у каких банковских карт есть бонусная программа mastercard плюс

Бонусные дебетовые карты

При оформлении клиент становится участником бонусной программы. Бесплатные мили, ж/д, авиа и другие скидки Вас ждут

* Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе. Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.

** Количество поданных заявок за последние 30 дней.

Все предложения, отображенные на данной странице, являются лучшими или выгодными исключительно по мнению экспертов Банки.ру.

Предложения месяца

Отзывы о дебетовых картах с бонусами

Предложения в других городах

Предложения в банках

Популярные продукты

Подробнее

В настоящее время многие банки предлагают различные дебетовые карты с бонусами. Самыми популярными их них являются кобренды с авиаперевозчиками – компаниями «Аэрофлот», «Трансаэро», «Уральские авиалинии», «Чешские авиалинии», S7, «ЮТэйр».

Оформив такой пластик, его держатель становится участником программы лояльности, по условиям которой за покупки начисляются мили. Накопленные можно потратить на покупку билета или повышение класса обслуживания.

Такие предложения популярны у граждан, часто совершающих перелеты по России и в другие страны.

Получать выгоду также можно при оформлении продуктов, выпущенных банками в партнерстве с сайтом iGlobe.ru, предлагающим услуги бронирования отелей, покупки авиабилетов, аренды автомобилей и иных услуг в сфере туризма по всему миру. Предложение от iGlobe.ru позволит не только получить бесплатный билет на полет рейсом любой авиакомпании, но и за счет накопленных баллов забронировать любую туристическую услугу на сайте iGlobe.ru.

Также позволяют не только оплачивать различные товары и услуги, но при этом накапливать баллы для последующих бесплатных услуг и скидок. Выпуск таких изделий предусматривается при сотрудничестве с компаниями-партнерами, которые обеспечивают получение привилегий.

Разновидности

У каждого банка предусмотрены свои варианты получения выгоды:

Каждому клиенту выгодна своя программа в зависимости от потребностей и пожеланий, поэтому при оформлении стоит руководствоваться именно собственными нуждами.

Что предлагает онлайн-портал Banki.ru?

Чтобы ознакомиться с полным перечнем доступных привилегий для заемщиков, условиями кредитования, требованиями к потребителям и сроками возврата заемных средств, можно посетить наш сетевой ресурс.

Каждый посетитель может воспользоваться следующими полезными опциями:

Все сведения тщательно проверяются и обновляются автоматически, поэтому всегда остаются достоверными. Если остались какие-либо вопросы, можно позвонить по указанным телефонам нашим менеджерам, которые готовы помочь вам определиться с выбором.

*Все предложения, отображенные на данной странице, являются самыми выгодными и лучшими исключительно по мнению экспертов Банки.ру

Источник

Как экономить с помощью платежных систем

Платежные системы Mastercard, VISA и МИР предлагают владельцам карт скидки и бонусы. Вы можете экономить на отелях и ресторанах, покупать авиабилеты со скидкой и бесплатно пользоваться интернетом в международном роуминге.

Чем выше статус карты, тем выгоднее предложения. В этой статье я собрала скидки и бонусы, которые распространяются на большинство карт.

Mastercard. Вы получаете скидку в 10%, если бронируете гостиницу на сайте hotels.com. А за бронирование отеля через booking.com Mastercard начисляет кэшбэк 8%.

Платежная система дает скидку в отелях Садовническая в Москве, Невский форум в Санкт-Петербурге и в отелях сети Radisson Hotels. Еще одно специальное предложение — четыре ночи по цене трех в сети Preferred Hotels & Resorts.

VISA. Получите скидку в 8% на сайте hotels.com. Забронируйте отель по ссылке и введите промокод VISA8. Также держатели карт могут получить бесплатный доступ в систему бронирования Hotel Express International. Система позволяет экономить на проживании в отелях по всему миру.

Список отелей-партнеров у VISA шире: забронировать проживание со скидкой можно в Нижнем Новгороде, на курорте Роза Хутор, Санкт-Петербурге, Москве, Берлине, Барселоне и в мировых сетях.

МИР. По карте МИР можно получить кэшбэк до 10%, если бронировать номера в некоторых отелях Карелии, Приозерска, Крыма, Ярославской области, Сочи, Ростова-на-Дону.

Кэшбек 2% начисляется при бронировании отелей через онлайн-сервис OneTwoTrip и 6% при бронировании на сайте mir.ostrovok.ru

Mastercard. Предлагает скидку в 10% на ресторан Soluxe Club в центре Москвы. Чтобы сэкономить на обеде или ужине, до формирования чека предупредите официанта о том, что планируете расплатиться картой Mastercard.

VISA. Платежная система предлагает скидки в ресторанах Москвы и Санкт-Петербурга: Maison d’éclair, Square Big Burger, Волшебная страна Ангария, гастропаб и ресторан Marco Polo.

МИР. Вы можете обедать в ресторанах при отелях и получать кэшбэк 5%. В акции участвуют несколько ресторанов, например, расположенные на курорте «Игора», в парк-отеле «Дача Винтера», в дизайн-отеле «Точка на карте».

Mastercard. Можно сэкономить 10% на покупке билетов от авиакомпании Emirates. Чтобы воспользоваться бонусом, забронируйте билет по специальной ссылке и оплатите покупку картой.

VISA. Есть спецпредложение для тех, кто привык отдельно упаковывать багаж. Если обратитесь в PACK&FLY, получите скидку 20% по карте Visa Platinum. К такой категории относится, например, карта Ак Барс Evolution.

