Нурсултана Назарбаева, 226 © 2001—2020 Альфа-Банк