Swift kyc registry что это такое
KYC Registry
Анализ процедур, используемых финансовыми организациями при осуществлении due diligence, указывает на схожесть и разрозненность предпринимаемых действий. Отсутствие единого, стандартизированного источника, в котором можно по запросу получить проверенные и актуальные сведения о клиенте, приводит к необходимости проведения огромного количества операций документооборота и увеличению трудозатрат и расходов для отрасли. Именно для решения этой задачи международная компания SWIFT разработала сервис KYC Registry.
KYC Registry – это центральное хранилище с мгновенным, безопасным и экономичным доступом к проверенным и стандартизированным данным для оценки информации о контрагентах при установлении корреспондентских отношений, а также проверки уже существующих. С помощью сервиса KYC Registry упрощается процедура проверки корреспондентов за счет стандартизации и формализации необходимых в этом случае документов. В формировании стандарта для KYC Registry принимали участие крупнейшие мировые банки, которые определили набор данных для осуществления due diligence и соответствия требованию регуляторов.
При использовании KYC Registry Вы получите следующие преимущества:
Данные о каждой организации в KYC Registry состоят из пяти категорий:
Внесенные в категорию данные подтверждаются официальными документами: лицензии, финансовая отчетность и тд.
Выделенная команда специалистов SWIFT занимается проверкой и подтверждением у регуляторов подлинности размещенной информации для облегчения процедуры принятия решений в соответствии с политикой Due diligence.
Вы всегда можете контролировать доступ к Вашему профилю в сервисе, предоставив или отклонив запросы корреспондентов. Аналогично, Вы можете запросить доступ к данным корреспондентов. Данные не будут использоваться без разрешения их владельцев.
Сервис KYC Registry был запущен в декабре 2014 года и в настоящий момент насчитывает более 2700 организаций из 200 стран. Отзывы подписчиков KYC Registry представлены по ссылке.
«БИЗНЕС-ЦЕНТР», 12 этаж, ул. Новый Арбат, 21, Москва
The KYC process explained
Take a look at the key KYC processes that enable financial institutions to ‘know their customer’, stay compliant and enrich the banking experience for their corporate customers.
KYC is becoming more rigorous across the financial industry, and is even driving business decisions. But what are the key processes that enable financial institutions to ‘know their customer’, stay compliant and enrich the banking experience for their corporate customers?
KYC, or «Know Your Customer», is a set of processes that allow banks and other financial institutions to confirm the identity of the organisations and individuals they do business with, and ensures those entities are acting legally.
Effective KYC protects companies from doing business with organisations or individuals involved in illegal activity, such as money laundering, terrorist financing or corruption. It also allows financial institutions to get a better understanding of their customers’ businesses, which can provide valuable insights for financial institutions.
Why is KYC so important?
In a bid to combat illegal activities that use the financial industry to move or hide money, governments and central banks across the world have been growing the remit and reach of their KYC policies, creating new, or extending existing regulations to cover nearly every part of the global financial ecosystem.
The increased focus on KYC is partially due to the growing prevalence of financial crime across the world today. But, it also reflects the increase in the number of connections between financial organisations and corporate companies across countries and territories.
Across these connections, more value than ever moves across the world each day, making it more difficult to stop and prevent illegal financial activities. Regulators have adapted and strengthened KYC checks to keep pace.
Сбербанк стал участником системы SWIFT KYC Registry
Лариса Заломихина, руководитель комплаенс Сбербанка, сказала: «KYC Registry поможет нам повысить прозрачность и оптимизировать процесс идентификации клиентов за счет предоставления доступа к информации ограниченного распространения, такой как данные о бенефициарах и акционерах. Мы ожидаем, что остальные компании Группы Сбербанк присоединятся к тем двенадцати, которые уже зарегистрировались в системе».
Наталья Диркс, руководитель операционного блока Сбербанка и председатель комитета Российской национальной ассоциации SWIFT, добавила: «На наш взгляд, KYC Registry не только обеспечивает функционал единой безопасной платформы для обмена данными с нашими зарубежными банками-корреспондентами, но и может служить в качестве локального стандарта российских финансовых институтов для целей процедуры «Know your customer». Исходя из этого, Комитет Россвифт поддерживает внедрение системы во всех организациях, использующих SWIFT в России».
Банки предоставляют установленный базовый набор данных и документации, которые проверяются SWIFT, после чего информацией возможно делиться со своими контрагентами. Каждый банк является собственником предоставляемой информации и сам контролирует, каким организациям она доступна для просмотра. С банков не взимается плата за хранение информации или за использование системы для предоставления данных другим участникам рынка.