МИР. Если бронируете путешествия на «Яндекс.Путешествиях» или используете сервис OneTwoTrip, то получаете кэшбэк 2%.

Ак Барс Банк. Тоже помогает экономить на покупке авиабилетов. Каждый, кто оформил карту банка, может участвовать в программе лояльности. По ней вы получаете до двух универсальных миль за каждые 100 ₽, потраченных на оплату покупок с карты. За универсальные мили вы покупаете билеты на самолет или поезд, бронируете отели через OneTwoTrip.

Источник

Как получать дополнительные бонусы по банковской карте

Программы лояльности для держателей платежных карт не ограничиваются только банковскими – платежные системы (Visa, Mastercard, «Мир» и др.) также дают возможность получать бонусы и пользоваться специальными, иногда очень оригинальными, преференциями. Причем независимо от того, какой именно банк выпустил карту.

Скидки и кэшбэк

Программы лояльности платежных систем похожи на банковские: одни предлагают держателям карт прямые скидки или кэшбэк за платежи по картам в торговых точках-партнерах, другие – накопительные бонусные программы. Кроме того, иногда системы предлагают специальные культурные программы и прочие привилегии для держателей карт, включая очень популярное у путешественников пребывание в бизнес-залах аэропортов.

Большинство работающих в России платежных систем предпочитает делать клиентам скидки в магазинах-партнерах. Так работают, например, Visa, Mastercard, Union Pay.

Часто размеры скидок и количество партнеров зависят от вида карты: для золотых и платиновых карт преимуществ больше. Например, у Visa для карт Classic и Electron около 50 брендов-партнеров в России (программа «Visa-бонус»), а для премиальных Platinum, Signature, Infinite – более 150: в частности, это «Каро» (скидка 10–20%), «Амедиатека» (50% на годовую подписку), рестораны White Rabbit Family (10–15%), рассказал директор департамента продуктов Visa в России Станислав Исмагилов. В программе лояльности Mastercard «Бесценные города» в России участвует более 50 партнеров для стандартных карт и в 3 раза больше – для карт уровня World Elite, следует из информации на сайте системы. Среди партнеров, дающих скидки (они составляют 5–30% от суммы покупки) по всем картам, – Starbucks (15%), «Шоколадница» (15% на кофе с собой и 10% на десерты), «Формула кино» (10%), «Синема парк» (10%), The Body Shop (25%).

Гораздо меньше распространены в России карты платежных систем JCB и Union Pay, однако программы лояльности есть и у них. Карты японской JCB выпускают в том числе Россельхозбанк и Связь-банк, китайской Union Pay – «Русский стандарт» и Газпромбанк. У некоторых банков, в том числе Газпромбанка, существует кобейджинговая карта «Мира» с JCB или Union Pay (для таких карт одновременно действуют программы лояльности обеих платежных систем, объяснил представитель Национальной системы платежных карт (НСПК, оператор «Мира»).

Держатели карт JCB получают скидки в отелях, магазинах и ресторанах в некоторых странах Азии, в том числе в Японии, Южной Корее, Таиланде, Сингапуре. Получить скидки можно также в некоторых японских ресторанах на территории России (5–10%) и в московских магазинах Kasumi и Seiko (по 7%). У Union Pay более 50 партнеров в России, которые предоставляют скидки до 30%, следует из данных на сайте системы. Среди партнеров – Carlo Pazolini (скидка 10%), «Глобус гурмэ» (15%) и Versace (8%). Некоторые скидки действуют только для премиальных клиентов и в ограниченном количестве магазинов брендов.

Нужно учитывать, что скидки от платежных систем обычно временные и действуют, как правило, несколько месяцев. Иногда они работают лишь для онлайн-покупок: например, скидка 10% от Visa на покупки товаров Puma распространяется только на интернет-магазин бренда.

«Cкидка при прочих равных всегда была и остается одним из самых понятных и удобных вариантов поощрения, получаемым сразу и без дополнительных усилий», – объясняет Исмагилов.

Программы лояльности системы «Мир» предусматривает кэшбэк (возврат части потраченных средств) в размере 2–20% при покупках по любым картам с ее логотипом у партнеров. По словам представителя НСПК, их сейчас более 80, среди партнеров – «Бургер кинг» (15%), «Детский мир» (7%), New Balance (5%), DKNY (5%), рестораны Александра Раппопорта (10%). Возврат происходит в течение 2–3 дней, уверяет представитель НСПК.

Правда, иногда партнеры устанавливают определенные ограничения. Например, «Перекресток» готов вернуть 5% от суммы покупки, только если она больше 1000 руб.

Бонусы

Иначе устроена программа лояльности карт American Express (AmEx в России выпускает банк «Русский стандарт»). Ее программа Membership Rewards работает по принципу, распространенному среди банковских программ вознаграждений клиентам: за каждые 40 руб. (60 центов или 50 евроцентов), потраченных с карты AmEx, начисляется 1 бонус. Полученные бонусы можно тратить в каталоге товаров. Помимо кухонной техники и устройств от Apple в нем также есть сертификаты магазинов на различные суммы, в том числе «Рив гош», «Детского мира», Adidas, «Евросети», «Спортмастера», ресторанов Maison Dellos и ЦУМа. По словам представителя «Русского стандарта», на сумму сертификата можно делать любые покупки в магазинах. Также бонусы AmEx можно обменивать на мили и баллы авиакомпаний и отелей, таких как Emirates, Air France, KLM, Delta, Iberia, Alitalia, SAS, Marriott, Ritz-Carlton, Hilton и т. д. Курс списания зависит от партнера: например, чтобы получить сертификат на 10 000 руб. в Hoff, надо накопить 66 667 баллов, а в IKEA – 70 667 баллов (т. е. потратить более 2,6 млн и 2,8 млн руб. соответственно).

Выгодно потратить начисленные на карту бонусы не так просто

Скидки, кэшбэк и бонусы от партнеров можно получать в неограниченном количестве. Однако бонусы AmEx могут сгореть – через год, если за это время с карты не было покупок, или через три года, если за это время не расходовать баллы. Баллы обмениваются на сайте программы лояльности или в отделениях «Русского стандарта».

Для карт American Express и Diners Club собственная бонусная программа «Русского стандарта» RS Cashback не действует, предупреждает представитель банка.

Культурная программа

Иногда программы лояльности платежных систем включают дополнительные привилегии. Например, для владельцев карт Mastercard в программе «Бесценные города» есть специальные предложения в нескольких десятках городов мира, в том числе в Москве и Санкт-Петербурге. Помимо скидок эта программа предлагает обладателям карт Mastercard, например, в Стамбуле взять урок у стеклодува, а в Милане – осмотр Миланского собора после его закрытия. Правда, за деньги. Существует ряд эксклюзивных мероприятий, доступных только при оплате картой Mastercard, например участие в кулинарных мастер-классах «Кухни мира» от Novikov School, сообщил представитель Mastercard в России.

Как получить льготы

Узнать, какие именно скидки, бонусы или кэшбэк действуют в платежной системе вашей карты, можно на сайте системы либо программы лояльности.

Часто программы лояльности платежных систем подключаются автоматически при выпуске (активации) карты, например, программы Membership Rewards и Select на картах AmEx. Скидки Visa также действуют без специальной регистрации в офлайн-магазинах – достаточно просто предупреждать продавцов, что оплачивать покупку вы собираетесь именно Visa. Но для каждого интернет-магазина своя технология получения скидки: например, чтобы получить скидку 10% у электронной библиотеки Litres, клиент должен зайти на особую страницу сайта библиотеки, где надо будет ввести промокод (адрес страницы и промокод указаны на сайте программы лояльности Visa), после чего появится каталог книг Litres с ценами, в которых учтена скидка. Эти манипуляции достаточно провести один раз.

Банки перекраивают программы лояльности и условия платежных карт

Регистрироваться в программе «Бесценные города» от Mastercard для получения скидок не обязательно, однако некоторые специальные предложения платежной системы доступны только зарегистрированным клиентам.

А вот держатель карты Diners Club должен самостоятельно активировать программу Diners Club Rewards в интернет-банке.

Чтобы получать кэшбэк от «Мира», карту необходимо регистрировать в программе лояльности на сайте системы.

Кто в плюсе

Держатели карт «Мир», Visa и Mastercard могут получать двойную выгоду при их использовании – как от платежной системы, так и от банка – эмитента карты, если, конечно, у него есть своя программа лояльности. Покупая товар в магазине-партнере, клиент получает и скидку «Мира», и кэшбэк или бонусы от банка, если они действуют в той же точке, объяснил представитель НСПК.

«Мы видим, что клиенты, зарегистрированные в программе, в период акций с той или иной точкой чаще расплачиваются у наших партнеров», – добавил представитель НСПК. Такое же наблюдение у Исмагилова из Visa.

По словам начальника управления транзакционного бизнеса «ФК Открытие» Дмитрия Бочерова, минус программ лояльности платежных систем – круг партнеров: не все из них широко распространены. Несмотря на это, программы лояльности платежных систем нацелены на привлечение новых клиентов, продолжает Бочеров: «Это происходит, если партнеры системы действительно интересны и клиент – физическое лицо готов ради скидки у этого партнера получить карту иной платежной системы».

Представители платежных систем, опрошенные «Ведомостями», не смогли назвать долю клиентов, пользующихся их программами лояльности.

Источник

Банковские карты: получаем бонусы с покупок. Часть I

Все чаще наши соотечественники отдают предпочтение безналичному расчету, используя банковские карты в магазинах, ресторанах, торговых центрах и т.д. Конечно, до полного отказа от наличных нам пока еще далековато, но уже сейчас нет особой необходимости в наличии в бумажнике крупной суммы денег — пластиковые карты принимаются почти везде, да и банкоматы в крупных городах установлены на каждом шагу. Ситуация в менее населенных территориях вроде небольших городов, не говоря уже о селах и деревнях, естественно, отличается, но вот жителям мегаполисов все реже приходится использовать «кеш» в повседневной жизни.

Если все больше платежей и покупок осуществляется с помощью пластиковых карт, то почему бы не попытаться получить от этого дополнительные плюсы, благо почти все крупные банки предлагают своим клиентам разнообразные способы для этого. Попробуем рассмотреть самые интересные предложения десяти известных российских банков, имеющих широкий ассортимент бонусных пластиковых карт.

⇡#Альфа-Банк

На сайте Альфа-Банка данный вид пластиковых карт зовется «картами с дополнительными преимуществами». Итак, рассмотрим их по порядку.

S7 PRIORITY — VISA — АЛЬФА-БАНК. Одним из самых распространенных типов бонусных карт у российских банков являются реализуемые совместно с авиакомпаниями проекты. В данном случае партнером выступает АК S7 Airlines. Данная бонусная карта может быть как дебетовой, так и кредитной.