Матвей Геринг, глава представительства SWIFT по России, странам СНГ и Монголии, добавил: «В среде, где партнерский подход к бизнесу набирает обороты, SWIFT рада помочь Сбербанку выполнять повышенные требования в сфере противодействия финансовым преступлениям. Включение Сбербанка в растущий список пользователей KYC Registry подчеркивает значительное проникновение этой системы в странах Восточной Европы, и особенно в России, странах СНГ и Монголии, где к системе присоединились уже более 140 финансовых организаций».
Сегодня почти 2000 финансовых организаций в 187 странах используют KYC Registry для обеспечения идентификационных процедур с учетом растущего объема корреспондентских отношений по всему миру. Система KYC Registry управляется SWIFT и была разработана совместно с крупными глобальными банками по всему миру с целью предоставления простого и безопасного способа обмена стандартизированными наборами данных в рамках обеспечения соответствия требованиям к процедурам «Know your customer» для корреспондентских отношений, способствуя повышению эффективности и уменьшению рисков.
Дополнительная информация о KYC Registry доступна по ссылке
Сбербанк стал участником системы SWIFT KYC Registry
Система представляет собой централизованное хранилище данных, содержащее стандартизированную информацию о банках-корреспондентах, необходимую в рамках процедуры «Know your customer» («Знай своего клиента»).
Лариса Заломихина, руководитель комплаенс Сбербанка:
Наталья Диркс, руководитель операционного блока Сбербанка и председатель комитета Российской национальной ассоциации SWIFT:
Банки предоставляют установленный базовый набор данных и документации, которые проверяются SWIFT, после чего информацией возможно делиться со своими контрагентами. Каждый банк является собственником предоставляемой информации и сам контролирует, каким организациям она доступна для просмотра. С банков не взимается плата за хранение информации или за использование системы для предоставления данных другим участникам рынка.
Матвей Геринг, глава представительства SWIFT по России, странам СНГ и Монголии:
Сегодня почти 2000 финансовых организаций в 187 странах используют KYC Registry для обеспечения идентификационных процедур с учетом растущего объема корреспондентских отношений по всему миру. Система KYC Registry управляется SWIFT и была разработана совместно с крупными глобальными банками по всему миру с целью предоставления простого и безопасного способа обмена стандартизированными наборами данных в рамках обеспечения соответствия требованиям к процедурам «Know your customer» для корреспондентских отношений, способствуя повышению эффективности и уменьшению рисков.
KYC Registry
Simplifying the Know Your Customer (KYC) process.
KYC Registry onboarding guide
1. Planning
Collate your data
Make sure you’re ready to start contributing your KYC documents by identifying the information you need, where most of this information is currently held and any processes that might be in place for approval or maintenance.
Identify your stakeholders
Identify who within your organization is currently involved with the KYC process in its entirety, whether contributing or collecting. Usually these colleagues will be found in the Legal or Relationship Management departments and will own the process of uploading, maintaining and approving access to your data.
2. Starting
Creating and registering your account
Create your own account on SWIFT.com, fill in the required fields, and then register your account to an institution. Your account then gets approved by that institution’s SWIFT administrator.
Logging in
Once your account has been approved, you will be able to log in. You will need to configure a 2-step verification process on your first log in attempt, but this should only take a few minutes.
3. Contributing
Draft profile
When drafting your profile, you’ll just need to invite the other necessary users and assign what their roles will be – i.e. Approval, Requester, etc. along with assigned access to the various entities that they work with.
Contributing KYC information
For those users you have given ‘Submitter’ roles to, they will now be able to start contributing your KYC information to the registry. Simply create a draft, edit it, fill out the relevant data fields, and save.
Distributing KYC information
For those users you have given ‘Granter’ roles to, they will now be able to grant access to the relevant entities so that they can now have access to your KYC documents.
4. Staying ahead
Controlling your data’s privacy
Those colleagues you have given ‘Granter’ access to will have full control over who has access to what documents. Entities will have to ‘Request access’ and have their request approved before they can start consuming your KYC information.
SWIFT’s KYC Operations team are also on hand to qualify all data and information that is being shared on the registry, making sure everything is correct, compliant and safe.
How SWIFT will assist you
SWIFT are on-call 24 hours a day via Online Support to assist you with any help that you might need. Alternatively, you can speak to a support member via Telephone at any time during normal business hours.