Как видно, на выбор предлагается три варианта: Green, Gold и Platinum. В зависимости от выбранного типа карты разнится и уровень бонусных миль, начисляемых за потраченные деньги. Итак, за каждые 30 потраченных на товары и услуги рублей держатель карты Visa Green получит одну бонусную милю, Gold — 1,25 мили, тогда как владелец карты S7 Priority Visa Gold может рассчитывать на 1,5 мили за каждые 30 рублей.

Выпуск дебетовой карты стоит от 150 до 300 рублей в зависимости от выбранного пакета услуг, годовое обслуживание обойдется от 349 рублей за карту Visa Green до 4 699 рублей за карту Platinum. За выпуск кредитной карты платить ничего не придется, но вот обслуживание в данном случае существенно дороже: от 1 225 руб. за карту Visa Green до 6 250 рублей за Visa Platinum. Все карты в рамках программы S7 Priority выпускаются с чипом, так что проблем с оплатой услуг за рубежом возникнуть не должно. Накопленные мили можно потратить как на покупку билетов для полета регулярными рейсами S7 Airlines, так и на любые рейсы глобального авиационного альянса oneworld, включающего 12 мировых авиаперевозчиков — вроде British Airways, American Airlines, Iberia, Cathay Pacific, Qantas и других.

Aeroflot — MasterCard — АЛЬФА-БАНК. Еще один совместный проект Альфа-Банка, на сей раз с авиакомпанией «Аэрофлот». За исключением типа карты — MasterCard вместо Visa — остальные условия программы практически такие же как у предыдущей.

Клиентам предлагаются все те же три варианта: Standart, Gold и Platinum. Принцип начисления тот же, что и в предыдущем случае, только здесь расчетной единицей выступает 1 потраченный доллар, за который в зависимости от типа карты начисляют 1, 1,25 или 1,5 мили. Примечательно, что в середине января Альфа-Банк решил изменить данный принцип, увеличив расчетную единицу до 10 долларов, а количество начисляемых миль также в 10 раз. Вроде бы то же самое, но хитрость заключалась в округлении в меньшую сторону. То есть, к примеру, за 19 потраченных долларов обладатель карты MasterCard Standart получит 10 миль, а не 19. После многочисленных жалоб от клиентов Альфа-Банк вернул прежний порядок начисления, который вступил в силу уже 1 февраля.

Выпуск дебетовой карты обойдется в сумму от 449 рублей до 4 899 рублей в зависимости от типа карты и выбранного пакета услуг, за обслуживание банку придется отдавать от 299 рублей за стандартную карту до 4 599 рублей за MasterCard Platinum. Выпускается кредитная карта бесплатно, но за обслуживание готовьтесь расстаться с суммой от 875 до 6 250 рублей в год. Как и предыдущий вариант, карты Aeroflot MasterCard выпускаются с чипом. Накопленные мили можно обменять на премиальные билеты авиакомпаний, входящих в альянс Sky Team: Aeroflot, AeroMexico, Air France KLM, Alitalia, CSA Czech Airlines, Delta, Korean Air, Kenya Airways, Air Europa, China Southern, Vietnam Airlines и Tarom.

Уральские Авиалинии — Visa — Альфа-Банк. Последний вариант бонусной карты Альфа-Банка, разработанный в сотрудничестве с авиакомпанией. Как понятно из названия, он будет интересен тем клиентам банка, кто часто летает АК «Уральские авиалинии». На выбор доступно два варианта — Visa Classic и Visa Gold, карты могут быть как дебетовыми, так и кредитными.

За каждые 30 налетанных миль владелец карты Visa Classic получает один бонусный рубль, Visa Gold — полтора. Выпуск дебетовой карты Visa Classic осуществляется бесплатно, тогда как за Visa Gold Альфа-Банк просит какую-то астрономическую сумму 25 тысяч рублей. За обслуживание первой в год придется отдать от 350 до 600 рублей, Visa Gold обслуживается бесплатно (еще бы, при такой цене за выпуск карты). Столь высокая цена выпуска карты Visa Gold объясняется следующими ее преимуществами:

Что касается кредитных карт, то тут тарифы таковы: 1 225 рублей придется платить за ежегодное обслуживание Visa Classic и от 17 500 рублей до 25 тысяч рублей за золотую карту.

Альфа-Банк — Cosmopolitan — Visa. Созданная специально для представительниц прекрасного пола бонусная карта позволит экономить и получать подарки при шопинге в магазинах и бутиках, а также при посещении салонов красоты, фитнес-центров и других подобных заведений. Подробнее ознакомиться с преимуществами данного предложения можно на специальном сайте, посвященном Cosmo-карте. Например, в Москве данная карта позволяет получить скидки в 234 заведениях: ресторанах, кафе, барах, салонах красоты, фитнес-центрах, магазинах обуви и одежды, гостиницах и т.д. Полный список доступен на данной страничке.

Любопытно, что при заказе карты Альфа-Банк — Cosmopolitan — Visa клиент получает две банковские карты: основную карту стандартного размера и mini-карту — она в два раза меньше обычной, но функциональность у нее аналогичная, разве что не получится использовать ее в банкоматах. Выпускается карта бесплатно — лишь при заказе в отделениях Альфа-Банка и при выборе минимального пакета услуг «Он-Лайф» за эту процедуру придется заплатить 349 рублей. Годовое обслуживание Cosmo-карты облегчит счет ее владельца на сумму от 299 до 599 рублей в зависимости от выбранного пакета услуг. За выпуск кредитной карты Альфа-Банк — Cosmopolitan — Visa платить не придется, стоит лишь помнить о ежегодном обслуживании, на которое уйдет сумма в 1 125 рублей.

«Мужская карта». Разумеется, если у Альфа-Банка есть продукт специально для женщин, то и мужчины не должны остаться обделенными. Продукт называется просто и незатейливо, а создан он при участии сразу четырех сторон: Альфа-Банка, журнала Maxim, медиакомпании GameLand и платежной системы Visa. Скидки и бонусы, доступные обладателям «Мужской карты», предлагают более двухсот различных заведений — бары, кафе, рестораны, автосервисы, магазины одежды, туристические агентства и т.д. К примеру, в баре «Гадкий койот» — это бесплатный приветственный напиток, в сети ресторанов «Тинькофф» — кружка пива в подарок. Более подробная информация о данном продукте представлена на специальном сайте.

За выпуск дебетовой «Мужской карты» платить не надо, обслуживание стоит от 350 до 600 рублей в год в зависимости от выбранного пакета услуг. Кредитная карта выпускается также бесплатно, а за обслуживание придется отдать 1 225 рублей в год.

М.Видео-БОНУС — Альфа-Банк. Совместный продукт Альфа-Банка и сети магазинов электроники и бытовой техники «М.Видео». Оформить данную пластиковую карту можно не только в банке, но и в магазинах «М.Видео». При оплате данной картой покупок в «М.Видео» владелец получается бонусы:

Дебетовая карта «М.Видео-БОНУС — Альфа-Банк» оформляется бесплатно, за годовое обслуживание приготовьтесь отдать от 350 до 600 рублей. В случае с кредитной картой эта сумма увеличивается до 1 225 рублей, выпуск также ничего стоить не будет.

Кредитная карта «Мобильные деньги». Совместный продукт Альфа-Банка и «Билайна». Классический пример cashback-карты — 3% от суммы каждой покупки возвращается на счет мобильного телефона, естественно, необходимо при этом быть абонентом оператора «Билайн».

Выпускается карта бесплатно, обслуживание стоит 500 рублей в год. Однако не все так прекрасно: карта «примечательна» достаточно высокой комиссией на различные операции: 5,9% от суммы выдачи при снятии наличности с кредитного счета в банкоматах Альфа-Банка и банков-партнеров. При снятии наличных в сторонних банкоматах — это те же 5,9%, но минимальная сумма комиссии — 300 рублей. При открытии карты на счет мобильного телефона зачисляется приветственный бонус в размере 300 рублей.

⇡#ВТБ24

Банк ВТБ24 также предлагает своим клиентам несколько вариантов пластиковых карт с бонусными программами.

Для карты Visa Gold условия следующие: 1,5 бонусных балла за каждые 90 потраченных рублей, первый год обслуживания карты — 2 000 рублей, затем эта сумма удваивается. Кредитный лимит по карте — 600 тысяч рублей, процентная ставка — 18%, беспроцентный период кредитования — до 50 дней. Также обладателям золотой карты доступны следующие преимущества: возможность отдыха в бизнес-зале « Трансаэро » в аэропорту Домодедово (авиабилеты класса Q и выше), бесплатное страхование жизни при путешествиях, дополнительный багаж весом до 10 кг, и, естественно, тоже имеется возможность регистрации на стойках бизнес-класса.

Владельцы карты Visa Platinum за каждые 90 потраченных рублей получат 2 бонусных балла, остальные условия выглядят так: первый год обслуживания обойдется в 5 тысяч рублей, далее — 10 тысяч за каждый год; кредитный лимит по карте — 750 тыс. рублей, процентная ставка — 17%, бесплатное кредитование сроком до 50 дней. Из других привилегий стоит отметить возможность посещения бизнес-зала « Трансаэро » в аэропорту Домодедово для владельца карты и его спутника (авиабилеты класса Q и выше), дополнительный бесплатный багаж весом 10 кг, а также возможность провоза ручной клади весом до 15 кг (два места). Как и в предыдущем случае, имеется возможность регистрации на стойках бизнес-класса, а при путешествиях предоставляется бесплатная страховка.

ВТБ24 — РЖД Visa. Данный продукт нацелен на тех, кто по каким-то причинам предпочитает путешествовать не самолетом, а поездами РЖД. Также выпускается в трех вариантах: Visa Classic, Visa Gold и Visa Platinum. Классическая карта позволяет получать по одному премиальному баллу за каждые 50 рублей, потраченные по карте для оплаты товаров и услуг. Накопленные баллы можно потратить на покупку билета на поезд. К примеру, для поездки в купе из Москвы в Санкт-Петербург придется накопить не менее 10 тысяч баллов. Кредитная карта выпускается бесплатно, за обслуживание в первый год платить также не придется, стоимость обслуживания в последующие годы — 900 рублей. Финансовые условия по кредитованию такие же как у продукта «ВТБ24 — Трансаэро Visa Classic».

В случае золотой карты 1 премиальный балл начисляется за каждые 40 потраченных рублей. Среди других бонусов можно выделить бесплатные страховые программы «Защита путешественников РЖД» и «Защита карты». Финансовые условия совпадают с таковыми у карты «Трансаэро Visa Gold». Обладателям платиновой карты один бонусный балл дается за каждые 30 потраченных рублей, в остальном условия такие же как у «Трансаэро Visa Platinum».

Премиальная карта ВТБ24. Владельцы данной кредитной карты ВТБ24 смогут получить на свой счет 5% от суммы, потраченной на определенные товары и услуги. При оформлении карты необходимо выбрать одну из четырех бонусных категорий: «Автозаправки», «Рестораны, кафе, бары», «Аптеки» или «Косметика». Таким образом, при оплате товаров и услуг выбранной категории можно рассчитывать на возврат 1/20 части потраченных средств. Примечательно, что максимальная сумма cash-back равна 15 тысячам рублей в месяц.

Годовое обслуживание премиальной карты обходится в 10 тысяч рублей, кредитный лимит — 1,5 млн рублей, беспроцентный период — 50 дней, а процентная ставка составляет 17%. Среди приятных бонусов — дополнительная золотая карта ВТБ24, а также виртуальная карта Visa или MasterCard для осуществления платежей в сети Интернет.

ВТБ24 — ЮТейр. Еще один совместный продукт банка ВТБ24 с авиакомпанией, на сей раз с «ЮТейр». Карта представлена в двух вариантах — классическом и золотом. В первом случае за каждые 35 рублей, потраченные по карте, владелец получает 1 наградную милю. При покупках за границей количество миль удваивается. Остальные параметры карты не отличаются от рассмотренных ранее для Visa Classic.

Владельцы золотой карты смогут рассчитывать на 1,5 наградные мили за каждые 35 рублей. Также им бесплатно доступны страховые программы «Защита карты 20 000», «Защита покупок 50 000» и «Защита путешественников».

Мои условия MasterCard Standard. Условия данного предложения примерно такие же, как у рассмотренной выше премиальной карты ВТБ24: тот же выбор одной из четырех категорий, но только в данном случае на карту можно вернуть 3% от потраченной суммы. Но есть и плюс — cash-back в размере 0,5% с любых трат, в том числе и с покупок в Интернете. Максимальный ежемесячный бонус составляет те же 15 тысяч рублей. Кредитный лимит по карте — 300 тыс. рублей, процентная ставка — 19% годовых, беспроцентный период кредитования — до 50 дней.

⇡#Газпромбанк

Газпромбанк, как и положено крупному банку, предлагает своим клиентам различные варианты пластиковых карт, среди которых есть несколько весьма интересных.

Газпромбанк — Газпромнефть. Нацеленный на автолюбителей продукт придется по душе тем, кто по долгу службы проезжает немалые расстояния на своем автомобиле. Владельцы данной карты автоматически становятся участниками бонусной программы «Нам по пути» и получают в ней неснижаемый золотой статус. Это значит, что при заправке на АЗС «Газпром нефти» за каждые 20 потраченных рублей начисляется 8 бонусов. Бонусы затем можно тратить на тех же АЗС из расчета 10 бонусов = 1 рубль, причем не только на оплату топлива, но и на покупки в магазине или кафе, а также на автоматических мойках при АЗС. Более подробно ознакомиться с условиями бонусной программы можно на официальном сайте.

Карта «Газпромбанк — Газпромнефть» может быть как дебетовой, так и кредитной. В первом случае доступно четыре варианта карт: Unembossed MasterCard, Standard MasterCard, Gold MasterCard и Platinum MasterCard. Чтобы не утомлять долгим перечислением тарифов для каждого типа, просто отмечу: выпуск карты обойдется в сумму от 200 до 12 600 рублей, за обслуживание карты платить не придется. Ознакомиться с тарифами можно по данной ссылке. Для зарплатных клиентов банка также доступны и кредитные карты «Газпромбанк — Газпромнефть».

Газпромбанк — Аэрофлот. Часто путешествующим клиентам Газпромбанк может предложить пластиковые карты MasterCard «Газпромбанк — Аэрофлот». Доступно три варианта: MasterCard Standard, Gold и Platinum. В первом случае за каждые 30 потраченных по карте рублей начисляется одна бонусная миля. Обладатели золотой карты могут рассчитывать уже на 1,25 мили за каждые 30 рублей, а в случае, если остаток на основном счету на конец месяца был более 250 тыс. рублей, то в следующем месяце будут начисляться уже по полторы мили за каждые 30 р. В случае MasterCard Platinum действует похожая схема: если остаток на счету более 950 тыс. рублей, то в следующем месяце владелец карты может рассчитывать на 2 бонусные мили с каждых 30 рублей, если же менее — то на 1,5 мили.

За выдачу карты MasterCard Standard со сроком действия 1 год придется заплатить 850 р., двухлетняя карта обойдется в 1 300 р. В случае золотой карты эти суммы равны 2 500 и 4500 р., соответственно, а платиновая карта обойдется еще дороже — 7 500/12 600 рублей. Держатели карт MasterCard «Газпромбанк — Аэрофлот» категории Gold и Platinum могут бесплатно оформить страховой полис при выезде за рубеж, также им бесплатно предоставляется дисконтная карта системы Countdown.

Газпромбанк — Трансаэро. Еще одна совместная программа банка с отечественной авиакомпанией. Как и в предыдущих случаях, доступно три типа карт: Visa Classic, Gold и Platinum. Схема начисления бонусных баллов весьма проста: один, полтора и два балла соответственно в зависимости от типа карты за каждые сто рублей, потраченные на оплату товаров и услуг. Все обладатели карт по данной совместной программе получают возможность регистрации на стойках бизнес-класса на рейсах АК «Трансаэро». Кроме того, владельцы золотой карты могут рассчитывать на бесплатный страховой полис при выезде за рубеж и на получение дисконтной карты Countdown — узнать о ее преимуществах можно по этой ссылке. В дополнение к этому обладателям платиновой карты предоставляется возможность посещения бизнес-зала « Трансаэро » в аэропорту Домодедово (можно провести с собой еще одного пассажира), а также разрешается провозить с собой дополнительно 15 кг багажа на рейсах авиакомпании.

Тарифы на выдачу карт Visa «Газпромбанк — Трансаэро» такие же, как у предыдущего предложения.

Газпромбанк — Уральские авиалинии. Данный продукт предназначен для клиентов банка, предпочитающих летать «Уральскими авиалиниями». На выбор предлагается четыре варианта пластиковых карт: Visa Classic, Visa Gold, Visa Platinum и MasterCard Platinum. Обладатели карты Visa Classic могут рассчитывать на один бонусный рубль с каждых 35, потраченных по карте, владельцы золотой карты — на 1,25 руб., платиновых карт — на полтора рубля с каждых 35 р. Также обладатели любой из вышеперечисленных карт смогут получить 10% в бонусных рублях от оплаченного тарифа без учета сборов за каждый полет на рейсах «Уральских авиалиний» или 15% за полет на рейсах «Уральских авиалиний» в бизнес-классе.

Карты Visa Gold и Visa Platinum дают также право:

Владельцам карты MasterCard Platinum вдобавок полагается бесплатный переход в салон класса «Бизнес» на борту самолета на регулярных рейсах «Уральских авиалиний», а вес дополнительного багажа может достигать не 10, а 15 кг. Тарифы на оформление карт Visa Classic, Gold и Platinum совпадают с таковыми у предыдущего проекта. Карта MasterCard Platinum сроком действия на один год обойдется в 27 500 рублей, на два года — 32 600 рублей.

⇡#Райффайзенбанк

Райффайзенбанк предлагает несколько интересных и оригинальных вариантов бонусных карт, причем как дебетовых, так и кредитных.

Райффайзенбанк-МАЛИНА. Наверняка многие наши читатели слышали о программе МАЛИНА. Стартовала она в далеком уже 2006 году и за это время набрала солидную армию поклонников — за шесть с лишним лет было выдано более 5 млн карт. С помощью дебетовой карты MasterCard-МАЛИНА можно гораздо быстрее пополнять свой счет в одноименной программе. Так, при оплате любых товаров и услуг владелец карты получает 10 баллов за каждые 100 потраченных рублей. Кроме того, естественно, начисляются дополнительные баллы при оплате товаров и услуг компаний, являющихся партнерами программы МАЛИНА. За годовое обслуживание карты банк просит 950 рублей.

Также Райффайзенбанк предлагает и кредитные карты Visa-МАЛИНА. Условия аналогичны — те же 10 баллов на каждую сотню потраченных рублей. Беспроцентный период кредитования — до 50 дней, кредитный лимит — до 300 тысяч рублей, процентная ставка — 27%. Каждый год за обслуживание карты банк берет 900 рублей, карта действует три года.

Райффайзенбанк-МТС. Абонентов МТС может заинтересовать данное предложение — доступны как дебетовые, так и кредитные карты Visa Classic и Visa Gold. Владельцы дебетовых карт могут рассчитывать на 1 бонусный балл в программе «МТС Бонус» за каждые 50 рублей, потраченные по карте, тогда как по кредитным картам каждый балл зачисляется за каждые 30 рублей. По дебетовой карте Visa Classic можно также получить скидки в рамках дисконтной программы «Скидки для Вас!». Владельцам золотой дебетовой карты доступны также бесплатная страховка при выезде за рубеж, бесплатное SMS-информирование (услуга Raiffeisen MOBILE) скидка 20% на арендную плату за пользование индивидуальным банковским сейфом и бесплатная услуга экстренной выдачи наличных за рубежом.

Кредитная карта Visa Gold также дает право на бесплатную страховку для выезжающих за рубеж, имеет кредитный лимит до 600 000 рублей, беспроцентный льготный период — до 50 дней, процентная ставка составляет 27%, а за обслуживание каждый год придется отдавать по 3 500 рублей. Visa Classic имеет вдвое меньший кредитный лимит, но и обслуживание у нее существенно дешевле — 900 рублей. Дебетовые карты обойдутся в 750 и 4 500 руб. в год соответственно за классическую и золотую.

Райффайзенбанк-ELLE. Есть у банка предложение специально для женщин. Карты ELLE-Raiffeisenbank MasterCard Standard и MasterCard Gold имеют «фактурный дизайн с тактильным эффектом» и позволяют их владельцам получать скидки как в рамках программы Райффайзебанка «Скидки для Вас!», так и у партнеров совместного проекта ELLE-Raiffeisenbank. Правда, на момент написания материала соответствующий раздел на официальном сайте оказался пуст, так что пока оценить все преимущества данных карт не представляется возможным.

Дебетовые и кредитные карты MasterCard Gold позволяют рассчитывать на бесплатную страховку при выезде за рубеж, а первая также дает право на бесплатную услугу SMS-уведомлений. Годовая комиссия за обслуживание дебетовых карт равна 750/4 500 руб. за стандартную/золотую, в случае кредитных карт — это 900 и 3 500 рублей соответственно. Остальные параметры кредитных карт такие же, как в предыдущей совместной программе.

Райффайзенбанк-Austrian Airlines. Есть у банка и совместный проект с авиакомпанией — это «Австрийские Авиалинии». Кредитные карты в рамках данного проекта доступны в двух вариантах: MasterCard World и MasterCard World Black Edition. Тут стоит сделать остановку и рассказать немного о данном типе карт, которые предлагает MasterCard. Итак, на официальном сайте компании говорится, что «карта World MasterCard открывает перед нами мир незабываемых путешествий и впечатлений» и что «с картой World MasterCard мы получаем вознаграждение за операции по карте, а также доступ к другим интересным привилегиям и услугам». Собраны эти самые привилегии и услуги на сайте, который называется «Бесценная Москва», соответственно и предложения будут интересны именно жителям столицы.

Итак, заинтересовавшиеся данным предложением могут рассчитывать на 1 милю Miles & More за каждые 30 рублей, потраченные по карте. Miles & More — это программа Star Alliance, который является старейшим из существующих и крупнейшим авиационным альянсом в мире, и в него входят такие авиакомпании, как Lufthansa, Singapore Airlines, United Airlines, US Airways, Austrian Airlines и другие. Накопленные по программе мили можно тратить не только на авиабилеты, но и на аренду автомобилей, проживание в гостиницах и оплату различных товаров. Оформившим карту MasterCard World доступен кредитный лимит (процентная ставка составляет 27%) до 600 тысяч рублей со льготным периодом кредитования до 50 дней, бесплатная программа страхования для выезжающих за рубеж, бесплатная услуга SMS-уведомлений. Карта также поддерживает технологию бесконтактных платежей MasterCard PayPass, а годовое ее обслуживание обойдется в 2 000 рублей. По карте MasterCard World Black Edition условия начисления миль такие же, а вот кредитный лимит может достигать одного миллиона рублей и процентная ставка существенно ниже, чем у других карт Райффайзенбанка, — 19,5%. Выпуск карты возможен лишь в рамках пакета услуг «Премиальный» — ознакомиться с его условиями можно в специальном разделе сайта банка.

Райффайзен Travel Card. Еще одно предложение для часто путешествующих клиентов банка. Данное предложение разработано совместно с онлайн-порталом бронирования туристических услуг iGlobe.ru. Обладатели кредитных карт Visa Gold Travel и Visa Platinum Premium Travel смогут получить одну милю Travel Miles за каждые 30 рублей, потраченные по карте, и до 7 миль за каждые 40 рублей, потраченные на бронирование услуг на сайте iGlobe.ru.

Накопленные мили можно тратить на любые услуги, представленные на сайте iGlobe.ru:

Visa Gold Travel дает право пользоваться кредитом до 600 тысяч рублей, процентная ставка составляет 27%, а годовое обслуживание карты обойдется в полторы тысячи рублей. В случае карты Visa Platinum Premium Travel процентная ставка — 19,5%, а лимит уже до 1 млн рублей, карта доступна лишь в рамках пакета услуг «Премиальный».

⇡#Сбербанк

В арсенале у крупнейшего банка страны не так много совместных программ с другими компаниями, но несколько интересных предложений все же есть.

Сбербанк — Аэрофлот. Партнерская программа двух известнейших брендов представлена как дебетовыми, так и кредитными картами Visa Classic и Visa Gold. Условия начисления миль стандартны — 1 миля за каждые 30 потраченных рублей по классической карте и полторы — по золотой. Первый год обслуживания Visa Classic обойдется в 900 рублей, второй и последующие — в 600 р. За золотую карту придется отдавать по 3 500 рублей каждый год.

За кредитную карту Visa Classic будьте готовы отдавать каждый год 900 рублей за обслуживание, кредитный лимит не может превышать 200 тысяч рублей, процентная ставка — 24%, льготный период — до 50 дней. Visa Gold в год будет обходиться в 3 500 рублей, кредитный лимит — до 500 тыс. рублей, а процентная ставка чуть ниже — 23%.

Транспортная карта. Данное предложение нацелено на москвичей и жителей Подмосковья. С помощью этой дебетовой карты можно оплачивать проезд в метрополитене и на наземном транспорте ГУП «Мосгортранс». Карта выдается с уже активированным транспортным приложением, и ею сразу можно пользоваться для оплаты проезда — достаточно просто приложить карту к турникету. Еще один плюс — отсутствует ограничение по количеству поездок: плата за фактически совершенные поездки списывается в конце отчетного периода (т.е. в начале следующего за отчетным месяца).

Карта выпускается в двух вариантах: MasterCard Maestro и Visa Electron, то есть для оплаты товаров и услуг в Интернете она не подойдет. Согласно информации, представленной на официальном сайте Сбербанка, размер тарифа на годовое обслуживание устанавливается в соответствии с условиями Договора о порядке выпуска и обслуживания международных карт для сотрудников предприятия (организации). При переоформлении карты с «зарплатной» на «личную» он равен 300 руб.

Сбербанк — МТС. Еще одна партнерская программа с оператором мобильной связи МТС. Для клиентов Сбербанка и МТС доступны как кредитные, так и дебетовые карты MasterCard Standard и MasterCard Gold. Условия зачисления бонусов таковы: 1 балл за каждые 30 потраченных по карте рублей. Тарифы на обслуживание и условия кредитования абсолютно такие же, как по картам «Сбербанк — Аэрофлот».

Во второй части материала будут рассмотрены бонусные предложения еще пяти российских банков. Оставайтесь с нами!

Источник